اعتبارًا من نوفمبر 2024، بلغ حجم سوق العملات المشفرة العالمي 2.41 تريليون دولار أمريكي. ونتيجةً لذلك، استحوذ هذا السوق على اهتمام جمهور متزايد بسرعة. مع هذه الشعبية المتزايدة، قد تتساءل: أي عملة مشفرة توفر أفضل إمكانات الاستثمار؟
العملات المشفرة هي عملات رقمية أو افتراضية تستخدم التشفير لتحقيق الأمان واللامركزية. استخدم هذا الدليل المتخصص لتتعرف على كل ما تحتاج معرفته للاستفادة من العوائد المحتملة في هذا السوق.
الوجبات السريعة الرئيسية
- العملات المشفرة هي أصول رقمية لا تخضع لسيطرة سلطة مركزية وتستخدم تقنية blockchain للأمان.
- القيمة السوقية وحجم التداول والتكنولوجيا والفريق والقدرة على تحمل المخاطر هي عوامل رئيسية يجب مراعاتها عند الاستثمار في العملات المشفرة.
- تشمل العملات المشفرة الشهيرة Bitcoin وEthereum وTether وBinance Coin وCardano.
- يُعدّ التنويع والاجتهاد أمرًا بالغ الأهمية. الاستثمار في مجموعة متنوعة من العملات المشفرة وإجراء بحث شامل يُسهم في تخفيف المخاطر.
- تعتبر التأثيرات الأمنية والضريبية بالغة الأهمية، لذا فإن استخدام محافظ آمنة وفهم قوانين الضرائب أمر ضروري للاستثمار المسؤول في العملات المشفرة.
أفضل العملات المشفرة أداءً في عام 2024
المصدر: بنك ريت
مع قيمة سوقية مجمعة تتجاوز 6 مليارات دولار، توفر العملات المشفرة الأعلى أداءً في عام 2024 إمكانات النمو والقدرة على التكيف مع اتجاهات السوق المتطورة.
وتتميز هذه الأصول ليس فقط بقيمتها ووجودها في السوق، ولكن أيضًا بحالات استخدام استراتيجية لها، مما يجذب المستثمرين قصيري الأجل الذين يسعون إلى سيولة عالية وأولئك الملتزمين بالاحتفاظ بها على المدى الطويل للحصول على قيمة مستدامة.
في حين أن بعضها، مثل Bitcoin وSolana، قد رسخت مكانتها كخيارات قوية للاحتفاظ بها على المدى الطويل بسبب تقنياتها الرائدة وحالات الاستخدام القوية، فإن البعض الآخر، مثل Shiba Inu وDogecoin، قد يقدم إمكانات تداول قصيرة الأجل نظرًا لشعبيتها المدفوعة بالميم ودعم المجتمع.
فيما يلي نظرة عامة على بعض أفضل خيارات التشفير للاستثمار فيها:
تونكوين (طن)
القيمة السوقية: 13.61 مليار دولار
تم تطوير Toncoin بواسطة Telegram، وهي شركة تقدم منصة مراسلة مشفرة، في عام 2018. وفي النهاية، تخلت Telegram عن المشروع وتم الاستحواذ عليه من قبل مؤسسة TON.
تكمن جاذبية تونكوين الرئيسية في تكاملها مع قاعدة مستخدمي تيليجرام الواسعة، مما يجعلها خيارًا واعدًا للاعتماد العام والتطبيقات اللامركزية المبتكرة (dApps). تهدف سلسلة بلوكتشين تونكوين إلى دعم الخدمات اللامركزية مثل نظام أسماء النطاقات (DNS)، وتخزين الملفات الآمن، وحلول الدفع مباشرةً داخل تيليجرام، مما يمنحها استخدامًا فعالًا وإمكانات عالية لنمو النظام البيئي.
قد تشهد عملة Toncoin مكاسب كبيرة على المدى القصير، خاصةً إذا وسّعت Telegram نطاق دمجها للخدمات القائمة على تقنية بلوكتشين، مما قد يزيد الطلب عليها. كما تتمتع العملة بإمكانيات استثمارية طويلة الأجل بفضل قوة منظومتها البيئية والتزام مؤسسة TON بالتطوير المستمر. ويمكن أن يؤدي التوسع المستمر للتطبيقات اللامركزية والبنية التحتية على بلوكتشين TON إلى نمو كبير مع مرور الوقت.
عملة البيتكوين (BNB)
القيمة السوقية: 79.46 مليار دولار
BNB هي العملة المشفرة التي أصدرتها منصة Binance، إحدى أكبر منصات تداول العملات المشفرة. صُممت BNB كرمز مميز لدفع ثمن الصفقات المخفضة، ولكن يمكن الآن استخدام عملة Binance للدفع، بالإضافة إلى شراء سلع وخدمات متنوعة.
تكمن جاذبية BNB الرئيسية في ارتباطها الوثيق بنظام بينانس البيئي، الذي يشمل مجموعة واسعة من الخدمات، بدءًا من التداول والمراهنة وصولًا إلى تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi). تمنح هذه الخدمة واسعة الانتشار BNB قاعدة متينة في السوق وطلبًا مستمرًا من قاعدة مستخدمي بينانس الواسعة.
تُعد عملة BNB جذابة للمستثمرين على المديين القصير والطويل. قد تتحقق مكاسب قصيرة الأجل من عمليات حرق التوكنات المنتظمة التي تقوم بها منصة Binance، مما يقلل من عرض BNB ويدعم نمو الأسعار. على المدى الطويل، تتمتع BNB بإمكانيات كبيرة بفضل نمو Binance المستمر والتزامها بتوسيع منظومتها، مما يجعلها خيارًا قويًا لتحقيق قيمة مستدامة.
شيبا اينو (شيب)
القيمة السوقية: 9.81 مليار دولار
شيبا إينو هي عملة مشفرة قائمة على الإيثريوم، وهي عملة ميمية شائعة، أنشأها مؤسس يُدعى ريوشي عام ٢٠٢٠. شيبا إينو، على الرغم من شهرتها الطريفة وشهرتها في عالم الميمات، تجني أموالاً طائلة، وهي من بين أفضل ١٥ عملة مشفرة مرتبة حسب قيمتها السوقية.
يحظى سهم SHIB بشعبية كبيرة كخيار استثماري قصير الأجل نظرًا لتقلباته، مما قد يُحقق مكاسب سريعة. ومع ذلك، يتمتع أيضًا بإمكانيات استثمار مضاربي طويل الأجل إذا أدت تطورات منظومته إلى زيادة فائدته واعتماده مع مرور الوقت.
بيتكوين (BTC)
القيمة السوقية: 1.21 تريليون دولار
بصفتها أقدم العملات الرقمية، غالبًا ما يُشار إلى بيتكوين عند الحديث عن العملات المشفرة. لبيتكوين مُنشئ غامض - يُقال إنه ساتوشي ناكاموتو - هو من أطلقها عام ٢٠٠٩.
تكمن جاذبية بيتكوين الأساسية في شهرتها كـ"ذهب رقمي"، مما يجعلها مخزنًا شائعًا للقيمة وأداة تحوط ضد التضخم. ويزيد عرضها المحدود، الذي يبلغ 21 مليون عملة، من ندرتها، مما يدعم الحفاظ على قيمتها على المدى الطويل ويجعلها أصلًا موثوقًا به في ظل الظروف الاقتصادية المضطربة.
رغم تقلبات البيتكوين، إلا أنه خيار قوي للاستثمار طويل الأجل بفضل سجله الحافل ومكانته المهيمنة في السوق. كما يمكن للمستثمرين قصيري الأجل الاستفادة من ارتفاعات الأسعار الدورية، إلا أن إمكانات البيتكوين طويلة الأجل كمخزن للقيمة تجعله جذابًا بشكل خاص للاستثمار المستدام.
سولانا (SOL)
القيمة السوقية: 68.66 مليار دولار
سولانا هي عملة رقمية حديثة تم إنشاؤها في عام 2019 على يد أناتولي ياكوفينكو. وتشتهر المنصة بقدرتها على دعم العقود الذكية، وتطبيقات التمويل اللامركزي، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) ، وغيرها.
تُعدّ سولانا خيارًا مثاليًا للمستثمرين على المدى القصير والطويل. فعلى المدى القصير، يُتيح انتشارها السريع وتوسع منظومتها إمكانية نمو كبيرة. أما بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، فإن قابلية سولانا للتوسع وتطويراتها المستمرة تجعلها خيارًا واعدًا في ظل تزايد الطلب على التطبيقات اللامركزية.
ترون (تركس)
القيمة السوقية: 13.37 مليار دولار
تأسست ترون عام ٢٠١٧، وهي عبارة عن سلسلة كتل لامركزية لإنشاء التطبيقات. رمزها الأصلي هو TRX. استحوذت مؤسسة ترون على شبكة BitTorrent الشهيرة للتواصل بين الأقران عام ٢٠١٨.
تكمن جاذبية ترون في تركيزها على لامركزية الإنترنت وتعزيز مشاركة المحتوى الرقمي، مما أدى إلى بناء مجتمع قوي ونشط. ويعزز استحواذ بت تورنت قيمتها على المدى الطويل، إذ يوفر تآزرًا فريدًا بين توزيع المحتوى وتقنية بلوكتشين.
تُعدّ عملة ترون خيارًا جذابًا للاستثمار طويل الأجل نظرًا لتوسع منظومتها البيئية والتطورات المستمرة في مجال مشاركة المحتوى اللامركزي. قد يجد المستثمرون قصيرو الأجل فرصًا في تقلبات سوق ترون، لكن قيمتها المستدامة مرتبطة إلى حد كبير بنمو تطبيقاتها اللامركزية ومنصات توزيع المحتوى.
بيتكوين كاش (بش)
القيمة السوقية: 6.29 مليار دولار
أُنشئت بيتكوين كاش لاستعادة الطابع اللامركزي لبيتكوين. تشكّلت هذه العملة المشفرة بعد انقسام سلسلة بلوكتشين بيتكوين عام ٢٠١٧، وهو الوقت الذي انقسمت فيه السلسلة الأصلية إلى مسارين منفصلين. صُممت هذه العملة لمعالجة المزيد من المعاملات في آنٍ واحد، مما يُقلل الرسوم ويُسرّع من سرعة إتمام المعاملات.
تُقدم بيتكوين كاش (BCH) قيمةً للمستثمرين على المدى الطويل بفضل شبكتها الراسخة، وتطويرها المستمر، وتركيزها على حلول الدفع العملية. قد يستفيد المتداولون على المدى القصير أيضًا من تحركات أسعارها، إلا أن قيمتها الأساسية تنبع من فائدتها كشبكة دفع، والتحسينات المستمرة في قابلية التوسع والاعتماد.
دوجسوان (دوج)
القيمة السوقية : 15.43 مليار دولار
دوجكوين، التي اشتق اسمها من ميم شيبا إينو، ابتكرها مهندسا البرمجيات جاكسون بالمر وبيلي ماركوس عام ٢٠١٣ للسخرية من الارتفاع السريع في أسعار بيتكوين. دوجكوين لديها عدد غير محدود من العملات، ويمكن استخدامها للدفع أو إرسال الأموال.
تُعد هذه العملة جذابةً بشكل خاص للمستثمرين قصيري الأجل، إذ يُمكن أن يكون سعرها متقلبًا للغاية ويتأثر باتجاهات مواقع التواصل الاجتماعي وتأييد المشاهير. ومع ذلك، لا تزال آفاقها على المدى الطويل غير مؤكدة نظرًا لتوافرها غير المحدود، مما يجعلها أقل جاذبيةً كمخزن للقيمة مقارنةً بالعملات الرقمية الأخرى. ومع ذلك، لا تزال تُمثل استثمارًا مضاربيًا للراغبين في تبني طبيعتها الفريدة القائمة على المجتمع.
يُعدّ التنويع أمرًا بالغ الأهمية في سوق العملات المشفرة. فتوزيع استثماراتك على مشاريع مختلفة يُساعدك على تقليل المخاطر وزيادة العوائد إلى أقصى حد.
خيارات إضافية للاستثمار في العملات المشفرة
Ethereum (ETH)
القيمة السوقية: 298.41 مليار دولار
الإيثريوم منصة لامركزية تُمكّن المطورين من بناء ونشر تطبيقات لامركزية (dApps). وهي ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية، ولها استخدامات متعددة، تشمل التمويل والألعاب وإدارة سلسلة التوريد.
حبل (USDT)
القيمة السوقية : 119.71 مليار دولار
تيثر عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي. هذا يعني أن قيمتها مصممة للحفاظ على استقرارها، على عكس العملات المشفرة الأخرى التي قد تتقلب بشكل كبير. غالبًا ما تُستخدم تيثر لتسهيل التداول وتقليل التقلبات في سوق العملات المشفرة.
بينانس كوين (بنب)
القيمة السوقية: 83 مليار دولار
عملة بينانس هي الرمز المميز الأصلي لمنصة بينانس، إحدى أكبر منصات تداول العملات المشفرة في العالم. تقدم عملة بينانس خصومات على رسوم التداول ومزايا أخرى على منصة بينانس. كما تمتلك سلسلة الكتل الخاصة بها، المعروفة باسم بينانس سمارت تشين، والتي تُمكّن من تطوير التطبيقات اللامركزية (dApps).
كاردانو (أدا)
القيمة السوقية: 11.78 مليار دولار
كاردانو منصةٌ لإثبات الحصة تُركز على الاستدامة وقابلية التوسع. صُممت لتكون أكثر كفاءةً في استهلاك الطاقة من العملات المشفرة القائمة على إثبات العمل، مثل بيتكوين. تتمتع كاردانو بمنظومةٍ متناميةٍ من التطبيقات اللامركزية، وتُستخدم في مشاريع مُتنوعة في مجالاتٍ مثل التمويل، وإدارة سلسلة التوريد، والتحقق من الهوية.
عوامل يجب مراعاتها عند اختيار العملة المشفرة للاستثمار فيها
المصدر: فريبك
فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار أفضل عملة مشفرة للاستثمار فيها:
القيمة السوقية
القيمة السوقية هي القيمة الإجمالية لجميع العملات المتداولة لعملة رقمية محددة. وتُستخدم عادةً كمؤشر على حجم العملة الرقمية واستقرارها. على سبيل المثال، تشير القيمة السوقية الأكبر عادةً إلى استثمار أكثر رسوخًا وأقل مخاطرة.
ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن القيمة السوقية لا ترتبط دائمًا بإمكانية نمو العملة المشفرة.
حجم التداول
يشير حجم التداول إلى كمية العملات المشفرة المتداولة خلال فترة زمنية محددة. ويدل ارتفاع حجم التداول على سيولة أكبر، ما يُسهّل شراء وبيع العملات المشفرة دون التأثير بشكل كبير على سعرها.
على سبيل المثال، تعتبر السيولة العالية مهمة بالنسبة لك إذا كنت بحاجة إلى بيع ممتلكاتك بسرعة.
التكنولوجيا وحالة الاستخدام
تُعدّ التكنولوجيا الأساسية والتطبيقات المحتملة للعملات المشفرة عوامل حاسمة يجب مراعاتها. قد تتمتع المشاريع المبتكرة ذات الاستخدامات الواقعية بإمكانيات نمو أعلى.
فعلى سبيل المثال، توفر العملات المشفرة مثل إيثيريوم وكاردانو منصات للعقود الذكية، مما يتيح تطوير التطبيقات اللامركزية. وتتراوح هذه التطبيقات بين بروتوكولات التمويل اللامركزي ومنصات الألعاب وحلول إدارة سلاسل التوريد.
رغم أن العملات المشفرة قد تُحقق عوائد كبيرة، إلا أنها تنطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. من الضروري التعامل مع الاستثمارات بفهم واضح لمستوى تحملك للمخاطر وأهدافك المالية.
الفريق والتطوير
يمكن لخبرة وسمعة فريق تطوير العملات المشفرة أن تؤثر بشكل كبير على نجاحها. فالفريق الراسخ ذو السجل الحافل بالنجاحات قادر على تعزيز ثقة المستثمرين.
يُعدّ التطوير النشط والمشاركة المجتمعية القوية علامتين إيجابيتين عمومًا. كما تُعدّ خارطة طريق التطوير والتزام الفريق بالاستدامة طويلة الأمد عاملين مهمين يجب مراعاتهما.
تحمل المخاطر
العملات المشفرة شديدة التقلب، ما يعني أن أسعارها قد تتقلب بسرعة. من الضروري تقييم مدى تحملك للمخاطر قبل الاستثمار. قد تقدم العملات المشفرة عالية المخاطر عوائد أعلى، لكنها قد تكون أيضًا أكثر تقلبًا.
على سبيل المثال، إذا كنتَ مرتاحًا للمخاطرة، فقد تميل أكثر للاستثمار في عملات رقمية أصغر وأقل شهرةً وذات احتمالات ربح أعلى. ومع ذلك، من المهم تنويع محفظتك الاستثمارية لتقليل المخاطر.
البيئة التنظيمية
تختلف لوائح العملات المشفرة اختلافًا كبيرًا باختلاف الولايات القضائية. من المهم جدًا أن تكون على دراية بالبيئة التنظيمية في بلدك وتأثيرها المحتمل على استثماراتك.
الرسوم والآثار الضريبية
قد تختلف رسوم المعاملات بشكل كبير بين مختلف العملات الرقمية والمنصات. خذ بعين الاعتبار الرسوم المرتبطة بشراء وبيع والاحتفاظ بالعملة الرقمية التي اخترتها.
بالإضافة إلى ذلك، تخضع العملات المشفرة للضرائب في العديد من الولايات القضائية. لذا، من الضروري فهم الآثار الضريبية لاستثماراتك فيها، واستشارة خبير ضرائب.
تُحدث تقنية البلوك تشين، التي تُشغّل العملات المشفرة، نقلة نوعية. وتتجاوز تطبيقاتها المحتملة المجال المالي، لتشمل مجالات مثل إدارة سلسلة التوريد، والرعاية الصحية، وأنظمة التصويت.
اعتبارات إضافية
فيما يلي بعض الاعتبارات الإضافية التي تساعدك على اختيار أفضل العملات المشفرة للاستثمار فيها.
تنويع
يُساعد الاستثمار في مجموعة متنوعة من العملات الرقمية على تقليل المخاطر. كما يُساعد تنويع محفظتك الاستثمارية على تقليل تعرضك لتقلبات أي عملة رقمية منفردة. ومن الضروري توزيع استثماراتك على قطاعات واستخدامات مختلفة لتحقيق التوازن في إدارة المخاطر.
البحث والعناية الواجبة
قبل الاستثمار في أي عملة رقمية، عليك إجراء بحث شامل ودقيق. يشمل ذلك فهم تقنية العملة الرقمية، وفريقها، وخارطة طريق تطويرها، وحالات الاستخدام المحتملة. احذر من المبالغات، وتجنب الاستثمار القائم على المضاربة على الأسعار فقط.
الأمن والتخزين
تُعدّ محافظ العملات الرقمية ضرورية لحفظ أصولك الرقمية. تتوفر أنواع مختلفة من المحافظ، منها المحافظ الساخنة (المتصلة بالإنترنت) والمحافظ الباردة (غير المتصلة بالإنترنت). عليك اختيار محفظة آمنة تناسب احتياجاتك واتخاذ الإجراءات اللازمة لحماية مفاتيحك الخاصة.
الضرائب
تخضع استثمارات العملات المشفرة للضرائب في العديد من الولايات القضائية. من الضروري فهم الآثار الضريبية لاستثماراتك في العملات المشفرة. استشر خبيرًا ضريبيًا لتحديد التزاماتك الضريبية وتجنب العقوبات.
اعتبارات خاصة للمتداولين الخبراء
قد يأخذ المتداولون الخبراء في سوق العملات المشفرة في الاعتبار رؤى إضافية عند البحث عن أفضل عملة مشفرة للاستثمار فيها. إليك بعض منها:
- التحليل الأساسي: غالبًا ما يُراعي المتداولون الخبراء التكنولوجيا الأساسية، والفريق، وحالات استخدام العملات المشفرة. ويُقيّمون إمكانات المشروع على المدى الطويل وقدرته على الوفاء بوعوده.
- التحليل الفني: يشمل التحليل الفني دراسة مخططات الأسعار وأنماطها لتحديد فرص التداول المحتملة. يستخدم المتداولون المحترفون مؤشرات وأدوات متنوعة لتحليل اتجاهات السوق واتخاذ قرارات مدروسة.
- إدارة المخاطر: يُولي المتداولون ذوو الخبرة إدارة المخاطر أولوية قصوى. فهم يطبقون استراتيجيات مثل أوامر وقف الخسارة وتحديد حجم المراكز لحماية رأس مالهم والحد من الخسائر.
- معنويات السوق: تُعدّ معنويات السوق عاملاً حاسماً في سوق العملات المشفرة. يراقب المتداولون الخبراء الأخبار ووسائل التواصل الاجتماعي وغيرها من المؤشرات لقياس معنويات المستثمرين وتوقع تحركات الأسعار المحتملة.
- منظور طويل الأجل: مع أن التداول قصير الأجل قد يكون مربحًا، إلا أن العديد من المتداولين الخبراء يركزون على الإمكانات طويلة الأجل للعملات المشفرة. فهم يعتقدون أن التكنولوجيا الأساسية وتطبيقاتها العملية ستعزز قيمتها بمرور الوقت.
إذن ما هي أفضل العملات المشفرة للاستثمار فيها؟
لا توجد عملة مشفرة واحدة "أفضل" للاستثمار فيها. جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر، والعملات المشفرة متقلبة بشكل خاص. في حين أن بعض العملات المشفرة قد تتمتع بسجل أداء أقوى أو مدعومة من مؤسسات راسخة، إلا أنه لا يوجد ضمان للأداء المستقبلي.
الأسئلة الشائعة
ما هي العملة المشفرة الأكثر أمانًا للاستثمار فيها؟
لا توجد عملة رقمية "أكثر أمانًا" على الإطلاق . فجميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر، والعملات الرقمية شديدة التقلب. ورغم أن بعض العملات الرقمية قد تتمتع بسجل أداء أقوى أو مدعومة من مؤسسات راسخة، إلا أنه لا يوجد ضمان لأدائها المستقبلي.
كيف أختار العملة المشفرة المناسبة لي؟
يعتمد اختيار العملة المشفرة المناسبة على مدى تحملك للمخاطرة، وأهدافك الاستثمارية، ومستوى المعرفة.
هل فات الأوان للاستثمار في العملات المشفرة؟
لم يفت الأوان بعد لبدء الاستثمار في العملات المشفرة. فرغم النمو الملحوظ الذي شهده السوق في السنوات الأخيرة، لا تزال هناك إمكانية لارتفاع قيمته مستقبلًا. ومع ذلك، كلما بدأت مبكرًا، زاد الوقت المتاح لاستثماراتك للنمو.
كيف يمكنني حماية استثماراتي في العملة المشفرة؟
حماية استثماراتك في العملات الرقمية أمر بالغ الأهمية. عليك توخي الحذر من عمليات الاحتيال، واستخدام محافظ آمنة، وتفعيل خاصية التحقق بخطوتين، ومتابعة آخر المستجدات.
