كانت إحصائيات زراعة عوائد التمويل اللامركزي (DeFi) من أكثر الاتجاهات تداولاً في عام ٢٠٢٤. فمن العوائد المرتفعة للغاية إلى أحدث الاتجاهات، يشهد هذا المجال تطوراتٍ كبيرة. على سبيل المثال، بلغ متوسط إيرادات كل مستخدم في سوق التمويل اللامركزي ١٣٧٨ دولارًا أمريكيًا في عام ٢٠٢٤.
مع كل هذا الحماس، يصعب التمييز بين الحقيقة والخيال. إليكم الأمر: قد يكون الاستثمار في عائدات التمويل اللامركزي مربحًا للغاية، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر. وهنا تبرز أهمية معرفة أحدث الإحصائيات وفهم دلالاتها بالنسبة لكم.
إحصائيات رئيسية حول عوائد التمويل اللامركزي في عام ٢٠٢٤
- إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في DeFi: أكثر من 190 مليار دولار
- تسيطر عملة الإيثريوم على مجال DeFi، مع زيادة بنسبة 71% في TVL.
- تصل بروتوكولات الرهان السائل إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 63 مليار دولار في الربع الأول من عام 2024.
- ارتفع نشاط المستخدمين في DeFi بنسبة 291% على أساس ربع سنوي.
- يصل متوسط إيرادات DeFi لكل مستخدم إلى أكثر من 1,300 دولار
إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في DeFi: أكثر من 190 مليار دولار
في عام 2024، تجاوزت القيمة الإجمالية المقفلة في التمويل اللامركزي 190 مليار دولار ، بزيادة ملحوظة عن أرقام عام 2023. في المقابل، شهدت القيمة الإجمالية المقفلة في التمويل اللامركزي استقراراً ملحوظاً في عام 2023 ، حيث لم تتجاوز 53 مليار دولار.
يُظهر هذا الارتفاع ثقةً متزايدةً ومشاركةً متزايدةً في منصات التمويل اللامركزي (DeFi) من قِبَل المستثمرين الأفراد والمؤسسات. مع ذلك، من المهم تذكُّر أن ارتفاع نسبة القيمة المُضافة (TVL) لا يضمن عوائد عاليةً لكل بروتوكول. لذا، ابحث جيدًا قبل استثمار أموالك.
هيمنة الإيثريوم في DeFi TVL
لا تزال إيثيريوم، بقيمة إجمالية مقفلة تبلغ 64.5 مليار دولار، تهيمن على سوق التمويل اللامركزي. ويعود هذا الهيمنة بشكل كبير إلى بروتوكولات التخزين السائلة الخاصة بها ، حيث تستحوذ ليدو على 62% من حصة السوق في هذا المجال.
يشير الأداء القوي لـ Ethereum إلى دورها الحاسم في النظام البيئي للتمويل اللامركزي ، حيث توفر البنية التحتية والأمان الكافيين لتطبيقات التمويل اللامركزي.
ارتفاع السيولة Staking
شهدت بروتوكولات التخزين السائل نموًا غير مسبوق، حيث وصل إجمالي قيمة الأصول المقفلة (TVL) إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 63 مليار دولار في مارس 2024. ويمثل هذا زيادة هائلة مقارنة بـ 919 مليون دولار التي سجلتها بروتوكولات التخزين السائل في أغسطس 2023.
وكان الخبراء قد توقعوا هذا التحرك الصعودي عندما وصل إجمالي القيمة السوقية إلى 3.5 مليار دولار في فبراير/شباط 2024.
يتيح التخزين السائل للمستثمرين كسب عائدات إضافية من خلال إعادة تخزين أصولهم، مما يجعله خيارًا جذابًا لتحقيق أقصى قدر من العائدات.
النمو في نشاط المستخدم
ارتفع نشاط مستخدمي التمويل اللامركزي (DeFi) بنسبة 291% على أساس ربع سنوي. يعكس هذا الارتفاع في النشاط ازدياد الاهتمام والمشاركة في منصات التمويل اللامركزي، مما قد يؤدي إلى ما يُطلق عليه البعض "صيف التمويل اللامركزي" الثاني.
يصل متوسط إيرادات DeFi لكل مستخدم إلى أكثر من 1,300 دولار
يبلغ متوسط الإيرادات لكل مستخدم في سوق التمويل اللامركزي 1,378.0 دولارًا أمريكيًا في عام 2024. ومن منظور المقارنة العالمية، يتضح أن أعلى إيرادات تحققت في الولايات المتحدة، حيث تجاوزت الإيرادات 12 مليون دولار أمريكي في عام 2024.
من المتوقع أن تصل الإيرادات في سوق DeFi إلى 26 مليون دولار بحلول نهاية عام 2024.
إحصائيات عامة حول زراعة عوائد التمويل اللامركزي في عام ٢٠٢٤
كما ذكرنا سابقًا، كانت إحصائيات زراعة العائدات في التمويل اللامركزي (DeFi) من أكثر الاتجاهات تداولًا في عام 2024. وفيما يلي بعض إحصائيات زراعة العائدات العامة في التمويل اللامركزي لعام 2024.
أفضل 5 بروتوكولات DeFi حسب TVL
- ليدو فاينانس: 36.21 مليار دولار
- EigenLayer: 19.23 مليار دولار
- الإجمالي: 12.84 مليار دولار
- جسر التحكيم: 11.92 مليار دولار
- MakerDAO: 6.48 مليار دولار
التوزيع الجغرافي
- أمريكا الشمالية: 35٪
- أوروبا: 30٪
- آسيا: 25٪
- المناطق الأخرى: 10%
تهيمن أمريكا الشمالية وأوروبا على قاعدة مستخدمي التمويل اللامركزي، مع مساهمات كبيرة من آسيا.
التوزيع العمري
- 18-24: 15٪
- 25-34: 40٪
- 35-44: 30٪
- 45-54: 10٪
- +55: 5٪
تقع غالبية مستخدمي DeFi ضمن الفئة العمرية 25-44، مما يشير إلى أن البالغين الأصغر سناً إلى منتصف العمر هم أكثر ميلاً نحو استخدام منصات DeFi.
التوزيع بين الجنسين
- ذكور: 70٪
- أنثى: 30٪
الرجال هم الأكثر هيمنة حاليًا في مجال DeFi، لكن المشاركة المتزايدة للنساء تشير إلى شمولية متزايدة.
المستوى التعليمي
- المدرسة الثانوية: 20%
- درجة البكالوريوس: 50%
- درجة الدراسات العليا: 30%
يتمتع جزء كبير من مستخدمي DeFi بدرجات جامعية أو دراسات عليا.
خاتمة
لقد شهد عام ٢٠٢٤ نموًا هائلاً في زراعة العائدات في التمويل اللامركزي (DeFi). مع زيادة ملحوظة في إجمالي القيمة المقفلة ونشاط المستخدمين، يشهد قطاع التمويل اللامركزي توسعًا غير مسبوق.
بحلول نهاية عام 2024، من الممكن أن تصل القيمة الإجمالية المحجوزة في Defi إلى 200 مليار دولار، مما يختتم عامًا رائعًا للغاية بالنسبة للسوق.
لهذا السبب، قبل الاستثمار، من المهم جدًا دراسة بروتوكولات التمويل اللامركزي (Defi) الأفضل أداءً من TVL، والبقاء على اطلاع دائم بالاتجاهات والتركيبة السكانية. بهذه الطريقة، يُمكن تعظيم الفرص في هذا السوق.
كما هو الحال دائمًا، يظل البحث الشامل قبل الاستثمار أمرًا أساسيًا للاستفادة من عالم زراعة العائدات DeFi الواعد.
الأسئلة الشائعة
ما هو إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في DeFi للربع الأول من عام 2024؟
بلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في التمويل اللامركزي (DeFi) للربع الأول من عام ٢٠٢٤ مبلغًا مذهلًا قدره ١٠٠ مليار دولار أمريكي، مما يعكس ارتفاعًا كبيرًا في ثقة المستثمرين ومشاركتهم. ويشير هذا إلى بيئة تمويل لامركزي سليمة تتمتع بسيولة وفيرة.
ما هو متوسط العائد الزراعي في الربع الأول من عام 2024؟
ارتفع متوسط عائد زراعة العائدات عبر بروتوكولات التمويل اللامركزي الرئيسية بنسبة 8.5% في الربع الأول من عام 2024. وهذا أعلى بكثير من عائد حسابات التوفير التقليدية، مما يجعل زراعة العائدات استراتيجية استثمارية جذابة.
ما هي الفئة العمرية التي تمثل غالبية مستخدمي DeFi؟
تتراوح أعمار غالبية مستخدمي التمويل اللامركزي بين 25 و34 عامًا، مما يشير إلى ارتفاع معدل تبني هذه الخدمات بين الشباب ومتوسطي العمر. ويمكن أن تكون هذه المعلومات الديموغرافية قيّمة للمحتوى التعليمي وجهود التسويق.
