نظرة عامة على اقتصاد البرازيل
المصدر: بيكسلز
يبلغ عدد سكان البرازيل أكثر من 200 مليون نسمة، ويبلغ نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي فيها حوالي 9,960 دولارًا أمريكيًا. يتميز اقتصادها بالازدهار بفضل قطاعات مثل السياحة والزراعة والتعدين والطاقة. كما تُعد البرازيل من الدول الرائدة عالميًا في إنتاج النفط، مما يُساهم بشكل كبير في تمويل اقتصادها. ووفقًا لتقرير صندوق النقد الدولي لعام 2025، تحتل البرازيل المرتبة العاشرة عالميًا من حيث الناتج المحلي الإجمالي.
لا يزال اقتصاد البلاد جيدًا بفضل قوة سوق العمل وزيادة الاستثمارات، وهو يُصنّف ضمن الاقتصادات ذات الدخل المتوسط المرتفع. مع ذلك، تشهد عملة البلاد تقلبات حادة. وقد حفّز هذا الوضع المتغير الاهتمام بالعملات الرقمية في السنوات الأخيرة.
حالة تبني العملات المشفرة في البرازيل
المصدر: أسماء الشركات الناشئة
في عام 2025، بلغ عدد حاملي العملات المشفرة في البرازيل حوالي 26 مليون شخص ، أي ما يعادل 12% من سكان البلاد. وتسجل البرازيل حجم معاملات هائلاً سنوياً، مما جعلها ضمن أفضل 10 دول في تبني العملات المشفرة.
مع استخدام 12% من سكان البرازيل للعملات الرقمية، تُصنّف البلاد ضمن أفضل عشر دول في العالم من حيث تبني هذه العملات . ولا تسبقها في ذلك سوى الإمارات العربية المتحدة وفيتنام والولايات المتحدة الأمريكية وأوكرانيا وإندونيسيا والفلبين. ويعكس هذا الإنجاز اهتمام البرازيل المتزايد ببديل مصرفي تقليدي.
يلجأ البرازيليون إلى العملات المشفرة كملاذ آمن في مواجهة انخفاض قيمة العملة الوطنية. واليوم، يدخر العديد من البرازيليين البالغين أموالهم في عملات مستقرة، يودعونها في محافظ إلكترونية (برمجيات وأجهزة) . ويبلغ حجم المعاملات السنوية مليارات الدولارات. وفي الوقت نفسه، انخرط الناس في استخدام تقنيات أخرى متعلقة بتقنية البلوك تشين والعملات المشفرة.
تعتبر منصات تداول العملات الرقمية ، مثل UEEx، البرازيل سوقًا واعدة وفرصةً سانحةً للتوسع. وهذا بدوره يعزز انتشار العملات الرقمية في البلاد، ويحفز الحكومة على وضع قوانين ولوائح ضريبية.
يجري العمل أيضاً على تطوير عملة رقمية برازيلية تُدعى دريكس. والجهة المسؤولة عن إنشاء هذه العملة هي بنك البرازيل المركزي (BCB).
تهدف العملة إلى استخدامها جنبًا إلى جنب مع الريال البرازيلي لخفض التكاليف التشغيلية وضمان مزيد من الشمول المالي. ومن المتوقع إطلاقها في من المقرر الآن إطلاق العملة الرقمية في عام 2026 بسبب التخلي عن معظم عناصر الترميز وتقنية البلوك تشين.
قوانين التشفير في البرازيل
المصدر: فليكر
ولم تقم البرازيل بإصدار قوانين تعترف بالعملات المشفرة كعملة قانونية، ولكن هناك أطر قانونية تنظم استخدامها كأصول.
بينما تعتبر البرازيل الريال البرازيلي فقط عملة قانونية، فإن العملات المشفرة تصنف كأصول بموجب القانون البرازيلي.
قامت البرازيل بتعريف الأصول المشفرة رسميًا في مايو 2019، حيث أصدر مكتب الإيرادات الفيدرالي القرار المعياري رقم 1,888/19 للإبلاغ عن معاملات العملات المشفرة.
وقد تحققت خطوة كبيرة إلى الأمام مع القانون رقم 14,478/2022، وهو " الإطار القانوني للأصول الافتراضية "، الذي تم سنه في ديسمبر 2022، مما منح البنك المركزي البرازيلي سلطة تنظيم والإشراف على منصات تداول العملات المشفرة والأنشطة ذات الصلة، وهي سلطة تولاها رسمياً بعد المرسوم رقم 11,563 في يونيو 2023.
أصبح مجلس الرقابة المصرفية الآن مسؤولاً عن ترخيص ومراقبة مزودي خدمات الأصول الافتراضية، مما يمهد الطريق لسوق منظم بالكامل.
الضرائب على العملات المشفرة في البرازيل
المصدر: فليكر
تتولى مصلحة الضرائب الفيدرالية في البرازيل الإشراف على فرض الضرائب على الأصول المشفرة. وتخضع أرباح البرازيليين من بيع أو تداول العملات المشفرة لضريبة أرباح رأس المال. مع ذلك، لا تخضع جميع الأرباح للضريبة، بل فقط تلك التي تتجاوز 35,000 ريال برازيلي شهريًا. أما الأرباح التي تقل عن هذا الحد، فلا تخضع للضريبة.
يجب على البرازيليين التعرّف على ضرائب العملات المشفرة لضمان الامتثال التام. يستخدم مجلس الضرائب البرازيلي تقنيات متطورة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، لمكافحة التهرب الضريبي. في حال ضبط أي شخص يحاول التلاعب، قد يُعرّض نفسه لعقوبات.
دعونا نلقي نظرة على أنواع الأحداث الخاضعة للضريبة المختلفة في البرازيل:
- بيع العملات المشفرة مقابل العملات الورقية/النقدية
- تداول أحد الأصول المشفرة مقابل آخر
- استخدام العملات المشفرة كوسيلة للدفع مقابل السلع والخدمات
على النقيض من ذلك، فإن شراء العملات المشفرة بالعملة الورقية ونقل العملات المشفرة بين المحافظ لا يجذب الضرائب.
تتراوح ضريبة أرباح رأس المال بين 15% و22.5% سنويًا، وذلك بحسب الأرباح المحققة. ويشجع النظام على الإبلاغ السليم والشفافية من خلال تطبيق نظام ضريبي تصاعدي. وتشمل هذه الضرائب بيع العملات الرقمية مقابل النقد، واستبدالها بعملة رقمية أخرى.
ضريبة الدخل على معاملات العملات المشفرة تتراوح من 7.5% إلى 27.5%. الأنشطة التي تُفرض عليها هذه الضرائب هي بيع السلع والخدمات مقابل دفع العملات المشفرة أو تعدينها.
ما هي العوامل التي تدفع اعتماد العملات المشفرة في البرازيل؟
المصدر: خوان باسالاغوا
يتبوأ البرازيليون مكانة رائدة في تبني العملات الرقمية. ما الذي دفع شعب البرازيل إلى تبنيها بينما تتخلف بقية دول أمريكا اللاتينية ؟ إليكم العوامل التي تُسهم في زيادة تبني العملات الرقمية في البرازيل:
الوصول المحدود إلى الخدمات المصرفية التقليدية
يفتقر العديد من البرازيليين إلى إمكانية الوصول إلى الخدمات التقليدية، وقد يُعزى ذلك إلى وضعهم الجغرافي أو الاجتماعي. تُعدّ العملات المشفرة وسيلة بديلة للخدمات المالية، مما يسمح للناس بالمشاركة في المعاملات التجارية المحلية والدولية.
الشمول المالي
تُتيح العملات المشفرة لجميع البرازيليين وسيلةً للوصول إلى الخدمات المالية. يُمكنهم البيع والإقراض وحتى الاستثمار دون الحاجة إلى فتح حساب مصرفي تقليدي، والذي غالبًا ما يتطلب الكثير من الأوراق. كما يُمكنها تعزيز النمو الاقتصادي، والحد من الفقر، وتحسين مستوى المعيشة.
يتجلى هذا الاهتمام بوضوح في الإطلاق الأخير لمنصة تداول العملات الرقمية التي وصلت إلى مليون مستخدم في غضون شهر واحد فقط من إطلاقها . وهذا يُظهر مدى اهتمام البرازيليين بكيفية تسهيل العملات الرقمية للمعاملات السريعة والسلسة.
فرص الاستثمار
يتمتع البرازيليون باقتصاد متطور، ويبدو أن العملات المشفرة خيار استثماري مناسب مع انخفاض قيمة العملة. فهم يحتفظون بها، أو يراهنون عليها، أو يقرضونها، أو يقترضونها لتحقيق الأرباح.
بحسب توماز فورتيس، رئيس قسم العملات الرقمية في نوبانك ، فإن الاستخدام الرئيسي للعملات الرقمية في البرازيل حاليًا هو كاستثمار مضارب. وأوضح قائلاً: "يرغب العملاء في وسيلة لزيادة أرباحهم".
رسوم معاملات أقل
تكلفة تحويل العملات الرقمية أقل من تكلفة تحويل العملات الورقية . ولذلك، يفضل العديد من البرازيليين دفع ثمن السلع والخدمات بالعملات الرقمية بدلاً من الريال البرازيلي.
تقدم العديد من منصات تداول العملات المشفرة، مثل UEEx، رسوم معاملات مخفضة، بحيث يمكن للأشخاص تحويل الأموال بتكلفة أقل مما يدفعونه عادةً بالريال البرازيلي.
التحديات التي تواجه اعتماد العملات المشفرة في البرازيل
المصدر: iaccAdmin
مع تزايد تبني العملات المشفرة، لا تزال بعض التحديات تعيق هذا التبني في البلاد. إليكم التحديات:
قطاع التعليم
لا يزال العديد من البرازيليين بحاجة إلى الإلمام بالعملات المشفرة. فهم لا يعرفون المواقع المناسبة أو أساسيات العملات المشفرة. لذا، لا بد من إطلاق حملات توعية لتثقيف البرازيليين حول فوائد ومخاطر العملات المشفرة.
من المتوقع أن يرتفع عدد مستخدمي العملات الرقمية في البرازيل إلى 31 مليون مستخدم مع ازدياد معرفة الناس بكيفية عمل هذه التقنية. وكان من الممكن أن يكون هذا الارتفاع أسرع بكثير لولا عائق نقص التعليم.
تطاير
تشتهر العملات المشفرة بتقلبات أسعارها، مما يجعل من الصعب على البرازيليين الاعتماد عليها كأصول مستقرة. طبيعة السوق غير المتوقعة تدفع الكثيرين إلى اعتبار العملات المشفرة استثمارًا عالي المخاطر، مما يعيق تبنيها للاستخدام اليومي أو الادخار طويل الأجل.
يفضل العديد من البرازيليين الاستثمار في الأسهم بدلاً من الاستثمار في العملات المشفرة، والتي تعتبر محفوفة بالمخاطر.
مخاوف أمنية
يخشى العديد من البرازيليين من تعرض العملات المشفرة للاختراق والاحتيال، لذا يمتنعون عن استخدامها حرصاً على أموالهم. ويُثني الكثيرون عن خوض هذه المخاطرة، لا سيما من لا يملكون خبرة كافية بهذه التقنية. علاوة على ذلك، توجد مخاوف أمنية عديدة تتعلق بالعملات المشفرة.
خاتمة
البرازيل رائدة في تبني العملات المشفرة عالميًا. كل عام، يزداد عدد الأشخاص الذين يتبنون ويشاركون في العملات المشفرة بمختلف أشكالها. موقف البرازيل من العملات المشفرة واضح، فهي قانونية في منطقتها.
مع ذلك، لا تزال هناك حاجة لمزيد من التنظيم. بالطبع، سنقوم بتحديثه من حين لآخر، لكننا لا نعد بذلك.
الأسئلة الشائعة حول اعتماد العملات المشفرة في البرازيل
ما هو معدل التبني الحالي في البرازيل؟
تحتل البرازيل حاليًا المرتبة الخامسة عالميًا، وفقًا لبحث أجرته شركة Chainalysis في عام 2025. ومن بين أكثر من 200 مليون نسمة في البرازيل، يمتلك 26 مليونًا منهم عملات مشفرة، مما يجعل البرازيل تحتل المرتبة الخامسة بين الدول الأكثر استخدامًا للعملات المشفرة.
ما هي العملة المشفرة الأكثر شعبية في البرازيل؟
تتغير العملات المشفرة الأكثر شيوعًا في البرازيل. ومع ذلك، من بين العملات المشفرة المتكررة: بيتكوين، وإيثريوم، ونيري، وبروتوكول AIT، وWAT.
هل تداول العملات المشفرة قانوني في البرازيل؟
نعم، تداول العملات المشفرة قانوني في البرازيل. يتمتع سكان البلاد بحرية التداول والدفع والاستثمار في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة.
ما هو مقدار الضرائب التي يتعين على حاملي العملات المشفرة دفعها في البرازيل؟
تفرض البرازيل ضرائب على مواطنيها المتعاملين في العملات المشفرة. ومع ذلك، تُطبق الضريبة فقط على ثلاثة أنشطة: تداول العملات المشفرة مقابل النقد، وإجراء معاملات بين العملات المشفرة، وبيع السلع والخدمات مقابل العملات المشفرة.
يُفرض على أول نوعين ضريبة أرباح رأس المال إذا تجاوزت أرباحك 35,00000 ريال برازيلي شهريًا. يتراوح معدل الضريبة بين 15% و22.5%. أما النوع الأخير، فيُفرض عليه ضريبة الدخل، والتي تتراوح بين 7.5% و27.5%. النظام الضريبي المُستخدم هو ضرائب تصاعدية.
