هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ووزارة العدل الأمريكية (DOJ) تُفكك عمليات احتيال باستخدام استراتيجية مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)
سلّطت الجهات التنظيمية الفيدرالية الضوء على ثلاث منصات تداول عملات مشفرة، هي Gotbit وZM Quant وCLS Global، مشيرةً إلى أنها ستواجه إجراءات قانونية بتهم تتعلق بالتلاعب بالسوق. ومن المثير للاهتمام أن الدعوى القضائية ستشمل قادة منصات التداول وموظفين آخرين، مما يؤكد على أنها دعوى قضائية شاملة. تجدر الإشارة إلى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) رفعت الدعوى القضائية في محكمة مقاطعة ماساتشوستس. ومن المثير للاهتمام أن جهات أخرى، بما في ذلك وزارة العدل ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، أبدت اهتمامًا بالقضية، وشاركت بفعالية في الإجراءات القانونية. وجاء في بيان هيئة الأوراق المالية والبورصات: "أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات اليوم عن توجيه تهم احتيال ضد ثلاث شركات تدّعي أنها صانعة سوق، وتسعة أفراد لتورطهم في مخططات للتلاعب بأسواق أصول مشفرة مختلفة تُعرض وتُباع كأوراق مالية لمستثمري التجزئة". نظرة عامة على الجرائم: كما ذُكر سابقًا، كان أساس الدعوى القضائية ضد منصات التداول المذكورة هو التلاعب بالسوق بشكل رئيسي. للسياق، يُزعم أن ZM Quant عرضت خدمات صناعة السوق للعملات المشفرة. ومن المثير للاهتمام أن Baijun Ou وRuiqi Liu وشخصين مجهولين مرتبطين بالبورصة قاموا بالتلاعب بحجم التداول وأسعار الأصول المشفرة، مما أدى إلى تراكم الثروات لأنفسهم. ومثل ZM Quant، شارك Gotbit أيضًا في أعمال شائنة مماثلة. بينما زُعم أن الأول ضخم سعر رمز Saitama عبر مجموعة Telegram خاصة، فعل الأخير الشيء نفسه مع رمز Robo Inu، مما أدى إلى تضخيم حجم تداوله إلى حوالي مليون دولار. دور مكتب التحقيقات الفيدرالي في تسريع إجراءات التحقيق كجزء من الجهود المركزة لتحديد الجناة، طرح مكتب التحقيقات الفيدرالي مبادرة جديدة تسمى عملية لدغة مكتب التحقيقات الفيدرالي. يتضمن الابتكار تطوير رمز مزيف، "رمز NexFundAI". من خلال الاستفادة من العملة المزيفة، نجح مكتب التحقيقات الفيدرالي في خداع المحتالين لتقديم خدمات تداول احتيالية. وبالتالي، أضاف مكتب التحقيقات الفيدرالي باختراعه بُعدًا جديدًا لإجراءات التحقيق الناجحة. #Fedcoin؟ حسنًا، ليست تلك العملة الفيدرالية - #NexFundAI عملة أُنشئت بتوجيه من #FBI (نعم، ذلك المكتب الفيدرالي) "كجزء من تحقيقاته السرية في #التلاعب بسوق الأصول المشفرة"؛ #SEC تُحقق في خمس قضايا ضد صناع السوق، اثنتان منها تتعلقان بعملة أنشأها مكتب التحقيقات الفيدرالي! https://t.co/knVktsUS1o — Drew Hinkes (@propelforward) 9 أكتوبر 2024. مُعترفةً بمساهمة مكتب التحقيقات الفيدرالي، صرّحت هيئة الأوراق المالية والبورصات في بيانها الصحفي: "تُقدّر هيئة الأوراق المالية والبورصات مساعدة مكتب التحقيقات الفيدرالي ومكتب المدعي العام الأمريكي لمنطقة ماساتشوستس، اللذين أعلنا اليوم عن إجراءات جنائية موازية".
هل يُفرض ضريبة على مدفوعات العملات المشفرة؟ ما تحتاج إلى معرفته
تخيل أنك انتهيت للتو من مشروع ما وبدلاً من التحويل البنكي المعتاد، ستتلقى راتبك بعملة البيتكوين أو الإيثريوم أو أي عملة رقمية أخرى. رغم أن هذا يبدو مستقبليًا، إلا أنه يحدث بالفعل. يختار العاملون لحسابهم الخاص، والعاملون في مجال التكنولوجيا، وعشاق العملات المشفرة، والشركات بأكملها الحصول على أجورهم بالعملة المشفرة. السؤال الذي يتبادر إلى الذهن الآن هو، هل الحصول على أجر بالعملة المشفرة يخضع للضريبة؟ هذا سؤال أصبح أكثر أهمية مع تحول العملات المشفرة بشكل مستمر من استثمار إلى شكل مقبول على نطاق واسع للدفع عبر مختلف الصناعات. ومع ذلك، مع تزايد اعتماد العملات المشفرة، يتزايد الارتباك المحيط بتأثيراتها القانونية والضريبية. ويبقى السؤال الحقيقي: كيف ينظر مسؤولو الضرائب إلى الأمر؟ تعتبر مدفوعات العملات المشفرة خاضعة للضريبة في العديد من البلدان، وكيفية تعاملك معها قد تؤثر على محفظتك. إذن، ما الذي تحتاج إلى معرفته بالضبط للبقاء متوافقًا؟ دعونا نستكشف الحقائق واللوائح الأساسية التي تحكم مدفوعات العملات المشفرة والضرائب. اقرأ أيضًا: كيفية إعداد مدفوعات العملات المشفرة المتكررة في بضع خطوات فقط النقاط الرئيسية ماذا يعني الحصول على الدفع بالعملة المشفرة؟ الحصول على أموال بالعملة المشفرة يعني تلقي راتبك أو دخلك أو دفعتك مقابل السلع والخدمات بالعملات الرقمية مثل Bitcoin أو Ethereum أو العملات المشفرة الأخرى بدلاً من الأموال التقليدية. بدلاً من أن يقوم صاحب العمل بإيداع العملة المحلية في حسابك المصرفي، فإنه يرسل لك العملة المشفرة مباشرة إلى محفظة العملات المشفرة الخاصة بك. إنه مثل الحصول على راتب، ولكن في صورة عملة مشفرة غير مرتبطة بأي حكومة أو بنك واحد. وهذا يفتح إمكانيات جديدة، إذ يمكن أن تتم المدفوعات بشكل أسرع، عبر الحدود، وبرسوم أقل، ودون الحاجة إلى حساب مصرفي. ولكن رغم أن الأمر قد يبدو وكأنه اللعب في عالم مالي جديد، فإن السلطات الضريبية لا تزال تريد الحصول على قطعة من الكعكة. وهنا تصبح الأمور مثيرة للاهتمام. كيف يتم الحصول على الدفع بالعملة المشفرة؟ الحصول على الدفع بالعملة المشفرة يشبه استلام الدفع بالعملة المحلية. إليك كيفية عملها: إعداد صاحب العمل يحتاج صاحب العمل إلى إعداد نظام لتحويل راتبك إلى العملة المشفرة. وقد يتضمن ذلك استخدام خدمة رواتب متخصصة أو التكامل مع بورصة العملات المشفرة. عنوان المحفظة ستحتاج إلى تزويد صاحب العمل بعنوان محفظة العملة المشفرة الخاصة بك. هذا هو حسابك المصرفي الرقمي لتخزين وإرسال العملات المشفرة. الدفع سيقوم صاحب العمل بعد ذلك بإرسال المبلغ المتفق عليه من العملة المشفرة إلى محفظتك. هل تعتبر العملات المشفرة دخلاً؟ إذا كنت تحصل على أجر بالبيتكوين أو أي عملة مشفرة أخرى، فإن السلطات الضريبية تعتبر هذا دخلاً حقيقياً. سواء كنت تقوم بالبرمجة أو التصميم أو إدارة عمل جانبي، إذا كانت دفعتك بالعملة المشفرة، فهي ليست مجرد أموال رقمية، بل إنها خاضعة للضريبة. يبدو الحصول على راتبك بالعملات المشفرة وكأنه المستقبل حتى تذكرك الضرائب بأنه لا يزال الحاضر. كيف تنظر السلطات الضريبية إلى دخل العملات المشفرة بالنسبة لمعظم الهيئات الضريبية، فإن الحصول على راتبك بالعملات المشفرة لا يختلف عن استلام راتبك بالدولار أو اليورو. تنظر مصلحة الضرائب الداخلية (الولايات المتحدة)، وهيئة الإيرادات والجمارك (المملكة المتحدة)، وغيرها من وكالات الضرائب الكبرى في جميع أنحاء العالم إلى مدفوعات العملات المشفرة باعتبارها دخلاً خاضعًا للضريبة. في نظرهم، لقد ربحت المال، حتى لو لم يكن ذلك في شكل تقليدي. على سبيل المثال: لا يتعلق الأمر فقط بكمية العملات المشفرة التي تتلقاها، بل يتعلق أيضًا بما يحدث بعد ذلك. إذا احتفظت بهذه العملة المشفرة وزادت قيمتها، فإن أي ربح تحققه عند بيعها أو تحويلها في النهاية قد يكون خاضعًا لضريبة مكاسب رأس المال. لذا، لا يمكن فرض ضريبة على دخل العملات المشفرة عند استلامه فحسب، بل يمكن أيضًا فرض ضريبة عليه مرة أخرى إذا زادت قيمته أثناء وجوده في محفظتك الرقمية. تختلف المواقف العالمية بشأن قواعد ضريبة دخل العملات المشفرة من بلد إلى آخر، مما يجعل لعبة دخل العملات المشفرة أشبه بمطاردة كنز عالمية: قد تكون العملات المشفرة عالمية ولا حدود لها، لكن قوانين الضرائب بالتأكيد ليست كذلك. تعتمد القواعد على المكان الذي تعيش فيه، والالتزام بها قد يعني الفرق بين رحلة سلسة وعقوبة باهظة. في معظم الحالات، تعتبر العملات المشفرة بمثابة دخل، ويجب عليك أن تأخذ سلطات الضرائب في الاعتبار عندما تحصل على أموالك بالبيتكوين بدلاً من النقد. كيف يتم فرض الضرائب على دخل العملات المشفرة؟ إن تلقي الدفع بالعملات المشفرة أشبه بالرقص على حافة الابتكار، ولكن يجب أن نتحرك بحذر، لأن السلطات الضريبية تراقب الأمر بحذر شديد. يمكن فرض ضرائب على دخل العملات المشفرة بطريقتين رئيسيتين: الدخل العادي أو مكاسب رأس المال، وذلك حسب ما تفعله بأرباحك الرقمية. ضريبة الدخل العادي إذا كنت تحصل على أجر بالعملة المشفرة (سواء كانت أجورًا أو مكافآت أو دفعًا مقابل خدمات)، فإن المبلغ الذي تتلقاه يخضع للضريبة باعتباره دخلًا عاديًا. وهذا يعني أنه تمامًا كما هو الحال مع الراتب العادي بالدولار، فإن السلطات الضريبية تريد خصمًا بناءً على شريحة الدخل الخاصة بك. على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، تتراوح معدلات ضريبة الدخل العادية ما بين 10% إلى 37%، وذلك بحسب شريحة الدخل الخاصة بك. إذا دفعتك أرباحك من العملات المشفرة إلى شريحة أعلى، فهذا هو المعدل الذي ستخضع فيه للضريبة على تلك الأرباح. على سبيل المثال، لنفترض أنك مصمم مستقل ويدفع لك أحد العملاء 0.05 BTC (ما يعادل 1,500 دولار في يوم الدفع). يتم فرض ضريبة على هذا المبلغ البالغ 1,500 دولار باعتباره دخلاً عاديًا، وإذا كنت ضمن الشريحة الضريبية التي تبلغ 22%، فسوف يتم فرض ضريبة عليك بنسبة 22%. ضريبة مكاسب رأس المال بمجرد حصولك على عملة مشفرة، إذا احتفظت بها وزادت قيمتها، فأنت الآن تتعامل مع ضريبة مكاسب رأس المال عندما تبيعها أو تحولها. وهذا مشابه لكيفية فرض الضرائب على الأسهم أو الممتلكات. تعتمد معدلات الضرائب على مكاسب رأس المال على المدة التي تحتفظ فيها بعملاتك المشفرة. استمرارًا للمثال السابق، إذا احتفظت بـ 0.05 BTC لبضعة أشهر وارتفعت قيمتها إلى 2,000 دولار، فعندما تبيعها، يتم فرض ضريبة على الربح البالغ 500 دولار كمكسب رأسمالي قصير الأجل. إذا انتظرت لمدة عام أو أكثر، فقد تدفع فقط ضريبة مكاسب رأس المال الطويلة الأجل، والتي قد تصل إلى 0%، اعتمادًا على دخلك. تحويل العملات المشفرة إلى العملات الورقية: الآثار الضريبية ماذا يحدث عندما تقرر تحويل عملة البيتكوين أو الإيثريوم إلى دولارات أو يورو عادية؟ حسنًا، تراقب السلطات الضريبية الأمر، ويتلخص الأمر برمته في مكاسب رأس المال وتتبع قيمة عملتك المشفرة من لحظة استلامها إلى لحظة تحويلها. "البيتكوين لا