أضاف بنك روسيا حوالي 2,600 عنوان محفظة عملات مشفرة مرتبطة بنشاط مالي غير قانوني مشتبه به إلى نظام مراقبة تستخدمه البنوك ووكالات إنفاذ القانون.
بحسب مراجعة البنك المركزي للأنشطة غير المشروعة في السوق المالية خلال النصف الأول من عام 2026، فقد تم جمع أكثر من مليار روبل من العملات المشفرة عبر عناوين محددة. وترتبط هذه المحافظ بشركات ومشاريع ورجال أعمال أفراد وكيانات أخرى تظهر عليها علامات النشاط المالي غير القانوني.
تُوسع هذه الخطوة استخدام روسيا لبيانات معاملات البلوك تشين ضمن أنظمة الامتثال والإنفاذ التقليدية، مما يسمح للمؤسسات المالية والسلطات بتقييم مخاطر العملاء والتحقيق في المعاملات المرتبطة بالعناوين المحددة.
الوجبات السريعة الرئيسية
- أضاف بنك روسيا حوالي 2,600 محفظة عملات مشفرة مرتبطة بنشاط مالي غير قانوني مشتبه به إلى نظام مراقبة مشترك.
- تم جذب أكثر من مليار روبل من العملات المشفرة من خلال العناوين المحددة.
- حدد البنك المركزي 2,891 كياناً تظهر عليها علامات النشاط المالي غير القانوني خلال النصف الأول من عام 2026.
- أكثر من 74% من مخططات الاحتيال المالي الهرمية التي تم تحديدها استخدمت العملات المشفرة لجذب الأموال.
- تضاعفت حالات الإقراض غير القانوني على أساس سنوي لتصل إلى 999 حالة، حيث يقدم بعض المشغلين قروضًا مقومة بعملة USDT.
أضاف بنك روسيا محافظ العملات المشفرة إلى نظام المراقبة الخاص به
أُضيفت عناوين المحافظ الإلكترونية المُعلّمة إلى نظام معلومات مُتاح للبنوك ووكالات إنفاذ القانون وغيرها من الهيئات المُخوّلة. تُستخدم قاعدة البيانات هذه لتقييم مخاطر العملاء، والتحقيقات المالية، وضوابط مكافحة غسل الأموال بشكل عام. لا يعني هذا بالضرورة أن كل معاملة مرتبطة بأحد هذه العناوين تُثبت تلقائيًا أنها جريمة. بل إن هذه المحافظ مرتبطة بكيانات تُشير الجهة التنظيمية إلى أنها تُظهر دلائل على نشاط غير قانوني في السوق المالية.
أفاد البنك المركزي أيضاً بأن البنوك طبّقت إجراءات تقييدية على أكثر من 500 بيانات دفع مرتبطة بعمليات غير قانونية مشتبه بها خلال النصف الأول من العام. وقد باشرت السلطات أكثر من 330 قضية إدارية استناداً إلى معلومات قدّمتها الجهة الرقابية، في حين تم تقييد الوصول إلى أكثر من 11,800 مورد إلكتروني مرتبط بمشغلين ماليين غير قانونيين مشتبه بهم ومخططات هرمية.
لا تزال العملات المشفرة شائعة في مخططات التسويق الهرمي.
استمرت العملات المشفرة في الظهور بشكل كبير في عمليات الاحتيال الاستثماري المشتبه بها. قال بنك روسيا أكثر من 74% من عمليات الاحتيال المالي الهرمي التي رصدتها خلال النصف الأول من عام 2026 استخدمت العملات المشفرة لجذب الأموال. واعتمدت عمليات أخرى بشكل رئيسي على خدمات الدفع الأجنبية أو النقد. واستخدم المنظمون أكثر من 940 موقعًا إلكترونيًا، ونحو 120 قناة على تطبيق تيليجرام، وأكثر من 2,500 صفحة على مواقع التواصل الاجتماعي للوصول إلى الضحايا المحتملين.
روّجت العديد من المخططات لاستثمارات العملات المشفرة، وفرص التعدين، أو الاستثمارات في مراكز بيانات يُزعم أنها مربحة. كما عرضت مخططات أخرى رموزًا رقمية تم تسويقها على أنها مرتبطة بأسعار أصول مادية كالذهب. وحددت الهيئة التنظيمية 929 كيانًا تظهر عليها علامات نشاط هرمي مالي، بالإضافة إلى 379 كيانًا آخر يُشتبه في قيامها باستدراج استثمارات بطرق غير قانونية. وانخفضت مشاريع الاستثمار الهرمي والوهمي مجتمعة بنحو 44% منذ النصف الأول من عام 2025.
ارتفاع عمليات الإقراض غير القانوني للعملات المشفرة
في حين انخفضت عمليات الاحتيال الهرمي المشتبه بها، اتجهت عمليات الإقراض غير القانوني في الاتجاه المعاكس. فقد ارتفع عدد المقرضين غير القانونيين الذين تم تحديدهم إلى 999 مقرضًا خلال النصف الأول من عام 2026، مقارنةً بـ 467 مقرضًا خلال الفترة نفسها من العام السابق. ومن بين المنتجات التي تم تحديدها ما يُسمى بقروض العملات المشفرة.
قدّم بعض المشغلين قروضًا للمقترضين بعملة تيثر المستقرة (USDT) أو قروضًا بالروبل تُحسب باستخدام سعر صرف ثابت مرتبط بالعملات المشفرة خارج النظام المالي الرسمي. وأفاد بنك روسيا المركزي أنه ما زال يتلقى شكاوى تتعلق بهذه الخدمات، في حين تم حجب مواقع إلكترونية مرتبطة بعمليات إقراض غير قانونية بشكل متكرر واستبدالها بنطاقات جديدة.
روسيا توسع نطاق الرقابة على الامتثال لقوانين العملات المشفرة
تندرج أحدث جهود مراقبة المحافظ الرقمية ضمن مساعي روسيا الأوسع نطاقًا لإخضاع المزيد من أنشطة الأصول الرقمية لإشراف رسمي. وتعمل روسيا على وضع قواعد لمنصات تداول العملات الرقمية ، والوسطاء، وأمناء الحفظ، وغيرهم من الجهات الوسيطة، مع الإبقاء على القيود المفروضة على استخدام العملات الرقمية كوسيلة دفع محلية. وفي الوقت نفسه، تتوسع تدريجيًا المنتجات المنظمة المتعلقة بالعملات الرقمية لتشمل المستثمرين المحترفين.
على سبيل المثال، أطلقت بورصة موسكو مؤشرات مرتبطة بأصول تشمل بيتكوين، وإيثيريوم، وسولانا، وإكس آر بي، وترون، وبي إن بي، على الرغم من أن التداول الفوري المباشر للعملات المشفرة ليس جزءًا من عروضها الحالية. ويعكس هذا التباين النهج الروسي الأوسع نطاقًا: السماح بأنشطة محددة للأصول الرقمية ضمن قنوات منظمة، مع تشديد الرقابة على المشغلين غير المرخصين، وعمليات الاحتيال، وتدفقات الدفع المشبوهة.
حملة احتيال منفصلة تستخدم تذاكر حفلات موسيقية مزيفة
يأتي تقرير البنك المركزي في وقتٍ يواصل فيه باحثو الأمن السيبراني الروس رصد حملات احتيال جديدة تستخدم العملات المشفرة. وقد أفادت شركة الأمن F6 مؤخرًا باكتشاف ما لا يقل عن 10 مواقع إلكترونية مزيفة تنتحل صفة منصات بيع تذاكر حفلات كانييه ويست في روسيا. وطلبت بعض هذه المواقع الدفع حصريًا بالعملات المشفرة، بينما طلبت مواقع أخرى تحويلات هاتفية. كما رصدت F6 أيضًا العديد من حسابات بوتات تيليجرام المرتبطة بهذه الحملة.
توضح هذه الحادثة كيف لا تزال العملات المشفرة تستخدم كوسيلة دفع في مخططات الاحتيال لأن عمليات التحويل قد يكون من الصعب عكسها بمجرد إرسال الأموال.
خاتمة
يُظهر قرار بنك روسيا بوضع علامة على 2,600 محفظة عملات مشفرة كيف أصبحت مراقبة الأصول الرقمية أكثر اندماجًا مع أنظمة الامتثال المصرفي التقليدية وأنظمة إنفاذ القانون.
تدفقت أكثر من مليار روبل إلى العناوين المحددة، بينما ظلت العملات المشفرة الوسيلة المفضلة لجمع الأموال لدى غالبية مخططات التسويق الهرمي المشتبه بها التي رصدتها الجهة الرقابية. في الوقت نفسه، تُظهر البيانات أن بيئة المخاطر تتغير بدلاً من أن تتقلص فحسب. فقد انخفضت الأنشطة المرتبطة بالتسويق الهرمي، لكن الإقراض غير القانوني تضاعف، ويواصل المحتالون اعتماد قنوات وأساليب دفع جديدة.
بالنسبة للمؤسسات المالية الروسية، توفر قاعدة بيانات المحافظ الموسعة أداة إضافية لتقييم المعاملات المشبوهة. أما بالنسبة للمستخدمين، فهي تعزز الأهمية المتزايدة للتعامل مع المنصات الموثوقة، وتوخي الحذر عند التعامل مع مخططات الاستثمار التي تتطلب الدفع بالعملات المشفرة فقط.
