نظرة عامة على تبني العملات المشفرة في تايلاند
تُصبح تايلاند بسرعة مركزاً رئيسياً لتبني العملات الرقمية، وتتبوأ مكانة رائدة في سوق العملات الرقمية في آسيا. وبنسبة مذهلة بلغت 18% من سكانها بحلول عام 2023، متجاوزةً المتوسط العالمي البالغ 9.9%، تُرسّخ تايلاند معايير جديدة في استخدام العملات الرقمية.
تُعتبر تايلاند أيضاً من بين الدول الرائدة عالمياً في تبني العملات الرقمية، حيث تحتل المرتبة السابعة عشرة عالمياً من حيث الانتشار. ويعكس هذا النمو نهج تايلاند الاستشرافي، الذي يمزج بين الأطر التنظيمية والتواصل المجتمعي لتبسيط مفهوم العملات الرقمية وجعلها أمراً طبيعياً.
حددت منصات رائدة مثل باينانس تايلاند كسوق محورية، مما ساهم في نجاحها بفضل انفتاحها على الابتكار وتدابيرها التنظيمية الاستباقية. ويكتسب هدف المنصة المتمثل في الوصول إلى نسبة انتشار عالمية تبلغ 20% زخماً من جهود تايلاند لدمج تقنية البلوك تشين والعملات الرقمية في النظام المالي السائد.
علاوةً على ذلك، عززت تايلاند الثقة بترسيخ مكانتها كمركزٍ رائدٍ لتعليم وتنظيم العملات المشفرة. ومع استمرار العملات المشفرة، مثل بيتكوين وإيثريوم، في اكتساب زخمٍ عالمي، يُعدّ نموذج تايلاند مُلهمًا ومُفيدًا في آنٍ واحد.
تُظهر قدرتها على الجمع بين المشاركة العامة والسياسات المدروسة كيف يمكن للعملات الرقمية أن تزدهر مع ضمان الاستقرار المالي. تُقدم رحلة تبني العملات المشفرة في تايلاند دروسًا قد تُشكل السرد العالمي.
واصل القراءة لتكتشف الاستراتيجيات والتحديات والإمكانات التي تجعل من تايلاند منارة في حركة التشفير.
اعتبارًا من عام 2023، انخرط 18% من التايلانديين في العملات المشفرة، متجاوزين المتوسط العالمي.
الوضع الاقتصادي الحالي في تايلاند
المصدر: تايلاند ناو
من المتوقع أن يتباطأ نمو الناتج المحلي الإجمالي السنوي في تايلاند إلى 1.8% في عام 2025 و1.7% في عام 2026، وذلك نتيجةً للتغيرات الأخيرة في سياسات التجارة العالمية، وضعف الصادرات، وتباطؤ الاستهلاك، وتراجع انتعاش قطاع السياحة. مع ذلك، قد يرتفع نمو الناتج المحلي الإجمالي إلى 2.2% في عام 2025 و1.8% في عام 2026 مع تحسن مناخ الاستثمار.
البنك العالمي
شهد قطاع السياحة، وهو عنصر حيوي في اقتصاد تايلاند ، انتعاشاً ملحوظاً منذ بدء الجائحة. ويتوقع البنك الدولي استمرار هذا التعافي، حيث تُعدّ السياحة ركيزة أساسية للاستقرار الاقتصادي.
بدأت الصادرات، وهي محرك أساسي آخر، بالتعافي، مساهمةً في نمو الناتج المحلي الإجمالي. ومع تصدر قطاعات مثل الإلكترونيات والسيارات والزراعة، عززت تايلاند مكانتها كلاعب رئيسي في التجارة العالمية.
على الرغم من هذه التطورات الإيجابية، لا تزال هناك تحديات. فقد استقر التضخم الأساسي، ومن المتوقع أن يبلغ مستوى منخفضاً قدره 0.9% في عام 2025، إلا أن التوترات الجيوسياسية تؤثر على ديناميكيات التجارة العالمية، مما يشكل مخاطر على الاقتصاد التايلاندي. ومع ذلك، فقد ساهمت المبادرات الاستراتيجية، بما في ذلك تلك الرامية إلى جذب الاستثمار الأجنبي وتعزيز الابتكار الرقمي، في مساعدة تايلاند على الحد من بعض هذه المخاطر.
يقدم مجلس الاستثمار التايلاندي حوافز لجذب الاستثمار الأجنبي في الصناعات عالية التقنية والمبتكرة والمستدامة.
وتشمل هذه الحوافز إعفاءات من ضريبة دخل الشركات، وتخفيضات أو إعفاءات جمركية على الواردات، والسماح بامتلاك الأراضي، والسماح بجلب الخبراء الأجانب، وتسهيل الحصول على التأشيرات وتصاريح العمل، والإعفاء من الرسوم الجمركية أو تخفيضها على المواد الخام والآلات المستوردة.
تشجع استراتيجية تكنولوجيا المعلومات والاتصالات الوطنية في تايلاند، المعروفة باسم "تايلاند 4.0" ، الإبداع والابتكار الرقميين. وتمتلك البلاد أوسع شبكة اتصالات من الجيل الخامس في جنوب شرق آسيا، وأكثر مراكز البيانات تطوراً، وشبكات الكابلات البحرية، والمصانع الرقمية، وانتشاراً واسعاً للحلول الرقمية في القطاعات الاقتصادية الرئيسية.
تُهيئ هذه الاتجاهات الاقتصادية بيئةً مواتيةً لاعتماد العملات المشفرة. ويُكمّل تبني تايلاند لتقنية بلوكتشين والأصول الرقمية استراتيجياتها الاقتصادية، مما يُظهر استعدادها لدمج الحلول المبتكرة في قطاعيها المالي والتكنولوجي.
يسلط التآزر بين التعافي الاقتصادي والسياسات الصديقة للعملات المشفرة الضوء على مكانة تايلاند كقائدة في مجال التمويل الرقمي في آسيا والعالم.
من المتوقع أن يحقق سوق العملات المشفرة في تايلاند إيرادات بقيمة 793.6 مليون دولار بحلول نهاية عام 2025.
الوضع الحالي لتبني العملات المشفرة في تايلاند
المصدر: فريبك
يُسمح بتداول العملات الرقمية في تايلاند. وهذا يعني أنه يمكنك شراء العملات الرقمية في تايلاند.
في عام 2023، أظهر استطلاع رأي أن حوالي 18% من سكان تايلاند يستخدمون العملات المشفرة. ورغم بعض التحديات، فقد ازداد الاهتمام بالعملات الرقمية باطراد على مر السنين. وكانت تايلاند من أوائل الدول التي وضعت قوانين للعملات المشفرة ومنحت تراخيص للأصول الرقمية.
بلغ الاهتمام بالعملات المشفرة في تايلاند ذروته خلال سوق صاعدة عام 2021، عندما وصلت قيمة البيتكوين إلى أعلى مستوياتها، متجاوزةً مليوني بات تايلاندي. في العام نفسه، برزت تايلاند عالميًا بأكبر عدد من مستخدمي الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، حيث بلغ عددهم قرابة 5.7 مليون.
فيما يتعلق بتداول العملات المشفرة في تايلاند، فإن Tether (USDT) هي الأكثر تداولاً، تليها أصول رئيسية مثل Bitcoin و Ethereum.
في عام 2024، جعلت وزارة المالية التايلاندية الإعفاء من ضريبة القيمة المضافة بنسبة 7٪ على تداول العملات المشفرة أمراً دائماً، مما يشير إلى نهج تنظيمي أكثر ملاءمة.
علاوةً على ذلك، عدّلت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية (SEC) إطار عملها، مما أتاح فرصًا أكبر للاستثمار في الرموز الرقمية. وتشمل هذه الرموز تلك المدعومة بأصول مادية مثل العقارات.
أصبحت تايلاند أيضًا نقطة محورية لأحداث البلوك تشين العالمية، مثل هاكاثون إيثيريوم العالمي التابع لمؤسسة إيثيريوم وأسبوع البلوك تشين في تايلاند لعام 2024.
على الرغم من كل هذا الحماس، لا تُعتبر العملات المشفرة عملة قانونية في تايلاند. فهي تُصنف كأصول رقمية بموجب مرسوم الطوارئ التايلاندي بشأن أعمال الأصول الرقمية. وينظم هذا المرسوم كلاً من التداول الثانوي للعملات المشفرة وعمليات الطرح الأولي للعملات (ICOs).
تبنّت الدولة موقفًا تنظيميًا متوازنًا لحماية المستثمرين. ويتعين على منصات تداول العملات الرقمية الحصول على تراخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية. كما يُسمح لمشغلي الأصول الرقمية، بما في ذلك منصات التداول والوسطاء والتجار، بتداول أو تبادل العملات الرقمية المدرجة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية فقط، وبسعر البات التايلاندي.
وتهدف هذه اللوائح إلى الحد من المخاطر النظامية مع تشجيع النمو في القطاع.
تهدف تايلاند إلى ضخ 3.7 مليار دولار في اقتصادها من خلال مبادرات الرموز الرقمية بحلول عام 2026.
العوامل المحفزة لاعتماد العملات المشفرة في تايلاند
المصدر: Techfunnel
تساهم عدة عوامل في زيادة تبني العملات المشفرة في تايلاند، بدءًا من الدعم الحكومي وصولًا إلى الشمول المالي؛ وقد خلقت هذه العوامل مجتمعة بيئة مواتية لنمو العملات المشفرة في تايلاند.
دعم الحكومة
اتخذت حكومة تايلاند نهجًا استباقيًا في تنظيم العملات المشفرة، مما يشجع الاستثمارات. يوفر هذا وضوحًا قانونيًا ويضع أطرًا لعمل بورصات وشركات العملات المشفرة.
السكان البارعون في التكنولوجيا
تتميز تايلاند بشعب شاب مُلِمٍّ بالتكنولوجيا، وهو أكثر انفتاحًا على تبني العملات الرقمية وتقنيات البلوك تشين. ويلعب الاستخدام المتزايد للهواتف الذكية والوصول إلى الإنترنت دورًا رئيسيًا في هذا التحول.
زيادة الوعي
ساهمت الجهود التسويقية التي بذلتها منصة التداول التايلاندية "بيتكوب" في زيادة الوعي بالعملات المشفرة بين التايلانديين، وذلك من خلال الإعلانات على اللوحات الإعلانية الضخمة، والإعلانات عبر الإنترنت، ووسائل النقل العام.
الشمول المالي
تُتيح العملات الرقمية فرصةً للشمول المالي، خاصةً للأفراد الذين لا يتعاملون مع البنوك أو لا يحصلون على خدماتها المصرفية الكافية. فبفضل الأصول الرقمية، يُمكن للأفراد الوصول إلى الخدمات المالية دون الحاجة إلى البنوك التقليدية.
فرص الاستثمار
يرى العديد من المستثمرين التايلانديين في العملات المشفرة استثمارًا جذابًا، إذ توفر عوائد مرتفعة. وقد أدى صعود الأصول المشفرة الرائجة، مثل بيتكوين، إلى زيادة الاهتمام بهذه الفئة البديلة من الأصول.
استضافت تايلاند مؤتمر "Blockchain to Government Conference" التاريخي في عام 2024، والذي ضم قادة عالميين مثل فيتاليك بوتيرين، وتواصل استضافة القمم الإقليمية الكبرى.
استخدام العملات المشفرة في مختلف القطاعات
في تايلاند، يشهد اعتماد العملات المشفرة توسعًا في مختلف القطاعات. ويعكس هذا التكامل المتزايد للأصول الرقمية في الاقتصاد.
الاستثمار والتجارة
يتركز استخدام العملات المشفرة في تايلاند بشكل أساسي في الاستثمار والتداول، وليس كوسيلة دفع رئيسية. وتُسهّل منصات تداول العملات المشفرة التايلاندية ، مثل Bitkub وSatang Pro، عمليات التداول، مع تزايد الاهتمام بها من قِبل المستثمرين الأفراد والمؤسسات المالية.
الرمزية في العقارات والخدمات المالية
وتكتسب تقنية البلوك تشين زخماً أيضاً، لا سيما في قطاعات مثل العقارات والخدمات المالية، حيث يتم تحويل الأصول إلى رموز لتحسين السيولة وإمكانية الوصول عبر الحدود.
تنظيم العملات المشفرة في تايلاند
المصدر: ريجتك أفريكا
يتطور تنظيم العملات المشفرة في تايلاند مع سعي الدولة إلى تحقيق التوازن بين الابتكار وحماية المستثمرين. تُشرف هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) على سوق العملات المشفرة، وتدير الأصول الرقمية بموجب مرسوم أعمال الأصول الرقمية.
كما ذكرنا سابقاً، لا تُعتبر العملات المشفرة والرموز الرقمية عملة قانونية في البلاد. بل تُصنف كأصول رقمية بموجب مرسوم الطوارئ التايلاندي بشأن أعمال الأصول الرقمية.
أدت التحديثات الأخيرة في عام 2025 إلى جعل اللوائح في تايلاند أكثر ملاءمة للعملات المشفرة، وإزالة حدود الاستثمار للمستثمرين الأفراد في الرموز الرقمية المدعومة بالأصول وتقديم قواعد صارمة لإدارة المحفظة الحفظية.
تشمل اللوائح الرئيسية ما يلي:
- متطلبات الترخيص لشركات الأصول الرقمية، مع إرشادات محددة لبورصات العملات المشفرة والوسطاء وخدمات الحفظ.
- يجب على منصات تداول العملات المشفرة الحصول على تراخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية (SEC)، ولا يمكنها تداول سوى العملات المشفرة المدرجة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات.
- يجب على شركات الأصول الرقمية الالتزام بما يلي اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) البروتوكولات، وتدابير الأمن السيبراني، وتمويل الإرهاب، ولوائح حماية البيانات.
- إعفاء دائم بنسبة 7% من ضريبة القيمة المضافة على أرباح تداول العملات المشفرة من البورصات المرخصة وإعفاءات ضريبية لبعض الرموز الاستثمارية لتحفيز نمو القطاع.
والخبر السار هو أنه في يونيو 2024، وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية على أول صناديق استثمار متداولة فورية للبيتكوين في البلاد، على الرغم من أنها تقتصر على المستثمرين المؤسسيين وأصحاب الثروات الكبيرة. وبدأ تداول أول صندوق من هذا النوع، وهو ONE-BTCETFOF ، بعد ذلك بفترة وجيزة.
"شهدت الاستثمارات العقارية المدعومة بالعملات المشفرة نموًا مع قيام تايلاند بتحديث قوانين الأوراق المالية الخاصة بها للسماح بحدود أعلى للمعاملات لهذه الرموز."
التحديات التي تواجه تبني العملات المشفرة في تايلاند
تعكس لوائح العملات المشفرة الحذرة والداعمة في تايلاند توازناً دقيقاً بين تشجيع الابتكار والحفاظ على الاستقرار المالي، مما يطرح بعض التحديات أمام قطاع العملات المشفرة في البلاد.
القيود التنظيمية
يُشكّل الإطار التنظيمي في تايلاند تحديات أمام تبني العملات المشفرة على نطاق أوسع. فرغم قانونية العملات المشفرة، يُثبّط بنك تايلاند (BOT) وهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) استخدامها كوسيلة دفع بشدة. ويعود ذلك إلى مخاوف بشأن تقلب الأسعار، ومخاطر الجرائم الإلكترونية، واحتمالية غسل الأموال.
تواجه شركات الأصول الرقمية قيودًا على الترويج أو تسهيل مدفوعات العملات المشفرة ما لم تشارك في صناديق الحماية التنظيمية.
التشكك العام والوعي
تُعيق محدودية المعرفة بسلسلة الكتل والعملات الرقمية بين عامة الناس تبنيها. ويظل الكثيرون حذرين من المخاطر المرتبطة بالأصول الرقمية، بما في ذلك الاحتيال وغياب حماية كافية للمستهلكين.
البنية التحتية وإمكانية الوصول
رغم التقدم الكبير الذي أحرزته تايلاند في تطوير خدمات الأصول الرقمية، إلا أن الوصول إلى هذه التقنيات لا يزال متفاوتًا، لا سيما في المناطق الريفية. يُعدّ الإنترنت الموثوق والبنية التحتية التقنية أساسيين لاعتماد العملات المشفرة بسلاسة، وهو أمر لا يزال قيد التطوير في بعض أنحاء البلاد.
الضرائب والتكاليف
تُثني رسوم المعاملات المرتفعة والسياسات الضريبية الأفراد والشركات على حد سواء عن استخدام العملات المشفرة بانتظام. تُشير الحوافز الضريبية الأخيرة لحاملي رموز محددة إلى تقدم ملحوظ، ولكن لا تزال هناك حاجة إلى إصلاحات ضريبية أوسع نطاقًا لتعزيز تبنيها.
قيود الابتكار
على الرغم من مبادرات مثل البيئة التجريبية التنظيمية للأصول الرقمية ، لا يزال الابتكار محصوراً في بيئات خاضعة للرقابة. وبينما تشجع هذه الجهود على التجريب، فإنها تحد أيضاً من حالات الاستخدام الأوسع في السوق.
إمكانات العملات المشفرة في تايلاند
المصدر: لينكد إن
تتوسع إمكانات العملات المشفرة في تايلاند بسبب مزيج من التقدم التنظيمي والاهتمام المؤسسي المتزايد.
أطلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية (SEC) مؤخرًا مبادرات مثل "بيئة تنظيم الأصول الرقمية" لتشجيع الابتكار في مجال تقنية البلوك تشين وخدمات الأصول الرقمية. ويهدف هذا إلى توفير بيئة أكثر أمانًا وتجربةً للشركات.
يتيح هذا الصندوق الرملي لمقدمي الخدمات مثل البورصات والوسطاء ومديري الصناديق تحسين عروضهم في ظل ظروف منظمة.
بالإضافة إلى ذلك، اتخذت الحكومة التايلاندية خطوات لإضفاء الشرعية على استثمارات العملات الرقمية وتشجيعها . فعلى سبيل المثال، ساهمت الحوافز الضريبية لحاملي رموز الاستثمار، والموافقة التاريخية على أول صناديق استثمار متداولة فورية للبيتكوين في البلاد عام 2024، في تعزيز مشاركة المؤسسات. وقد يُسهم ذلك في جعل تايلاند مركزًا إقليميًا للتكنولوجيا المالية.
وتدرس هيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا ترميز الأصول الواقعية (RWA) ، والذي يمكن أن ينمو بشكل كبير بحلول عام 2030، مما يؤدي إلى مواءمة التمويل التقليدي مع الأصول الرقمية.
رغم هذه التطورات الواعدة، لا يزال البنك المركزي يحظر استخدام العملات المشفرة في المدفوعات. ومع ذلك، فإن نهج تايلاند المتوازن - الذي يركز على التنظيم والابتكار - يجعلها رائدة في قطاع الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا.
خاتمة
يعتمد تبني العملات المشفرة في تايلاند نهجًا استباقيًا يتميز بلوائح تنظيمية متطورة، وتركيبة سكانية متمرسة في التكنولوجيا، وبيئة ابتكار متنامية. وهذا يُعزز مكانتها كشركة رائدة في مجال التمويل الرقمي في آسيا.
في ظل استمرار التحديات، تُعدّ استراتيجية البلاد المتوازنة، المتمثلة في تعزيز الابتكار مع ضمان حماية المستثمرين، بمثابة نموذج لدمج الأصول الرقمية في إطار اقتصادي مستقر. وتُقدم رحلة تايلاند رؤى قيّمة حول التطور العالمي للعملات المشفرة.
