Krypto-Akzeptanz in Zypern

Kryptowährungsbestimmungen in Zypern

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Die Kryptogesetze Zyperns sind an die EU-Vorschriften angeglichen , insbesondere an die umfassende Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA), die 2024 in Kraft trat und einen einheitlichen Rechtsrahmen für alle Mitgliedstaaten bietet.

Zypern hat zwar kein eigenständiges nationales Gesetz speziell für Kryptowährungen verabschiedet, befindet sich aber in der Phase der vollständigen Umsetzung der Bestimmungen des MiCA. Dieser neue Rahmen beseitigt die bisherige Unsicherheit durch klare Regeln für Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs).

Mit dem Fokus auf Verbrauchersicherheit und finanzieller Integrität erteilt CySEC nun Lizenzen an Krypto-Dienstleister gemäß den MiCA-Regeln und überprüft die Einhaltung der Steuervorschriften.

Wichtige Vorschriften und Compliance

• Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) und Geldwäsche (AML)Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) müssen sich bei der CySEC registrieren und die strengen Vorschriften zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche (CTF und AML) einhalten, die nun im Rahmen von MiCA harmonisiert sind. 5. EU-Geldwäscherichtlinie.
• Verbraucherschutz: Der Regulierungsrahmen legt den Schwerpunkt auf den Verbraucherschutz, um sicherzustellen, dass Verbraucher und Anleger vor Risiken geschützt sind.
• Registrierung und Lizenzierung: CASPs müssen sich registrieren bei CySEC und die notwendigen Lizenzen zu erhalten, um in Zypern und in der gesamten EU Geschäfte tätigen zu können.
• RisikomanagementUm zypriotischen Wertpapierfirmen (CIFs) bei der Bewältigung der mit Kryptowährungsinvestitionen verbundenen Risiken zu helfen, hat die CySEC Rundschreiben wie Rundschreiben C417 veröffentlicht und gibt weiterhin Leitlinien auf der Grundlage der Umsetzung von MiCA heraus.

Krypto-Akzeptanz in Zypern

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Kryptowährungen sind in Zypern legal. Laut Chainalysis belegt das Land im Krypto-Adoptionsindex weltweit Platz 105 und hat sich zu einem wichtigen Akteur auf dem globalen Kryptomarkt entwickelt. Der Inselstaat im Mittelmeer rangiert in der Wirtschaftswissenschaft auf Platz 100 , im Technologiebereich auf Platz 55 und im Bereich des regulatorischen Rahmens auf Platz 53.

Hier einige wichtige Fakten zu Kryptowährungen in Zypern: 

• Um zypriotischen Investmentfirmen (CIFs) dabei zu helfen, die mit Investitionen in Kryptowährungen verbundenen Risiken zu managen, hat die CySEC Rundschreiben herausgegeben.
• Seitdem die Finanzkrise von 2013 das Vertrauen der Öffentlichkeit in etablierte Bankensysteme erschüttert hat, greifen viele Zyprioten auf Kryptowährungen als alternative Anlageform zurück.

• A Verteilte Ledger-Technologie Der erstmals 2021 vorgeschlagene DLT-Gesetzentwurf wird mit dem MiCA-Gesetz in Einklang gebracht, um die Blockchain-Technologie weiter zu regulieren und voranzutreiben.
• Für das Jahr 2025 wird ein nominales BIP Zyperns von über 38.736 Milliarden US-Dollar prognostiziert, womit das Land fest in die Kategorie der einkommensstarken Volkswirtschaften eingeordnet wird.
• Es wird erwartet, dass die Zahl der Nutzer auf dem Kryptowährungsmarkt in Zypern bis 2026 127.50 erreichen wird.

Die Verwendung von Kryptowährungen hat in Zypern in den letzten Jahren aufgrund einer Kombination aus staatlicher Beteiligung, öffentlichem Interesse und der günstigen Lage der Insel als Finanzzentrum allmählich zugenommen.

Das wirtschaftliche Umfeld des Landes trägt maßgeblich zu diesem Aufschwung bei, da es sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen dazu veranlasst hat, sich mit virtuellen Währungen auseinanderzusetzen. Seit die Finanzkrise von 2013 das Vertrauen der Öffentlichkeit in das etablierte Bankensystem erschüttert hat, greifen viele Zyprioten auf Kryptowährungen als alternative Anlageform zurück.

Mit einem nominalen BIP von über 38.736 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 zählt Zypern zu den Ländern mit hohem Einkommen. Fast 80 % des BIP stammen aus dem Dienstleistungssektor, der die Wirtschaft maßgeblich prägt. Darauf folgen das verarbeitende Gewerbe, sonstige Industriezweige und die Landwirtschaft.

Obwohl Kryptowährungen neue Wege für Zahlungen und Investitionen eröffnen , ist das rechtliche Umfeld nach wie vor sehr unklar, da es keine eindeutigen Vorschriften für ihre Verwendung gibt.

Zypern verfolgt bei der Regulierung von Kryptowährungen einen vorsichtigen Ansatz , insbesondere im Hinblick auf KYC- und AML-Verfahren. Die Regierung möchte Innovationen fördern und gleichzeitig illegale Aktivitäten unterbinden. Stablecoins wie Tether (USDT) und USDC erfreuen sich daher zunehmender Beliebtheit sowohl für Geldtransfers als auch für Geschäftstransaktionen.

Nutzer, die sich aufgrund der Volatilität etablierter Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum Sorgen machen, könnten sich sicherer fühlen, wenn sie wüssten, dass diese Stablecoins einen verlässlicheren Wertspeicher bieten.

Darüber hinaus zieht Zypern aufgrund seines vorteilhaften Steuerumfelds immer mehr Blockchain-basierte Unternehmen und Kryptowährungs-Startups an. Diese Unternehmen interessieren sich zunehmend für Perspektiven in Bereichen wie der Entwicklung von Blockchain-Technologien und dem Mining von Kryptowährungen. 

Angesichts der Gespräche über eine mögliche digitale Zentralbankwährung (CBDC) besteht die Befürchtung, dass Zypern Kryptowährungen stärker in sein Finanzsystem integrieren könnte. Eine zyprische CBDC könnte das Finanzsystem des Landes stärken und die Nutzung von Kryptowährungen fördern, wenn sie eingeführt würde.

Kryptowährungsnutzung in Zypern

Zyperns vorteilhafte Steuer- und Regulierungsrahmen fördern die Nutzung von Kryptowährungen. Die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) und die Zentralbank von Zypern haben einen präzisen Rechtsrahmen für Kryptowährungen entwickelt, der die Einhaltung der KYC- und AML-Verfahren garantiert. 

Es besteht jedoch keine Absicht, Unternehmen einzuschränken oder den Dienst zu verbieten, und Kryptowährungen werden als gesetzliches Zahlungsmittel akzeptiert.

Faktoren, die die Einführung von Kryptowährungen in Zypern vorantreiben

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Im Folgenden sind einige wichtige Faktoren aufgeführt, die die Einführung von Kryptowährungen in Zypern vorantreiben:

Strategische Lage und wirtschaftliche Anreize

Aufgrund seiner strategischen Lage an der Schnittstelle zwischen Europa, Asien und dem Nahen Osten ist Zypern im Laufe der Zeit für Fintech-Startups und die Verwendung von Kryptowährungen attraktiv geworden.  

Wie viele andere Branchen auch, verfügt Zypern über eine sehr förderliche Steuerpolitik, was die Geschäftsabwicklung betrifft. Diese Politik hat sich als enorm vorteilhaft für die zunehmende Nutzung von Kryptowährungen erwiesen. 

Die wesentlichen Steuervorteile bestehen aus:

• Niedrig Körperschaftsteuersätze, die bei 12.5 % liegen, an ausländische Investoren und Unternehmen, die mit Kryptowährungen handeln.
• Je nach Einstufung bestehen für die Transaktionen Ausnahmen von der Kapitalertragssteuer.

Dank dieser Anreize ist Zypern für Blockchain-Unternehmen, Kryptowährungs-Startups und Personen, die an der Schaffung eines steuerfreundlichen Umfelds interessiert sind, attraktiv. Das Krypto-Ökosystem hat sich vergrößert, da sich immer mehr Unternehmen in Zypern niedergelassen haben, was die Akzeptanz weiter erhöht.

Status eines internationalen Wirtschaftszentrums 

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Kryptowährungen erfreuen sich in Zypern großer Beliebtheit, da das Land als großes globales Handelszentrum gilt und seinen Schwerpunkt auf die Bereitstellung von Finanz- und Margin-Dienstleistungen wie Forex legt. 

Zypern zieht aufgrund seines soliden Rechtsrahmens, seiner englischsprachigen Belegschaft und seiner strategischen Lage, die es zu einem Teil Europas, Asiens und Afrikas macht, internationale Kryptounternehmen an, die eine Präsenz in Europa aufbauen möchten.

Aufgrund dieses globalen Wirtschaftsumfelds werden inländische Unternehmen und ausländische Investoren dazu angehalten, digitale Währungen zu akzeptieren und in ihre Geschäftstätigkeit zu integrieren, indem sie sich diesem globalen Wirtschaftsumfeld anpassen, das die grenzüberschreitende Nutzung und Investition in Kryptowährungen fördert.

Wachsende Nachfrage nach digitalen Lösungen

Die Nutzung von Kryptowährungen in Zypern wurde durch die steigende Nachfrage von Verbrauchern und Unternehmen stark beeinflusst. Der Anstieg der Nachfrage ist auf folgende Faktoren zurückzuführen:

• Grenzüberschreitende Transaktionen: Derzeit gibt es in Zypern eine große Anzahl internationaler Unternehmen, die eine effiziente grenzüberschreitende Zahlungsdienste, insbesondere in den Bereichen Finanzen und IT. 

Kryptowährungen eignen sich ideal für internationale Transaktionen, da sie eine schnellere und günstigere Alternative zum traditionellen Bankwesen darstellen.

Aufgrund der relativ hohen Zahl von Expats, die im Land leben, haben Stablecoins, insbesondere USDT und USDC, die Rolle von Geldtransfersystemen übernommen, die hinsichtlich der Gebühren teuer und hinsichtlich der Zeit, die für die Abwicklung von Transaktionen benötigt wird, zeitaufwändig sind.

Blockchain-Forschungs- und Innovationsinitiativen

Derzeit gibt es in Zypern zahlreiche Universitäten und Forschungseinrichtungen, die sich auf die Blockchain-Technologie konzentrieren. 

Die Universität Nikosia, die den ersten Absolventen im Bereich digitales Geld hervorgebracht hat, gilt weltweit als führend in der Blockchain-Forschung und -Ausbildung. Die durch diese Bildungsinitiativen hervorgebrachten Fachkräfte sind kompetent und qualifiziert und tragen zum Wachstum von Blockchain und Kryptowährungen bei.

Darüber hinaus erforscht Zypern den Einsatz der Blockchain-Technologie in der öffentlichen Verwaltung , insbesondere in den Bereichen Grundbuchwesen und digitale Identitätsprüfung.

Diese Innovationen zeigen, dass das Land das Potenzial hat, einer der wichtigsten Akteure der Welt im Bereich der Blockchain-Technologie zu werden, was natürlich nur mit der Einführung von Kryptowährungen einhergehen kann.

Technologische Entwicklungen

Zypern bietet dank seines soliden digitalen Umfelds optimale Bedingungen für die Einführung von Blockchain-Technologien und Kryptowährungstransaktionen. Die Zahl neuer Fintech- und Blockchain-Unternehmen ist ebenfalls gestiegen, angetrieben durch das wachsende Interesse an digitalen Währungen im Land.

Bildung und öffentliches Bewusstsein 

Einige Bildungseinrichtungen Zyperns, darunter die Universität Nikosia, mussten sich dem Wandel anpassen und eine Vorreiterrolle in der Blockchain-Ausbildung einnehmen. Sie hat das Bewusstsein der Zyprioten für digitale Währungen und Blockchain geschärft, da die Universität zu den ersten gehört, die einen Masterstudiengang in Digitalwährungen anbieten.

Herausforderungen bei der Einführung von Kryptowährungen in Zypern

Trotz der Vorteile, die die Einführung von Kryptowährungen für Zypern bietet, steht das Land vor mehreren Herausforderungen. Hier sind einige davon:

Regulatorische Unsicherheit

Da sich auch der Kryptomarkt rasant verändert, ändern sich die regulatorischen Rahmenbedingungen ständig. Solche Strategien können bei Geschäftsleuten und Investoren zu Unsicherheit führen.

Eine weitere Quelle der Unsicherheit waren die Berichte Anfang dieses Jahres darüber, wie die Bank von Zypern Bitcoin-basierte Transaktionen blockierte.

Cybersicherheitsbedrohungen 

Kryptowährungen sind wie alle anderen digitalen Vermögenswerte nicht vor Hackerangriffen geschützt. Um die Vertrauenswürdigkeit des Systems zu wahren, sind daher entsprechende Sicherheitsmaßnahmen erforderlich. 

Das bekannteste Beispiel für einen Hackerangriff ereignete sich 2018 bei Coincheck , als das Unternehmen 534 Millionen Dollar in der Kryptowährung NEM verlor, was die Bedeutung von Cybersicherheitsmaßnahmen unterstreicht.

Finanzkriminalität

Betrug, Geldwäsche und andere Finanzkriminalität können durch die Anonymität der meisten Kryptowährungen begünstigt werden. Um diese Risiken zu verringern, sollten die Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Identifizierung von Kunden (KYC) verstärkt werden. 

Aus diesem Grund versucht Zypern, Finanzkriminalität durch die Angleichung seiner Gesetzgebung an die Compliance-Vorgaben anderer Länder zu bekämpfen.

Flüchtigkeit 

Mögliche Investoren und Unternehmen auf den Kryptomärkten könnten aufgrund der nachweislich hohen Volatilität im Zusammenhang mit Kryptowährungen zögern, sich aktiv zu beteiligen. 

Eines der besten Beispiele für die Gefahren der Volatilität von Kryptowährungen ist der Bitcoin-Zusammenbruch im Jahr 2018 , bei dem der Preis der Kryptowährung von rund 20,000 US-Dollar auf etwa 3,200 US-Dollar fiel.

Dies führte dazu, dass Unternehmen zögerten, in Kryptowährungen zu investieren, da sie mit den Preisschwankungen nicht effektiv umgehen konnten.

Widerstand des Bankensektors

Für einige große Finanzinstitute in Zypern kann die Nutzung von Diensten im Zusammenhang mit Kryptowährungen noch immer eingeschränkt sein. 

Laut Quellenangaben zögern beispielsweise einige zypriotische Banken, Kryptowährungstransaktionen abzuwickeln, was den Zugang für Investoren und Unternehmen erschwert.

Obwohl zypriotische Banken, darunter die Bank of Cyprus, bereits 2019 Interesse an der Blockchain-Technologie bekundeten, blieben sie sehr zögerlich, ihren Kunden Transaktionen mit Kryptowährungen zu ermöglichen. 

Das Wachstum der Kryptowährungen wurde jedoch verlangsamt, da viele Kryptounternehmen und -personen mit Herausforderungen konfrontiert sind, wenn sie versuchen, Bankkonten zu eröffnen und Geschäfte mit regulären Finanzinstituten abzuwickeln.

Begrenzte kryptofreundliche Infrastruktur

Obwohl Zypern bei der Einführung der Blockchain-Technologie in die richtige Richtung geht, ist die Infrastruktur zur Unterstützung weit verbreiteter Kryptowährungen noch immer unzureichend.

Obwohl es auf der ganzen Insel einige Krypto-Geldautomaten gibt, steigt beispielsweise die Nachfrage nach mehr Geldautomaten, da die vorhandene Anzahl nicht ausreicht, um die Nachfrage zu decken.

Darüber hinaus zeigen viele lokale Unternehmen, insbesondere Einzelhändler, wenig Bereitschaft, Kryptowährungen als Zahlungsmittel anzuerkennen.

Die Infrastruktur ist noch immer unterentwickelt, obwohl einige Restaurants und Hotels in verschiedenen Touristenzentren wie Limassol und Nikosia inzwischen Kryptowährungen akzeptieren.

Vorteile der Krypto-Einführung in Zypern

Die Einführung von Kryptowährungen in Zypern bietet mehrere Vorteile. Hier sind einige davon:

Anziehung ausländischer Investitionen

Zypern ist aufgrund seiner unternehmensfreundlichen Steuergesetze und seines regulatorischen Rahmens ein attraktiver Standort für Blockchain-Unternehmen und internationale Investoren.  

Ausländische Investitionen in die Bitcoin-Branche können zu mehr Beschäftigung, Wissenstransfer und einer allgemeinen Modernisierung des zyprischen Finanzumfelds führen .

Verbesserung des Zugangs zu Finanzmitteln

Menschen, die von traditionellen Finanzinstituten nicht ausreichend bedient werden oder keinen Zugang zu Bankdienstleistungen haben, können dank Kryptowährungen nun Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen. Dies bietet eine dezentrale Option in Zypern, wo manche Menschen, insbesondere in ländlichen Regionen, möglicherweise nur eingeschränkten Zugang zu Banken haben. 

Darüber hinaus wird durch die Verwendung digitaler Geldbörsen und dezentralisierter Finanzsysteme (DeFi) eine stärkere finanzielle Inklusion ermöglicht, die es den Menschen ermöglicht, sich an der Weltwirtschaft zu beteiligen, ohne traditionelle Banken nutzen zu müssen.

Diversifizierung der Wirtschaft

Die Einführung von Kryptowährungen bietet Zypern die Chance, seine Wirtschaft zu diversifizieren, die hauptsächlich von Finanzdienstleistungen und Tourismus abhängig ist. 

Zypern könnte durch die Einführung digitaler Währungen und der Blockchain-Technologie seine Abhängigkeit von traditionellen Industrien verringern und neue Möglichkeiten für wirtschaftliches Wachstum schaffen. 

Ein starkes Kryptowährungs-Ökosystem kann ausländische Investitionen anziehen, Innovationen vorantreiben und Hightech-Arbeitsplätze in Bereichen wie Softwareentwicklung, Cybersicherheit und Fintech schaffen.

Klarheit der Regulierung

Einen klaren Rechtsrahmen für Kryptowährungen bietet die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), die die Einhaltung der KYC- und AML-Verfahren garantiert.

Steigerung der Innovation im Technologiesektor

Zypern hat sich zu einem Zentrum für Blockchain-Innovation und -Forschung entwickelt, insbesondere mit Universitäten wie der Universität Nikosia, die Maßstäbe in der Blockchain-Ausbildung setzen. 

Die Einführung von Kryptowährungen wird Innovationen in Branchen wie dem Gesundheitswesen, dem Lieferkettenmanagement und der Immobilienbranche fördern, indem sie nahe gelegene Unternehmen zur Implementierung fortschrittlicher Lösungen ermutigt. Dies könnte Zypern als Pionier der Blockchain-Technologie etablieren und Unternehmer und Startups anziehen.

Krypto-Nutzung in verschiedenen Sektorens

Kryptowährungen werden in Zypern in mehreren Sektoren eingesetzt, unter anderem:

Der Finanzdienstleistungssektor

Die Einführung von Blockchain-Technologie und Kryptowährungen wurde in der Finanzdienstleistungsbranche Zyperns am frühesten angenommen. Zu den von Finanzinstituten und anderen Institutionen angebotenen Dienstleistungen gehören beispielsweise Zahlungsgateways sowie Krypto-Verwahrlösungen. 

Durch die Bereitstellung geeigneter Marktplätze, auf denen Menschen Vermögenswerte digital kaufen, verkaufen oder halten können, fördern die Fintech-Unternehmen in Zypern jedoch die Innovation.

Um ihre Dienstleistungen zu verbessern, führt die größte Bank der Insel, die Bank of Cyprus, eine Studie zu den Möglichkeiten der Blockchain-Implementierung durch. 

Dennoch geht die Bank im Allgemeinen relativ vorsichtig mit Kryptowährungen um, während sie sich an mehreren Blockchain-Projekten beteiligt, die darauf abzielen, die Effizienz der Verarbeitungszeit sowie die Sicherheit der Transaktionen zu verbessern.

Reisen und Gastfreundschaft

Derzeit setzt der Tourismussektor Zyperns auf Kryptowährungen, insbesondere in Gebieten, in denen mit höheren Besucherzahlen zu rechnen ist, wie etwa Limassol und Nikosia. 

Aus diesem Grund können Gäste in einigen Hotels, Restaurants und Reisebüros mit Bitcoin und anderen digitalen Währungen bezahlen. Dies reduziert Kosten wie den Währungsumtausch und ist besonders für technikaffine Touristen attraktiv.

So ist beispielsweise das St. Raphael Resort Limassol einer der ersten Luxusunterkünfte Zyperns, der Kryptowährungen für Buchungen mit Bitcoin akzeptiert. Dadurch ist das Resort nun attraktiver für ausländische Besucher, die im Land lieber Kryptowährungen verwenden.

Immobilienbranche

Auch im Immobiliensektor Zyperns gewinnt die Nutzung von Kryptowährungen zunehmend an Bedeutung. Da Kryptowährungen im Vergleich zu traditionellen Zahlungsmethoden niedrigere Kosten und kürzere Bearbeitungszeiten bieten, greifen immer mehr Menschen darauf zurück, um Immobilien zu erwerben.

Einige Immobilienunternehmen bieten ihren Kunden mittlerweile die Möglichkeit, mit Bitcoin und Ethereum zu bezahlen , um von der wachsenden Zahl kryptovermögender Käufer zu profitieren.

Fachwissen

Viele Bildungseinrichtungen und Universitäten in Zypern haben Kryptowährungen in ihren Betrieb integriert. So war beispielsweise die Universität Nikosia die erste Institution weltweit, die Kryptowährungen für Studiengebühren akzeptierte. 

Darüber hinaus bietet die Einrichtung verschiedene Studiengänge und einige Kurse oder Programme im Bereich Blockchain an, um Zyperns Engagement für die Förderung der Bildung in diesem aufstrebenden Feld zu demonstrieren.

Um ihre Marktnische als eine der führenden Institutionen im Bereich der Blockchain-Ausbildung zu vertiefen, hat die Universität außerdem den ersten Masterstudiengang für digitale Währungen eingeführt.

Regierung und öffentliche Dienste

Die zyprische Regierung arbeitet derzeit an der Einführung der Blockchain-Technologie zur Verbesserung des öffentlichen Sektors. Mithilfe der Blockchain besteht die Möglichkeit, in Bereichen wie Steuererhebung, öffentlichen Aufzeichnungen und Grundbuchämtern „weniger Verschwendung und mehr Effizienz“ zu erzielen. 

Obwohl die Blockchain-Technologie im Regierungs- und Berufssektor noch nicht vollständig zur Abwicklung verschiedener Transaktionen im Zusammenhang mit ihren Dienstleistungen eingesetzt wird, gewinnt die durch die Blockchain gebotene Effizienz zunehmend an Bedeutung.

So entwickelt beispielsweise das stellvertretende Ministerium für Forschung, Innovation und Digitalpolitik des Landes eine Krypto-Blockchain-Strategie für den Einsatz in der öffentlichen Verwaltung. 

Ziel ist die Entwicklung und Implementierung von Systemen auf Basis der Blockchain. Aktuell ist man daran interessiert, die Technologie im Ministerium für Grundbuchdienste einzusetzen, um den Papieraufwand zu reduzieren und die Transaktions- und Zuverlässigkeitsprozesse zu verbessern.

Die Akzeptanz von Kryptowährungen in Zypern nimmt rasant zu, dank förderlicher Regulierungen und einer steigenden Anzahl von Unternehmen, die digitale Währungen akzeptieren. 

Der Inselstaat bewegt sich in die richtige Richtung, versucht aber weiterhin, ein wichtiger Akteur auf dem globalen Bitcoin-Markt zu werden. Allerdings muss er noch einige Hindernisse überwinden. Zudem ist er gut aufgestellt, um die Chancen zu nutzen, die sich durch die zunehmende Verbreitung digitaler Währungen weltweit ergeben.