Pakistan hat seine Aufsicht über digitale Vermögenswerte gestärkt, indem es innerhalb der Federal Investigation Agency (FIA) eine eigene Ermittlungseinheit für Kryptowährungen eingerichtet hat. Damit wurde dem sich rasch entwickelnden regulatorischen Rahmen für Kryptowährungen des Landes eine Strafverfolgungsbehörde hinzugefügt.
Die neue Einheit, die dem Nationalen Kommando- und Kontrollzentrum (NC3) der FIA untersteht, untersucht den Verdacht der Verwendung von Kryptowährungen zur Geldwäsche , Terrorismusfinanzierung, Cyberkriminalität und anderen Finanzdelikten. Durch ihre Einrichtung werden strafrechtliche Ermittlungen von der Marktregulierung getrennt; die pakistanische Aufsichtsbehörde für virtuelle Vermögenswerte (PVARA) beaufsichtigt weiterhin lizenzierte Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte.
Dieser Schritt spiegelt Pakistans übergeordnete Strategie wider, legitime Blockchain-Innovationen zu unterstützen und gleichzeitig seine Fähigkeiten zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten auszubauen.
Wichtige Erkenntnisse
- Die pakistanische FIA hat innerhalb ihres nationalen Kommando- und Kontrollzentrums eine Kryptowährungs-Ermittlungseinheit eingerichtet.
- Die Einheit wird Straftaten im Zusammenhang mit Kryptowährungen untersuchen, darunter Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
- PVARA wird weiterhin lizenzierte Unternehmen im Bereich virtueller Vermögenswerte regulieren, während sich die FIA auf die Strafverfolgung konzentriert.
- Das NC3 kombiniert Blockchain-Ermittlungen mit Cyber-Intelligence, Operationen zur Bekämpfung der Geldwäsche und internationaler Zusammenarbeit der Strafverfolgungsbehörden.
- Die Initiative folgt einer Reihe von Regulierungsreformen, die auf die Formalisierung des pakistanischen Marktes für digitale Vermögenswerte abzielen.
Die FIA trennt Durchsetzung und Regulierung.
Die Ermittlungseinheit für Kryptowährungen wird unter der Abteilung für Terrorismusbekämpfung der FIA operieren und sich ausschließlich auf kriminelle Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten konzentrieren.
Der Direktor der Abteilung für Terrorismusbekämpfung der FIA, Dr. Muhammad Athar Waheed, erklärte, die Verantwortung für die Regulierung von Kryptowährungen bleibe bei der PVARA, während die FIA Fälle untersuchen werde, in denen der Verdacht bestehe, dass virtuelle Vermögenswerte illegale Aktivitäten ermöglichten.
„PVARA bleibt für die Regulierung digitaler Vermögenswerte zuständig, während die FIA deren mögliche Verwendung bei kriminellen Aktivitäten untersuchen wird.“
Waheed forderte außerdem andere Regierungsbehörden, darunter die Nationale Behörde zur Bekämpfung von Cyberkriminalität und die Anti-Drogen-Einheit, auf, ähnliche Spezialeinheiten zur Bekämpfung von Cyberkriminalität und Drogenhandel mit Kryptowährungen einzurichten. Er fügte hinzu, dass die Behörden neue Verfahren entwickeln, um sicherzustellen, dass die Ermittlungen innerhalb festgelegter Fristen abgeschlossen werden.
Nationales Kommando- und Kontrollzentrum erweitert Ermittlungskapazitäten
Die Kryptowährungseinheit ist Teil des neu in Betrieb genommenen Nationalen Kommando- und Kontrollzentrums der FIA, einer zentralisierten Plattform, die den Informationsaustausch und die Koordination zwischen verschiedenen Strafverfolgungsbehörden verbessern soll.
Neben Blockchain-Ermittlungen integriert das NC3 Teams zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cyberpatrouillen, Darknet-Ermittler, Open-Source-Intelligence-Operationen, Grenzüberwachungssysteme, Ermittlungen im Bereich Menschenhandel und die Interpol-Koordination. Offizielle Stellen erklären, die zentrale Struktur ermögliche es den Ermittlern, Fälle in Echtzeit zu überwachen und gleichzeitig die Zusammenarbeit zwischen regionalen Büros und internationalen Partnern zu verbessern.
Die Behörde hat außerdem ihre operative Kapazität erweitert, indem sie Spezialeinsatzkräfte (Special Weapons and Tactics) aufgestellt, die internationale Zusammenarbeit gestärkt und rund 1,300 zusätzliche Mitarbeiter eingestellt hat.
Pakistan baut sein Kryptosystem weiter aus.
Die neue Ermittlungseinheit ist eine Folge mehrerer wichtiger regulatorischer Entwicklungen, die in diesem Jahr eingeführt wurden. Mit dem Virtual Assets Act 2026 wurde die PVARA als nationale Regulierungsbehörde Pakistans für Anbieter von Dienstleistungen im Bereich digitaler Vermögenswerte, einschließlich Börsen, Broker, Verwahrstellen und Token-Emittenten, etabliert.
Kürzlich hat die pakistanische Zentralbank regulierte Banken autorisiert, Bankdienstleistungen für PVARA-lizenzierte Krypto-Unternehmen anzubieten, vorausgesetzt, die Institute überprüfen die Lizenzen, trennen die Kundengelder und erfüllen die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Pakistan hat auch internationale Kryptobörsen und andere Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte eingeladen, sich um lokale Lizenzen zu bewerben. Die Bewerber müssen dabei Compliance-Standards, Cybersicherheitskontrollen, Finanzstärke und operative Pläne nachweisen.
Diese Maßnahmen sollen einen regulierten Markt für digitale Vermögenswerte schaffen und gleichzeitig die Finanzaufsicht aufrechterhalten.
Die Durchsetzung wächst parallel zur Adoption.
Pakistans jüngste Initiative erfolgt vor dem Hintergrund der zunehmenden Nutzung von Kryptowährungen im ganzen Land. Im Chainalysis Global Crypto Adoption Index 2025 belegte Pakistan den dritten Platz, was die wachsende Bedeutung digitaler Assets für Privatkunden und Unternehmen unterstreicht. Die Regierung hat zudem weitergehende Blockchain-Anwendungen geprüft, darunter Gespräche über eine staatlich gedeckte Bitcoin-Reserve, Bitcoin-Mining mit überschüssigem Strom und die mögliche Nutzung des USD1-Stablecoins für grenzüberschreitende Zahlungen im Rahmen einer Vereinbarung mit SC Financial Technologies, einem Tochterunternehmen von World Liberty Financial.
Gleichzeitig haben die Behörden betont, dass eine stärkere Akzeptanz von Finanzkriminalität mit einer verstärkten Bekämpfung der Finanzkriminalität einhergehen muss. Indem Pakistan die Marktregulierung der PVARA und die Strafverfolgung der FIA überträgt, schafft es klare Zuständigkeiten für die Aufsicht über lizenzierte Unternehmen und die Untersuchung illegaler Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten.
Fazit
Die Einrichtung der Kryptowährungs-Ermittlungseinheit der FIA ist ein weiterer wichtiger Schritt in Pakistans Bemühungen um den Aufbau eines umfassenden Rahmens für digitale Vermögenswerte. Während die PVARA weiterhin die regulierte Kryptoindustrie des Landes beaufsichtigt, wird die FIA spezialisierte Ermittlungsexpertise in den Bereichen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Cyberkriminalität und anderen Straftaten im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten bereitstellen.
Zusammen verdeutlichen diese parallelen Systeme Pakistans zweigleisigen Ansatz im Umgang mit digitalen Vermögenswerten: die Förderung regulierter Innovationen bei gleichzeitiger Stärkung der Strafverfolgung illegaler Aktivitäten. Mit der fortschreitenden Entwicklung des Kryptosektors im Land werden spezialisierte Ermittlungskapazitäten voraussichtlich eine immer wichtigere Rolle bei der Unterstützung eines sicheren und gesetzeskonformen digitalen Finanzökosystems spielen.
