Wie Sie Kryptowährung an wohltätige Zwecke spenden und jeden Cent sinnvoll einsetzen

Wenn Sie Bitcoin oder Ethereum besitzen, deren Wert gestiegen ist, und sich fragen, ob Ihre Gewinne etwas Gutes in der Welt bewirken könnten, sind Sie nicht allein.

Millionen von Krypto-Besitzern stellen sich genau dieselbe Frage: Wie kann man Kryptowährungen auf unkomplizierte, steuerlich effiziente und wirklich wirkungsvolle Weise an wohltätige Zwecke spenden?

Dieser Leitfaden behandelt alles, was Sie wissen müssen: wie Krypto-Spenden funktionieren, welche Steuervorteile es in Großbritannien und den USA gibt, eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für Ihre erste Spende sowie die Plattformen und Sicherheitsvorkehrungen, die sicherstellen, dass Ihre Spende die Anliegen erreicht, die Ihnen am Herzen liegen.

Warum ist das Spenden von Kryptowährungen an wohltätige Zwecke eine so steuerlich kluge Entscheidung?

Dies ist die mit Abstand wichtigste Information, die den meisten Krypto-Besitzern fehlt.

Digitale Vermögenswerte direkt an eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation zu spenden, ist fast immer steuerlich günstiger als der Verkauf der Kryptowährung und die Spende des Erlöses.

Sowohl die US-amerikanische Steuerbehörde IRS als auch die britische Steuerbehörde HMRC stufen Kryptowährungen als Vermögen und nicht als Währung ein.

Diese Klassifizierung hat eine entscheidende Konsequenz: Beim Verkauf von Kryptowährungen mit Wertzuwachs wird der Gewinn versteuert.

Wenn Sie es jedoch direkt an eine anerkannte Wohltätigkeitsorganisation spenden, wird dieser steuerpflichtige Veräußerungsvorgang ganz anders behandelt.

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Welche steuerlichen Vorteile bietet die Spende von Kryptowährung in den USA?

In den Vereinigten Staaten kann die direkte Spende von langfristig im Wert gestiegenen Kryptowährungen an eine qualifizierte gemeinnützige Organisation nach 501(c)(3) gleichzeitig zwei unterschiedliche Steuervorteile mit sich bringen.

Erstens entfällt dadurch in der Regel die Kapitalertragsteuerpflicht für den gespendeten Vermögenswert vollständig.

Zweitens können Sie einen Spendenabzug von der Einkommensteuer in Höhe des vollen Verkehrswerts der Kryptowährung zum Zeitpunkt der Spende geltend machen, bis zu 30 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI), wobei ein etwaiger Überschuss bis zu fünf Jahre lang vorgetragen werden kann.

Die kombinierte Ersparnis bei der Kapitalertragssteuer und der Medicare-Zusatzsteuer kann bis zu 23.8 % des Wertzuwachses des Vermögenswerts betragen.

Um das in praktischen Worten auszudrücken:

Wenn Sie Bitcoin für 5,000 £ gekauft haben und dieser jetzt 33,000 £ wert ist, bedeutet eine direkte Spende an eine Wohltätigkeitsorganisation, dass die Wohltätigkeitsorganisation die vollen 33,000 £ erhält, Sie einen Abzug von 33,000 £ geltend machen und weder Sie noch die Wohltätigkeitsorganisation Kapitalertragssteuer auf die Wertsteigerung von 28,000 £ zahlen müssen.

Der Verkauf und die anschließende Spende des Geldes hätten Sie zunächst etwa 5,600 Pfund an Steuern gekostet.

Welche steuerlichen Vorteile bietet die Spende von Kryptowährungen an wohltätige Zwecke in Großbritannien?

Im Vereinigten Königreich sind Spenden von Kryptowährungen an eine registrierte britische Wohltätigkeitsorganisation im Allgemeinen von der Kapitalertragsteuer befreit.

Die britische Steuerbehörde HMRC behandelt die Veräußerung als Transaktion ohne Gewinn und Verlust, was bedeutet, dass Sie keine Kapitalertragsteuer auf die Wertsteigerung zwischen Ihren Anschaffungskosten und dem Marktwert zum Zeitpunkt der Spende zahlen.

Dies ist ein bedeutender Vorteil für jeden britischen Kryptowährungsbesitzer, der über beträchtliche, noch nicht realisierte Gewinne verfügt.

Die britische Steuerbehörde HMRC betrachtet Kryptoassets nicht als Währung oder Geld, was bedeutet, dass Kryptospenden nicht direkt für Gift Aid in Frage kommen.

Wenn Sie möchten, dass Ihre Spende für Gift Aid in Frage kommt, wodurch die Wohltätigkeitsorganisation 25 Pence für jedes gespendete Pfund zurückfordern kann und Steuerzahler mit höherem Einkommen zusätzliche Steuererleichterungen geltend machen können, müssen Sie Ihre Kryptowährung zuerst in Pfund Sterling umwandeln und dann den Barerlös spenden.

Beachten Sie, dass die Umwandlung von Kryptowährung in Bargeld nach britischem Steuerrecht ein steuerpflichtiges Veräußerungsereignis darstellt. Daher müssten Sie die etwaige Kapitalertragsteuerpflicht für die Umwandlung vor der Spende berücksichtigen.

So spenden Sie Kryptowährung an wohltätige Zwecke: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

Sobald man die steuerlichen Vorteile verstanden hat, ist der Spendenvorgang überraschend einfach.

Hier finden Sie eine detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung von der Entscheidung zu spenden bis zur Bestätigung auf der Blockchain.

1. Überprüfen Sie, ob die Wohltätigkeitsorganisation registriert und berechtigt ist.

In den USA überprüfen Sie den Status der gemeinnützigen Organisation gemäß 501(c)(3) mithilfe der IRS-Suche für steuerbefreite Organisationen. In Großbritannien prüfen Sie das Register der Charity Commission.

Spenden an nicht registrierte Organisationen sind nicht steuerlich absetzbar und können Sie Betrugsfällen aussetzen.

2. Bestätigen Sie, dass die Wohltätigkeitsorganisation Kryptowährungen direkt akzeptiert.

Auf der Website der Wohltätigkeitsorganisation finden Sie eine Seite für Krypto-Spenden.

Große Organisationen wie das Britische Rote Kreuz, Alzheimer's Research UK, Save the Children und Diabetes UK akzeptieren Kryptowährungen direkt über Plattformen wie The Giving Block.

Wenn Ihre gewählte Wohltätigkeitsorganisation keine Kryptowährungen akzeptiert, ist ein Stiftungsfonds die nächstbeste Option (siehe unten).

3. Wählen Sie die Kryptowährung aus, die Sie spenden möchten.

Im Jahr 2025 war Bitcoin (BTC) weiterhin die am häufigsten gespendete Kryptowährung, gefolgt von den Stablecoins USDC und USDT, Ripple USD (RLUSD) und Ethereum (ETH).

Wenn Sie ein Wirtschaftsgut spenden, das seit Ihrem Erwerb am meisten an Wert gewonnen hat, erzielen Sie in der Regel den größten Steuervorteil, da Sie den größten potenziellen Kapitalgewinn vermeiden.

4. Starten Sie die Überweisung aus Ihrer Wallet.

Öffnen Sie Ihre Krypto-Wallet, geben Sie die Wallet-Adresse der Wohltätigkeitsorganisation exakt ein, legen Sie den Betrag fest und bestätigen Sie die Transaktion.

Überprüfen Sie immer die Empfängeradresse, bevor Sie bestätigen, dass Blockchain-Transaktionen unwiderruflich sind, sobald sie im Netzwerk veröffentlicht wurden.

Viele Wohltätigkeitsorganisationen nutzen Plattformen wie The Giving Block, die für jede Spende eine eindeutige Wallet-Adresse generieren.

5. Bewahren Sie Ihren Transaktionsbeleg auf.

Sobald die Transaktion in der Blockchain bestätigt ist, speichern Sie den Transaktions-Hash (TXID), den aktuellen Marktwert der Kryptowährung am Tag der Spende (diesen Wert können Sie bei einer seriösen Börse erfragen) und die schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation.

Bei Spenden aus den USA über 250 US-Dollar muss die Wohltätigkeitsorganisation eine zeitnahe schriftliche Bestätigung ausstellen. Für Spenden über 5,000 US-Dollar ist ein qualifiziertes Wertgutachten gemäß den Bestimmungen des IRS erforderlich.

6. Geben Sie die Spende in Ihrer Steuererklärung an.

In den USA ist die Spende in Anlage A (sofern Einzelaufstellung erfolgt) anzugeben und bei Sachspenden über 500 £ das Formular 8283 beizufügen.

In Großbritannien müssen Sie jede steuerbefreite Veräußerung im Rahmen Ihrer Einkommensteuererklärung angeben. In beiden Ländern empfiehlt sich vor der Abgabe der Erklärung die Beratung durch einen qualifizierten Steuerberater mit Erfahrung im Bereich digitaler Vermögenswerte.

Beispiele für bekannte Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen, die Kryptospenden annehmen

Viele bekannte Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen akzeptieren mittlerweile Krypto-Spenden. Sie erkennen die wachsende Popularität von Kryptowährungen und ihr Potenzial, neue Spender zu gewinnen und ihre Spendenkapazitäten zu erhöhen. Hier einige Beispiele:

Save the Children : Diese internationale Organisation akzeptiert Spenden in verschiedenen Kryptowährungen, darunter Bitcoin, Ethereum und Litecoin, um ihre auf Kinder ausgerichteten Programme weltweit zu unterstützen.

UNICEF : Das Kinderhilfswerk der Vereinten Nationen akzeptiert Bitcoin-Spenden über seine Partnerschaft mit The Giving Block, einer Plattform, die Kryptospenden für gemeinnützige Organisationen ermöglicht.

Welternährungsprogramm : Das WFP, eine Einrichtung der Vereinten Nationen, akzeptiert Bitcoin-Spenden, um bedürftigen Menschen weltweit Nahrungsmittelhilfe zu leisten.

American Cancer Society : Die ACS akzeptiert Bitcoin und andere Kryptospenden zur Finanzierung von Krebsforschung, Aufklärung und Interessenvertretung.

St. Jude Kinderforschungskrankenhaus : Dieses pädiatrische Krebsforschungszentrum akzeptiert Bitcoin und andere Kryptospenden zur Unterstützung seiner lebensrettenden Arbeit.

Nationale Multiple-Sklerose-Gesellschaft : Die NMSS akzeptiert Bitcoin-Spenden zur Finanzierung der Forschung zu Multipler Sklerose, einer chronischen neurologischen Erkrankung.

The Nature Conservancy : Diese globale Naturschutzorganisation akzeptiert Bitcoin-Spenden zum Schutz der Artenvielfalt und zur Bekämpfung des Klimawandels.

ASPCA (American Society for the Prevention of Cruelty to Animals) : Die ASPCA akzeptiert Bitcoin-Spenden, um Tieren in Not zu helfen.

Welche Plattformen erleichtern es, Kryptowährungen an wohltätige Zwecke zu spenden?

Sie müssen eine Kryptospende nicht manuell veranlassen.

Mehrere Plattformen haben eigens für diesen Zweck eine eigene Infrastruktur aufgebaut, die sowohl im Auftrag von Spendern als auch von Wohltätigkeitsorganisationen die Verwaltung von Geldbörsen, Steuerbescheiden und Währungsumrechnungen übernimmt.

Von Wohltätigkeitsorganisationen allgemein akzeptierte Kryptowährungen

Obwohl Bitcoin nach wie vor die am weitesten verbreitete Zahlungsmethode ist, akzeptieren viele Wohltätigkeitsorganisationen auch andere beliebte Optionen wie:

• Ethereum (ETH): Weit verbreitet, bietet Smart Contracts für potenzielle zukünftige Wohltätigkeitsanwendungen.

• Litecoin (LTC): Schnellere Transaktionsgeschwindigkeiten im Vergleich zu Bitcoin, was einige Wohltätigkeitsorganisationen anzieht.

• Stablecoins (USDC, DAI): An Fiat-Währungen gekoppelt
  

Fazit

Etwas zurückzugeben muss weder kompliziert noch eine Steuerbelastung sein.

Wenn Sie beobachtet haben, wie Ihr Portfolio gewachsen ist, ist das Erlernen von „Wie man Kryptowährungen an Wohltätigkeitsorganisationen spendet“ eine der effektivsten Möglichkeiten, Ihre Wirkung zu maximieren und gleichzeitig Ihre Steuerlast zu minimieren.