Die russische Zentralbank hat rund 2,600 Kryptowährungs-Wallet-Adressen, die mit dem Verdacht illegaler Finanzaktivitäten in Verbindung stehen, in ein von Banken und Strafverfolgungsbehörden genutztes Überwachungssystem aufgenommen.
Laut dem Halbjahresbericht der Zentralbank zu illegalen Finanzmarktaktivitäten im ersten Halbjahr 2026 wurden über die identifizierten Adressen Kryptowährungen im Wert von mehr als einer Milliarde Rubel transferiert. Die Wallets waren mit Unternehmen, Projekten, Einzelunternehmern und anderen Einrichtungen verbunden, die Anzeichen illegaler Finanzaktivitäten aufwiesen.
Dieser Schritt erweitert Russlands Einsatz von Blockchain-Transaktionsdaten innerhalb herkömmlicher Compliance- und Durchsetzungssysteme und ermöglicht es Finanzinstituten und Behörden, das Kundenrisiko einzuschätzen und Transaktionen im Zusammenhang mit markierten Adressen zu untersuchen.
Wichtige Erkenntnisse
- Die russische Zentralbank hat rund 2,600 Krypto-Wallets, die mit dem Verdacht illegaler Finanzaktivitäten in Verbindung stehen, in ein gemeinsames Überwachungssystem aufgenommen.
- Über die markierten Adressen wurden Kryptowährungen im Wert von über einer Milliarde Rubel eingesammelt.
- Die Zentralbank identifizierte 2,891 Einrichtungen, die Anzeichen illegaler Finanzaktivitäten im ersten Halbjahr 2026 aufwiesen.
- Bei mehr als 74 % der identifizierten Finanzpyramiden wurde Kryptowährung zur Geldbeschaffung eingesetzt.
- Die Zahl der Fälle illegaler Kreditvergabe hat sich im Jahresvergleich auf 999 verdoppelt, wobei einige Anbieter Kredite in USDT anbieten.
Bank von Russland erweitert Überwachungssystem um Krypto-Wallets
Die markierten Wallet-Adressen wurden in ein Informationssystem eingespeist, das Banken, Strafverfolgungsbehörden und anderen autorisierten Stellen zur Verfügung steht. Die Datenbank dient der Risikobewertung von Kunden, Finanzermittlungen und umfassenderen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Dies bedeutet nicht zwangsläufig, dass jede Transaktion, die mit einer dieser Adressen in Verbindung steht, automatisch als kriminell gilt. Vielmehr sind die Wallets mit Unternehmen verknüpft, die laut Aufsichtsbehörde Anzeichen illegaler Finanzmarktaktivitäten aufweisen.
Die Zentralbank berichtete außerdem, dass Banken im ersten Halbjahr restriktive Maßnahmen gegen über 500 Zahlungsdaten im Zusammenhang mit mutmaßlich illegalen Transaktionen ergriffen haben. Die Behörden leiteten auf Grundlage von Informationen der Aufsichtsbehörde mehr als 330 Verwaltungsverfahren ein, und der Zugang zu über 11,800 Online-Ressourcen im Zusammenhang mit mutmaßlich illegalen Finanzakteuren und Schneeballsystemen wurde eingeschränkt.
Kryptowährungen sind in Schneeballsystemen weiterhin weit verbreitet.
Kryptowährungen spielten weiterhin eine große Rolle bei vermuteten Anlagebetrügereien. Die russische Zentralbank sagte Mehr als 74 % der im ersten Halbjahr 2026 identifizierten Finanzpyramiden nutzten Kryptowährungen zur Geldeintreibung. Andere Systeme setzten hauptsächlich auf ausländische Zahlungsdienste oder Bargeld. Die Organisatoren nutzten über 940 Websites, rund 120 Telegram-Kanäle und mehr als 2,500 Social-Media-Seiten, um potenzielle Opfer zu erreichen.
Viele Betrugsmaschen warben für Investitionen in Kryptowährungen, Mining-Möglichkeiten oder Investitionen in vermeintlich profitable Rechenzentren. Andere boten digitale Token an, die angeblich an den Preis physischer Vermögenswerte wie Gold gekoppelt waren. Die Aufsichtsbehörde identifizierte 929 Unternehmen mit Anzeichen für ein Schneeballsystem und weitere 379, die im Verdacht standen, illegal Investitionen einzuwerben. Insgesamt gingen Schneeballsysteme und Pseudo-Investitionsprojekte ab dem ersten Halbjahr 2025 um etwa 44 % zurück.
Illegale Krypto-Kreditvergabe nimmt zu
Während mutmaßliche Schneeballsysteme zurückgingen, nahm die illegale Kreditvergabe zu. Die Zahl der identifizierten illegalen Kreditgeber stieg im ersten Halbjahr 2026 auf 999, verglichen mit 467 im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Zu den identifizierten Produkten gehörten auch sogenannte Kryptokredite.
Einige Anbieter vergaben Kredite in Tether (USDT) oder Rubel, die außerhalb des regulären Finanzsystems anhand eines festen Krypto-Wechselkurses berechnet wurden. Die russische Zentralbank gab an, weiterhin Beschwerden im Zusammenhang mit diesen Dienstleistungen zu erhalten, und Webseiten mit Verbindungen zu illegalen Kreditgeschäften wurden wiederholt gesperrt und durch neue Domains ersetzt.
Russland weitet die Aufsicht über die Einhaltung der Krypto-Compliance-Vorschriften aus
Die jüngsten Maßnahmen zur Überwachung von digitalen Geldbörsen fügen sich in Russlands umfassendere Bestrebungen ein, den Handel mit digitalen Vermögenswerten stärker zu regulieren. Das Land entwickelt Regeln für Kryptobörsen , Broker, Verwahrstellen und andere Intermediäre, während gleichzeitig die Nutzung von Kryptowährungen als Zahlungsmittel im Inland eingeschränkt bleibt. Gleichzeitig wird das Angebot an regulierten Kryptoprodukten für professionelle Anleger schrittweise erweitert.
Die Moskauer Börse hat beispielsweise Indizes eingeführt, die an Vermögenswerte wie Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Tron und BNB gekoppelt sind, obwohl der direkte Spot-Handel mit Kryptowährungen nicht zu ihrem bestehenden Angebot gehört. Dieser Kontrast spiegelt Russlands umfassenderen Ansatz wider: Der Handel mit ausgewählten digitalen Vermögenswerten wird innerhalb regulierter Kanäle ermöglicht, während gleichzeitig die Durchsetzung der Maßnahmen gegen nicht lizenzierte Anbieter, Betrug und verdächtige Zahlungsströme verstärkt wird.
Eine separate Betrugskampagne verwendet gefälschte Konzerttickets
Der Bericht der Zentralbank erscheint zu einem Zeitpunkt, an dem russische Cybersicherheitsforscher weiterhin neue Betrugskampagnen im Zusammenhang mit Kryptowährungen aufdecken. Das Sicherheitsunternehmen F6 meldete kürzlich die Entdeckung von mindestens zehn gefälschten Websites, die sich als Ticketplattformen für Konzerte von Kanye West in Russland ausgaben. Einige dieser Websites verlangten Zahlungen ausschließlich in Kryptowährung, andere nutzten Überweisungen per Telefon. F6 identifizierte zudem mehrere mit der Kampagne in Verbindung stehende Telegram-Bots.
Der Vorfall verdeutlicht, wie Kryptowährungen weiterhin als Zahlungsmethode bei Betrugsmaschen missbraucht werden, da Überweisungen nach dem Absenden der Gelder nur schwer rückgängig gemacht werden können.
Fazit
Die Entscheidung der russischen Zentralbank, 2,600 Krypto-Wallets zu kennzeichnen, zeigt, wie die Überwachung digitaler Vermögenswerte immer enger mit traditionellen Bank- und Strafverfolgungssystemen verknüpft wird.
Mehr als eine Milliarde Rubel flossen auf die identifizierten Adressen, wobei Kryptowährungen weiterhin die bevorzugte Finanzierungsmethode für die meisten der von der Aufsichtsbehörde aufgedeckten mutmaßlichen Schneeballsysteme blieben. Gleichzeitig zeigen die Daten, dass sich die Risikolandschaft eher verschiebt als lediglich abnimmt. Aktivitäten im Zusammenhang mit Schneeballsystemen gingen zwar zurück, illegale Kreditvergabe verdoppelte sich jedoch, und Betrüger nutzen weiterhin neue Kanäle und Zahlungsmethoden.
Für russische Finanzinstitute bietet die erweiterte Wallet-Datenbank ein weiteres Instrument zur Beurteilung verdächtiger Transaktionen. Für Nutzer unterstreicht sie die wachsende Bedeutung der Zusammenarbeit mit verifizierten Plattformen und die Notwendigkeit, Anlageprogramme, die ausschließlich Kryptowährungszahlungen verlangen, mit Vorsicht zu behandeln.
