Die 5 besten Reisekarten für faire Kredite

Weder ausgezeichnet noch schlecht, eine durchschnittliche Kreditwürdigkeit liegt genau in der Mitte. Wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht perfekt, aber auch nicht zu schlecht ist, haben Sie möglicherweise immer noch gute Optionen, wenn es um Reisekreditkarten geht. 

Mit diesen Karten können Sie Prämien sammeln, Reisekosten sparen und mit der Zeit sogar Ihre Kreditwürdigkeit aufbauen. 

In diesem Artikel sehen wir uns einige der besten Reisekarten für Personen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit an, damit Sie auch ohne erstklassige Kreditwürdigkeit intelligenter reisen können.

Schlüssel zum Mitnehmen

• Eine durchschnittliche Kreditwürdigkeit reicht aus, um sich für einige gute Reisekreditkarten mit anständigen Prämien und Vergünstigungen zu qualifizieren.
• Mit Reisekarten für faire Kredite können Sie Punkte oder Cashback für Reisen, Benzin, Essen und alltägliche Ausgaben sammeln.
• Die Credit One Bank Wander Card eignet sich am besten für hohe Reiseprämien und bietet bis zu 10-fache Punkte für ausgewählte Buchungen.
• Die Capital One QuicksilverOne ist mit 1.5 % Cashback und ohne Auslandstransaktionsgebühren eine solide Wahl für internationale Reisen.
• Gesicherte Karten wie die Bank of America® Customized Cash Rewards und Discover it® Secured eignen sich hervorragend zum Aufbau oder Wiederaufbau von Krediten.

Karten	Jahresgebühren	Belohnung	Kredit-Score	Am besten geeignet,
Credit One Bank Wander Card	$95	10-fache Punkte für berechtigte Hotels und Mietwagen.	Mittelmäßig – Gut	Reiseausgabenboni
Capital One QuicksilverOne Kreditkarte	$39	1.5 % Cashback auf jeden Einkauf	Keine Kredithistorie	Cashback-Karte für internationale Reisen
Bank of America® Individuelle Cash Rewards Gesicherte Kreditkarte	$0	2 – 3 % Cashback	Keine Kredithistorie	Cashback-Prämien für die Kategorie „Alltagsausgaben“
Discover it® Gesicherte Kreditkarte	$0	2 % Cashback an Tankstellen und in Restaurants	Keine Kredithistorie	Benzin- und Restaurantkäufe.
Citi Double Cash®-Karte	$0	2 % Cashback auf alle Einkäufe	Fairer Kredit	Cashback-Karte für internationale Reisen

Die 5 besten Reisekarten für faire Kredite

Dies sind fünf der besten Reisekreditkarten für durchschnittliche Kreditwürdigkeit. Sie bieten hilfreiche Prämien, nützliche Vergünstigungen und die Möglichkeit, beim Reisen zu sparen, auch wenn Ihre Kreditwürdigkeit nicht perfekt ist.

Credit One Bank Wander Card

Die erste Karte auf der Liste ist die Credit One Bank Wander Card. Sie richtet sich an Reisende mit guter bis sehr guter Bonität, die attraktive Prämien für Reisen, Restaurantbesuche und Tankvorgänge sammeln möchten.

Obwohl die Jahresgebühr 95 US-Dollar beträgt, bietet die Karte wertvolle Punkte und Reisevorteile, die die Kosten lohnen können.

Das Beste: Reiseboni

Prämien: 10-fache Punkte auf teilnehmende Hotels und Mietwagen.

Erforderliche Kreditwürdigkeit: Mittel – Gut

Jahresgebühren: 95 $

Vorteile

• Verdient 5 bis 10 Punkte pro Dollar für reisebezogene Einkäufe ohne Limit
• 10x Punkte für Hotels und Mietwagen, die über den Reisepartner von Credit One gebucht werden
• Keine ausländischen Transaktionsgebühren
• Kostenlose Online-Kredit-Score-Überwachung
• Reisevorteile wie Mietwagenrabatte und Upgrades bei Avis, Hertz und SIXT
• Punkte können gegen Kontogutschriften, Geschenkkarten, Reisen und mehr eingelöst werden

Nachteile

• 95 USD Jahresgebühr
• Hoher variabler effektiver Jahreszins von ca. 29.99 %
• Kein Willkommensbonusangebot
• Prämien können nur als Cashback eingelöst und nicht auf Treueprogramme von Fluggesellschaften oder Hotels übertragen werden.
• Kein niedriger Einführungszeitraum mit effektivem Jahreszins

Quelle : Credit One

Capital One QuicksilverOne Kreditkarte

Diese Karte ist eine gute Option für Personen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit, die einfache Cashback-Prämien und Reisevergünstigungen wünschen. 

Es bietet 1.5 % Cashback auf alle Einkäufe und 5 % Cashback auf Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht werden.

Es fallen keine Auslandstransaktionsgebühren an, was es für internationale Reisende hilfreich macht. Allerdings ist es mit einer Jahresgebühr und einem hohen effektiven Jahreszins verbunden.

Am besten geeignet: Eine Kreditkarte mit Cashback für internationale Reisen.

Prämien : 1.5 % Cashback auf jeden Einkauf

Kreditwürdigkeit erforderlich: Keine Kredithistorie.

Jahresgebühren: 39 $

Vorteile

• Verdienen Sie unbegrenzt 1.5 % Cashback auf alle Einkäufe
• Erhalten Sie 5 % zurück auf Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht wurden
• Keine ausländischen Transaktionsgebühren
• Prämien verfallen nie
• Automatische Kreditlinienüberprüfung nach 6 Monaten
• 0 $ Haftungsschutz bei Betrug
• Kostenlose Kreditüberwachung mit CreditWise

Nachteile

• Hat eine jährliche Gebühr
• Hoher effektiver Jahreszins
• Keine Bonuskategorien außer Reisebuchungen
• Kein Willkommensbonus oder Einführungsangebot für den effektiven Jahreszins
• Eine Buchung über Capital One Travel ist möglicherweise nicht für jeden geeignet

Quelle : Capital One

Bank of America® Individuelle Cash Rewards Gesicherte Kreditkarte

Diese Karte bietet gestaffelte Cashback-Raten und keine Jahresgebühr. Es ist eine Kaution ab 200 US-Dollar erforderlich, was die Qualifizierung auch bei geringer Bonität erleichtert.  

Zur Eröffnung des Kontos hinterlegen Sie eine rückzahlbare Kaution ab 200 US-Dollar. 

Die Karte bietet vierteljährlich 3 % Cashback in einer Kategorie Ihrer Wahl, 2 % Cashback in Lebensmittelgeschäften und Großhandelsclubs und 1 % auf alle anderen Einkäufe.

Das Beste: Cashback-Prämien für alltägliche Ausgabenkategorien.

Prämien: 2 – 3 % Cashback

Kreditwürdigkeit erforderlich : Keine Kredithistorie

Jährliche Gebühren: Keine

Vorteile

• Verdienen Sie jedes Quartal 3 % Cashback in einer Kategorie Ihrer Wahl (z. B. Benzin, Essen oder Reisen).
• 2 % Cashback in Lebensmittelgeschäften und Großhandelsclubs
• 1 % Cashback auf alle anderen Einkäufe
• Keine Jahresgebühr
• Kostenloser monatlicher Zugriff auf Ihren FICO-Kreditscore
• Rückzahlbare Kaution ab 200 $

Nachteile

• Keine automatische Kreditlimiterhöhung oder Upgrade auf eine ungesicherte Karte
• Prämienobergrenze von 2,500 $ Gesamtausgaben pro Quartal für höhere Cashback-Kategorien
• Keine herausragenden Vorteile über den Basisschutz hinaus
• 28.24 % variabler effektiver Jahreszins und 3 % Auslandstransaktionsgebühr
• Begrenzte Kreditaufbaufunktionen im Vergleich zu einigen Wettbewerbern

Quelle : Bankrate

Discover it® Gesicherte Kreditkarte

Die Discover it® Secured Card erfordert eine rückzahlbare Sicherheitsleistung und bietet die Möglichkeit, Ihre Kreditwürdigkeit durch verantwortungsvolle Nutzung zu verbessern.

Mit der Karte erhalten Sie 2 % Cashback an Tankstellen und in Restaurants (bis zu 1,000 $ pro Quartal) und 1 % auf alle anderen Einkäufe. Außerdem verdoppelt sich Ihr Cashback im ersten Jahr automatisch, sodass Ihre Prämien automatisch verdoppelt werden.

Am besten geeignet für: Tank- und Restaurantbesuche.

Prämien: 2 % Cashback an Tankstellen und in Restaurants

Kreditwürdigkeit erforderlich : Keine Kredithistorie

Jahresgebühren: 0 $

Vorteile

• Verdopplung aller im ersten Jahr verdienten Cashbacks ohne Mindestausgaben
• Keine Jahresgebühr, keine Auslandstransaktionsgebühren und kein Strafzins
• Kann nach etwa sieben Monaten auf eine ungesicherte Karte umgestellt werden
• Hilft, Ihre Kreditwürdigkeit durch verantwortungsvollen Umgang zu verbessern
• Bietet Warnmeldungen, wenn Ihre Sozialversicherungsnummer im Dark Web gefunden wird

Nachteile

• Begrenzte Vergünstigungen über Cashback-Prämien hinaus
• Im Vergleich zu anderen Karten wird sie außerhalb der USA nicht so häufig akzeptiert

Quelle : Entdecken Sie es

Citi Double Cash®-Karte

Die letzte Option ist die Citi Double Cash® Card, eine Top-Wahl für Personen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit, die einfache, hohe Cashback-Prämien wünschen.

Es bietet eine einfache Rückerstattung von 2 % auf alle Einkäufe, 1 % beim Kauf und weitere 1 % bei der Bezahlung Ihrer Rechnung. 

Außerdem können Sie 5 % Cashback auf Hotels, Mietwagen und Attraktionen erhalten, die über das Citi Travel®-Portal gebucht werden.

Am besten geeignet: Eine Kreditkarte mit Cashback für internationale Reisen.

Prämien: 2 % Cashback auf alle Einkäufe

Erforderliche Kreditwürdigkeit: Mittlere Kreditwürdigkeit

Jahresgebühren: Nicht verfügbar

Vorteile

• Erhalten Sie 2 % unbegrenztes Cashback auf alle Einkäufe
• 200 $ Bonus nach Ausgaben von 1,500 $ in den ersten 6 Monaten
• 0 % Einführungs-APR auf Saldenübertragungen für 18 Monate
• Keine Jahresgebühr
• Zusätzliche 5 % Cashback auf ausgewählte Reisebuchungen über Citi Travel®

Nachteile

• 3 % Auslandstransaktionsgebühr, was für Vielreisende nicht ideal ist
• Es fallen Gebühren für die Übertragung des Guthabens an (3 % Einführungsgebühr, dann 5 %)
• Kein Einführungs-APR auf Einkäufe
• Weniger Reisevorteile im Vergleich zu anderen gebührenfreien Karten

Quelle : Citi

So wählen Sie eine Kreditkarte für faire Kredite

Bei der Auswahl einer Kreditkarte mit durchschnittlicher Bonität sollten Sie genau prüfen, welche Leistungen die einzelnen Karten bieten und wie sie Ihren Bedürfnissen entsprechen. So wählen Sie die richtige Karte aus:

Suchen Sie nach Belohnungen, die zu Ihrem Lebensstil passen

Einige Karten gewähren Bonuspunkte oder Cashback für Reisen, Essen oder Benzin. Wenn Sie häufig reisen, könnte eine Karte wie die Credit One Bank Wander Card oder die Capital One QuicksilverOne gut geeignet sein. 

Wenn Sie täglich Bargeld zurückbekommen möchten, bieten Karten wie die Bank of America Customized Cash Rewards Secured Card oder die Discover it Secured gute Prämien für tägliche Ausgaben.

Gebühren und Zinssätze prüfen

Viele Karten für durchschnittliche Kreditnehmer haben Jahresgebühren oder höhere Zinssätze. Informieren Sie sich vor der Beantragung über diese Kosten. Beispielsweise beträgt die Jahresgebühr für die Credit One Bank Wander Card 95 $, während die Citi Double Cash Card keine Jahresgebühr hat, dafür aber eine Auslandstransaktionsgebühr von 3 % erhebt.

Berücksichtigen Sie Kautionen

Gesicherte Karten wie die Bank of America Customized Cash Rewards und Discover it Secured erfordern eine rückzahlbare Kaution. Diese sind gut, wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit oder keine Kredithistorie haben und Ihre Kreditwürdigkeit aufbauen oder wiederherstellen möchten.

Denken Sie an Reisevergünstigungen

Einige Karten bieten zusätzliche Reisevorteile wie Rabatte, Upgrades oder zusätzliches Cashback bei Buchungen über ihre Reiseportale. Wenn Sie diese Vorteile nutzen möchten, wählen Sie Karten, die diese Vorteile bieten, wie die Citi Double Cash oder die Credit One Bank Wander Card.

Achten Sie auf Bonusangebote und Einführungs-APR

Ein Willkommensbonus oder ein Einführungs-Zinssatz von 0 % auf Einkäufe oder Saldenübertragungen können Ihnen Geld sparen. Beispielsweise bietet die Citi Double Cash Card einen Bonus von 200 $ und einen Einführungs-Zinssatz von 0 % auf Saldenübertragungen, während andere diese Angebote möglicherweise nicht haben.

Achten Sie darauf, dass bei Auslandsreisen keine Auslandstransaktionsgebühren anfallen

Wenn Sie international reisen, wählen Sie eine Karte ohne Auslandstransaktionsgebühren, wie die Credit One Bank Wander Card oder Capital One QuicksilverOne.

Welche Vorteile bietet eine Reisekreditkarte für Personen mit durchschnittlicher Bonität?

Reisekreditkarten für Personen mit durchschnittlicher Bonität bieten mehrere Vorteile:

Verdienen Sie Prämien für Reisen und alltägliche Ausgaben

Auch mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit können Sie Punkte oder Cashback für Flüge, Hotels, Restaurants, Benzin und mehr sammeln. Diese Prämien tragen dazu bei, Ihre Reisekosten im Laufe der Zeit zu senken.

Zugang zu Reisevergünstigungen

Einige Karten bieten Vorteile wie Rabatte auf Mietwagen, Upgrades oder zusätzliche Rückerstattungen bei Buchungen über ihre Reiseportale, wodurch Reisen angenehmer und erschwinglicher werden.

Bauen Sie Ihre Kreditwürdigkeit auf oder verbessern Sie sie

Der verantwortungsvolle Einsatz einer Reisekreditkarte trägt dazu bei, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, indem Sie gute Zahlungsgewohnheiten zeigen und die Kreditauslastung senken.

Keine ausländischen Transaktionsgebühren

Bei vielen Reisekarten fallen keine Gebühren für Auslandstransaktionen an, was bei internationalen Reisen Geld spart.

Willkommensboni und Einführungsangebote

Einige Karten bieten Anmeldeboni oder 0 % Einführungs-Zinssatz auf Einkäufe oder Saldenübertragungen, was Ihnen einen zusätzlichen Mehrwert bietet, wenn Sie die Karte erstmals verwenden.

Flexibilität bei der Einlösung von Prämien

Sie können Prämien häufig als Kontogutschriften, Geschenkkarten oder Reisebuchungen einlösen, sodass Sie Ihre Prämien ganz nach Ihren Wünschen verwenden können.

Fazit

Eine gute Kreditwürdigkeit bedeutet nicht, dass Sie auf attraktive Reiseprämien und Vergünstigungen verzichten müssen. Die fünf von uns besprochenen Karten bieten verschiedene Vorteile, mit denen Sie auf Reisen Geld sparen und Prämien sammeln können. 

Ob Sie hohe Reiseprämien, einfaches Cashback oder Unterstützung beim Aufbau Ihrer Kreditwürdigkeit wünschen – wir haben die passende Karte für Sie. Berücksichtigen Sie bei der Auswahl Ihr Ausgabeverhalten, ob Sie ins Ausland reisen und ob Sie bereit sind, Jahresgebühren zu zahlen. 

Denken Sie daran, bei Auslandsreisen nach Karten ohne Auslandstransaktionsgebühren zu suchen, und ziehen Sie gesicherte Karten in Betracht, wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit aufbauen möchten. 

Mit der richtigen Reisekreditkarte können Sie Prämien sammeln, Reisevergünstigungen genießen und Ihre Kreditwürdigkeit verbessern, während Sie gleichzeitig Ihre Reisen erschwinglicher und angenehmer gestalten.

Häufig gestellte Fragen

Welcher Kredit-Score ist für eine Reisekreditkarte erforderlich?

Für die meisten Reisekreditkarten ist eine gute bis ausgezeichnete Kreditwürdigkeit erforderlich, typischerweise ein FICO-Score von 670 oder höher. Es gibt jedoch auch Karten, die für Personen mit mittlerer Kreditwürdigkeit (580–669) konzipiert sind und weniger Vergünstigungen, aber dennoch reisebezogene Prämien bieten. 

Welche Kreditkarte ist für eine faire Kreditwürdigkeit am besten geeignet?

Die Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte wird häufig Personen mit durchschnittlicher Bonität empfohlen. Sie bietet 1.5 % Cashback auf alle Einkäufe und 5 % auf Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht werden. 

Welche Reisekreditkarte kann ich bei Fair Credit bekommen?

Wenn Sie eine durchschnittliche Kreditwürdigkeit haben (normalerweise einen FICO-Score zwischen 580 und 669), können Sie die folgenden Reisekreditkarten in Betracht ziehen:

• Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte: Bietet 1.5 % Cashback auf alle Einkäufe und 5 % auf Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht werden.

Credit One Bank® Wander® American Express® Karte : Bietet 10-fache Punkte für qualifizierte Hotels und Mietwagen, die über den Reisepartner der Credit One Bank gebucht werden, und 5-fache Punkte für qualifizierte Reise-, Restaurant- und Tankkäufe.