Können goldgedeckte Kryptowährungen physisches Gold in Anlageportfolios ersetzen?

Gold ist seit langem ein schillerndes Symbol für Reichtum, Sicherheit und zeitlosen Wert. Von alten Königen, die es in Tresoren horteten, bis hin zu modernen Anlegern, die es in ihren Portfolios halten, ist Gold ein Eckpfeiler der Anlagestrategien geblieben – und etwas, das man in schwierigen Zeiten sogar im Garten vergraben könnte. Doch heute entwickeln sich Investitionen weiter.

Goldgedeckte Kryptowährungen bieten eine digitale Variante eines der ältesten Vermögenswerte der Geschichte und vereinen die dauerhafte Wertbeständigkeit von Gold mit der Geschwindigkeit und dem Komfort des digitalen Zeitalters. Stellen Sie sich vor, Sie besitzen Gold, ohne einen riesigen Tresor oder ein hochtechnologisches Sicherheitsteam zu benötigen. Stattdessen halten Sie einen digitalen Token, der vollständig durch echtes, greifbares Gold gedeckt ist.

Doch hier stellt sich die eigentliche Frage: Können goldgedeckte Kryptowährungen physisches Gold in Ihrem Anlageportfolio ersetzen? Tauchen wir ein in den digitalen Goldrausch und finden wir heraus, ob die virtuelle Version genauso hell glänzt wie das echte Gold.

Lesen Sie auch: Bitcoin vs. Gold: Welcher Währungsschutz ist der bessere Inflationsschutz?

Wichtige Erkenntnisse

• Goldgedeckte Kryptowährungen kombinieren die Stabilität von physischem Gold mit der Flexibilität und Liquidität von Kryptowährungen und ermöglichen schnelle, grenzenlose Transaktionen und einfaches Teileigentum.
• Physisches Gold bleibt die erste Wahl für diejenigen, die nach materiellen Vermögenswerten suchen, die nicht von einer digitalen Infrastruktur abhängig oder technologischen Risiken ausgesetzt sind.
• Die beste Lösung könnte darin bestehen, sowohl physisches Gold als auch goldgedeckte Kryptowährungen in einem Anlageportfolio zu kombinieren. Physisches Gold bietet langfristige Sicherheit, während goldgedeckte Kryptowährungen Liquidität und Komfort bieten.
• Sowohl goldgedeckte Kryptowährungen als auch physisches Gold bieten Schutz vor Inflation und bieten in Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs den zusätzlichen Vorteil der Krypto-Liquidität.

Was ist eine goldgedeckte Kryptowährung?

Quelle: Freepik

Goldgedeckte Kryptowährungen sind eine Kryptowährung, die durch etwas Greifbares und Traditionelles gedeckt ist: physisches Gold. Stellen Sie es sich als einen digitalen Token vor, der den Besitz von echtem Gold repräsentiert, das irgendwo in einem Tresor gelagert ist. Anstatt mit physischen Münzen oder Barren zu handeln, erhalten Sie einen Krypto-Token, der an den Wert von Gold gebunden ist.

Für jeden Token einer goldgedeckten Kryptowährung, den Sie besitzen, gibt es eine entsprechende Menge echtes Gold, das irgendwo sicher in einem Tresor lagert und auf Sie wartet. Diese Token werden in einer Blockchain (einem hochsicheren digitalen Hauptbuch) gespeichert, sodass Sie sie wie herkömmliche Kryptowährungen kaufen, verkaufen oder handeln können, allerdings mit dem soliden Wert von Gold als Sicherheit.

Einige Beispiele für goldgedeckte Kryptowährungen sind Tether Gold (XAUT), PAX Gold (PAXG), Meld Gold (MCAU), Gold Coin (GLC) und Digix Gold (DGX).

Funktionsweise

„Die gesamte Marktkapitalisierung aller goldgedeckten Kryptowährungen beträgt rund 2.5 Milliarden US-Dollar.“

Dieser Prozess, die sogenannte Tokenisierung , wandelt physisches Gold in digitale Stücke um, so als würde man einen Goldbarren in winzige, leicht handelbare digitale Bits zerteilen.

Ein Unternehmen oder eine Plattform nimmt physisches Gold, verwahrt es sicher und gibt dann Token auf einer Blockchain aus. Jeder Token, den Sie kaufen, ist so, als ob Sie einen winzigen (oder nicht ganz so winzigen) Bruchteil dieses gelagerten Goldes besitzen würden.

Das ist, als würde man sagen: „Hey, mir gehört ein Teil des Goldvorrats dort drüben, aber ich muss ihn nicht mit mir herumschleppen.“ Sie können diese Token wie jede andere Kryptowährung handeln, nur dass Ihre Investition statt einer wilden Volatilität durch den soliden Wert von Gold abgesichert ist.

Anleger können ihre Kryptowährungs-Token jederzeit gegen physisches Gold eintauschen. Dies bietet ein gewisses Maß an Sicherheit und Vertrauen in den Wert der Kryptowährung.

Merkmale von goldgedeckten Kryptowährungen

Goldgedeckte Kryptowährungen haben einzigartige Eigenschaften, die sie auszeichnen.

Stabilität trifft Liquidität

Gold ist bekannt für seine Stabilität und gilt seit Jahrhunderten als sicherer Hafen. Mit goldgedeckten Kryptowährungen erhalten Sie die gleiche Stabilität wie physisches Gold und zusätzlich die Vorteile des schnellen, flexiblen Handels mit Kryptowährungen.

Sie können diese digitalen Gold-Token schnell und einfach verschieben, ohne sich um Tresore oder Transportgebühren kümmern zu müssen. Stellen Sie sich vor, Sie verwandeln Ihr sperriges Gold in ein schnelles, digitales Gut.

Grenzenloses Gold

Haben Sie schon einmal versucht, Gold über Grenzen hinweg zu versenden? Mit goldgedeckten Kryptowährungen können Sie Ihr Gold weltweit handeln, ohne sich mit Zollfragen herumschlagen zu müssen. Ihr Gold, jetzt in Token-Form, kann in Sekundenschnelle um die Welt reisen.

Goldgedeckte Kryptowährungen im Vergleich zu anderen Stablecoins

Wie schneiden goldgedeckte Kryptowährungen im Vergleich zu anderen Stablecoins ab, beispielsweise an den US-Dollar gekoppelten (USDT, USDC usw.)?

Sicherungsvermögen

Traditionelle Stablecoins sind in der Regel an lokale Währungen wie den Dollar gebunden. Ihr Wert bleibt stabil, sie sind jedoch nicht an etwas physisch Greifbares gebunden, sondern lediglich an staatliche Währungsreserven.

Goldgedeckte Kryptowährungen hingegen sind an echtes Gold gebunden. Wenn lokale Währungen ins Wanken geraten, hält Gold stärker. Das macht goldgedeckte Kryptowährungen in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit besonders attraktiv.

Inflationsabsicherung

Währungsgestützte Stablecoins eignen sich hervorragend zur Minimierung der Krypto-Volatilität, sind aber dennoch anfällig für Inflation. Verliert der Dollar an Wert, verliert auch Ihr Stablecoin an Wert.

Bei goldgedeckten Kryptowährungen sind Sie durch etwas abgesichert, das der Inflation widersteht – Gold. Es ist wie ein digitaler Schutzschild gegen Konjunkturabschwünge.

Langfristiger Wert

Währungsgedeckte Stablecoins neigen dazu, unverändert zu bleiben, da sie dem Wert einer Währung folgen, der wiederum von Inflation oder Zinssätzen beeinflusst werden kann. Goldgedeckte Kryptowährungen nutzen den langfristigen Wertzuwachs von Gold, der im Laufe der Zeit an Wert gewinnen könnte, während gleichzeitig die Liquidität von Kryptowährungen erhalten bleibt.

Sie erhalten das Beste aus beiden Welten: die Sicherheit und Stabilität von Gold mit der Flexibilität und dem Komfort von Kryptowährungen. Es ist Gold, aber viel praktischer.

Vorteile von goldgedeckten Kryptowährungen gegenüber physischem Gold

Hier sind einige Vorteile von goldgedeckten Kryptowährungen gegenüber physischem Gold.

Tragbarkeit

Sie können goldgedeckte Token in Sekundenschnelle über Grenzen hinweg transferieren, ohne einen Konvoi oder Tresorraum zu benötigen. Es ist, als würden Sie Ihr Gold in digitales Bargeld verwandeln, das sich so schnell bewegen lässt wie eine SMS. Ob Sie in New York oder Nigeria sind, Ihr Gold ist überall dabei.

Teilbarkeit

Goldgedeckte Kryptowährungen machen Gold teilbar. Sie müssen nicht in eine ganze Unze oder einen Barren investieren, sondern können auch Bruchteile von Gold besitzen. Mit nur 20 US-Dollar können Sie über goldgedeckte Kryptowährungen einen Bruchteil Gold besitzen. So wird Gold auch für Kleinanleger zugänglich, ohne dass hohe Summen im Voraus investiert werden müssen.

Sicherheit

Bei goldgedeckten Kryptowährungen müssen Sie sich keine Gedanken darüber machen, wo Ihr Gold physisch gelagert wird. Die Blockchain-Technologie stellt sicher, dass jede Transaktion in einem transparenten, unveränderlichen Hauptbuch erfasst wird. Das bedeutet, dass Sie Ihren Goldbesitz in Echtzeit überprüfen können, ohne dass jemand Ihren physischen Vorrat stehlen könnte.

Kosteneffizienz

Die Lagerung von physischem Gold ist mit hohen Gebühren verbunden. Denken Sie an Tresormiete, Sicherheitspersonal und Versicherung. Auch beim Kauf und Verkauf von physischem Gold fallen hohe Transaktionsgebühren an.

Gold Backed Crypto verzichtet auf den Mittelsmann. Keine teure Lagerung, keine Transportkosten und niedrigere Transaktionsgebühren bedeuten, dass Sie mehr von Ihren Anlagegewinnen behalten.

Lesen Sie auch: Adventure Goldpreis: So maximieren Sie Ihre Krypto-Renditen

Einschränkungen von goldgedeckten Kryptowährungen im Vergleich zu physischem Gold

Hier sind einige Einschränkungen von goldgedeckten Kryptowährungen im Vergleich zu physischem Gold.

Technologische Abhängigkeit

Mit goldgedeckten Kryptowährungen betreten Sie die digitale Welt. Das bedeutet, dass Sie Internetzugang, eine digitale Geldbörse und ein grundlegendes Verständnis der Krypto-Infrastruktur benötigen. Im Gegensatz zu physischem Gold, das Sie in Ihren Händen halten (und, wenn Sie es traditionell mögen, im Garten vergraben) können, benötigen goldgedeckte Kryptowährungen eine zuverlässige Verbindung zur Online-Welt. 

Kein Internet bedeutet keinen Zugriff auf Ihre goldgedeckten Token. Es ist ein Kompromiss zwischen digitalem Komfort und traditioneller Greifbarkeit.

Regulatorische Risiken

Während physisches Gold allgemein als wertvolles Gut anerkannt ist, bewegt sich die Kryptowelt mancherorts in einer regulatorischen Grauzone. Goldgedeckte Kryptowährungen können regulatorischer Kontrolle unterliegen, insbesondere wenn Regierungen versuchen, den Umgang mit Kryptowährungen zu klären.

Es besteht immer die Möglichkeit, dass neue Vorschriften oder Beschränkungen Ihre Fähigkeit beeinträchtigen, mit goldgedeckten Kryptowährungen frei zu handeln oder sie zu verwenden.

Vertrauensprobleme

Bei physischem Gold können Sie Ihren Besitz sehen und anfassen, bei goldgedeckten Kryptowährungen müssen Sie jedoch darauf vertrauen, dass das Unternehmen, das die Token ausgibt, das physische Gold besitzt, das es behauptet zu besitzen.

Es bedeutet, dass Sie Vertrauen in die Verwahrer setzen, die das Gold lagern und die Token ausgeben. Wenn diese die Reserven schlecht verwalten oder nicht transparent über den Standort und die Verfügbarkeit des Goldes sind, könnten Sie in Schwierigkeiten geraten.

Können goldgedeckte Kryptowährungen wie physisches Gold als Inflationsschutz dienen?

Quelle: Freepik

„Bei Inflation fungiert Gold als Absicherung und sicherer Hafen.“

In Zeiten wirtschaftlicher Abschwünge oder Inflation greifen Anleger aufgrund der erwiesenen Stabilität traditionell zu physischem Gold. Goldgedeckte Kryptowährungen bieten dasselbe Prinzip: Da jeder Token direkt an physisches Gold gebunden ist, behält er dessen inhärenten Wert. Wenn die Inflation Ihren Dollar entwertet, sollten Ihre goldgedeckten Kryptowährungstoken theoretisch an Wert gewinnen, ähnlich wie physisches Gold.

In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit können digitale Anleger ihr Vermögen in goldgedeckte Kryptowährungen umschichten und so ihr Vermögen schnell und liquide schützen. Anstatt sich um den Kauf von physischem Gold oder Edelmetall-ETFs zu bemühen, wandeln Sie Ihre Bestände einfach in digitale, goldgedeckte Token um und beobachten, wie Ihr Vermögen die Krise übersteht.

Da goldgedeckte Kryptowährungen an den Preis von physischem Gold gekoppelt sind, spiegeln sie die Entwicklung von Gold auf dem Markt wider. Wenn die Inflation den Goldpreis in die Höhe treibt, steigen Ihre Krypto-Token entsprechend.

Können goldgedeckte Kryptowährungen physisches Gold in Portfolios wirklich ersetzen?

Goldgedeckte Kryptowährungen bieten den gesamten Reiz von physischem Gold: Stabilität, Inflationsschutz und langfristigen Wert, ohne den Aufwand der Lagerung, des Transports oder der Versicherung sperriger Barren oder Münzen.

Es klingt nach einem perfekten Ersatz: Für jeden goldgedeckten Krypto-Token, den Sie besitzen, gibt es eine entsprechende Menge Gold, die irgendwo sicher in einem Tresor verwahrt ist. Sie profitieren von den Vorteilen des Goldbesitzes, aber zusätzlich von den modernen Annehmlichkeiten von sofortigen Transaktionen, grenzenlosem Handel und Liquidität.

Für viele Anleger ist die beste Lösung nicht ein „Entweder-oder“, sondern ein hybrider Ansatz. Durch die Kombination von physischem Gold und goldgedeckten Kryptowährungen in Ihrem Portfolio profitieren Sie von beiden Vorteilen.

Physisches Gold bietet Sicherheit durch greifbares Eigentum, kein technologisches Risiko und bewährte Stabilität in Wirtschaftskrisen. Es eignet sich hervorragend für langfristige Anleger, die die Sicherheit eines tatsächlichen, physischen Vermögenswerts schätzen.

Goldgedeckte Kryptowährungen hingegen bieten Liquidität und Flexibilität. Sie können Ihr Gold schnell handeln, transferieren oder auszahlen lassen, ohne sich mit der Logistik des physischen Vermögenstransports befassen zu müssen. Sie eignen sich perfekt für moderne, technisch versierte Anleger, die schnellen Zugriff auf ihr Vermögen und die Möglichkeit wünschen, es problemlos über Grenzen hinweg zu transferieren.

Indem Sie beides in Ihre Anlagestrategie integrieren, können Sie das Beste aus beiden Welten nutzen: die Stabilität und Sicherheit von physischem Gold und die Liquidität und Bequemlichkeit von Kryptowährungen.

So investieren Sie sicher in goldgedeckte Kryptowährungen

Quelle: Pikbest

Investitionen in goldgedeckte Kryptowährungen können eine spannende Möglichkeit sein, die Stabilität von Gold mit dem Komfort digitaler Vermögenswerte zu kombinieren. Bevor Sie investieren, sollten Sie jedoch auf einige wichtige Punkte achten:

Überprüfen Sie die Goldreserven

Stellen Sie sicher, dass die Plattform ihre Krypto-Token transparent mit echtem physischem Gold absichert. Viele seriöse Plattformen bieten Audits durch Dritte und eine klare Dokumentation, die belegt, dass ihre Goldreserven der Anzahl der im Umlauf befindlichen Token entsprechen. Ist dies nicht ohne weiteres möglich, ist dies ein Warnsignal.

Depotbankinformationen

Suchen Sie nach Plattformen, die Informationen über ihre Verwahrer offenlegen, also die Unternehmen oder Tresore, die das physische Gold lagern. Etablierte Verwahrer mit gutem Ruf bieten wahrscheinlich mehr Sicherheit und Verantwortlichkeit. Stellen Sie sicher, dass das Gold in anerkannten, sicheren Tresoren an seriösen Standorten gelagert wird.

Einhaltung von Vorschriften

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist entscheidend. Stellen Sie sicher, dass die Plattform lizenziert ist oder den Finanzvorschriften des Landes entspricht, in dem sie tätig ist. Die Regulierung trägt dazu bei, dass die Plattform im Rahmen der gesetzlichen Rahmenbedingungen agiert und bietet zusätzlichen Schutz für Ihre Investition.

Reputation der Plattform

Recherchieren Sie Nutzerbewertungen, Branchenartikel und die Plattformhistorie. Plattformen mit einer soliden Erfolgsbilanz und positivem Community-Feedback neigen weniger zu betrügerischen Praktiken. Plattformen, die schon länger bestehen und positives Feedback aus mehreren Quellen erhalten, sind die beste Wahl.

Best Practices für die Sicherheit

Quelle: Freepik

Auch wenn Sie in eine seriöse Plattform investieren, ist es wichtig, Ihre Investition sicher zu halten. So schützen Sie Ihre goldgedeckten Kryptowährungen:

Verwenden Sie eine Cold Wallet

Wenn Sie Ihre goldgedeckten Kryptowährungen langfristig halten möchten, sollten Sie deren Übertragung in eine Cold Wallet in Betracht ziehen. Cold Wallets sind Hardware-Wallets, die Ihre Kryptowährungen offline speichern und sie dadurch im Vergleich zu Online- oder Hot Wallets deutlich besser vor Hackerangriffen schützen . Beispiele für zuverlässige Cold Wallets sind Ledger und Trezor.

Vermeiden Sie es, Gelder an Börsen zu halten

Es ist verlockend, Kryptowährungen aus Bequemlichkeit an einer Börse aufzubewahren, doch Börsen sind ein beliebtes Ziel für Hacker. Übertragen Sie Ihre Token nach dem Kauf goldgedeckter Kryptowährungen in eine sichere persönliche Wallet, vorzugsweise eine Cold Wallet. Wenn Sie Vermögenswerte an Börsen belassen, sind Sie anfällig für Hackerangriffe oder Plattformausfälle.

Wählen Sie sichere Börsen

Wenn Sie Ihre goldgedeckten Kryptowährungen über eine Börse kaufen, achten Sie darauf, dass diese seriös ist, eine solide Sicherheitsbilanz aufweist und Sicherheitsfunktionen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) bietet . UEEx ist für sicherheitsbewusste Anleger eine bessere Wahl.

Vorsicht vor Phishing-Angriffen

Seien Sie stets wachsam gegenüber Phishing- Versuchen, die Ihre privaten Daten stehlen wollen. Klicken Sie niemals auf verdächtige Links und geben Sie Ihre privaten Schlüssel oder Wallet-Daten niemals auf unbekannten Websites ein. Verwenden Sie nach Möglichkeit eine Hardware-Wallet und bewahren Sie Ihre privaten Schlüssel sicher und offline auf.

Überwachen Sie regulatorische Aktualisierungen

Da sich der Rechtsstatus von Kryptowährungen ändern kann, sollten Sie sich über die Vorschriften in Ihrem Land auf dem Laufenden halten, insbesondere wenn Regierungen beginnen, Rahmenbedingungen für Krypto-Assets wie goldgedeckte Kryptowährungen zu schaffen. Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften stellt nicht nur sicher, dass die Plattform im Rahmen der gesetzlichen Grenzen operiert, sondern schützt Sie auch, falls etwas mit der Plattform schiefgeht.

Fazit

Unterm Strich ist goldgedeckte Kryptowährung ein wertvolles Instrument zur Diversifizierung eines Portfolios. Es geht nicht so sehr darum, physisches Gold zu ersetzen, sondern vielmehr darum, Ihre Anlagestrategie durch die zusätzliche Flexibilität und Liquidität von Kryptowährungen zu verbessern. 

Für moderne Anleger bietet die Kombination aus physischem Gold und goldgedeckten Kryptowährungen die perfekte Mischung aus Tradition und Technologie und stellt sicher, dass Ihr Portfolio sowohl für den digitalen Wandel als auch für wirtschaftliche Stürme gerüstet ist.

Häufig gestellte Fragen