La SEC, el FBI y el Departamento de Justicia desmantelan plataformas de intercambio fraudulentas utilizando la estrategia de tokens del FBI.
Los reguladores federales han destacado tres plataformas de intercambio de criptomonedas, incluyendo Gotbit, ZM Quant y CLS Global, alegando que enfrentarán acciones legales por delitos relacionados con la manipulación del mercado. Curiosamente, la acción judicial involucrará a los líderes de la plataforma de negociación y otros empleados, lo que subraya una acción legal integral. Cabe destacar que la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) presentó la demanda en el Tribunal de Distrito de Massachusetts. Curiosamente, otras entidades, incluyendo el Departamento de Justicia y el Buró Federal de Investigaciones (FBI), mostraron interés en el caso, participando activamente en los procedimientos legales. El comunicado de la SEC decía en parte: "La Comisión de Bolsa y Valores anunció hoy cargos de fraude contra tres empresas que se hacen pasar por creadores de mercado y nueve personas por participar en esquemas para manipular los mercados de diversos criptoactivos que se ofrecen y venden como valores a inversores minoristas". Resumen de los delitos Como se mencionó anteriormente, el fundamento de la acción judicial contra las plataformas de intercambio de criptomonedas destacadas fue principalmente la manipulación del mercado. Para contextualizar, ZM Quant supuestamente ofrecía servicios de creación de mercado para criptomonedas. Curiosamente, Baijun Ou, Ruiqi Liu y dos individuos anónimos asociados con el intercambio manipularon el volumen de comercio y los precios de los criptoactivos, acumulando riquezas para sí mismos. Al igual que ZM Quant, Gotbit también participó en actos nefastos similares. Mientras que el primero supuestamente infló el precio del token de Saitama a través de un grupo privado de Telegram, el segundo hizo lo mismo con el token Robo Inu, inflando su volumen de comercio a aproximadamente $ 1 millón. El papel del FBI en acelerar los procedimientos de investigación Como parte de los esfuerzos concentrados para identificar a los culpables, el FBI lanzó una nueva iniciativa etiquetada como una operación encubierta del FBI. La innovación implica desarrollar un token falso, "The NexFundAI Token". Al aprovechar la moneda falsa, el FBI engañó con éxito a los estafadores para que ofrecieran servicios comerciales fraudulentos. Por lo tanto, con su invención, el FBI agregó una nueva dimensión a los exitosos procedimientos de investigación. #Fedcoin? Bueno, no ESA Fed Coin: #NexFundAI fue una moneda creada por orden del #FBI (sí, ese FBI) "como parte de su investigación encubierta sobre la #manipulación del mercado de #criptoactivos"; ¡la #SEC presenta 5 casos contra MM, dos involucran una moneda creada por el FBI! https://t.co/knVktsUS1o — Drew Hinkes (@propelforward) 9 de octubre de 2024 Al admitir la contribución del FBI, la SEC declaró en su comunicado de prensa: "La SEC agradece la asistencia del FBI y la Fiscalía de los Estados Unidos para el Distrito de Massachusetts, que anunciaron hoy acciones penales paralelas".
¿Es gravable recibir pagos en criptomonedas? Lo que necesitas saber
Imagínese esto: acaba de terminar un proyecto y, en lugar de una transferencia bancaria normal, recibe su sueldo en Bitcoin, Ethereum u otra moneda digital. Aunque esto parezca futurista, ya está sucediendo. Los trabajadores independientes, los trabajadores tecnológicos, los entusiastas de las criptomonedas y empresas enteras están optando por recibir su pago en criptomonedas. La pregunta que me viene a la mente ahora es: ¿es gravable recibir pagos en criptomonedas? Esta es una pregunta que se está volviendo más relevante a medida que las criptomonedas se transforman continuamente desde una inversión a una forma de pago ampliamente aceptada en diversas industrias. Sin embargo, a medida que crece la adopción de criptomonedas, también lo hace la confusión en torno a sus implicaciones legales y fiscales. La verdadera pregunta sigue siendo: ¿cómo lo ve el recaudador de impuestos? Los pagos con criptomonedas se consideran gravables en muchos países y la forma en que los manejas podría afectar tu billetera. Entonces, ¿qué es exactamente lo que necesita saber para cumplir con las normas? Exploremos los hechos y regulaciones esenciales que rigen los pagos y los impuestos de las criptomonedas. Lea también: Cómo configurar pagos recurrentes de criptomonedas en solo unos pocos pasos Conclusiones clave ¿Qué significa recibir pagos en criptomonedas? Recibir un pago en criptomonedas significa recibir su salario, ingresos o pago por bienes y servicios en monedas digitales como Bitcoin, Ethereum u otras criptomonedas en lugar de dinero tradicional. En lugar de que su empleador deposite moneda local en su cuenta bancaria, le envían criptomonedas directamente a su billetera de criptomonedas. Es como ganar un sueldo, pero en una criptomoneda que no está vinculada a ningún gobierno o banco. Esto abre nuevas posibilidades: los pagos pueden realizarse más rápido, a través de fronteras, con menos tarifas y sin necesidad de una cuenta bancaria. Pero aunque parezca que estamos jugando en un nuevo mundo financiero, las autoridades fiscales todavía quieren su parte del pastel. Ahí es donde las cosas se ponen interesantes. Cómo funciona recibir pagos en criptomonedas Recibir pagos en criptomonedas es similar a recibir pagos en su moneda local. Así es como funciona: Configuración del empleador El empleador debe configurar un sistema para convertir su salario en criptomonedas. Esto podría implicar el uso de un servicio de nómina especializado o la integración con un intercambio de criptomonedas. Dirección de billetera Deberá proporcionarle a su empleador la dirección de su billetera de criptomonedas. Esta es su cuenta bancaria digital para almacenar y enviar criptomonedas. Pago Luego, el empleador enviará la cantidad acordada de criptomonedas a su billetera. ¿Las criptomonedas se consideran ingresos? Si le pagan en Bitcoin u otras criptomonedas, las autoridades fiscales consideran que eso es un ingreso real. Ya sea que estés codificando, diseñando o realizando un trabajo secundario, si tu pago es en criptomonedas, no es solo dinero digital, sino que también está sujeto a impuestos. “Recibir pagos en criptomonedas parece el futuro hasta que los impuestos te recuerdan que sigue siendo el presente”. Cómo ven las autoridades fiscales los ingresos en criptomonedas Para la mayoría de los organismos fiscales, recibir pagos en criptomonedas no es diferente a recibir su cheque de pago en dólares o euros. El IRS (EE. UU.), HMRC (Reino Unido) y otras agencias tributarias importantes en todo el mundo consideran los pagos en criptomonedas como ingresos imponibles. A sus ojos, usted ha ganado dinero, incluso si no es de forma tradicional. Por ejemplo: no se trata sólo de la cantidad de criptomonedas que recibes, sino también de lo que sucede después. Si conserva esa criptomoneda y su valor aumenta, cualquier ganancia que obtenga cuando finalmente la venda o la convierta podría estar sujeta al impuesto sobre las ganancias de capital. Por lo tanto, los ingresos en criptomonedas no solo pueden gravarse cuando los recibes, sino que también podrían gravarse nuevamente si su valor crece mientras permanecen en tu billetera digital. Posturas globales sobre los ingresos de las criptomonedas Las reglas tributarias varían de un país a otro, lo que hace que el juego de los ingresos de las criptomonedas se parezca más a una búsqueda del tesoro global: las criptomonedas pueden ser globales y no tener fronteras, pero las leyes tributarias ciertamente no lo son. Las reglas dependen de dónde usted vive, y cumplirlas puede significar la diferencia entre un viaje tranquilo y una multa cuantiosa. En la mayoría de los casos, las criptomonedas se consideran ingresos, y deberá tener en cuenta a las autoridades fiscales cuando le paguen en Bitcoin en lugar de efectivo. ¿Cómo se gravan los ingresos provenientes de las criptomonedas? Recibir pagos en criptomonedas es estar a la vanguardia de la innovación, pero debemos actuar con cautela, pues las autoridades fiscales nos vigilan con atención. Los ingresos generados por criptomonedas pueden tributar de dos maneras principales: ingresos ordinarios o ganancias de capital, según el uso que se haga de las ganancias digitales. Impuesto sobre la renta ordinaria Si le pagan en criptomonedas (ya sea salario, bonificaciones o pago de servicios), el monto que recibe se grava como ingreso ordinario. Esto significa que, al igual que con un sueldo normal en dólares, las autoridades fiscales quieren un recorte en función de su nivel de ingresos. En Estados Unidos, por ejemplo, las tasas de impuesto sobre la renta ordinaria varían entre el 10% y el 37%, dependiendo del nivel de ingresos. Si sus ganancias en criptomonedas lo llevan a un nivel más alto, esa es la tasa a la que se le aplicarán impuestos por esas ganancias. Por ejemplo, digamos que eres un diseñador independiente y un cliente te paga 0.05 BTC (valor de $1,500 el día del pago). Esos $1,500 se gravan como ingreso ordinario y, si usted está en el tramo impositivo del 22%, pagará un impuesto del 22%. Impuesto sobre las ganancias de capital Una vez que recibe criptomonedas, si las conserva y su valor aumenta, ahora tendrá que lidiar con el impuesto sobre las ganancias de capital cuando las venda o las convierta. Esto es similar a cómo se gravan las acciones o las propiedades. Las tasas impositivas sobre las ganancias de capital dependen del tiempo durante el cual usted mantenga su criptomoneda. Continuando con el ejemplo anterior, si mantienes esos 0.05 BTC durante unos meses y su valor se dispara a $2,000, cuando los vendes, la ganancia de $500 se grava como una ganancia de capital a corto plazo. Si espera un año o más, es posible que solo pague el impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo, que podría ser tan bajo como 0%, dependiendo de sus ingresos. Conversión de criptomonedas a moneda fiduciaria: implicaciones fiscales ¿Qué sucede cuando decides convertir ese Bitcoin o Ethereum en dólares o euros normales? Bueno, las autoridades fiscales están observando, y todo se reduce a las ganancias de capital y al seguimiento del valor de su criptomoneda desde el momento en que la recibe hasta el momento en que la convierte. “Bitcoin no