La Agencia Federal de Investigación (FIA) de Pakistán crea una unidad especializada en criptomonedas para investigar delitos relacionados con activos digitales.
Pakistán ha reforzado la supervisión de sus activos digitales mediante la creación de una unidad especializada en investigación de criptomonedas dentro de la Agencia Federal de Investigación (FIA), añadiendo así un brazo ejecutor del orden público al marco regulatorio de criptomonedas en rápido desarrollo del país. La nueva unidad, creada bajo el Centro Nacional de Mando y Control (NC3) de la FIA, investigará el presunto uso de criptomonedas en el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la ciberdelincuencia y otros delitos financieros. Su creación separa las investigaciones penales de la regulación del mercado, y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Pakistán (PVARA) continúa supervisando las empresas de activos digitales con licencia. Esta medida refleja la estrategia más amplia de Pakistán de apoyar la innovación legítima en el ámbito de la tecnología blockchain, al tiempo que amplía su capacidad para combatir los delitos financieros relacionados con activos virtuales. Conclusiones clave: La FIA separa la aplicación de la ley de la regulación. La Unidad de Investigación de Criptomonedas operará bajo la División Antiterrorista de la FIA, centrándose exclusivamente en la actividad delictiva relacionada con activos digitales. Dr. Director del Ala Antiterrorista de la FIA. Muhammad Athar Waheed afirmó que la responsabilidad de regular las criptomonedas recae en PVARA, mientras que la FIA investigará los casos en los que se sospeche que los activos virtuales facilitan actividades ilegales. “PVARA sigue siendo responsable de regular los activos digitales, mientras que la FIA investigará su posible uso en actividades delictivas”. Waheed también instó a otros organismos gubernamentales, incluida la Agencia Nacional de Investigación de Delitos Cibernéticos y la Fuerza Antinarcóticos, a establecer unidades especializadas similares para abordar los delitos cibernéticos y el narcotráfico que involucran criptomonedas. Añadió que las autoridades están desarrollando nuevos procedimientos destinados a garantizar que las investigaciones se completen dentro de los plazos establecidos. El Centro Nacional de Mando y Control amplía sus capacidades de investigación. La unidad de criptomonedas forma parte del Centro Nacional de Mando y Control de la FIA, recientemente puesto en funcionamiento, una plataforma centralizada diseñada para mejorar el intercambio de inteligencia y la coordinación entre múltiples funciones policiales. Además de las investigaciones sobre blockchain, el NC3 integra equipos contra el blanqueo de capitales, unidades de patrulla cibernética, investigadores de la web oscura, operaciones de inteligencia de fuentes abiertas, sistemas de vigilancia fronteriza, investigaciones sobre trata de personas y coordinación con Interpol. Según los funcionarios, la estructura centralizada permite a los investigadores supervisar los casos en tiempo real, al tiempo que mejora la colaboración entre las oficinas regionales y los socios internacionales. La agencia también ha ampliado su capacidad operativa mediante la creación de equipos de Armas y Tácticas Especiales, el fortalecimiento de la cooperación internacional y la contratación de aproximadamente 1,300 personas adicionales. Pakistán continúa desarrollando su marco regulatorio para las criptomonedas. La nueva unidad de investigación surge tras varios avances regulatorios importantes introducidos este año. La Ley de Activos Virtuales de 2026 estableció a PVARA como el regulador nacional de Pakistán para los proveedores de servicios de activos digitales, incluidos los exchanges, los corredores, los custodios y los emisores de tokens. Más recientemente, el Banco Estatal de Pakistán autorizó a los bancos regulados a prestar servicios bancarios a las empresas de criptomonedas con licencia de PVARA, siempre que las instituciones verifiquen las licencias, separen los fondos de los clientes y cumplan con los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Pakistán también ha invitado a las plataformas internacionales de intercambio de criptomonedas y a otros proveedores de servicios de activos virtuales a solicitar licencias locales, exigiendo a los solicitantes que demuestren el cumplimiento de las normas, los controles de ciberseguridad, la solidez financiera y los planes operativos. Estas medidas tienen como objetivo crear un mercado regulado para los activos digitales, manteniendo al mismo tiempo la supervisión financiera. La aplicación de la ley aumenta a la par que la adopción. La iniciativa más reciente de Pakistán surge en un momento en que la adopción de criptomonedas continúa aumentando en todo el país. El país ocupó el tercer lugar en el Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis de 2025, lo que pone de relieve el creciente papel de los activos digitales entre los usuarios minoristas y las empresas. El gobierno también ha explorado aplicaciones más amplias de la tecnología blockchain, incluyendo debates sobre una reserva estatal de Bitcoin, la minería de Bitcoin alimentada por el excedente de electricidad y el uso potencial de la stablecoin de USD1 para pagos transfronterizos a través de un acuerdo con SC Financial Technologies, una filial de World Liberty Financial. Al mismo tiempo, las autoridades han hecho hincapié en que una mayor adopción de medidas debe ir acompañada de controles más estrictos contra los delitos financieros. Al asignar la regulación del mercado a PVARA y la aplicación de la ley en materia penal a la FIA, Pakistán está estableciendo responsabilidades diferenciadas para supervisar a las empresas con licencia y, al mismo tiempo, investigar actividades ilícitas relacionadas con activos digitales. Conclusión: La puesta en marcha de la Unidad de Investigación de Criptomonedas de la FIA supone otro paso importante en el esfuerzo de Pakistán por construir un marco integral para los activos digitales. Mientras que PVARA continúa supervisando la industria regulada de criptomonedas del país, la FIA proporcionará experiencia especializada en investigaciones centradas en el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, los delitos cibernéticos y otros delitos relacionados con activos virtuales. En conjunto, estos sistemas paralelos demuestran el doble enfoque de Pakistán hacia los activos digitales: fomentar la innovación regulada al tiempo que se refuerza la aplicación de la ley contra la actividad ilícita. A medida que el sector de las criptomonedas del país continúa madurando, se espera que las capacidades de investigación especializadas desempeñen un papel cada vez más importante en el apoyo a un ecosistema financiero digital seguro y que cumpla con la normativa.
Una empresa logística japonesa considera utilizar la criptomoneda estable JPYC para pagar a sus conductores.
La empresa logística japonesa AZ COM Maruwa Holdings se está preparando para utilizar la criptomoneda estable JPYC, respaldada por el yen, para pagar a aproximadamente 2,300 contratistas y camioneros, lo que se espera que se convierta en el primer despliegue corporativo a gran escala de una criptomoneda estable regulada para pagos comerciales en Japón. Esta iniciativa introducirá pagos basados en blockchain en la red logística de la empresa, lo que permitirá a los contratistas recibir sus compensaciones más rápidamente y sin las comisiones tradicionales por transferencia bancaria. Paralelamente al lanzamiento, AZ COM Maruwa también está considerando invertir más de 1 millones de yenes (unos 6.2 millones de dólares) en JPYC Inc., el emisor de la criptomoneda estable. Esta medida pone de relieve el creciente papel de las stablecoins reguladas en Japón, a medida que las empresas exploran cada vez más la infraestructura de pagos digitales más allá del comercio de criptomonedas. Conclusiones clave: Los pagos con stablecoins abordan los desafíos logísticos. AZ COM Maruwa, una empresa de logística que cuenta con Amazon Japón entre sus principales clientes, pretende sustituir las transferencias bancarias convencionales por pagos realizados a través de JPYC. Dado que las transacciones en JPYC no conllevan comisiones de transferencia, la empresa espera que los contratistas reciban los pagos de forma más rápida y frecuente que con los sistemas bancarios tradicionales. Esta iniciativa tiene como objetivo mejorar el flujo de caja de los camioneros independientes y subcontratistas que a menudo se enfrentan a retrasos asociados con los métodos de pago convencionales. El sector logístico de Japón ha experimentado una creciente escasez de mano de obra en los últimos años debido al envejecimiento de la población activa y a las normativas más estrictas sobre las horas extras de los conductores. Al ofrecer un acceso más rápido a los ingresos, AZ COM Maruwa espera reforzar su atractivo para los contratistas actuales y potenciales. Noritaka Okabe, fundador y director ejecutivo de JPYC Inc., afirmó que esta asociación refleja las ambiciones más amplias de la compañía en materia de pagos digitales. “Continuaremos impulsando la integración de la logística y los flujos de pago comerciales con JPYC”. La inversión fortalecería la asociación. Además de implementar la criptomoneda estable para pagos a contratistas, AZ COM Maruwa estaría considerando invertir más de ¥1 millones en JPYC Inc. como parte de una alianza empresarial más amplia. De concretarse, la inversión profundizaría la cooperación entre ambas compañías, al tiempo que respaldaría la continua expansión del ecosistema de JPYC. Este lanzamiento también representaría un cambio importante para JPYC, extendiendo su uso más allá de los pagos minoristas y las aplicaciones de inversión a negocios recurrentes y liquidaciones de contratistas. JPYC continúa expandiéndose por todo Japón. JPYC se convirtió en la primera criptomoneda estable vinculada al yen registrada oficialmente en Japón tras su lanzamiento en octubre de 2025. Desde entonces, su circulación ha crecido de forma constante, superando los 2 millones de yenes en la cadena de bloques. A principios de este mes, la cadena de tiendas de conveniencia Lawson anunció sus planes para iniciar un programa piloto que permitirá a los clientes realizar compras utilizando yenes japoneses en una de sus sucursales de Tokio. La criptomoneda estable también ha atraído inversiones de empresas consolidadas. En marzo, Metaplanet Ventures, el brazo inversor de la empresa de gestión de tesorería de Bitcoin Metaplanet, invirtió 400 millones de yenes en la ronda de financiación Serie B de JPYC Inc. Japón acelera la adopción de stablecoins. La iniciativa de AZ COM Maruwa surge en un momento en que el sector financiero japonés continúa expandiendo la infraestructura regulada de stablecoins. En junio, SBI Group presentó JPYSC, descrita como la primera criptomoneda estable en yenes respaldada por un banco fiduciario de Japón. Mientras tanto, tres de los grupos bancarios más grandes de Japón, MUFG, SMBC y Mizuho, han anunciado planes para comenzar a realizar transacciones comerciales reales utilizando una criptomoneda estable emitida conjuntamente durante el año fiscal 2026. El marco regulatorio del Banco Estatal también ha fomentado una experimentación más amplia con los sistemas de pago basados en blockchain, lo que permite tanto a las instituciones financieras como a las empresas privadas explorar aplicaciones prácticas para las monedas digitales reguladas. Los pagos corporativos se convierten en un nuevo caso de uso de las stablecoins. La mayoría de las iniciativas de stablecoins en Japón se han centrado en pagos minoristas, liquidaciones interbancarias o inversión en activos digitales. El plan de AZ COM Maruwa introduce una aplicación diferente al integrar una criptomoneda estable regulada directamente en los pagos rutinarios a contratistas a través de una red logística nacional. De tener éxito, esta implementación podría servir de modelo para otros sectores que gestionan grandes plantillas de contratistas, como el transporte, la fabricación y los servicios de la cadena de suministro. Esta iniciativa también demuestra cómo las stablecoins se están considerando cada vez más como una infraestructura de pagos capaz de mejorar la eficiencia de las liquidaciones, en lugar de servir simplemente como instrumentos de negociación. En conclusión, la adopción prevista de JPYC por parte de AZ COM Maruwa representa un hito importante para el mercado regulado de stablecoins de Japón. Mediante el uso de una moneda digital respaldada por el yen para compensar a miles de contratistas, la empresa de logística está probando si los pagos basados en blockchain pueden mejorar la eficiencia al tiempo que abordan desafíos operativos como el flujo de caja y la retención de mano de obra. Junto con el creciente apoyo de las instituciones financieras, los minoristas y los inversores corporativos, este lanzamiento refleja el esfuerzo más amplio de Japón por integrar las criptomonedas estables reguladas en la actividad comercial cotidiana. Si la implementación resulta exitosa, podría fomentar una mayor adopción de sistemas de pago digitales en múltiples sectores de la economía japonesa.
«Sufrirán una caída dolorosa»: Peirce, de la SEC, advierte a los creadores de bóvedas de criptomonedas sobre el peligro de manipular la ley de valores.
Estados Unidos La comisionada de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Hester Peirce, advirtió a los desarrolladores de bóvedas de criptomonedas y protocolos de préstamos en cadena que la tecnología blockchain no exime a los productos financieros de las leyes federales de valores. En un comunicado publicado el 22 de julio, Peirce advirtió que los proyectos que intenten estructurar productos para eludir las obligaciones legales existentes se arriesgan a sufrir importantes consecuencias regulatorias. Sus comentarios se centran en cómo se diseñan y gestionan las bóvedas de criptomonedas y las estrategias de préstamos, más que en la tecnología que las sustenta. Según Peirce, los productos que implican decisiones de inversión discrecionales, gestión de activos o acuerdos de préstamo pueden estar sujetos a la jurisdicción de la SEC dependiendo de su estructura y funcionamiento específicos. Conclusiones clave: Blockchain no cambia las obligaciones legales. Peirce enfatizó que transferir la actividad financiera a una cadena de bloques no altera su estatus legal según la ley estadounidense. leyes de valores. Advirtió a los desarrolladores que no intentaran reinterpretar las leyes de valores simplemente porque los productos operan a través de una infraestructura descentralizada. “La caída será dolorosa”. Según Peirce, las empresas cuyos productos ya están sujetos a las leyes federales de valores deberían colaborar con los reguladores para identificar vías que cumplan con la normativa, en lugar de intentar evitar la supervisión mediante el diseño técnico. La estructura de la bóveda determina el tratamiento regulatorio. Las bóvedas de criptomonedas permiten a los usuarios depositar activos digitales en contratos inteligentes que implementan capital en estrategias generadoras de rendimiento, como el staking, los préstamos o la provisión de liquidez. Peirce señaló que el tratamiento regulatorio depende en gran medida de quién controla esas decisiones de inversión. Las bóvedas que operan bajo reglas predeterminadas pueden presentar consideraciones diferentes a las de los productos en los que los gestores o curadores asignan activamente los activos, reequilibran las carteras o seleccionan oportunidades de inversión. Según explicó, estas funciones discrecionales podrían hacer que una bóveda se asemejara a un contrato de inversión según la prueba de Howey o que potencialmente calificara como una sociedad de inversión si posee o invierte en valores. La SEC evaluará cada producto individualmente en función de su estructura, modelo de gestión y las expectativas de los participantes. Los préstamos en cadena también son objeto de escrutinio. Peirce extendió un razonamiento similar a las plataformas de préstamos descentralizadas. Explicó que los operadores del protocolo suelen tomar decisiones con respecto a los activos admitidos, las relaciones préstamo-valor, los tipos de interés, los requisitos de garantía y los umbrales de liquidación. Dependiendo de cómo estén estructurados estos acuerdos, algunos productos de crédito podrían poseer características asociadas con los valores. También señaló que los gerentes responsables de supervisar las estrategias de préstamos o la asignación de fondos en caja fuerte podrían tener que considerar si las regulaciones para asesores de inversión se aplican a sus actividades. En lugar de emitir una resolución general, Peirce afirmó que la SEC evaluará los productos crediticios según sus hechos y circunstancias particulares. Las directrices llegan en un momento de expansión de los productos DeFi. El comunicado se produce en medio del rápido crecimiento de los productos de bóveda de finanzas descentralizadas. Los protocolos incorporan cada vez más estrategias de staking, préstamos y generación de rendimiento en productos diseñados tanto para usuarios minoristas como institucionales. Las principales plataformas han introducido bóvedas de Bitcoin, Ether y stablecoins que automatizan las estrategias de inversión, al tiempo que simplifican la complejidad técnica para los usuarios. Peirce no pidió restricciones sobre estos productos. En cambio, animó a los desarrolladores a consultar con la SEC cuando exista incertidumbre y solicitó comentarios sobre los cambios regulatorios que podrían facilitar la innovación sin comprometer la protección de los inversores. Contexto regulatorio más amplio: Los comentarios de Peirce coinciden con el esfuerzo más amplio de la SEC por aclarar cómo se aplican las leyes de valores existentes a los productos financieros tokenizados. La agencia continúa revisando los problemas relacionados con los valores tokenizados, mientras los legisladores debaten el proyecto de ley CLARITY, una legislación destinada a definir las responsabilidades respectivas de la SEC y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos sobre los mercados de activos digitales. Peirce también reiteró que la tecnología blockchain por sí sola no determina si un producto está dentro de la jurisdicción de la SEC. El análisis regulatorio seguirá centrándose en la sustancia económica de cada oferta, en lugar de en su tecnología subyacente. Conclusión: La última guía de Peirce refuerza la postura de la SEC de que los productos financieros descentralizados no están automáticamente exentos de las leyes federales de valores simplemente porque operan en redes blockchain. En cambio, las bóvedas de criptomonedas y los protocolos de préstamos en la cadena de bloques se evaluarán en función de cómo funcionan, quién los gestiona y si presentan características de productos financieros regulados. Para los desarrolladores, el mensaje es que el diseño del producto y la estructura operativa siguen siendo fundamentales para el cumplimiento de la normativa. A medida que las finanzas descentralizadas siguen madurando, la SEC parece comprometida a aplicar las leyes de valores existentes mediante una evaluación caso por caso, en lugar de adoptar clasificaciones generales para el sector.
Bitmex cerrará definitivamente sus puertas 11 años después de que Arthur Hayes cofundara la plataforma de intercambio de criptomonedas.
BitMEX, una de las primeras y más influyentes plataformas de intercambio de derivados de la industria de las criptomonedas, cesará definitivamente sus operaciones el 23 de septiembre de 2026, poniendo fin a una trayectoria de 11 años que ayudó a definir el comercio moderno de criptomonedas. La empresa matriz, HDR Global Trading Limited, anunció que ha decidido cesar sus operaciones tras una revisión estratégica. La plataforma de intercambio ya ha dejado de aceptar nuevos registros de cuenta y ha instado a los usuarios actuales a cerrar las posiciones abiertas y retirar sus fondos antes de que finalice oficialmente la negociación. El cierre marca el fin de la plataforma que fue pionera en el contrato de permuta perpetua, un producto que desde entonces se ha convertido en el instrumento dominante en los mercados de derivados de criptomonedas centralizados y descentralizados. Puntos clave: La actividad comercial se irá reduciendo por etapas. BitMEX ha comunicado que la actividad comercial continuará durante varias semanas antes de entrar en un cierre gradual. A partir del 26 de agosto a las 04:00 UTC, la plataforma prohibirá a los usuarios abrir nuevas posiciones, al tiempo que permitirá reducir o cerrar las posiciones existentes. A medida que se acerca la fecha de cierre, BitMEX comenzará a cerrar forzosamente las posiciones restantes para garantizar una liquidación ordenada. Los contratos que permanezcan abiertos cuando la bolsa cese sus operaciones el 23 de septiembre serán liquidados automáticamente a discreción de la empresa. Aunque los servicios de negociación cesarán, los clientes podrán seguir accediendo a sus cuentas tras el cierre para revisar el historial de transacciones y retirar los saldos restantes. BitMEX insta a los usuarios a retirar sus activos y les recomienda a sus clientes que retiren sus fondos antes del cierre de la plataforma. A los usuarios verificados que mantengan activos en la plataforma después del 23 de septiembre se les cobrará la mayor de las siguientes cantidades: 50 dólares al mes o una comisión anualizada del 1% sobre el saldo restante de su cuenta. La empresa también señaló que estos cargos podrían aumentar con el tiempo para las cuentas inactivas. La plataforma de intercambio advirtió a los usuarios que tuvieran cuidado con los intentos de phishing que pudieran aprovecharse del anuncio del cierre y recalcó que no ofrece servicios de retiro prioritarios ni acelerados. BitMEX también advirtió que los retiros podrían sufrir demoras debido al aumento de las revisiones de seguridad y la congestión de la red blockchain, particularmente en la red Bitcoin. Según la empresa, los activos de los clientes siguen estando totalmente respaldados a través de su programa de comprobación de reservas y pasivos. BitMEX, la plataforma de intercambio que transformó los derivados de criptomonedas, fue fundada en 2014 por Arthur Hayes, Ben Delo y Samuel Reed, convirtiéndose en una de las plataformas de intercambio más influyentes en la industria de las criptomonedas. La plataforma introdujo el swap perpetuo apalancado 100x, que permite a los operadores especular sobre los precios de las criptomonedas sin fechas de vencimiento de los contratos. El producto se convirtió rápidamente en el estándar de la industria y desde entonces ha sido adoptado por numerosos exchanges centralizados y descentralizados. En su momento de mayor auge, BitMEX procesó más de 1 billón de dólares en volumen anual de negociación de derivados durante el ciclo de mercado de 2019 y registró volúmenes de negociación diarios que superaron los 8 millones de dólares en 2018. Sin embargo, con el tiempo, la plataforma de intercambio perdió cuota de mercado a medida que competidores como Binance, Bybit y plataformas de negociación perpetua descentralizadas más recientes atrajeron mayores volúmenes de negociación con una oferta de productos más amplia y una mayor liquidez. Los desafíos regulatorios transformaron el negocio. El declive de BitMEX también estuvo influenciado por años de escrutinio regulatorio. En 2020, EE. UU. Las autoridades acusaron a la empresa de no mantener controles adecuados contra el blanqueo de capitales. El caso derivó en un proceso penal contra sus fundadores, lo que llevó a Hayes, Delo y Reed a dimitir de sus cargos directivos. Posteriormente, la empresa se declaró culpable de infracciones relacionadas con su programa de cumplimiento normativo y pagó importantes sanciones económicas, aunque el expresidente Donald Trump indultó a los cofundadores en 2025. La bolsa también exploró un posible proceso de venta en 2025, pero finalmente no se concretó ninguna transacción antes de que HDR Global Trading decidiera cerrar el negocio. Los cambios en la dirección precedieron al cierre. El cierre se produjo tras cambios más amplios en la dirección de la empresa. El ex director ejecutivo Stephan Lutz, la directora financiera Ina Steiner y el director de crecimiento Raphael Polansky abandonaron la empresa en los últimos meses, y el ex director de operaciones y asesor jurídico general Peter Wilkinson asumió el cargo de director ejecutivo. En el momento del anuncio, el cofundador Arthur Hayes no había comentado públicamente sobre el cierre de la bolsa. Conclusión: La decisión de BitMEX de cerrar definitivamente pone fin a una de las plataformas de negociación más influyentes de la industria de las criptomonedas. La bolsa desempeñó un papel fundamental en la popularización de los futuros perpetuos y el comercio apalancado de criptomonedas, dejando una huella duradera en el funcionamiento actual de los mercados de derivados de activos digitales. A pesar de haber desarrollado productos innovadores que transformaron la industria, la creciente competencia, la evolución de la dinámica del mercado y años de presión regulatoria contribuyeron finalmente al cierre de la plataforma. A medida que la actividad comercial disminuya en los próximos meses, el legado de BitMEX seguirá siendo evidente en los productos derivados que continúan dominando los mercados de criptomonedas en todo el mundo.
La SEC de Tailandia presenta una denuncia contra Bitkub por presuntas declaraciones falsas.
La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) ha presentado una denuncia penal contra la plataforma de intercambio de criptomonedas Bitkub Online Co., Ltd. y a dos de sus exdirectores por supuestas declaraciones regulatorias falsas tras un ciberataque en 2021. El organismo regulador alega que Bitkub no informó con precisión sobre el impacto de la brecha de seguridad en sus tenencias de activos digitales en los documentos regulatorios presentados entre mayo y octubre de 2021. Bitkub ha rechazado las acusaciones, sosteniendo que el caso se refiere a decisiones históricas de divulgación de información, y no a la seguridad de los fondos de los clientes, que, según afirma, han permanecido totalmente protegidos. Conclusiones clave: La SEC alega informes inexactos tras el ciberataque de 2021. La denuncia, presentada el 23 de julio de 2026, va dirigida contra Bitkub Online y sus exdirectores, Sakolkorn Sakavee y Thaweesap Rawan. Según la SEC, los informes diarios de capital neto de la bolsa, presentados entre el 10 de mayo y el 30 de octubre de 2021, no revelaron con precisión la importante reducción de activos digitales tras un ciberataque que comprometió una de las billeteras de la compañía. El organismo regulador alega que los informes crearon la impresión de que los activos de los clientes no se habían visto afectados y que la empresa no había sufrido pérdidas a raíz del incidente. La SEC acusó además a los dos exdirectores de haber realizado anotaciones falsas en documentos de la empresa relacionados con la situación financiera de la bolsa durante el período del informe. El caso ha sido remitido a la División de Represión de Delitos Económicos de Tailandia, donde los investigadores determinarán si existen pruebas suficientes para proceder con el enjuiciamiento. El organismo regulador hizo hincapié en que la presentación de una denuncia penal no constituye una declaración de culpabilidad. Bitkub afirma que el retraso en la divulgación protegió a los clientes. Bitkub respondió afirmando que la queja se refiere a decisiones tomadas tras el ciberataque de 2021, y no a conductas fraudulentas. Según la plataforma de intercambio, una persona responsable de las obligaciones de divulgación retrasó intencionadamente el anuncio de la vulnerabilidad de la billetera para evitar una retirada masiva de activos de los clientes mientras la empresa trabajaba para reemplazar las criptomonedas robadas. La empresa argumentó que la divulgación inmediata podría haber provocado una "fuga de depósitos", dificultando la obtención de activos digitales de reemplazo antes de que los clientes retiraran sus saldos. “La decisión de dicha persona de no revelar el incidente se tomó con la intención de evitar una corrida bancaria, es decir, un retiro masivo de activos digitales por parte de los clientes al enterarse del robo, lo que podría haber impedido a la Compañía obtener suficientes activos digitales de reemplazo para los clientes mientras el proceso de recuperación aún estaba en curso”. Bitkub agregó que tal resultado podría haber causado mayores pérdidas a los clientes y mermado la confianza en la industria de activos digitales de Tailandia. Los cofundadores reemplazaron los activos robados. Aunque las criptomonedas robadas durante el ciberataque nunca se recuperaron, Bitkub afirmó que sus cofundadores asumieron personalmente la pérdida financiera. Según la empresa, adquirieron activos digitales del mismo tipo y cantidad que los robados y los transfirieron a Bitkub, restituyendo así los fondos de los clientes sin ocasionar pérdidas a los usuarios. “Dado que no se produjo ninguna corrida bancaria, aunque no se pudieron recuperar los activos digitales robados, los cofundadores del Grupo Bitkub asumieron voluntariamente la pérdida mediante la compra de activos digitales equivalentes (del mismo tipo y cantidad que los robados) y su entrega a la empresa. En consecuencia, ni la empresa ni sus clientes sufrieron pérdidas económicas a causa del robo. La plataforma de intercambio también afirmó que sus sistemas de seguridad de monederos electrónicos cumplían con las normas reglamentarias vigentes en el momento del incidente y que habían sido sometidos a auditorías independientes. La plataforma de intercambio afirma que los activos de los clientes siguen estando seguros. Bitkub hizo hincapié en que la investigación actual se refiere a las prácticas de presentación de informes de hace más de cinco años y no refleja el estado actual de los activos de los clientes. La empresa señaló que una inspección previa realizada por la SEC de Tailandia confirmó que todos los activos de los clientes en poder de la bolsa estaban seguros y debidamente contabilizados al 8 de septiembre de 2025. Reafirmando su postura, Bitkub declaró que los fondos de los clientes que actualmente se encuentran en la plataforma siguen estando totalmente protegidos de conformidad con la normativa aplicable y que continúa cumpliendo con los requisitos legales que rigen la custodia de activos digitales. La investigación pasa a la siguiente fase. La denuncia penal da inicio al proceso formal de investigación, pero no determina la responsabilidad legal. Los investigadores de la División de Represión de Delitos Económicos de Tailandia examinarán las acusaciones antes de decidir si el caso debe ser remitido a la fiscalía y, en última instancia, a los tribunales. El resultado determinará si los informes presentados por Bitkub tras el ciberataque de 2021 cumplieron con las regulaciones y los requisitos de divulgación de activos digitales de Tailandia. Conclusión: La denuncia penal contra Bitkub se centra en si la plataforma de intercambio informó con precisión sobre el impacto financiero de un ciberataque ocurrido en 2021, en lugar de sobre el impacto en la seguridad de los activos de los clientes. Si bien la SEC de Tailandia alega que la empresa presentó informes regulatorios engañosos, Bitkub sostiene que sus acciones tenían como objetivo proteger a los clientes durante el proceso de recuperación y que todas las pérdidas fueron cubiertas en su totalidad por sus cofundadores. A medida que avance la investigación, se espera que el caso aclare las obligaciones de divulgación de las plataformas de intercambio de activos digitales tras incidentes de ciberseguridad y que pueda influir en las futuras expectativas regulatorias en todo el sector de las criptomonedas de Tailandia.
Corea del Norte arresta a una red de piratería bancaria vinculada al lavado de dinero con criptomonedas.
Según informes, las autoridades norcoreanas han arrestado a un grupo de ex operadores cibernéticos estatales acusados de piratear dos bancos estatales y blanquear fondos robados a través de monederos de criptomonedas en el extranjero. Según un informe del Daily NK, los sospechosos presuntamente se infiltraron en las redes internas del Banco Central de Chosun y del Banco de Comercio Exterior, desviando fondos estatales antes de convertirlos en criptomonedas y, finalmente, intercambiar las ganancias por divisas extranjeras a través de intermediarios en China. De confirmarse, el caso constituiría un ejemplo excepcional de especialistas en ciberseguridad norcoreanos que supuestamente atacan las instituciones financieras de su propio gobierno. Puntos clave: Exagentes cibernéticos acusados de atacar bancos estatales. Según Daily NK, los sospechosos fueron arrestados el 12 de julio tras una investigación interna sobre transacciones sospechosas de criptomonedas vinculadas al Banco Central de Chosun y al Banco de Comercio Exterior. El informe alega que el grupo estaba formado por antiguos miembros de una unidad de guerra cibernética dependiente de la Oficina General de Reconocimiento e Inteligencia de Corea del Norte, quienes posteriormente reclutaron a graduados cualificados de la Universidad Tecnológica Kim Chaek y de la Universidad de Ciencias de Pyongyang. Los investigadores creen que el grupo utilizó su experiencia técnica para infiltrarse en los sistemas internos de ambos bancos, desviando gradualmente fondos comerciales estatales a monederos de criptomonedas ubicados fuera de Corea del Norte. Supuestamente, los fondos fueron transferidos en pequeñas cantidades para evitar ser detectados antes de ser convertidos a dólares estadounidenses. dólares y yuanes chinos a través de intermediarios que operan en China. Según informes, la investigación condujo a una casa de seguridad en Pyongyang. Daily NK informó que los investigadores descubrieron irregularidades en las aprobaciones de pagos en moneda extranjera y actividad sospechosa en internet en el extranjero, lo que provocó una investigación encubierta. Según las denuncias, las autoridades rastrearon el tráfico de transacciones de criptomonedas cifradas hasta una casa de seguridad en Pyongyang, donde arrestaron a los sospechosos durante una redada. Según los informes, la operación resultó en la incautación de computadoras, equipos inalámbricos especializados y teléfonos desechables no registrados que se cree que fueron utilizados durante la operación de lavado de dinero. Tras las detenciones, según los informes, se desplegó personal de seguridad alrededor de la sede del Banco de Comercio Exterior y del centro de computación del Banco Central de Chosun, mientras que los investigadores intensificaron sus esfuerzos para localizar equipos de comunicaciones adicionales. Según el informe, la red de lavado de dinero se extendía más allá de Corea del Norte y la operación se basaba en una red de lavado de dinero en el extranjero. Tras transferir las criptomonedas a monederos externos, unos intermediarios con sede en China supuestamente convirtieron los activos digitales en efectivo. Se dice que los contactos que operaban cerca de la frontera con Corea del Norte luego cambiaban las ganancias por divisas extranjeras, incluyendo dólares estadounidenses. dólares y yuanes chinos. El informe afirma que la red permitió a los sospechosos acumular una importante fortuna personal al tiempo que ocultaban el movimiento de fondos estatales robados. Sin embargo, no se han identificado públicamente direcciones de monederos de criptomonedas, plataformas de intercambio ni protocolos de finanzas descentralizadas que supuestamente se hayan utilizado en la trama. Un caso excepcional de ciberdelincuencia interna: Corea del Norte ha sido acusada durante mucho tiempo por las Naciones Unidas, Estados Unidos, Corea del Sur y Japón de dirigir grupos de hackers respaldados por el Estado para robar criptomonedas de plataformas de intercambio extranjeras, proyectos de blockchain y empresas de activos digitales. Grupos como Lazarus han sido vinculados a varios de los mayores ciberrobos del sector, y se ha acusado repetidamente a hackers norcoreanos de atacar plataformas globales de criptomonedas. Si el informe del Daily NK es preciso, el último caso difiere significativamente porque las presuntas víctimas eran instituciones financieras de Corea del Norte y no organizaciones extranjeras. El informe también plantea interrogantes sobre los riesgos que supone el personal cibernético altamente capacitado que opera fuera de la supervisión directa del Estado tras abandonar las unidades de inteligencia militar. El informe sigue sin verificarse. A pesar de la amplia difusión que ha tenido, las afirmaciones no han sido verificadas de forma independiente. El diario Daily NK citó una fuente anónima dentro de Corea del Norte, pero el estricto control que ejerce el país sobre la información dificulta la confirmación independiente. Las autoridades norcoreanas no han anunciado públicamente las detenciones ni han identificado a las personas presuntamente implicadas. Asimismo, no se han publicado cargos oficiales ni detalles sobre posibles sanciones. Conclusión: Las detenciones reportadas sugieren que las autoridades norcoreanas podrían estar enfrentando amenazas internas a la ciberseguridad que involucran a ex especialistas en ciberseguridad entrenados por el Estado. Según Daily NK, los sospechosos supuestamente utilizaron habilidades desarrolladas dentro de las unidades de inteligencia militar para robar fondos estatales, blanquear el dinero a través de criptomonedas y convertirlo en moneda extranjera. Si bien las acusaciones aún no han sido verificadas, el caso pone de relieve el creciente papel de las criptomonedas en los delitos financieros transfronterizos y los desafíos a los que se enfrentan los gobiernos cuando sus sofisticadas capacidades cibernéticas se utilizan contra sus propias instituciones.
Morpho lanza Midnight en Base, llevando los préstamos a tasa fija y plazo fijo a DeFi.
El protocolo de préstamos descentralizados Morpho ha lanzado Morpho Midnight, un protocolo de préstamos a tipo fijo y plazo fijo en la red Base de Coinbase, ampliando así su infraestructura de crédito en cadena más allá del modelo de préstamos a tipo variable ofrecido a través de Morpho Blue. Este lanzamiento introduce un sistema de préstamos en el que prestatarios y prestamistas pueden acordar tipos de interés fijos y fechas de reembolso definidas, lo que soluciona una de las limitaciones de larga data de las finanzas descentralizadas. A diferencia de los protocolos de préstamos DeFi tradicionales que dependen de cambios algorítmicos en las tasas de interés, Midnight permite a los usuarios fijar los costos de endeudamiento y los rendimientos de los préstamos desde el principio. Inicialmente, el protocolo admite los mercados de préstamos cbBTC y USDC en Base y funcionará junto con Morpho Blue en lugar de reemplazarlo. Conclusiones clave para lograr préstamos predecibles en DeFi: Los préstamos a tasa fija han sido durante mucho tiempo una característica estándar de los mercados de crédito tradicionales, pero siguen siendo relativamente poco comunes en las finanzas descentralizadas. La mayoría de los protocolos de préstamos DeFi determinan los costos de endeudamiento mediante algoritmos basados en la utilización, lo que significa que las tasas de interés fluctúan continuamente en función de la demanda del mercado. Morpho Midnight introduce un enfoque diferente. En lugar de depender de ajustes automáticos de las tasas de interés, los prestatarios y los prestamistas presentan ofertas especificando sus tasas de interés preferidas, la duración del préstamo, los requisitos de garantía y las fechas de vencimiento. Una vez encontradas las ofertas coincidentes, el protocolo crea obligaciones fijas que permanecen inalterables hasta el reembolso. Paul Frambot, cofundador y director ejecutivo de Morpho, afirmó que este lanzamiento aborda una carencia crítica en los mercados de crédito en cadena. “Los préstamos a tipo fijo son fundamentales para el funcionamiento de los mercados crediticios mundiales. Sin ello, los mercados en cadena siguen estando incompletos. La empresa cree que unos costes de financiación predecibles podrían hacer que los préstamos descentralizados sean más atractivos para las instituciones, las empresas y los inversores a largo plazo que buscan una mayor certeza sobre los gastos de financiación y la rentabilidad de las inversiones. Midnight complementa a Morpho Blue. Morpho hizo hincapié en que Midnight está diseñado para funcionar junto con Morpho Blue, el protocolo de préstamos a tasa variable existente del proyecto. Mientras que Morpho Blue continúa prestando servicio a los usuarios que prefieren préstamos flexibles a través de grupos de préstamos aislados, Midnight se dirige a los participantes que buscan condiciones de préstamo definidas que se asemejen más a los mercados financieros tradicionales. La arquitectura del protocolo permite a los prestamistas mantener el capital generando rendimientos variables en Morpho Blue hasta que se encuentre una oferta a tipo fijo que se ajuste a sus necesidades. Según Morpho, este modelo de "capital ofrecido" tiene como objetivo reducir uno de los mayores desafíos que enfrentan los préstamos DeFi a tasa fija: la fragmentación de la liquidez entre los diferentes plazos de vencimiento de los préstamos. Las posiciones que comparten la misma fecha de vencimiento también son transferibles, lo que permite a los participantes entrar o salir de posiciones antes del vencimiento a través de mercados secundarios. El lanzamiento comienza con Base y CbBTC. Midnight se ha lanzado exclusivamente en Base, la cadena de bloques de capa 2 de Ethereum desarrollada por Coinbase. El lanzamiento inicial admite cbBTC y USDC en múltiples fechas de vencimiento, y Morpho describe el lanzamiento limitado como parte de una estrategia de implementación centrada en la seguridad. Frambot afirmó que el protocolo se extenderá eventualmente a otras redes blockchain, aunque no se ha anunciado ningún plazo. La elección de Base refleja la creciente importancia de la red para las aplicaciones de finanzas descentralizadas institucionales, en particular a medida que los menores costos de transacción y la infraestructura establecida continúan atrayendo a desarrolladores e instituciones financieras. La infraestructura de Morpho ya la utilizan organizaciones como Coinbase, Kraken, Bitwise Asset Management y SG Forge, la filial de activos digitales de Société Générale. Aunque Coinbase ofrece actualmente productos de préstamo basados en Morpho Blue, la compañía no ha confirmado si Midnight se integrará en su plataforma de préstamos existente. Competencia y crecimiento futuro: Morpho entra en un mercado donde ya operan varios protocolos de préstamos a tipo fijo, entre ellos Notional Finance y otras plataformas consolidadas. Sin embargo, la empresa argumenta que su arquitectura difiere de los enfoques anteriores al construir los préstamos a tasa fija como el elemento fundamental, en lugar de superponerlos sobre sistemas de tasa variable. Frambot también señaló el ecosistema existente de curadores independientes de Morpho y los más de 11 mil millones de dólares en depósitos como una ventaja que podría ayudar a Midnight a atraer liquidez más rápidamente que los proyectos de préstamos a tasa fija anteriores. Este lanzamiento se produce tras la ronda de financiación de 175 millones de dólares que Morpho completó en junio, liderada por Paradigm, a16z Crypto y Ribbit Capital, con la participación de Apollo Funds, Circle Ventures, VanEck y otros inversores institucionales. Morpho ha indicado que las futuras actualizaciones introducirán funciones adicionales, incluidos adaptadores de bóveda, compatibilidad entre cadenas y renovación automática de préstamos. Conclusión: El lanzamiento de Morpho Midnight supone una importante expansión de los mercados de crédito descentralizados al introducir préstamos a tipo fijo y plazo fijo en Base. Al permitir que prestatarios y prestamistas negocien condiciones de préstamo predecibles mientras operan junto con los mercados de tasa variable de Morpho Blue, el protocolo pretende cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y los préstamos descentralizados. El éxito de Midnight dependerá de su capacidad para atraer liquidez, competir con los protocolos de tasa fija existentes y satisfacer la creciente demanda de productos de crédito en cadena más predecibles. Gracias a un amplio ecosistema de préstamos ya existente y al respaldo institucional, Morpho se está posicionando para desempeñar un papel más importante en la próxima fase de la infraestructura de préstamos DeFi.