BVNK habilita pagos bancarios financiados con stablecoins en 11 divisas mediante Mastercard.
Un mercado puede mantener dólares en stablecoins y aún así deberle dinero a un proveedor en pesos mexicanos. Es posible que el proveedor no tenga ningún motivo para abrir una billetera de criptomonedas, especialmente si el dinero se debe al pago de salarios o inventario. La nueva opción de pago de BVNK permite que la plataforma financie el pago con su saldo de stablecoin, mientras que el proveedor recibe pesos en una cuenta bancaria. BVNK anunció esta función el 11 de noviembre, con pagos bancarios en 11 divisas desde su lanzamiento. Utiliza Mastercard Move para entregar la moneda local a los destinatarios. Para un equipo financiero que ya posee stablecoins, este cambio le ofrece otra forma de pagar a proveedores y contratistas extranjeros sin tener que pedirles que se encarguen de la conversión. Puntos clave Cómo funciona el pago Una empresa inicia un pago a través del portal comercial o la API de BVNK. BVNK convierte los fondos y canaliza el pago en moneda local a través de Mastercard Move. El destinatario recibe una transferencia bancaria y no necesita recibir ni canjear una stablecoin. Esa diferencia importa en proyectos como el plan de Circle de pagar a los vendedores de Move Afrika en dólares estadounidenses. Un proveedor que recibe USDC aún podría necesitar convertirlos para pagar a su personal o a sus proveedores. Con la opción de pago bancario de BVNK, la conversión se realiza antes de que el dinero llegue al destinatario. El remitente puede mantener los fondos en una forma y pagar a un proveedor en otra. ¿Qué monedas están disponibles? Paypers enumera las 11 monedas de lanzamiento como USD, CAD, GBP, EUR, MXN, BRL, ARS, COP, CLP, PHP y KRW. Una plataforma de comercio electrónico que paga a un proveedor en México o a un contratista en Filipinas puede verificar si el pago se realiza en pesos mexicanos. Una empresa que necesite entregar una moneda que no esté en la lista todavía necesita otra ruta. La lista de divisas es un punto de partida. Antes de comprometerse con una fecha de entrega, confirme que su cuenta puede enviar el pago, que la cuenta del beneficiario puede recibirlo y que dispone de los datos bancarios necesarios. Un detalle faltante puede retrasar un pago incluso cuando la moneda es compatible. Lo primero que deben comprobar los equipos financieros es una factura real. Si un proveedor espera 20,000 pesos mexicanos, compruebe si puede especificar esa cantidad exacta como pago y ver el costo total antes de enviarlo. Al comprobar cuánto recibirá el destinatario, fíjese en el tipo de cambio junto con la comisión por transferencia. Una tarifa visible baja no dice mucho si la conversión deja la factura incompleta. A continuación, compruebe qué le muestra el proveedor después de realizar el pago. El envío del pago y el abono en la cuenta bancaria del beneficiario son hitos diferentes. El informe de pagos debería proporcionar a su equipo información suficiente para cotejar la transacción con la factura original sin necesidad de recurrir a una captura de pantalla o a un mensaje del proveedor. Si un pago falla, confirme a dónde se devuelven los fondos y si se aplica un nuevo tipo de cambio al intentarlo de nuevo. En conclusión, BVNK y Mastercard Move ofrecen a las empresas una forma de financiar los pagos bancarios con stablecoins en 11 divisas de lanzamiento. Antes de cambiar los pagos recurrentes, pruebe con una factura en una ruta compatible. Verifique qué recibe el proveedor, cuándo llega y si su equipo de finanzas puede cerrar la factura desde el registro de pagos.
Anchorage Digital y Lydian se asocian para ofrecer a los comercios un sistema de pago con stablecoins.
Anchorage Digital has partnered with Lydian to support stablecoin payments at online and in-store checkouts. Anchorage Digital Bank will provide infrastructure for creating, redeeming and holding stablecoins behind Lydian’s merchant payment platform. The arrangement is designed to let a customer pay with a supported digital asset while the merchant receives its payout in local currency. The partnership gives businesses another example of how stablecoin checkout can work without requiring a shop to hold a stablecoin balance. The details that determine its value to merchants, including where it is available, what it costs and how quickly funds arrive, still need to be checked at the provider level. Key Takeaways What Each Company Does In its partnership announcement, Anchorage Digital describes the bank’s role as providing the infrastructure behind Lydian’s merchant acceptance service. Minting creates stablecoin units, redemption converts eligible units back into the value they represent, and custody covers the safekeeping of assets. These are distinct from the checkout tools a shopper or merchant interacts with. Lydian handles the payment side that a business integrates. A shopper can use a supported digital asset to pay an invoice or make a purchase, while the merchant can receive a payout in local currency. The Paypers’ November 13 coverage also describes the partnership in terms of merchant acceptance and local-currency settlement. A Stablecoin Payment and a Merchant Payout Are Separate Steps A successful blockchain transfer can show that the customer sent payment while leaving another step to complete: getting the proceeds into the merchant’s account. The provider may still need to convert the balance, apply fees and initiate a local payout. UPay’s guide to USDC payment gateways explains how payment confirmation and merchant settlement fit into the same transaction. Consider a retailer that prices an item in local currency and accepts a dollar stablecoin at checkout. The retailer needs to know which exchange rate determines the amount charged, when that rate is fixed, and how much it will receive after any fees. If it later needs to refund the customer, it also needs to know which currency or asset the refund uses and how the provider calculates the amount. This is a different use case from UPay’s coverage of Visa adding Western Union’s USDPT, which concerned settlement between eligible institutions. Here, the checkout option affects the customer directly, and the local-currency payout affects the merchant’s cash flow. What Merchants Should Check Before Using It A business assessing the service should confirm that it can onboard in its market, receive the currency it needs and use the relevant checkout integration. It should also ask how the provider handles late or partial payments, what information appears in payout reports and how staff can match a payout to the orders it covers. Timing matters especially for businesses that use receipts to pay suppliers or staff. A payment that clears promptly on a blockchain may still reach the merchant after a bank cutoff or on a separate payout schedule. UPay’s remittance overview illustrates the same distinction from the recipient’s side: money arriving in a digital wallet and money being usable through a local service are different milestones. Conclusion The Anchorage–Lydian partnership is designed to let customers pay with digital assets while merchants settle in local currency. The useful test for a business is what it actually receives after fees, how long the payout takes, and whether its team can reconcile payments and handle refunds in its own market.