El regulador de inteligencia financiera de Australia ha cancelado, suspendido o denegado la renovación de 45 registros de empresas de criptomonedas y remesas en los últimos 12 meses, a medida que se intensifica el escrutinio en los sectores de pagos de alto riesgo.
El Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) indicó que las medidas adoptadas abarcaban empresas inactivas, insolventes, incapaces de operar correctamente, con registros incorrectos o que no informaban sobre cambios significativos. Algunos casos también implicaban riesgos sustanciales de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
El organismo regulador no publicó los nombres de las 45 empresas ni proporcionó un desglose que mostrara cuántas eran empresas de criptomonedas y cuántas eran proveedores de servicios de remesas.
Puntos Clave
- AUSTRAC emprendió acciones de registro contra 45 empresas de criptomonedas y remesas durante el último año.
- Las medidas incluyeron cancelaciones, suspensiones y negativas a renovar las inscripciones.
- Las razones iban desde la inactividad y la insolvencia hasta graves riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- GetCoins perdió su registro de activos virtuales tras las quejas de los clientes y el presunto uso por parte de estafas organizadas de inversión en criptomonedas.
- AUSTRAC también ha suspendido a Cryptolink y ha abierto una investigación aparte sobre Western Union.
AUSTRAC se centra en las empresas de pagos de alto riesgo.
AUSTRAC indicó que las 45 medidas reflejan un mayor escrutinio de las empresas que se dedican al movimiento de dinero a nivel nacional e internacional. Algunos proveedores habían cesado sus operaciones o se habían declarado insolventes, mientras que otros carecían de la capacidad para iniciar o continuar ofreciendo servicios regulados. El organismo regulador también señaló registros incorrectos y la omisión de notificar cambios sustanciales en las operaciones comerciales. Los casos más graves involucraron a proveedores con un riesgo significativo de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, afirmó que los pagos transfronterizos pueden generar riesgos particularmente altos de delitos financieros.
“El rápido movimiento de dinero a través de las fronteras puede generar algunos de los mayores riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.”
La cancelación tiene consecuencias inmediatas. Las empresas que pierden el registro requerido ya no pueden prestar legalmente el servicio afectado en Australia.
Thomas también afirmó que AUSTRAC había remitido a personas vinculadas a algunas de las empresas afectadas a las fuerzas del orden y a las autoridades reguladoras, tanto en Australia como en el extranjero.
“Las empresas con registros cancelados ya no pueden operar y, cuando ha sido necesario, hemos remitido a las personas responsables de estas empresas a las fuerzas del orden y a los organismos reguladores, tanto a nivel local como internacional.”
Cancelación del registro en GetCoins tras quejas.
AUSTRAC destacó a BA Digital Ventures Pty Ltd, que operaba bajo el nombre de GetCoins, como una de las empresas afectadas por sus medidas coercitivas.
El registro de activos virtuales de la empresa fue cancelado en junio tras las quejas de los clientes, lo que llevó a AUSTRAC a solicitar información adicional sobre sus operaciones y su capacidad para gestionar los riesgos de blanqueo de capitales.
Según el organismo regulador, presuntamente se utilizaron servicios de GetCoins para estafas organizadas relacionadas con inversiones en criptomonedas .
Thomas dijo:
“Se alega que este VASP fue explotado por estafas organizadas de inversión en criptomonedas.”
AUSTRAC colaboró con el Centro Nacional Antifraude de Australia en este asunto y afirmó que la cancelación del registro contribuyó a desarticular la presunta actividad fraudulenta. El organismo regulador no acusó a GetCoins de organizar las estafas, una distinción importante con respecto a su declaración de que la plataforma supuestamente había sido utilizada por organizaciones criminales.
Cryptolink y Western Union también están bajo escrutinio.
La actividad de control de AUSTRAC va más allá de las 45 decisiones de registro. En agosto, el regulador suspendió el registro de activos virtuales de Cryptolink, lo que provocó la desconexión de su red de cajeros automáticos de criptomonedas. Según algunos informes, esta medida afectó a 96 cajeros automáticos de criptomonedas en toda Australia.
AUSTRAC también ha abierto una investigación independiente sobre Western Union, ampliando su escrutinio más allá de las empresas de criptomonedas al sector de las remesas en general. El regulador no ha revelado los resultados detallados de la investigación sobre Western Union, y el caso sigue abierto.
Los registros públicos de AUSTRAC también muestran acciones recientes de registro de activos virtuales que involucran a empresas como Self Custody, Coinsec Australia y Jam Xchange.
Australia refuerza la supervisión contra el blanqueo de capitales en el sector de las criptomonedas.
Estas medidas de registro se producen en un momento en que Australia refuerza su marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Los proveedores de activos virtuales y las empresas de remesas deben registrarse en AUSTRAC antes de prestar los servicios que les corresponden. El registro también conlleva obligaciones relativas a la identificación de clientes, el seguimiento de las transacciones, la presentación de informes y la gestión de los riesgos de delitos financieros.
El organismo regulador ha advertido reiteradamente a las empresas que el registro no es simplemente un requisito administrativo. Las empresas deben demostrar que pueden seguir cumpliendo con sus responsabilidades en materia de prevención del blanqueo de capitales y presentación de informes.
Thomas afirmó que las empresas que no logren gestionar esos riesgos podrían perder el acceso al mercado australiano.
“Nuestro mensaje a la industria es claro: comprendan y gestionen sus riesgos y cumplan con sus obligaciones de información, o es posible que no puedan seguir operando.”
Conclusión
La actuación de AUSTRAC contra 45 registros de criptomonedas y remesas demuestra que Australia está yendo más allá del simple registro y avanzando hacia una supervisión más activa de las empresas de pago consideradas vulnerables a los delitos financieros.
Las medidas abarcaron desde la eliminación rutinaria de empresas inactivas o insolventes hasta la aplicación de la ley en casos de presuntas estafas y graves riesgos de blanqueo de capitales. Con la cancelación de GetCoins, la suspensión de Cryptolink y la investigación a Western Union, AUSTRAC indica que el acceso continuo a los mercados australianos de pagos y activos virtuales dependerá cada vez más de que los operadores demuestren un cumplimiento efectivo, en lugar de simplemente contar con un registro.
