El Banco de Rusia ha añadido unas 2,600 direcciones de monederos de criptomonedas vinculadas a presuntas actividades financieras ilegales a un sistema de vigilancia utilizado por bancos y organismos encargados de hacer cumplir la ley.
Según el informe del banco central sobre la actividad ilegal en los mercados financieros correspondiente al primer semestre de 2026, se habían captado más de mil millones de rublos en criptomonedas a través de las direcciones identificadas. Las carteras estaban vinculadas a empresas, proyectos, emprendedores individuales y otras entidades que mostraban indicios de actividad financiera ilícita.
Esta medida amplía el uso que hace Rusia de los datos de transacciones de blockchain dentro de los sistemas convencionales de cumplimiento y aplicación de la ley, lo que permite a las instituciones financieras y a las autoridades evaluar el riesgo de los clientes e investigar las transacciones conectadas a direcciones señaladas.
Puntos Clave
- El Banco de Rusia añadió cerca de 2,600 monederos de criptomonedas vinculados a presuntas actividades financieras ilegales a un sistema de monitoreo compartido.
- Se habían captado más de mil millones de rublos en criptomonedas a través de las direcciones señaladas.
- El banco central identificó 2,891 entidades que presentaban indicios de actividad financiera ilegal durante el primer semestre de 2026.
- Más del 74% de los esquemas piramidales financieros identificados utilizaban criptomonedas para captar fondos.
- Los casos de préstamos ilegales se duplicaron con respecto al año anterior, llegando a 999, y algunos operadores ofrecían préstamos denominados en USDT.
El Banco de Rusia añade monederos de criptomonedas a su sistema de monitorización.
Las direcciones de monederos marcadas se añadieron a un sistema de información al que tienen acceso bancos, organismos policiales y otras entidades autorizadas. Esta base de datos se utiliza para la evaluación de riesgos de los clientes, investigaciones financieras y controles más amplios contra el blanqueo de capitales. Esto no significa necesariamente que cada transacción vinculada a una de estas direcciones se considere automáticamente delictiva. Simplemente, los monederos están asociados a entidades que, según el regulador, muestran indicios de actividad ilegal en el mercado financiero.
El banco central también informó que, durante el primer semestre del año, los bancos aplicaron medidas restrictivas a más de 500 datos de pago vinculados a presuntas operaciones ilegales. Las autoridades iniciaron más de 330 expedientes administrativos con base en la información proporcionada por el regulador, y se restringió el acceso a más de 11,800 recursos en línea relacionados con presuntos operadores financieros ilegales y esquemas piramidales.
Las criptomonedas siguen siendo comunes en los esquemas piramidales.
Las criptomonedas siguieron figurando de forma destacada en los casos de presunto fraude de inversión. El Banco de Rusia dijo Más del 74 % de las estafas piramidales identificadas durante el primer semestre de 2026 utilizaban criptomonedas para captar fondos. Otros esquemas dependían principalmente de servicios de pago internacionales o efectivo. Los organizadores empleaban más de 940 sitios web, alrededor de 120 canales de Telegram y más de 2,500 páginas en redes sociales para llegar a las posibles víctimas.
Numerosos esquemas promovían inversiones en criptomonedas, oportunidades de minería o inversiones en centros de datos supuestamente rentables. Otros ofrecían tokens digitales comercializados como vinculados al precio de activos físicos como el oro. El regulador identificó 929 entidades con indicios de actividad piramidal financiera y otras 379 sospechosas de solicitar inversiones ilegalmente. En conjunto, los proyectos de inversión piramidal y pseudoinversión disminuyeron aproximadamente un 44 % con respecto al primer semestre de 2025.
Aumentan los préstamos ilegales con criptomonedas.
Si bien los presuntos esquemas piramidales disminuyeron, los préstamos ilegales se movieron en la dirección opuesta. El número de prestamistas ilegales identificados aumentó a 999 durante el primer semestre de 2026, en comparación con 467 durante el mismo período del año anterior. Entre los productos identificados se encontraban los llamados préstamos de criptomonedas.
Algunos operadores ofrecían a los prestatarios préstamos denominados en USDT, la criptomoneda estable de Tether, o préstamos en rublos calculados mediante un tipo de cambio fijo relacionado con las criptomonedas, al margen del sistema financiero formal. El Banco de Rusia declaró que seguía recibiendo quejas relacionadas con estos servicios, mientras que los sitios web vinculados a operaciones de préstamos ilegales eran bloqueados repetidamente y sustituidos por nuevos dominios.
Rusia amplía la supervisión del cumplimiento normativo en materia de criptomonedas.
La reciente iniciativa de monitoreo de billeteras digitales se enmarca dentro del impulso general de Rusia para someter más actividad de activos digitales a una supervisión formal. El país ha estado desarrollando normas para exchanges , brokers, custodios y otros intermediarios de criptomonedas, al tiempo que mantiene restricciones sobre el uso de criptomonedas como medio de pago interno. Paralelamente, los productos relacionados con criptomonedas regulados se están expandiendo gradualmente para inversores profesionales.
La Bolsa de Moscú, por ejemplo, ha introducido índices vinculados a activos como Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Tron y BNB, aunque el comercio directo de criptomonedas al contado no forma parte de su oferta actual. Este contraste refleja el enfoque general de Rusia: permitir la actividad con determinados activos digitales dentro de canales regulados, al tiempo que se intensifican las medidas contra los operadores sin licencia, las estafas y los flujos de pago sospechosos.
Otra campaña de estafa utiliza entradas de concierto falsas.
El informe del banco central se publica mientras investigadores rusos de ciberseguridad siguen identificando nuevas campañas de fraude con criptomonedas. La empresa de seguridad F6 informó recientemente del hallazgo de al menos 10 sitios web falsos que suplantaban la identidad de plataformas de venta de entradas para conciertos de Kanye West en Rusia. Algunos de estos sitios solicitaban el pago exclusivamente en criptomonedas, mientras que otros pedían transferencias telefónicas. F6 también identificó varios bots de Telegram vinculados a la campaña.
Este incidente ilustra cómo las criptomonedas se siguen utilizando como método de pago en esquemas fraudulentos, ya que las transferencias pueden ser difíciles de revertir una vez que se envían los fondos.
Conclusión
La decisión del Banco de Rusia de marcar 2,600 monederos de criptomonedas demuestra cómo la monitorización de los activos digitales se está integrando cada vez más con los sistemas tradicionales de cumplimiento normativo bancario y de aplicación de la ley.
Más de mil millones de rublos fluyeron a las direcciones identificadas, mientras que las criptomonedas siguieron siendo el método de recaudación de fondos preferido para la mayoría de los esquemas piramidales sospechosos detectados por el regulador. Al mismo tiempo, los datos muestran que el panorama de riesgos está cambiando en lugar de simplemente reducirse. La actividad relacionada con los esquemas piramidales disminuyó, pero los préstamos ilegales se duplicaron y los estafadores continúan adoptando nuevos canales y métodos de pago.
Para las instituciones financieras rusas, la base de datos ampliada de monederos digitales proporciona una herramienta adicional para evaluar transacciones sospechosas. Para los usuarios, refuerza la creciente importancia de operar con plataformas verificadas y de tratar con cautela los esquemas de inversión que exigen pagos exclusivamente con criptomonedas.
