El Yuan Legislativo, el máximo órgano legislativo de Taiwán responsable de promulgar leyes y supervisar las acciones del gobierno, ha modificado oficialmente su legislación contra el lavado de dinero (AML) para incluir los activos digitales.
Legislación modificada contra el blanqueo de capitales
Según la ley, cualquier empresa que busque ofrecer servicios de activos virtuales, que incluyen el intercambio, transferencia o almacenamiento de activos digitales o servicios de pago de terceros en el país, debe establecer obligatoriamente un sistema AML y presentar una cuenta de capacidad.
Además, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben monitorear estrictamente las transacciones en sus plataformas y reportar cualquier transacción sospechosa que involucre activos digitales a las autoridades competentes.
Cabe destacar que, como informó un medio de comunicación local , las empresas que infrinjan la normativa se arriesgan a una pena de prisión de hasta dos años o a una multa de 5 millones de dólares taiwaneses (153,000 dólares estadounidenses), lo que subraya la tolerancia cero de la ley hacia los infractores.
Nueva ley busca proteger a los ciudadanos
Si bien la legislación modificada contra el lavado de dinero refleja el intento deliberado de las autoridades de tomar medidas enérgicas contra las empresas que brindan servicios de criptomonedas, el Yuan Legislativo reiteró que las leyes tienen como objetivo proporcionar una comunidad segura para que sus ciudadanos utilicen los beneficios de las criptomonedas, garantizando su seguridad en la economía digital.
El Yuan Legislativo afirma: “Las nuevas leyes tienen como objetivo fortalecer las operaciones de prevención del fraude, combatir las redes de fraude y proteger a las víctimas, con medidas de prevención del fraude en las áreas financieras, de telecomunicaciones y de economía digital”.
En consecuencia, se ha desarrollado un mecanismo de consulta interbancaria. Este mejorará la capacidad de las plataformas para verificar transacciones y tomar medidas preventivas, como la congelación de fondos, para prevenir actividades ilícitas.
Mientras tanto, en caso de actividades fraudulentas o ilegales, las plataformas de activos digitales deben devolver las criptomonedas restantes a las víctimas. Por lo tanto, los proveedores de servicios no están sujetos a obligaciones de confidencialidad ni a ninguna responsabilidad.
Cabe destacar que el Yuan Legislativo también ha prohibido la publicidad, argumentando que podría estar vinculada a esquemas fraudulentos. Curiosamente, estos acontecimientos recientes coinciden con el reciente aumento de los delitos relacionados con las criptomonedas , lo que subraya su importancia. Los inversores y entusiastas de las criptomonedas deben anticipar los posibles impactos de estas nuevas políticas en el mercado y su funcionamiento.
