UPay Technology LTD. ha firmado un memorando de entendimiento (MdE) con WIDTH, proveedor de tecnología para el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos. La alianza se anunció el 6 de noviembre de 2026. Utilizaremos la herramienta DART de WIDTH para ayudar a nuestros equipos a revisar las direcciones de monederos y las transacciones vinculadas a pagos con activos digitales.
Una transferencia marcada puede llevar a nuestros revisores a revisar varias billeteras. DART les ayudará a seguir ese rastro y ver qué activó la alerta.
Puntos Clave
- DART ayudará a UPay a verificar las direcciones de las billeteras y a rastrear los fondos en la cadena de bloques.
- Los revisores pueden consultar la regla que activó la alerta, la puntuación de riesgo y los registros de transacciones relevantes.
- UPay y WIDTH decidirán conjuntamente qué flujos de pago examinar.
Lo que los críticos verán en DART
Como parte de nuestro proceso de diligencia debida, verificamos la identidad de nuestros clientes. Al revisar una transferencia, también necesitamos saber qué direcciones gestionaron los fondos. El análisis de direcciones de billetera (KYA) de DART permite identificar vínculos con entidades de alto riesgo. Su análisis de transacciones (KYT) nos ayuda a determinar el origen y el destino de los fondos.
Supongamos que una transferencia se marca como sospechosa porque los fondos pasaron por una dirección vinculada a una entidad de alto riesgo. Un revisor puede rastrear las transacciones que conectan la transferencia con esa dirección y, a continuación, decidir si el caso requiere una investigación más exhaustiva.
Dónde encaja DART en nuestras reseñas
Colaboraremos con WIDTH para determinar dónde utilizar DART. El alcance dependerá de cómo se gestionen los fondos en cada servicio, los activos y las redes blockchain involucradas, y los mercados a los que prestamos servicio. Una vez que nuestros equipos hayan utilizado DART, revisaremos sus comentarios con WIDTH.
Nuestros equipos utilizarán los hallazgos de DART junto con su propia diligencia debida y revisiones independientes. Decidiremos cómo gestionar los casos señalados de acuerdo con las políticas de riesgo de UPay y seguiremos siendo responsables del cumplimiento de las obligaciones regulatorias aplicables.
Acerca de UPay
Fundada en 2023, UPay Technology LTD. ayuda a personas y empresas a utilizar activos digitales para realizar pagos. Los usuarios pueden gestionar sus activos digitales en la billetera UPay y gastar los activos compatibles con la tarjeta UPay . Ofrecemos a las empresas tarjetas de marca blanca y una pasarela de pago con criptomonedas.
Acerca del ANCHO
WIDTH desarrolla tecnología de cumplimiento normativo y gestión de riesgos para instituciones financieras, proveedores de pagos y empresas de activos digitales. Su plataforma facilita la incorporación de clientes, el monitoreo de transacciones y las investigaciones de delitos financieros.
