UPay Technology LTD. a signé un protocole d'accord avec WIDTH, fournisseur de solutions technologiques de conformité et de gestion des risques. Ce partenariat a été annoncé le 6 novembre 2026. Nous utiliserons l'outil DART de WIDTH pour permettre à nos équipes d'examiner les adresses de portefeuilles et les transactions liées aux paiements en actifs numériques.
Un transfert signalé peut amener nos vérificateurs à explorer plusieurs portefeuilles. DART les aidera à suivre ce chemin et à identifier l'élément déclencheur de l'alerte.
Points clés à retenir
- DART aidera UPay à vérifier les adresses des portefeuilles et à suivre les fonds sur la blockchain.
- Les examinateurs peuvent consulter la règle qui a déclenché l'alerte, le score de risque et les enregistrements de transactions pertinents.
- UPay et WIDTH décideront ensemble des flux de paiement à examiner.
Ce que les critiques verront dans DART
Dans le cadre de notre procédure de vérification préalable, nous vérifions l'identité de nos clients. Lors de l'examen d'un transfert, nous devons également connaître les adresses ayant géré les fonds. Le système de vérification des adresses de portefeuille (KYA) de DART permet d'identifier les liens avec des entités à haut risque. Son système de vérification des transactions (KYT) nous aide à retracer l'origine et la destination des fonds.
Supposons qu'un transfert soit signalé car les fonds ont transité par une adresse liée à une entité à haut risque. Un analyste peut alors retracer les transactions reliant ce transfert à cette adresse et déterminer si l'affaire nécessite un examen plus approfondi.
Où DART se situe dans nos évaluations
Nous collaborerons avec WIDTH pour déterminer les domaines d'application de DART. Son périmètre dépendra des flux de fonds au sein de chaque service, des actifs et des réseaux blockchain concernés, ainsi que des marchés que nous desservons. Une fois que nos équipes auront testé DART, nous analyserons leurs retours avec WIDTH.
Nos équipes utiliseront les conclusions de DART en complément de leurs propres vérifications préalables et analyses indépendantes. Nous déciderons de la marche à suivre concernant les cas signalés, conformément aux politiques de gestion des risques d'UPay, et resterons responsables du respect des obligations réglementaires applicables.
À propos d'UPay
Fondée en 2023, UPay Technology LTD. permet aux particuliers et aux entreprises d'utiliser les actifs numériques pour leurs paiements. Les particuliers peuvent gérer leurs actifs numériques dans le portefeuille UPay et les dépenser avec la carte UPay . Nous proposons aux entreprises des cartes en marque blanche et une passerelle de paiement en cryptomonnaies.
À propos de la LARGEUR
WIDTH développe des technologies de conformité et de gestion des risques pour les institutions financières, les prestataires de services de paiement et les entreprises d'actifs numériques. Sa plateforme prend en charge l'intégration des clients, la surveillance des transactions et les enquêtes sur la criminalité financière.
