Comment éviter de perdre de l’argent en crypto ?

Tout comme vous investissez 100 $ et gagnez environ 1 000 $ en quelques mois, vous pouvez aussi les perdre d'un seul coup. Les cryptomonnaies peuvent vous enrichir rapidement, mais elles peuvent aussi vider votre portefeuille avant même que vous ne compreniez ce qui vous arrive. 

Alors que de nombreuses personnes rêvent de devenir millionnaires en crypto-monnaie, la réalité est que de nombreux nouveaux venus perdent leur argent à cause de simples erreurs et d’un manque de connaissances.

La bonne nouvelle, c'est que vous pouvez vous protéger contre de nombreux pièges courants liés aux cryptomonnaies. Examinons quelques solutions pratiques pour éviter de perdre votre argent durement gagné sur le marché des cryptomonnaies, mais commençons par examiner comment les investisseurs ont tendance à perdre de l'argent.

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Points clés à retenir

• Privilégiez les crypto-monnaies bien établies comme Bitcoin et Ethereum plutôt que les altcoins spéculatifs.
• Utilisez des solutions d'auto-conservation telles que des portefeuilles matériels pour stocker en toute sécurité vos crypto-monnaies et réduire le risque de contrepartie.
• Méfiez-vous des programmes de crypto-monnaies pour devenir riche rapidement et des promesses irréalistes de rendements énormes.
• Pratiquez la méthode du coût moyen en dollars pour atténuer la volatilité du marché plutôt que d’essayer de chronométrer le marché.
• Limitez votre exposition aux cryptomonnaies à 5 % maximum de votre portefeuille d’investissement global.

5 façons dont les investisseurs perdent tout leur argent en cryptomonnaies

Voici comment les investisseurs perdent leur argent à cause des cryptomonnaies : 

Utilisation de Sketchy Exchanges

Cela arrive surtout aux débutants en cryptomonnaies. La plupart d'entre eux se sentent timides ou ne voient pas l'intérêt de demander conseil à des experts pour choisir la plateforme d'échange idéale. Ils se laissent alors emporter par l'excitation de trouver une nouvelle plateforme peu connue proposant des offres intéressantes sur des cryptomonnaies moins connues.

Les escrocs créent de faux tableaux de bord de trading sur ces plateformes frauduleuses , donnant l'illusion aux victimes de réaliser des transactions fructueuses. Cependant, lorsque les victimes tentent de retirer leurs cryptomonnaies, les escrocs disparaissent tout simplement, les laissant sans le sou.

La leçon à retenir est que les investisseurs, surtout les novices en cryptomonnaies, doivent se montrer très prudents lorsqu'ils utilisent des plateformes d'échange obscures ou inconnues. Il est toujours préférable de privilégier les plateformes reconnues et réputées comme Coinbase ou UEEx , recommandées par les investisseurs expérimentés.

Négliger les mesures de sécurité appropriées

Négliger les mesures de sécurité adéquates est un moyen rapide de perdre tout votre investissement en cryptomonnaie. Les pirates informatiques peuvent facilement voler vos fonds si vous ne mettez pas en place des méthodes d'authentification robustes et ne stockez pas vos clés privées en toute sécurité.

Par exemple, si vous utilisez uniquement l'authentification par e-mail et numéro de téléphone, les pirates peuvent tromper votre opérateur téléphonique et lui transférer le contrôle de votre carte SIM. Ils peuvent ensuite facilement réinitialiser vos mots de passe et vider vos comptes. 

De même, si vous ne stockez pas correctement vos clés privées , elles peuvent être perdues ou volées. Les enregistrer dans un fichier texte sur votre ordinateur ou dans un espace de stockage en ligne les expose au risque d'accès par des pirates informatiques. Même des méthodes apparemment sûres, comme les noter sur papier, peuvent entraîner leur destruction ou leur égarement accidentels.

Tomber dans le piège des stratagèmes de « Pump and Dump »

Ces stratagèmes fonctionnent en incitant des célébrités ou des influenceurs à promouvoir massivement une cryptomonnaie, ce qui provoque une hausse rapide de son cours. Une fois le prix atteint son apogée, les personnes à l'origine de ces stratagèmes vendent leurs actifs, provoquant ainsi une chute du cours. Les investisseurs ordinaires subissent alors de lourdes pertes.

Dans l' exemple de SafeMoon , des célébrités comme Nick Carter et Soulja Boy ont incité leurs fans à acheter le token, promettant des gains importants. Mais une fois le prix en hausse, les initiés ont empoché leurs gains, et le cours s'est effondré, laissant de nombreux investisseurs particuliers sans le sou.

Cela montre combien il est important d'être très prudent lorsqu'on investit dans des cryptomonnaies faisant l'objet d'une promotion intensive, notamment par des célébrités ou des influenceurs. C'est souvent le signe que les promoteurs cherchent simplement à s'enrichir au détriment des investisseurs ordinaires.

Surestimer les capacités de trading

Vous avez probablement payé pour ces cours de cryptomonnaies sur Instagram et vous pensez tout savoir. Mais en réalité, même les meilleurs traders et investisseurs peinent à dégager des profits constants sur le marché volatil des cryptomonnaies . Le problème, c'est que vous surestimez vos capacités de trading.

Ce n'est pas parce que certains traders chanceux ont réalisé de gros gains que vous pouvez reproduire leur succès. En essayant de rivaliser avec ces traders expérimentés , vous risquez fort de perdre beaucoup d'argent.

Le marché est bien trop imprévisible et fluctuant pour qu'un particulier puisse gagner de l'argent de manière fiable grâce au trading actif . Même en parvenant à réaliser quelques bonnes opérations, il est facile de perdre ces gains lorsque le marché se retourne contre vous.

Négliger les obligations fiscales

Négliger ses impôts, c'est comme dire au gouvernement qu'on veut assister en direct à des difficultés financières. Dans le cas de cet investisseur en cryptomonnaies , ignorer ses obligations fiscales s'est avéré une erreur coûteuse.

Par exemple, un investisseur avait effectué de nombreuses transactions en cryptomonnaies, ignorant que chaque transaction était imposable. Lorsque son comptable lui a révélé cette information, l'investisseur s'est retrouvé face à une facture fiscale importante, représentant 30 % de la valeur totale de ses transactions.

Cette charge fiscale inattendue, combinée aux 90 % d’actifs cryptographiques qu’ils avaient perdus lors des transactions, a laissé l’investisseur dans une situation financière précaire.

La leçon à tirer est claire : ignorer ces responsabilités peut entraîner de graves conséquences financières, comme cet investisseur l’a découvert à ses dépens.

Comment éviter de perdre de l'argent en cryptomonnaies

Voici quelques stratégies clés pour éviter de perdre de l’argent en cryptomonnaie :

N'investissez pas d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre

La règle d'or du trading de cryptomonnaies est de ne jamais investir l'argent nécessaire pour des choses essentielles comme les factures, le loyer ou les urgences. N'utilisez que l'argent que vous acceptez pleinement de perdre. 

Une bonne pratique consiste à limiter vos investissements en cryptomonnaies à 5 % maximum de votre patrimoine total. Ainsi, même en cas de problème, votre quotidien ne sera pas affecté.

Utilisez des solutions de stockage intelligentes

Protégez vos informations de portefeuille et assurez leur confidentialité. Ne partagez jamais publiquement vos clés privées ni vos adresses de portefeuille , surtout pas sur les réseaux sociaux.

Envisagez de faire appel à des dépositaires de cryptomonnaies fiables pour les avoirs importants et mettez en œuvre des mesures de sécurité telles que l’authentification à deux facteurs. 

Stockez vos phrases de récupération dans des emplacements physiques sécurisés, et non numériquement, et utilisez des mots de passe uniques pour tous vos comptes.

Diversifiez votre portefeuille

Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Répartissez vos investissements entre différentes cryptomonnaies au lieu de vous concentrer sur une seule. 

Ainsi, si la valeur d'une cryptomonnaie chute, votre investissement total n'est pas menacé.

Cependant, n'oubliez pas de conserver une partie de vos investissements dans les principales cryptomonnaies comme le Bitcoin , car elles ont tendance à être plus stables et ont prouvé leur durabilité au fil du temps.

Utilisez les stop-loss à chaque fois

Les traders professionnels utilisent systématiquement des ordres stop loss : c’est indispensable. Un ordre stop loss agit comme un frein d’urgence qui vend automatiquement vos cryptomonnaies si leur prix descend en dessous d’un certain seuil.

Cela permet de limiter vos pertes potentielles et d'éliminer les décisions émotionnelles. Fixez votre stop loss à un niveau qui vous convient, généralement environ 10 % en dessous de votre prix d'entrée.

Ne courez pas après la hausse des prix

Évitez d'acheter simplement parce que les prix augmentent rapidement. C'est ce qu'on appelle le « FOMO » (peur de rater une bonne affaire) et cela conduit souvent à acheter au plus haut juste avant une baisse.

Faites plutôt vos recherches et prenez des décisions éclairées basées sur des principes fondamentaux et non sur vos émotions. 

Tenez compte de facteurs tels que l’utilisation réelle du projet, les spécifications techniques, l’équipe de développement et l’implication de la communauté.

Utiliser la moyenne des coûts en dollars

Au lieu d'essayer d'anticiper parfaitement les fluctuations du marché, envisagez d'utiliser la méthode d'investissement progressif . Cela consiste à investir un montant fixe régulièrement (hebdomadairement ou mensuellement) quel que soit le prix.

Cette stratégie contribue à atténuer l'impact de la volatilité des marchés et à éviter les décisions impulsives. Vous pouvez automatiser ce processus via des plateformes d'échange pour le simplifier.

Comprendre les implications fiscales

Sachez que les transactions en cryptomonnaies sont imposables . Suivez vos transactions et notez la durée de détention de chaque cryptomonnaie, car cela influe sur votre taux d'imposition. Les gains à court terme (moins d'un an) sont généralement imposés à un taux plus élevé que les gains à long terme.

Évitez le trading à effet de levier

À moins d'être un trader expérimenté, évitez d'utiliser l'effet de levier (emprunter de l'argent). S'il peut sembler tentant de multiplier vos gains potentiels, cela multiplie également vos pertes potentielles et peut rapidement anéantir votre investissement. Privilégiez le trading avec vos propres fonds jusqu'à ce que vous ayez acquis une expérience significative.

Traitez le trading comme une entreprise

Conservez des enregistrements détaillés de toutes vos transactions, y compris vos points d'entrée et de sortie, vos profits et vos pertes. Utilisez un journal de trading pour suivre vos performances et apprendre de vos erreurs. 

Comprendre que les pertes font partie intégrante de l'entreprise vous aide à rester objectif et à vous concentrer sur le succès à long terme plutôt que sur les gains à court terme.

Faites vos recherches sur les nouveaux projets

Avant d'investir dans une nouvelle cryptomonnaie ou une ICO ( Initial Coin Offering ), effectuez des recherches approfondies sur le projet.

Regardez l’équipe qui se cache derrière, lisez le livre blanc et comprenez la technologie et ses applications potentielles dans le monde réel. 

Soyez particulièrement prudent avec les projets qui semblent trop beaux pour être vrais ou qui manquent de fondamentaux solides.

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Conclusion

Ne soyez pas victime de pertes liées aux cryptomonnaies. Protégez vos investissements en privilégiant les cryptomonnaies fiables, en utilisant un stockage sécurisé, en évitant les stratégies d'enrichissement rapide et en diversifiant votre portefeuille. 

Restez vigilant face aux arnaques et vous serez sur la bonne voie pour vous enrichir sur le marché des cryptomonnaies. N'oubliez pas : la lenteur et la constance sont les clés de l'investissement en cryptomonnaies.

Questions fréquemment posées