Une nouvelle enquête du Sénat américain a soulevé de nouvelles questions concernant l'utilisation du stablecoin USDT de Tether dans les réseaux financiers liés à l'Iran, alléguant que ce jeton est devenu un canal majeur pour transférer des fonds en dehors des systèmes bancaires traditionnels et contourner les sanctions.
Le rapport de 28 pages, intitulé « Liens avec le terrorisme : cryptomonnaies et réseau bancaire parallèle iranien », a été publié le 28 septembre par les membres démocrates de la Sous-commission permanente d'enquête du Sénat, dirigée par le sénateur Richard Blumenthal. Les enquêteurs ont analysé l'activité blockchain de 846 portefeuilles sanctionnés ou visés par des saisies en raison de leurs liens avec l'Iran et des groupes armés régionaux.
Clés de la réussite
- L'enquête du Sénat a révélé que 84 % des 846 portefeuilles analysés effectuaient des transactions exclusivement ou presque exclusivement en USDT.
- Parmi les 757 portefeuilles identifiés par le Bureau national israélien de lutte contre le financement du terrorisme, 87 % utilisaient principalement l'USDT.
- Le rapport allègue que plus de 603 millions de dollars en USDT ont transité par des réseaux associés à deux facilitateurs iraniens sanctionnés entre 2021 et 2025.
- Les enquêteurs ont exprimé des inquiétudes quant à la gestion par Tether des portefeuilles liés au contournement des sanctions et au financement du terrorisme.
- Tether affirme avoir soutenu le gel d'environ 550 millions de dollars en USDT liés à l'Iran en 2026.
L'USDT DOMINE L'ACTIVITÉ CRYPTOGRAMME LIÉE À L'IRAN
Le rapport du Sénat souligne la liquidité et la large disponibilité de l'USDT comme raisons principales de son utilisation par les réseaux liés à l'Iran. Contrairement aux virements bancaires traditionnels, les transactions en stablecoin peuvent franchir les frontières sans passer par des banques correspondantes. Sur les 846 portefeuilles examinés, 84 % ont effectué la totalité ou la quasi-totalité de leurs transactions en USDT. Ce pourcentage était plus élevé parmi les portefeuilles désignés par Israël, avec 87 % des 757 adresses présentant une activité prédominante en USDT. Parmi les 101 portefeuilles désignés par l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain, cette proportion était de 57 %.
Le rapport indique que le réseau a servi à des transactions impliquant des institutions financières iraniennes et des groupes tels que le Hezbollah et les Houthis. Les enquêteurs ont également identifié des activités liées à l'acquisition de drones et d'autres équipements militaires. Un cas cité dans le rapport concerne plus de 603 millions de dollars américains (USDT) reçus par Alireza Derakhshan et Arash Estaki Alivand, deux ressortissants iraniens sous sanctions, entre 2021 et 2025. Les enquêteurs ont précisé que ces fonds ont transité par un réseau plus vaste, impliquant des entités iraniennes et des intermédiaires régionaux.
LE SÉNAT INTERROGE LES PRATIQUES DE CONFORMITÉ DE TETHER
L'enquête n'établit pas que Tether ait violé les sanctions américaines ni les lois sur le blanchiment d'argent. Blumenthal a plutôt demandé au département du Trésor et au département de la Justice d'examiner si les pratiques de conformité de Tether étaient suffisantes et si l'entreprise avait pu enfreindre la législation applicable.
Le rapport a notamment critiqué les retards constatés dans le gel des portefeuilles liés à des activités illicites. Dans un cas précis, plus de 34.6 millions de dollars auraient transité depuis des portefeuilles liés au Hezbollah avant que Tether ne bloque les adresses. Selon Blumenthal, ces conclusions démontrent comment les réseaux iraniens peuvent utiliser l'USDT pour contourner les restrictions financières classiques.
« Mon nouveau rapport PSI révèle comment Tether et son jeton phare sont devenus essentiels au système bancaire parallèle iranien », a déclaré Blumenthal, affirmant que ce réseau permet à l'Iran de financer des intermédiaires régionaux et d'acquérir du matériel militaire. L'enquête a également été transmise au secrétaire au Trésor, Scott Bessent, et au procureur général, Todd Blanche, pour un examen plus approfondi. Les archives de la sous-commission du Sénat contiennent le rapport ainsi que des lettres adressées aux deux responsables le 28 septembre.
TETHER PRÉVIENT 550 MILLIONS DE DOLLARS DE GELS
Tether a réagi le jour même en soulignant sa coopération avec les autorités américaines et internationales. L'entreprise a indiqué que des actions impliquant l'USDT avaient permis de geler environ 550 millions de dollars en 2026 sur des portefeuilles identifiés par les autorités américaines comme étant liés à la Banque centrale iranienne et aux réseaux de sanctions iraniens. Ce montant inclut plus de 344 millions de dollars gelés en avril sur deux adresses et plus de 130 millions de dollars sur quatre portefeuilles en juillet.
Le PDG de Tether, Paolo Ardoino, a défendu la capacité de l'entreprise à assister les autorités, en déclarant :
« Tether a démontré à maintes reprises que le dollar américain n'est pas un refuge pour les acteurs sanctionnés, les organisations terroristes ou les réseaux criminels. »
Ardoino a également fait valoir que les blockchains publiques offrent aux autorités une visibilité sur les mouvements financiers inaccessibles avec les espèces, permettant ainsi à Tether d'agir lorsque des informations crédibles sont fournies par les forces de l'ordre. L'entreprise a précisé que sa coopération s'étend au-delà de l'Iran, soulignant qu'elle travaille avec des centaines d'organismes d'application de la loi et a apporté son soutien à des enquêtes portant sur le contournement des sanctions, la fraude et le financement du terrorisme.
CE QUE CE RAPPORT POURRAIT SIGNIFIER POUR LES STABLECOINS
Cette enquête ajoute une nouvelle dimension au débat croissant sur la manière dont les émetteurs de stablecoins devraient surveiller l'activité liée à leurs jetons.
La prédominance de l'USDT dans les portefeuilles examinés par les services du Sénat ne prouve pas à elle seule que Tether a sciemment facilité des transactions illicites. Toutefois, ces constats pourraient renforcer la vigilance quant à la manière dont les émetteurs réagissent aux activités suspectes, aux sanctions et aux demandes des agences gouvernementales.
Le rapport met également en lumière une caractéristique plus générale de la finance basée sur la blockchain : les mêmes registres de transactions publiques qui peuvent exposer les réseaux illicites peuvent également permettre aux enquêteurs de retracer et de geler les actifs une fois que les autorités ont identifié les portefeuilles concernés.
CONCLUSION
L'enquête du Sénat a relancé le débat sur l'utilisation de l'USDT de Tether dans les réseaux financiers liés à l'Iran. Les enquêteurs ont constaté que ce stablecoin était l'actif principal parmi des centaines de portefeuilles sanctionnés ou visés par des saisies, et ont soulevé des questions quant à la rapidité et à la cohérence des mesures de gel prises par Tether par le passé.
Tether conteste l'allégation selon laquelle l'USDT servirait de refuge aux acteurs sanctionnés et souligne qu'environ 550 millions de dollars d'actifs liés à l'Iran ont été gelés en 2026. La prochaine étape dépendra de la décision du Trésor et du ministère de la Justice de donner suite à l'enquête demandée par Blumenthal et de leurs conclusions concernant les sanctions et les contrôles anti-blanchiment d'argent appliqués par Tether.
