La Banque de Russie a ajouté environ 2 600 adresses de portefeuilles de cryptomonnaies liées à des activités financières illégales présumées à un système de surveillance utilisé par les banques et les forces de l'ordre.
D'après le rapport de la banque centrale sur les activités illégales sur les marchés financiers au premier semestre 2026, plus d'un milliard de roubles en cryptomonnaie ont été transférés via les adresses identifiées. Ces portefeuilles étaient liés à des entreprises, des projets, des entrepreneurs individuels et d'autres entités présentant des signes d'activités financières illicites.
Cette mesure élargit l'utilisation par la Russie des données de transactions blockchain au sein des systèmes de conformité et de contrôle conventionnels, permettant aux institutions financières et aux autorités d'évaluer le risque client et d'enquêter sur les transactions liées à des adresses signalées.
Points clés à retenir
- La Banque de Russie a ajouté environ 2 600 portefeuilles de cryptomonnaies liés à des activités financières illégales présumées à un système de surveillance partagé.
- Plus d'un milliard de roubles en cryptomonnaie ont été attirés via les adresses signalées.
- La banque centrale a identifié 2 891 entités présentant des signes d'activité financière illégale au cours du premier semestre 2026.
- Plus de 74 % des systèmes pyramidaux financiers identifiés utilisaient les cryptomonnaies pour attirer des fonds.
- Les cas de prêts illégaux ont doublé d'une année sur l'autre pour atteindre 999, certains opérateurs proposant des prêts libellés en USDT.
La Banque de Russie intègre les portefeuilles de cryptomonnaies à son système de surveillance
Les adresses de portefeuilles signalées ont été ajoutées à un système d'information accessible aux banques, aux forces de l'ordre et à d'autres organismes habilités. Cette base de données sert à l'évaluation des risques liés aux clients, aux enquêtes financières et au renforcement des contrôles anti-blanchiment. Cela ne signifie pas pour autant que chaque transaction associée à l'une de ces adresses est automatiquement considérée comme criminelle. Ces portefeuilles sont plutôt associés à des entités qui, selon l'autorité de régulation, présentent des signes d'activités illégales sur les marchés financiers.
La banque centrale a également signalé que les banques avaient appliqué des mesures restrictives à plus de 500 coordonnées bancaires liées à des opérations illégales présumées au cours du premier semestre. Les autorités ont ouvert plus de 330 procédures administratives sur la base des informations fournies par l'autorité de régulation, et l'accès à plus de 11 800 ressources en ligne liées à des opérateurs financiers illégaux présumés et à des systèmes pyramidaux a été restreint.
Les cryptomonnaies restent courantes dans les systèmes pyramidaux.
Les cryptomonnaies continuent d'être fortement impliquées dans les soupçons de fraude à l'investissement. La Banque de Russie a déclaré Plus de 74 % des systèmes pyramidaux identifiés au cours du premier semestre 2026 utilisaient les cryptomonnaies pour collecter des fonds. D'autres s'appuyaient principalement sur des services de paiement internationaux ou sur des espèces. Les organisateurs utilisaient plus de 940 sites web, environ 120 chaînes Telegram et plus de 2 500 pages sur les réseaux sociaux pour cibler leurs victimes potentielles.
De nombreux systèmes proposaient des investissements en cryptomonnaies, des opportunités de minage ou des investissements dans des centres de données prétendument rentables. D'autres offraient des jetons numériques présentés comme étant indexés sur le prix d'actifs physiques tels que l'or. L'autorité de régulation a identifié 929 entités présentant des signes d'activité pyramidale et 379 autres soupçonnées de sollicitation illégale d'investissements. Au total, les projets pyramidaux et les pseudo-projets d'investissement ont diminué d'environ 44 % par rapport au premier semestre 2025.
Les prêts illégaux en cryptomonnaies sont en hausse
Alors que les systèmes pyramidaux présumés ont diminué, les prêts illégaux ont connu une évolution inverse. Le nombre de prêteurs illégaux recensés est passé à 999 au cours du premier semestre 2026, contre 467 à la même période l'année précédente. Parmi les produits identifiés figuraient les prêts en cryptomonnaie.
Certains opérateurs proposaient aux emprunteurs des prêts libellés en USDT, le stablecoin de Tether, ou en roubles, calculés selon un taux de change fixe lié aux cryptomonnaies, en dehors du système financier formel. La Banque de Russie a indiqué continuer de recevoir des plaintes concernant ces services, tandis que les sites web associés à ces opérations de prêt illégales étaient régulièrement bloqués et remplacés par de nouveaux noms de domaine.
La Russie renforce la surveillance de la conformité des cryptomonnaies
Cette initiative récente de surveillance des portefeuilles numériques s'inscrit dans le cadre d'une politique russe plus large visant à encadrer davantage les activités liées aux actifs numériques. Le pays élabore des règles pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies , les courtiers, les dépositaires et autres intermédiaires, tout en maintenant des restrictions sur l'utilisation des cryptomonnaies comme moyen de paiement national. Parallèlement, l'offre de produits liés aux cryptomonnaies réglementés se développe progressivement à destination des investisseurs professionnels.
La Bourse de Moscou, par exemple, a introduit des indices liés à des actifs tels que le Bitcoin, l'Ethereum, le Solana, le XRP, le Tron et le BNB, bien que le trading direct de cryptomonnaies au comptant ne fasse pas partie de son offre actuelle. Ce contraste reflète l'approche plus globale de la Russie : autoriser certaines activités liées aux actifs numériques dans des canaux réglementés tout en renforçant la lutte contre les opérateurs non agréés, les escroqueries et les flux de paiement suspects.
Une autre campagne d'escroquerie utilise de faux billets de concert
Le rapport de la banque centrale intervient alors que des chercheurs russes en cybersécurité continuent d'identifier de nouvelles campagnes de fraude impliquant les cryptomonnaies. La société de sécurité F6 a récemment signalé la découverte d'au moins 10 faux sites web se faisant passer pour des plateformes de billetterie pour les concerts de Kanye West en Russie. Certains de ces sites exigeaient un paiement exclusivement en cryptomonnaie, tandis que d'autres privilégiaient les virements téléphoniques. F6 a également identifié plusieurs bots Telegram liés à cette campagne.
Cet incident illustre comment les cryptomonnaies continuent d'être utilisées comme moyen de paiement dans des escroqueries, car les transferts peuvent être difficiles à annuler une fois les fonds envoyés.
Conclusion
La décision de la Banque de Russie de signaler 2 600 portefeuilles de cryptomonnaies montre à quel point la surveillance des actifs numériques s’intègre de plus en plus aux systèmes traditionnels de conformité bancaire et d’application de la loi.
Plus d'un milliard de roubles ont transité par les adresses identifiées, tandis que les cryptomonnaies sont restées le mode de financement privilégié pour la majorité des systèmes pyramidaux présumés détectés par l'autorité de régulation. Parallèlement, les données montrent que le paysage des risques évolue plutôt que de simplement se réduire. L'activité liée aux pyramides a diminué, mais les prêts illégaux ont doublé et les escrocs continuent d'adopter de nouveaux canaux et modes de paiement.
Pour les institutions financières russes, l'enrichissement de la base de données de portefeuilles numériques offre un outil supplémentaire pour évaluer les transactions suspectes. Pour les utilisateurs, il souligne l'importance croissante de privilégier les plateformes vérifiées et d'aborder avec prudence les placements exigeant des paiements exclusivement en cryptomonnaie.
