Les 5 meilleures cartes de voyage pour un crédit équitable

Ni excellent ni mauvais, un crédit moyen se situe entre les deux. Si votre cote de crédit n'est pas parfaite, mais pas trop mauvaise non plus, vous pourriez tout de même avoir de bonnes options en matière de cartes de crédit voyage. 

Ces cartes peuvent vous aider à gagner des récompenses, à économiser sur vos frais de voyage et même à bâtir votre crédit au fil du temps. 

Dans cet article, nous examinerons certaines des meilleures cartes de voyage pour les personnes ayant un crédit correct afin que vous puissiez voyager plus intelligemment, même sans crédit de premier ordre.

Key A emporter

• Un bon crédit suffit pour être admissible à certaines bonnes cartes de crédit de voyage avec des récompenses et des avantages décents.
• Les cartes de voyage pour un crédit équitable peuvent vous aider à gagner des points ou des remises en argent sur les voyages, l'essence, les repas et les dépenses quotidiennes.
• La carte Wander de Credit One Bank est idéale pour les récompenses de voyage élevées, offrant jusqu'à 10 fois plus de points sur certaines réservations.
• La carte Capital One QuicksilverOne est un choix solide pour les voyages internationaux, avec 1.5 % de remise en argent et aucun frais de transaction à l'étranger.
• Les cartes sécurisées comme Bank of America® Customized Cash Rewards et Discover it® Secured sont idéales pour créer ou reconstruire un crédit.

Cartes	Frais annuels	Programme de fidélité	Pointage de crédit	Meilleur pour
Carte Wander de Credit One Bank	$95	10x points sur les hôtels et locations de voitures éligibles.	Passable – Bon	Bonus de dépenses de voyage
Carte de crédit Capital One QuicksilverOne	$39	1.5% de remise en argent sur chaque achat	Pas d'historique de crédit	Carte de remboursement pour les voyages internationaux
Carte de crédit sécurisée personnalisée Cash Rewards de Bank of America®	$0	2 à 3 % de remise en argent	Pas d'historique de crédit	Catégorie de récompenses Cash Back sur les dépenses quotidiennes
Carte de crédit sécurisée Discover it®	$0	2 % de remise en argent dans les stations-service et les restaurants	Pas d'historique de crédit	Achats d'essence et de restauration.
Carte Citi Double Cash®	$0	2 % de remise en argent sur tous les achats	Crédit équitable	Carte de remboursement pour les voyages internationaux

Les 5 meilleures cartes de voyage pour un crédit équitable

Voici cinq des meilleures cartes de crédit voyage pour un crédit correct. Elles offrent des récompenses et des avantages pratiques, ainsi que la possibilité d'économiser sur vos voyages, même si votre cote de crédit n'est pas parfaite.

Carte Wander de Credit One Bank

La première carte de la liste est la carte Wander de Credit One Bank. Elle est conçue pour voyageurs avec un crédit moyen à bon qui souhaite gagner de fortes récompenses sur les achats de voyages, de restauration et d'essence. 

Bien qu'elle comporte des frais annuels de 95 $, la carte offre des points précieux et des avantages de voyage qui peuvent justifier son coût.

Meilleur: Bonus de dépenses de voyage

Récompenses: 10x points sur les hôtels et locations de voitures éligibles.

Cote de crédit requise : Passable – Bon

Frais annuels: $95

Avantages

• Gagnez 5 à 10 points par dollar sur les achats liés aux voyages sans limite
• 10x points sur les hôtels et les locations de voitures réservés via le partenaire de voyage de Credit One
• Pas de frais de transaction à l'étranger
• Suivi gratuit du score de crédit en ligne
• Avantages de voyage tels que des réductions sur la location de voiture et des surclassements avec Avis, Hertz et SIXT
• Les points peuvent être échangés contre des crédits de relevé, des cartes-cadeaux, des voyages et plus encore

Inconvénients

• 95 $ de frais annuels
• TAEG variable élevé autour de 29.99 %
• Aucune offre de bonus de bienvenue
• Les récompenses ne peuvent être échangées que sous forme de remboursement en espèces et ne sont pas transférables aux programmes de fidélité des compagnies aériennes ou des hôtels.
• Pas de période d'introduction à faible TAEG

Matériau: Crédit Un

Carte de crédit Capital One QuicksilverOne

Cette carte est une bonne option pour les personnes ayant un crédit acceptable qui souhaitent des récompenses simples sous forme de remises en argent et des avantages de voyage. 

Il offre 1.5 % de remise en argent sur tous les achats et 5 % de remise sur hôtels et des voitures de location réservées via Capital One Travel. 

Il n'y a pas de frais de transaction à l'étranger, ce qui le rend pratique pour les voyageurs internationaux. Cependant, il comporte des frais annuels et un TAEG élevé.

Meilleur: Carte de remboursement pour les voyages internationaux.

Programme de fidélité:1.5% de remise en argent sur chaque achat

Cote de crédit requise : Pas d'historique de crédit.

Frais annuels : 39 $

Avantages

• Gagnez 1.5 % de remise en argent illimitée sur tous vos achats
• Bénéficiez de 5 % de remise sur les hôtels et les voitures de location réservés via Capital One Travel
• Pas de frais de transaction à l'étranger
• Les récompenses n'expirent jamais
• Révisions automatiques de la ligne de crédit après 6 mois
• Protection contre la responsabilité en cas de fraude à 0 $
• Surveillance de crédit gratuite avec CreditWise

Inconvénients

• A des frais annuels
• TAEG (taux d'intérêt) élevé
• Aucune catégorie de bonus en dehors des réservations de voyage
• Pas de bonus de bienvenue ni d'offre de TAEG de lancement
• La réservation via Capital One Travel peut ne pas convenir à tout le monde

Matériau: majuscule

Carte de crédit sécurisée personnalisée Cash Rewards de Bank of America®

Cette carte offre des taux de remise en argent progressifs et aucuns frais annuels. Elle exige un dépôt de garantie remboursable à partir de 200 $, ce qui facilite l'obtention d'une carte, même avec un mauvais crédit.  

Vous versez un dépôt de garantie remboursable à partir de 200 $ pour ouvrir le compte. 

La carte offre 3 % de remise en argent dans une catégorie de votre choix chaque trimestre, 2 % de remise en argent dans les épiceries et les clubs de gros et 1 % sur tous les autres achats.

Meilleur: Récompenses en argent sur les catégories de dépenses quotidiennes.

Récompenses: 2 à 3 % de remise en argent

Cote de crédit requise:Pas d'historique de crédit

Frais annuels: Aucun

Avantages

• Gagnez 3 % de remise en argent dans une catégorie de votre choix chaque trimestre (comme l'essence, les repas ou les voyages)
• 2 % de remise en argent dans les épiceries et les clubs de vente en gros
• 1% de remise en argent sur tous les autres achats
• Aucun frais annuel
• Accès mensuel gratuit à votre score de crédit FICO
• Dépôt de garantie remboursable à partir de 200 $

Inconvénients

• Aucune augmentation automatique de la limite de crédit ni mise à niveau vers une carte non garantie
• Plafond de récompenses de 2 500 $ de dépenses combinées par trimestre pour les catégories de remise en argent supérieures
• Aucun avantage notable au-delà des protections de base
• TAEG variable de 28.24 % et frais de transaction à l'étranger de 3 %
• Fonctionnalités de constitution de crédit limitées par rapport à certains concurrents

Matériau: Bankrate

Carte de crédit sécurisée Discover it®

La carte Discover it® Secured nécessite un dépôt de garantie remboursable et offre la possibilité d'augmenter votre pointage de crédit avec une utilisation responsable. 

La carte vous permet d'accumuler 2 % de remise en argent dans les stations-service et les restaurants (jusqu'à 1 000 $ par trimestre) et 1 % sur tous vos autres achats. De plus, elle double automatiquement vos récompenses en échange de la totalité de vos remises en argent la première année.

Meilleur: Achats d'essence et de restauration.

Récompenses: 2 % de remise en argent dans les stations-service et les restaurants

Cote de crédit requise:Pas d'historique de crédit

Frais annuels: 0$

Avantages

• Correspond à tous les remboursements en argent gagnés au cours de la première année sans dépense minimale
• Pas de frais annuels, pas de frais de transaction à l'étranger et pas de pénalité TAEG
• Possibilité de passer à une carte non sécurisée après environ sept mois
• Aide à améliorer votre cote de crédit grâce à une utilisation responsable
• Fournit des alertes si votre numéro de sécurité sociale est trouvé sur le Dark Web

Inconvénients

• Avantages limités au-delà des récompenses en espèces
• Pas largement acceptée en dehors des États-Unis par rapport à d'autres cartes

Matériau: A découvrir

Carte Citi Double Cash®

La dernière option est la carte Citi Double Cash®, un excellent choix pour ceux qui ont un crédit correct et qui souhaitent des récompenses simples avec un taux de remise en argent élevé.

Il offre un remboursement simple de 2 % sur tous les achats, 1 % lorsque vous achetez et 1 % supplémentaire lorsque vous payez votre facture. 

De plus, vous pouvez gagner 5 % de remise en argent sur les hôtels, les locations de voitures et les attractions réservés via le portail Citi Travel®.

Meilleur: Carte de remboursement pour les voyages internationaux.

Récompenses:  2 % de remise en argent sur tous les achats

Cote de crédit requise : Crédit équitable

Frais annuels: N/D

Avantages

• Gagnez 2 % de cashback illimité sur tous vos achats
• Bonus de 200 $ après avoir dépensé 1 500 $ au cours des 6 premiers mois
• 0 % TAEG d'introduction sur les transferts de solde pendant 18 mois
• Aucun frais annuel
• 5 % de remise en argent supplémentaire sur certaines réservations de voyage via Citi Travel®

Inconvénients

• 3 % de frais de transaction à l'étranger, ce qui n'est pas idéal pour les voyageurs internationaux fréquents
• Des frais de transfert de solde s'appliquent (frais d'introduction de 3 %, puis 5 %)
• Pas de TAEG d'introduction sur les achats
• Moins d'avantages de voyage par rapport aux autres cartes sans frais

Matériau: Citi

Comment choisir une carte de crédit pour un crédit équitable

Choisir une carte de crédit avec un bon dossier de crédit implique d'examiner attentivement les avantages de chaque carte et leur adéquation à vos besoins. Voici comment choisir la bonne :

Découvrez des récompenses qui correspondent à votre style de vie

Certaines cartes offrent des points bonus ou des remises en argent sur les voyages, les restaurants ou l'essence. Si vous voyagez souvent, une carte comme la Credit One Bank Wander Card ou la Capital One QuicksilverOne pourrait vous convenir. 

Si vous souhaitez obtenir des remises en argent au quotidien, des cartes comme la Bank of America Customized Cash Rewards Secured Card ou la Discover it Secured offrent de bonnes récompenses sur vos dépenses quotidiennes.

Vérifiez les frais et les taux d'intérêt

De nombreuses cartes de crédit offrent des frais annuels ou des taux d'intérêt plus élevés. Assurez-vous de bien comprendre ces coûts avant de souscrire à une carte. Par exemple, la carte Credit One Bank Wander a des frais annuels de 95 $, tandis que la carte Citi Double Cash est gratuite, mais facture des frais de transaction à l'étranger de 3 %.

Tenez compte des dépôts de garantie

Les cartes garanties comme la carte Bank of America Customized Cash Rewards et la carte Discover it Secured nécessitent un dépôt remboursable. Elles sont idéales si vous avez un mauvais dossier de crédit ou aucun historique de crédit et souhaitez le reconstruire.

Pensez aux avantages du voyage

Certaines cartes offrent des avantages voyage supplémentaires, comme des réductions, des surclassements ou des remises en espèces supplémentaires sur les réservations effectuées via leurs portails de voyage. Pour bénéficier de ces avantages, choisissez des cartes qui les offrent, comme la Citi Double Cash ou la Credit One Bank Wander Card.

Soyez attentif aux offres de bonus et au TAEG d'introduction

Un bonus de bienvenue ou un TAEG de lancement de 0 % sur les achats ou les transferts de solde peuvent vous faire économiser de l'argent. Par exemple, la carte Citi Double Cash offre un bonus de 200 $ et un TAEG de lancement de 0 % sur les transferts de solde, tandis que d'autres cartes ne proposent pas ces offres.

Ne payez aucun frais de transaction à l'étranger si vous voyagez à l'étranger

Si vous voyagez à l’étranger, choisissez une carte sans frais de transaction à l’étranger, comme la carte Credit One Bank Wander ou Capital One QuicksilverOne.

Quels sont les avantages d’une carte de crédit de voyage pour les personnes ayant un crédit acceptable ?

Les cartes de crédit de voyage pour les personnes ayant un crédit acceptable offrent plusieurs avantages :

Gagnez des récompenses sur vos voyages et vos dépenses quotidiennes

Même avec un bon dossier de crédit, vous pouvez cumuler des points ou des remises en argent sur les vols, les hôtels, les restaurants, l'essence et bien plus encore. Ces récompenses vous aident à réduire vos frais de voyage au fil du temps.

Accès aux avantages de voyage

Certaines cartes offrent des avantages tels que des réductions sur la location de voiture, des surclassements ou des remises en argent supplémentaires lors de la réservation via leurs portails de voyage, rendant les voyages plus agréables et plus abordables.

Construisez ou améliorez votre crédit

Utiliser une carte de crédit de voyage de manière responsable contribue à améliorer votre cote de crédit en démontrant de bonnes habitudes de paiement et en réduisant l’utilisation du crédit.

Pas de frais de transaction à l'étranger

De nombreuses cartes de voyage renoncent aux frais de transaction à l’étranger, ce qui vous permet d’économiser de l’argent lorsque vous voyagez à l’étranger.

Bonus de bienvenue et offres de lancement

Certaines cartes offrent des bonus d'inscription ou un TAEG d'introduction de 0 % sur les achats ou les transferts de solde, vous offrant ainsi une valeur supplémentaire lorsque vous commencez à utiliser la carte.

Flexibilité avec l'échange de récompenses

Vous pouvez souvent échanger des récompenses sous forme de crédits de relevé, de cartes-cadeaux ou de réservations de voyage, ce qui facilite l'utilisation de vos récompenses comme vous le souhaitez.

Conclusion

Avoir un bon dossier de crédit ne vous empêche pas de profiter de récompenses et d'avantages voyage intéressants. Les cinq cartes que nous avons présentées offrent différents avantages pour vous aider à économiser et à cumuler des récompenses en voyage. 

Que vous recherchiez des récompenses voyages importantes, des remises en argent simples ou un accompagnement pour améliorer votre crédit, il existe une carte adaptée à vos besoins. Pour choisir, tenez compte de vos habitudes de consommation, de vos voyages à l'étranger et de votre capacité à payer des frais annuels. 

N'oubliez pas de rechercher des cartes sans frais de transaction à l'étranger si vous voyagez à l'étranger et envisagez des cartes sécurisées si vous souhaitez constituer votre historique de crédit. 

Avec la bonne carte de crédit de voyage, vous pouvez commencer à gagner des récompenses, à profiter d’avantages de voyage et à améliorer votre pointage de crédit, tout en rendant vos voyages plus abordables et plus agréables.

Questions fréquemment posées

Quel score de crédit est nécessaire pour une carte de crédit de voyage ?

La plupart des cartes de crédit voyage exigent un score de crédit bon à excellent, généralement un score FICO de 670 ou plus. Cependant, certaines cartes sont conçues pour les personnes ayant un crédit moyen (580 à 669) et offrent moins d'avantages, mais tout de même des récompenses liées aux voyages. 

Quelle carte de crédit est la meilleure pour un crédit équitable ?

La carte de crédit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards est souvent recommandée aux personnes ayant un bon dossier de crédit. Elle offre 1.5 % de remise en argent sur tous les achats et 5 % sur les hôtels et les locations de voiture réservés via Capital One Travel. 

Quelle carte de crédit de voyage puis-je obtenir avec un crédit équitable ?

Si vous avez un crédit correct (généralement un score FICO compris entre 580 et 669), vous pouvez envisager les cartes de crédit de voyage suivantes :

• Carte de crédit QuicksilverOne Cash Rewards de Capital One:Offre 1.5 % de remise en argent sur tous les achats et 5 % sur les hôtels et les voitures de location réservés via Capital One Travel.

Carte American Express® Credit One Bank® Wander®:Fournit 10X points sur les hôtels éligibles et les voitures de location réservés via le partenaire de voyage de Credit One Bank, et 5X points sur les achats de voyages, de restauration et d'essence éligibles.