Le Pakistan a renforcé sa surveillance des actifs numériques en lançant une unité d'enquête dédiée aux cryptomonnaies au sein de l'Agence fédérale d'enquête (FIA), ajoutant ainsi un organe d'application de la loi au cadre réglementaire des cryptomonnaies en développement rapide du pays.
La nouvelle unité, créée sous l'égide du Centre national de commandement et de contrôle (NC3) de la FIA, enquêtera sur l'utilisation présumée des cryptomonnaies dans le blanchiment d'argent , le financement du terrorisme, la cybercriminalité et autres infractions financières. Sa création dissocie les enquêtes criminelles de la réglementation du marché, l'Autorité pakistanaise de réglementation des actifs virtuels (PVARA) conservant la supervision des entreprises d'actifs numériques agréées.
Cette initiative reflète la stratégie plus large du Pakistan visant à soutenir l'innovation légitime dans le domaine de la blockchain tout en renforçant sa capacité à lutter contre la criminalité financière impliquant des actifs virtuels.
Points clés à retenir
- L'agence fédérale d'investigation pakistanaise (FIA) a créé une unité d'enquête sur les cryptomonnaies au sein de son centre national de commandement et de contrôle.
- Cette unité enquêtera sur les crimes liés aux cryptomonnaies, notamment le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
- La PVARA continuera de réglementer les entreprises d'actifs virtuels agréées, tandis que la FIA se concentrera sur la répression pénale.
- Le NC3 combine les enquêtes sur la blockchain avec le renseignement cybernétique, les opérations de lutte contre le blanchiment d'argent et la coopération internationale en matière de répression.
- Cette initiative fait suite à une série de réformes réglementaires visant à formaliser le secteur des actifs numériques au Pakistan.
La FIA dissocie l'application de la réglementation
L'unité d'enquête sur les cryptomonnaies opérera sous l'égide de la branche antiterroriste de la FIA et se concentrera exclusivement sur les activités criminelles impliquant des actifs numériques.
Le Dr Muhammad Athar Waheed, directeur de l'aile antiterroriste de la FIA, a déclaré que la responsabilité de la réglementation des cryptomonnaies incombe toujours à la PVARA, tandis que la FIA enquêtera sur les cas où des actifs virtuels sont soupçonnés de faciliter des activités illégales.
« La PVARA reste chargée de réglementer les actifs numériques, tandis que la FIA enquêtera sur leur utilisation potentielle dans des activités criminelles. »
Waheed a également exhorté d'autres agences gouvernementales, notamment l'Agence nationale d'enquête sur la cybercriminalité et la Brigade des stupéfiants, à créer des unités spécialisées similaires pour lutter contre la cybercriminalité et le trafic de drogue impliquant les cryptomonnaies. Il a ajouté que les autorités élaborent de nouvelles procédures visant à garantir que les enquêtes soient menées à bien dans les délais impartis.
Le Centre national de commandement et de contrôle renforce ses capacités d'enquête
L'unité spécialisée dans les cryptomonnaies fait partie du nouveau Centre national de commandement et de contrôle opérationnel de la FIA, une plateforme centralisée conçue pour améliorer le partage et la coordination des renseignements entre les différentes fonctions d'application de la loi.
Outre les enquêtes sur la blockchain , le NC3 intègre des équipes de lutte contre le blanchiment d'argent, des unités de cybersurveillance, des enquêteurs spécialisés dans le dark web, des opérations de renseignement en sources ouvertes, des systèmes de surveillance des frontières, des enquêtes sur la traite des êtres humains et une coordination avec Interpol. Selon les responsables, cette structure centralisée permet aux enquêteurs de suivre les dossiers en temps réel tout en améliorant la collaboration entre les bureaux régionaux et les partenaires internationaux.
L'agence a également renforcé ses capacités opérationnelles en créant des équipes d'armes et de tactiques spéciales, en consolidant sa coopération internationale et en recrutant environ 1 300 personnes supplémentaires.
Le Pakistan poursuit la mise en place de son cadre cryptographique
La création de cette nouvelle unité d'enquête fait suite à plusieurs évolutions réglementaires majeures introduites cette année. La loi sur les actifs virtuels de 2026 a institué la PVARA, l'autorité nationale de réglementation des prestataires de services d'actifs numériques au Pakistan, notamment les plateformes d'échange, les courtiers, les dépositaires et les émetteurs de jetons.
Plus récemment, la Banque d'État du Pakistan a autorisé les banques réglementées à fournir des services bancaires aux entreprises de cryptomonnaies agréées par la PVARA, à condition que les institutions vérifient les licences, séparent les fonds des clients et se conforment aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Le Pakistan a également invité les plateformes d'échange de cryptomonnaies internationales et autres fournisseurs de services d'actifs virtuels à solliciter des licences locales, exigeant des candidats qu'ils démontrent leur conformité aux normes, leurs contrôles de cybersécurité, leur solidité financière et leurs plans opérationnels.
Ces mesures visent à créer un marché réglementé pour les actifs numériques tout en maintenant un contrôle financier.
Le renforcement des mesures d'application de la loi s'accroît parallèlement à l'adoption.
La dernière initiative du Pakistan intervient alors que l'adoption des cryptomonnaies continue de progresser dans tout le pays. Le Pakistan s'est classé troisième dans l'indice mondial d'adoption des cryptomonnaies de Chainalysis en 2025, soulignant le rôle croissant des actifs numériques auprès des particuliers et des entreprises. Le gouvernement a également exploré des applications plus larges de la blockchain, notamment des discussions autour d'une réserve de bitcoins garantie par l'État, du minage de bitcoins alimenté par l'électricité excédentaire et de l'utilisation potentielle du stablecoin USD1 pour les paiements transfrontaliers grâce à un accord avec SC Financial Technologies, une filiale de World Liberty Financial.
Dans le même temps, les autorités ont souligné qu'une adoption plus large des technologies numériques devait s'accompagner d'un renforcement des contrôles sur la criminalité financière. En confiant la régulation des marchés à la PVARA et la répression des infractions à la FIA, le Pakistan établit des responsabilités distinctes en matière de supervision des entreprises agréées et d'enquêtes sur les activités illicites liées aux actifs numériques.
Conclusion
Le lancement de l'unité d'enquête sur les cryptomonnaies de la FIA constitue une nouvelle étape importante dans les efforts déployés par le Pakistan pour mettre en place un cadre réglementaire complet pour les actifs numériques. Tandis que la PVARA continue de superviser le secteur réglementé des cryptomonnaies dans le pays, la FIA apportera une expertise pointue en matière d'enquêtes sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la cybercriminalité et autres infractions liées aux actifs virtuels.
Ensemble, ces systèmes parallèles illustrent la double approche du Pakistan en matière d'actifs numériques : encourager l'innovation encadrée tout en renforçant la lutte contre les activités illicites. À mesure que le secteur des cryptomonnaies du pays se développe, les capacités d'enquête spécialisées devraient jouer un rôle de plus en plus important dans le soutien d'un écosystème financier numérique sûr et conforme à la réglementation.
