La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) statunitense ha presentato una denuncia contro Christopher Delgado, residente in Florida, e la società Goliath Ventures Inc., accusandoli di aver gestito uno schema di investimento in criptovalute che avrebbe raccolto almeno 397 milioni di dollari da oltre 1,600 clienti.
L'autorità di regolamentazione sostiene che Delgado e la sua società abbiano promesso agli investitori che il loro denaro sarebbe stato investito in pool di liquidità di criptovalute su piattaforme di scambio decentralizzate. Invece, i fondi dei clienti sarebbero stati utilizzati per pagare presunti rendimenti ai precedenti investitori e per finanziare le spese personali di Delgado.
Il caso aggiunge una nuova azione civile al procedimento penale già in corso a carico di Delgado. A giugno, si è dichiarato colpevole di accuse federali connesse all'operazione, tra cui cospirazione per frode telematica, frode telematica e riciclaggio di denaro.
Punti chiave
- La CFTC sostiene che Goliath Ventures abbia raccolto almeno 397 milioni di dollari da circa 1,600 clienti.
- Agli investitori sarebbe stato detto che il loro denaro veniva impiegato in pool di liquidità per criptovalute.
- L'autorità di regolamentazione afferma che i fondi dei clienti sono stati invece utilizzati per presunti rendimenti a favore di investitori precedenti e per spese personali.
- Delgado avrebbe dirottato circa 48 milioni di dollari per uso personale, mentre altri 21 milioni di dollari sarebbero stati spesi con carte aziendali.
- La SEC ha inoltre avviato un'azione civile contro Delgado e Goliath Ventures.
- A giugno Delgado si è dichiarato colpevole di reati federali e la sentenza è prevista per ottobre.
La CFTC sostiene che i fondi dei clienti siano stati utilizzati in modo improprio.
Secondo la denuncia della CFTC, Goliath Ventures avrebbe sollecitato investitori presentando la sua strategia di pool di liquidità in criptovalute come un modo per generare rendimenti. I pool di liquidità sono componenti legittimi della finanza decentralizzata , dove gli utenti forniscono token agli exchange decentralizzati e possono ricevere commissioni o altri rendimenti. L'accusa dell'autorità di regolamentazione è che Goliath non abbia utilizzato i fondi dei clienti come promesso. La CFTC sostiene invece che il denaro dei nuovi clienti sia stato utilizzato per effettuare pagamenti ai partecipanti già esistenti, creando l'illusione che la strategia di investimento stesse producendo profitti.
L'agenzia sostiene inoltre che Goliath abbia emesso estratti conto che mostravano profitti inesistenti e abbia fatto dichiarazioni riguardanti la restituzione del capitale ai clienti e i guadagni sugli investimenti.
I procuratori federali avevano precedentemente descritto uno schema simile , affermando che Goliath aveva operato come uno schema Ponzi da gennaio 2023 a gennaio 2026. Il procedimento penale aveva inizialmente individuato almeno 328 milioni di dollari ottenuti dagli investitori, mentre i successivi procedimenti hanno stimato la somma totale raccolta a un livello sostanzialmente più elevato.
Si presume che Delgado abbia speso milioni di dollari per il suo stile di vita.
La CFTC sostiene che circa 48 milioni di dollari di fondi dei clienti siano stati sottratti illecitamente a beneficio personale di Delgado. L'autorità di regolamentazione afferma inoltre che le carte di credito aziendali siano state utilizzate per spendere almeno altri 21 milioni di dollari di denaro dei clienti. Le spese presumibilmente effettuate includono oltre 4.9 milioni di dollari per viaggi internazionali e circa 2.9 milioni di dollari per abbigliamento di lusso, gioielli e servizi di concierge per viaggi. Più di 400,000 dollari sarebbero stati spesi per spese quali tasse scolastiche, attività calcistiche dei figli, ripetizioni e toelettatura per animali domestici.
L'indagine penale più ampia ha inoltre collegato i fondi degli investitori a immobili di lusso e altri beni. I procuratori federali avevano precedentemente affermato che Delgado aveva acquistato quattro immobili residenziali con denaro ottenuto tramite la truffa, tra cui una proprietà da 8.5 milioni di dollari a Windermere, in Florida.
I casi della SEC e le indagini penali aumentano la pressione.
La denuncia della CFTC non è l'unica azione federale contro Delgado e Goliath Ventures. Anche la Securities and Exchange Commission ha avviato un'azione civile in merito alla presunta operazione di investimento. Nel frattempo, a giugno Delgado si è dichiarato colpevole di cospirazione per frode telematica, frode telematica e riciclaggio di denaro. La sua dichiarazione di colpevolezza significa che il caso penale è andato oltre le accuse iniziali. Il tribunale ha fissato la sentenza per l'8 ottobre 2026.
La CFTC chiede il risarcimento dei clienti danneggiati, la restituzione dei profitti illeciti, sanzioni pecuniarie civili e restrizioni che impediscano a Delgado e Goliath di svolgere determinate attività regolamentate.
Il presidente della CFTC, Michael S. Selig, ha dichiarato che l'agenzia continuerà a perseguire le frodi nei mercati degli asset digitali.
"Continueremo a contrastare con fermezza frodi, abusi e manipolazioni nei mercati delle criptovalute per garantire che i responsabili vengano puniti."
La CFTC ha inoltre affermato di voler sviluppare norme più chiare per le attività legittime nel settore degli asset digitali che operano negli Stati Uniti.
Cosa significa questo caso per gli investitori in criptovalute
Il caso Goliath Ventures mette in luce un rischio significativo degli schemi di investimento in criptovalute: la sofisticata terminologia DeFi non dimostra che una strategia di investimento venga effettivamente attuata. Le affermazioni secondo cui i fondi dei clienti vengono depositati in pool di liquidità, exchange decentralizzati o altre strategie on-chain possono essere verificate confrontandole con l'attività sulla blockchain. Gli investitori dovrebbero quindi cercare prove verificabili di dove siano custoditi i loro fondi e di come vengano generati i rendimenti, anziché affidarsi esclusivamente agli estratti conto o ai rendimenti promessi.
Il caso dimostra inoltre come le frodi sugli investimenti in criptovalute possano attirare l'attenzione di diverse agenzie statunitensi quando sono coinvolti fondi dei clienti, titoli, materie prime o condotte criminali.
Conclusione
L'ultima denuncia della CFTC pone la presunta attività di Goliath Ventures sotto un ulteriore livello di controllo federale, dopo che oltre 1,600 clienti avrebbero trasferito centinaia di milioni di dollari nell'attività di investimento. L'autorità di regolamentazione sostiene che i fondi presentati come investimenti in criptovalute siano stati invece utilizzati per onorare i pagamenti precedenti dei clienti e per sostenere lo stile di vita di Delgado. La sua dichiarazione di colpevolezza di giugno e la parallela azione della SEC aumentano la pressione legale sul caso.
Per il settore delle criptovalute, le accuse rafforzano la necessità per gli investitori di verificare le affermazioni relative alle strategie DeFi, alla custodia dei fondi e ai rendimenti degli investimenti. Il caso dimostra inoltre che le autorità di regolamentazione sono sempre più propense a perseguire le aziende che presumibilmente utilizzano le criptovalute e la finanza decentralizzata come copertura per frodi finanziarie tradizionali.
