La Banca Centrale Russa ha aggiunto circa 2,600 indirizzi di portafogli di criptovalute, collegati a sospette attività finanziarie illegali, a un sistema di monitoraggio utilizzato da banche e forze dell'ordine.
Secondo la revisione delle attività illegali sui mercati finanziari condotta dalla banca centrale nel primo semestre del 2026, oltre un miliardo di rubli in criptovalute sarebbero transitati attraverso gli indirizzi identificati. I portafogli erano collegati a società, progetti, imprenditori individuali e altre entità che mostravano segni di attività finanziarie illecite.
Questa iniziativa amplia l'utilizzo da parte della Russia dei dati sulle transazioni blockchain all'interno dei sistemi convenzionali di conformità e applicazione delle norme, consentendo alle istituzioni finanziarie e alle autorità di valutare il rischio dei clienti e di indagare sulle transazioni collegate a indirizzi segnalati.
Punti chiave
- La Banca Centrale Russa ha aggiunto circa 2,600 portafogli di criptovalute, collegati a sospette attività finanziarie illegali, a un sistema di monitoraggio condiviso.
- Oltre un miliardo di rubli in criptovalute erano stati attratti attraverso gli indirizzi segnalati.
- La banca centrale ha individuato 2,891 entità che mostravano segni di attività finanziaria illegale durante la prima metà del 2026.
- Oltre il 74% degli schemi piramidali finanziari identificati ha utilizzato le criptovalute per raccogliere fondi.
- I casi di prestiti illegali sono raddoppiati rispetto all'anno precedente, raggiungendo quota 999, con alcuni operatori che offrono prestiti denominati in USDT.
La Banca Centrale Russa aggiunge i portafogli di criptovalute al suo sistema di monitoraggio.
Gli indirizzi dei portafogli segnalati sono stati aggiunti a un sistema informativo accessibile a banche, forze dell'ordine e altri enti autorizzati. Il database viene utilizzato per la valutazione del rischio dei clienti, le indagini finanziarie e i controlli antiriciclaggio in generale. Ciò non significa necessariamente che ogni transazione collegata a uno di questi indirizzi sia automaticamente considerata illecita. Piuttosto, i portafogli sono associati a entità che, secondo l'autorità di regolamentazione, mostrano segnali di attività illegali sui mercati finanziari.
La banca centrale ha inoltre riferito che, nel primo semestre dell'anno, gli istituti bancari hanno applicato misure restrittive a oltre 500 dati di pagamento collegati a sospette operazioni illegali. Le autorità hanno avviato più di 330 procedimenti amministrativi sulla base di informazioni fornite dall'autorità di vigilanza, mentre è stato limitato l'accesso a oltre 11,800 risorse online collegate a sospetti operatori finanziari illegali e schemi piramidali.
Le criptovalute restano un elemento comune negli schemi piramidali.
Le criptovalute continuano a essere al centro di numerosi casi sospetti di frode finanziaria. La Banca di Russia ha detto Oltre il 74% degli schemi piramidali finanziari identificati nella prima metà del 2026 utilizzava criptovalute per raccogliere fondi. Altri schemi si basavano principalmente su servizi di pagamento esteri o contanti. Gli organizzatori hanno utilizzato più di 940 siti web, circa 120 canali Telegram e oltre 2,500 pagine sui social media per raggiungere le potenziali vittime.
Molti schemi promuovevano investimenti in criptovalute, opportunità di mining o investimenti in data center presumibilmente redditizi. Altri offrivano token digitali commercializzati come collegati al prezzo di beni fisici come l'oro. L'autorità di regolamentazione ha identificato 929 entità che mostravano segni di attività piramidali finanziarie e altre 379 sospettate di sollecitare illegalmente investimenti. Complessivamente, i progetti piramidali e di pseudo-investimento sono diminuiti di circa il 44% rispetto alla prima metà del 2025.
Aumentano i prestiti illegali di criptovalute.
Mentre i presunti schemi piramidali sono diminuiti, i prestiti illegali hanno registrato un andamento opposto. Il numero di prestatori illegali identificati è salito a 999 nella prima metà del 2026, rispetto ai 467 dello stesso periodo dell'anno precedente. Tra i prodotti individuati figurano i cosiddetti prestiti in criptovalute.
Alcuni operatori offrivano ai mutuatari prestiti denominati nella stablecoin USDT di Tether o prestiti in rubli calcolati utilizzando un tasso di cambio fisso legato alle criptovalute, al di fuori del sistema finanziario formale. La Banca Centrale Russa ha dichiarato di continuare a ricevere reclami relativi a questi servizi, mentre i siti web collegati ad attività di prestito illegali venivano ripetutamente bloccati e sostituiti con nuovi domini.
La Russia amplia la supervisione sulla conformità nel settore delle criptovalute.
L'ultima iniziativa di monitoraggio dei portafogli si inserisce nel più ampio sforzo della Russia di sottoporre a supervisione formale un maggior numero di attività legate agli asset digitali. Il Paese sta elaborando normative per exchange di criptovalute , broker, depositari e altri intermediari, pur mantenendo restrizioni sull'uso delle criptovalute come mezzo di pagamento nazionale. Allo stesso tempo, i prodotti regolamentati legati alle criptovalute si stanno gradualmente espandendo per gli investitori professionali.
La Borsa di Mosca, ad esempio, ha introdotto indici legati ad asset come Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Tron e BNB, sebbene il trading spot diretto di criptovalute non faccia parte della sua offerta attuale. Il contrasto riflette l'approccio più ampio della Russia: consentire determinate attività relative agli asset digitali all'interno di canali regolamentati, intensificando al contempo i controlli contro gli operatori non autorizzati, le frodi e i flussi di pagamento sospetti.
Una campagna truffaldina separata utilizza biglietti di concerti falsi.
Il rapporto della banca centrale giunge mentre i ricercatori russi di sicurezza informatica continuano a identificare nuove campagne fraudolente che coinvolgono le criptovalute. La società di sicurezza F6 ha recentemente segnalato il ritrovamento di almeno 10 siti web falsi che imitavano le piattaforme di vendita di biglietti per i concerti di Kanye West in Russia. Alcuni di questi siti richiedevano il pagamento esclusivamente in criptovaluta, mentre altri proponevano trasferimenti tramite telefono. F6 ha inoltre identificato diversi bot di Telegram collegati alla campagna.
L'episodio dimostra come le criptovalute continuino a essere utilizzate come metodo di pagamento in schemi fraudolenti, poiché una volta inviati i fondi, è difficile annullare i trasferimenti.
Conclusione
La decisione della Banca Centrale Russa di segnalare 2,600 portafogli di criptovalute dimostra come il monitoraggio degli asset digitali si stia integrando sempre più strettamente con i tradizionali sistemi di conformità bancaria e di contrasto alla criminalità.
Oltre un miliardo di rubli sono confluiti negli indirizzi identificati, mentre le criptovalute sono rimaste il metodo di raccolta fondi preferito per la maggior parte dei presunti schemi piramidali rilevati dall'autorità di regolamentazione. Allo stesso tempo, i dati mostrano che il panorama dei rischi si sta evolvendo anziché semplicemente riducendo. L'attività legata agli schemi piramidali è diminuita, ma i prestiti illegali sono raddoppiati e i truffatori continuano ad adottare nuovi canali e metodi di pagamento.
Per gli istituti finanziari russi, l'ampliamento del database dei portafogli digitali fornisce un ulteriore strumento per valutare le transazioni sospette. Per gli utenti, rafforza la crescente importanza di utilizzare piattaforme verificate e di trattare con cautela gli schemi di investimento che richiedono pagamenti esclusivamente in criptovalute.
