Una nuova indagine del Senato statunitense ha sollevato nuovi interrogativi sull'utilizzo della stablecoin USDT di Tether nelle reti finanziarie legate all'Iran, sostenendo che il token sia diventato un canale principale per trasferire fondi al di fuori dei sistemi bancari tradizionali e aggirando le sanzioni.
Il rapporto di 28 pagine, intitolato "Legati al terrorismo: criptovalute e la rete bancaria ombra dell'Iran", è stato pubblicato il 28 settembre dallo staff democratico della Sottocommissione permanente per le indagini del Senato, guidata dal membro di minoranza Richard Blumenthal. Gli investigatori hanno analizzato l'attività blockchain relativa a 846 portafogli digitali sanzionati o oggetto di sequestro a causa dei loro legami con l'Iran e gruppi regionali a esso collegati.
KEY TAKEAWAYS
- L'indagine del Senato ha rilevato che l'84% degli 846 portafogli analizzati effettuava transazioni esclusivamente o quasi esclusivamente in USDT.
- Tra i 757 portafogli identificati dall'Ufficio nazionale israeliano per la lotta al finanziamento del terrorismo, l'87% utilizzava prevalentemente USDT.
- Il rapporto sostiene che tra il 2021 e il 2025 oltre 603 milioni di dollari in USDT siano transitati attraverso reti associate a due intermediari iraniani soggetti a sanzioni.
- Gli inquirenti hanno sollevato dubbi sulla gestione da parte di Tether dei portafogli digitali collegati all'elusione delle sanzioni e al finanziamento del terrorismo.
- Tether afferma di aver sostenuto il congelamento di circa 550 milioni di dollari in USDT collegati all'Iran nel corso del 2026.
USDT DOMINA L'ATTIVITÀ CRIPTOVALUTA LEGATA ALL'IRAN
Il rapporto del Senato indica la liquidità e l'ampia disponibilità di USDT come ragioni principali del suo utilizzo da parte di reti legate all'Iran. A differenza dei tradizionali bonifici bancari, le transazioni in stablecoin possono attraversare i confini senza dipendere da rapporti con banche corrispondenti. Degli 846 portafogli esaminati, l'84% ha effettuato tutte o quasi tutte le transazioni in USDT. La percentuale era più alta tra i portafogli designati da Israele, con l'87% dei 757 indirizzi che mostravano un'attività predominante in USDT. Tra i 101 portafogli designati dall'Office of Foreign Assets Control del Tesoro statunitense, la percentuale era del 57%.
Il rapporto afferma che la rete è stata utilizzata per transazioni che coinvolgevano istituzioni finanziarie e gruppi iraniani, tra cui Hezbollah e gli Houthi. Gli investigatori hanno anche individuato attività che, a loro dire, erano collegate all'acquisto di droni e altre attrezzature militari. Un caso citato nel rapporto riguarda oltre 603 milioni di dollari in ducati statunitensi ricevuti da cittadini iraniani sanzionati, Alireza Derakhshan e Arash Estaki Alivand, tra il 2021 e il 2025. Gli investigatori hanno affermato che i fondi sono transitati attraverso una rete più ampia collegata a entità iraniane e intermediari regionali.
IL SENATO INTERROGA LE PRATICHE DI CONFORMITÀ DI TETHER
L'indagine non stabilisce che Tether abbia violato direttamente le sanzioni statunitensi o le leggi antiriciclaggio. Piuttosto, Blumenthal ha chiesto al Dipartimento del Tesoro e al Dipartimento di Giustizia di esaminare se le pratiche di conformità di Tether fossero adeguate e se la società possa aver violato le leggi applicabili.
Il rapporto ha criticato in particolare quelli che gli investigatori hanno definito ritardi nel congelamento dei portafogli associati ad attività illecite. In un caso, si presume che oltre 34.6 milioni di dollari siano stati trasferiti da portafogli collegati a Hezbollah prima che Tether congelasse gli indirizzi. Blumenthal ha affermato che i risultati dimostrano come USDT possa essere utilizzato dalle reti iraniane per eludere le restrizioni finanziarie convenzionali.
"Il mio nuovo rapporto del PSI rivela come Tether e il suo token di punta siano diventati centrali nel sistema bancario ombra iraniano", ha affermato Blumenthal, sostenendo che la rete consente all'Iran di finanziare gruppi regionali e di procurarsi equipaggiamento militare. L'indagine è stata inoltre trasmessa al Segretario del Tesoro Scott Bessent e al Procuratore Generale Todd Blanche per ulteriori accertamenti. L'archivio dei documenti della sottocommissione del Senato elenca il rapporto insieme alle lettere inviate a entrambi i funzionari il 28 settembre.
TETHER INDICA UN BLOCCAGGIO DI 550 MILIONI DI DOLLARI
Tether ha risposto lo stesso giorno sottolineando la sua collaborazione con le autorità statunitensi e internazionali. La società ha affermato che le azioni intraprese nei confronti di USDT hanno portato al congelamento di circa 550 milioni di dollari nel corso del 2026 in portafogli identificati dalle autorità statunitensi come collegati alla Banca Centrale iraniana e alle reti di sanzioni contro l'Iran. Tra questi, oltre 344 milioni di dollari sono stati congelati ad aprile in due indirizzi e oltre 130 milioni di dollari in quattro portafogli a luglio.
L'amministratore delegato di Tether, Paolo Ardoino, ha difeso la capacità dell'azienda di assistere le autorità, affermando:
"Tether ha dimostrato in modo coerente che il dollaro USA non è un rifugio per soggetti sanzionati, organizzazioni terroristiche o reti criminali."
Ardoino ha inoltre sostenuto che le blockchain pubbliche offrono alle autorità una visibilità sui movimenti finanziari non disponibile con il contante, consentendo a Tether di intervenire quando le forze dell'ordine forniscono informazioni attendibili. L'azienda ha affermato che la sua cooperazione si estende oltre l'Iran, sottolineando di lavorare con centinaia di agenzie di polizia e di aver supportato indagini relative all'elusione delle sanzioni, alle frodi e al finanziamento del terrorismo.
COSA POTREBBE SIGNIFICARE IL REPORT PER LE STABLECOIN
L'indagine aggiunge un ulteriore tassello al crescente dibattito su come gli emittenti di stablecoin dovrebbero monitorare le attività che coinvolgono i loro token.
Il predominio di USDT nei portafogli esaminati dallo staff del Senato non dimostra di per sé che Tether abbia consapevolmente agevolato transazioni illecite. Tuttavia, i risultati potrebbero aumentare il controllo sulle modalità con cui gli emittenti rispondono ad attività sospette, sanzioni e richieste da parte delle agenzie governative.
Il rapporto evidenzia inoltre una caratteristica più ampia della finanza basata su blockchain: gli stessi registri pubblici delle transazioni che possono smascherare le reti illecite possono anche consentire agli investigatori di rintracciare e congelare i beni una volta che le autorità hanno identificato i portafogli corrispondenti.
CONCLUSIONE
L'indagine del Senato ha riacceso i riflettori sull'USDT di Tether per il suo utilizzo in reti finanziarie legate all'Iran. Gli inquirenti hanno scoperto che la stablecoin era l'asset dominante in centinaia di portafogli sanzionati o oggetto di sequestro e hanno sollevato dubbi sulla rapidità e la coerenza delle precedenti azioni di congelamento intraprese da Tether.
Tether contesta l'insinuazione secondo cui USDT fornirebbe un rifugio sicuro a soggetti sanzionati e sottolinea come circa 550 milioni di dollari di asset collegati all'Iran siano stati congelati nel corso del 2026. La fase successiva dipenderà dal fatto che il Dipartimento del Tesoro e il Dipartimento di Giustizia diano seguito all'indagine richiesta da Blumenthal e da ciò che tali agenzie stabiliranno in merito alle sanzioni e ai controlli antiriciclaggio di Tether.
