Britse tak van Coinbase krijgt boete van $ 4.5 miljoen voor onboarding van risicovolle klanten.
De Britse tak van Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), heeft een aanzienlijke boete van $ 4.5 miljoen (£ 3.5 miljoen) gekregen. De boete volgde op een schending van een overeenkomst die het onboarden van klanten die als "hoog risico" waren geclassificeerd, verbood. De Britse Financial Conduct Authority (FCA) kondigde donderdag de boete aan, waarbij de zwakke punten in de klantcontrolemechanismen van CBPL werden benadrukt. FCA-overeenkomst met de Britse tak van Coinbase in 2020 In oktober 2020 tekende de Britse tak van Coinbase een vrijwillige overeenkomst met de Financial Conduct Authority (FCA). Volgens de overeenkomst stemde CBPL ermee in om geen nieuwe klanten meer te accepteren die door de toezichthouder als "hoog risico" waren aangemerkt. Daarnaast stemde de exchange ermee in om geen diensten meer aan deze personen te verlenen. De overeenkomst was bedoeld om witwassen tegen te gaan en de integriteit van de cryptomarkt te behouden. In strijd met de overeenkomst ontdekte de FCA echter dat CBPL ongeveer 13,416 "hoog risico"-klanten had onboardd en bediend. De FCA legde de Britse dochteronderneming van de cryptobeurs daarom een boete van £ 3.5 miljoen ($ 4.5 miljoen) op, wat de nultolerantie van de toezichthouder voor dergelijke nalatigheid onderstreept. Deze strenge aanpak is bedoeld om andere financiële instellingen ervan te weerhouden de regelgeving te overtreden. 🚨 RAPPORT: DOCHTERONDERNEMING VAN COINBASE KRIJGT EEN BOETE VAN £ 3.5 MILJOEN DOOR DE FCA VOOR HET OVERTREDEN VAN KLANTENREGELS CB Payments Limited (CBPL), een dochteronderneming van Coinbase, kreeg van de FCA een boete van £ 3.5 miljoen voor het overtreden van beperkingen voor klanten met een hoog risico. Ondanks een vrijwillige verplichting om te stoppen met het onboarden van risicovolle... pic.twitter.com/NjDc8hxfnr — JAKE (@JakeGagain) 26 juli 2024 Therese Chambers wijst op tekortkomingen CBPL De gezamenlijke directeur handhaving en markttoezicht van de FCA, Therese Chambers, mengde zich in de saga rond de schending van de overeenkomst en bekritiseerde de CBPL voor zijn tekortkomingen. Volgens de directeur vertoonde de controle van CBPL verschillende zwakke punten. De FCA identificeerde de nadelen en heeft eisen gesteld aan de CBPL om deze te omzeilen. Het omgekeerde is echter het geval geweest, met veel overtredingen afkomstig van het Britse wapenhandelsplatform van Coinbase. Verder wees ze op de gevaren van slechte naleving, waaronder het verhoogde risico op criminele en andere illegale activiteiten binnen CBPL. CBPL reageert In reactie op de boete erkende Coinbase de bevindingen van de FCA en wees erop dat het zich blijft inzetten om te voldoen aan de wettelijke eisen. Bovendien verduidelijkte CBPL dat het niet opzettelijk 'risicoklanten' had aangetrokken. Daarom werkt het er actief aan om te voorkomen dat de inbreuk zich herhaalt. Opvallend is dat het handelsplatform aangaf dat de zogenaamde 'risicoklanten' slechts 0.34% van de klantenkring van de beurs uitmaakten.
Coinbase benoemt voormalig Clinton-adviseur Chris Lehane en twee anderen tot de raad van bestuur
Coinbase heeft zijn raad van bestuur uitgebreid tot een team van tien man door drie nieuwe leidinggevenden te benoemen. "Vandaag kondigen we aan dat Chris Lehane, Paul Clement en Christa Davies toetreden tot de raad van bestuur van Coinbase", aldus de beurs in een bericht op X. Voormalig adviseur van Clinton treedt toe tot de raad van bestuur van Coinbase De meest opvallende van de nieuwe benoemingen is Chris Lehane, de nieuwe bestuursvoorzitter van Coinbase. Chris Lehane was een senior executive – Vice President of Public Works bij OpenAI, een Amerikaans inlichtingenbedrijf. Hij was ook een voormalig adviseur van Clinton vóór zijn recente benoeming. Voordat president Clinton van 1993 tot 2001 twee ambtstermijnen bekleedde, fungeerde Lehane in 1992 als zijn partijstrateeg en droeg hij bij aan zijn overwinning in de verkiezingen. Naast zijn vele prestaties speelde Lehane een belangrijke rol bij de oprichting van Airbnb. Ter vergelijking: Airbnb is een in de VS gevestigd verhuurbedrijf voor gastgezinnen met vestigingen in elke staat van de VS en elders wereldwijd. Andere benoemden Christa Davies was ook een van de andere benoemden. Ze was eerder Chief Financial Officer (CFO) bij Aon, een managementconsultancybedrijf. Interessant is dat ze ook CFO van Microsoft was en toezicht zal houden op de financiële activiteiten, compliance en auditing van Coinbase. Paul Clement, de derde benoemde, was partner bij advocatenkantoor Clement & Murphy. Daarnaast was hij procureur-generaal tijdens de regering van president George Bush, die twee termijnen duurde. Na zijn nieuwe benoeming zal hij Davies bijstaan in haar functies en Coinbase verdedigen in hun juridische confrontaties met de Amerikaanse SEC. Wereldwijd zijn er nieuwe regels en beleidsmaatregelen ontwikkeld om cryptovaluta te integreren in economische structuren en zo de financiering in het algemeen te verbeteren. Dergelijke benoemingen, die de politieke en elektronische financiële wereld met elkaar verweven, versterken dit motief. Coinbase leek bovenstaande bewering te hebben erkend na de laatste benoemingen: "Ze hebben elk hun eigen politieke filosofie en carrièrepad, maar zijn allemaal tot dezelfde conclusie gekomen: crypto is een krachtig instrument om het systeem te moderniseren", aldus Coinbase in het bericht. Vandaag kondigen we aan dat Chris Lehane, Paul Clement en Christa Davies toetreden tot de raad van bestuur van Coinbase. Ze hebben elk hun eigen politieke filosofie en carrièrepad, maar zijn allemaal tot dezelfde conclusie gekomen: crypto is een krachtig instrument om het systeem te moderniseren. pic.twitter.com/bQyEtO6thl — Coinbase 🛡️ (@coinbase) 25 juli 2024