De Russische centrale bank heeft ongeveer 2,600 adressen van cryptowallets die in verband worden gebracht met vermoedelijke illegale financiële activiteiten toegevoegd aan een monitoringsysteem dat wordt gebruikt door banken en wetshandhavingsinstanties.
Volgens het eerste halfjaarverslag van de centrale bank over illegale financiële marktactiviteiten is er via de geïdentificeerde adressen meer dan 1 miljard roebel aan cryptovaluta aangetrokken. De wallets waren gekoppeld aan bedrijven, projecten, individuele ondernemers en andere entiteiten die tekenen van illegale financiële activiteiten vertoonden.
Deze stap breidt het gebruik van blockchain-transactiegegevens door Rusland uit binnen conventionele systemen voor naleving en handhaving, waardoor financiële instellingen en autoriteiten het klantrisico kunnen inschatten en transacties kunnen onderzoeken die verband houden met gemarkeerde adressen.
Key Takeaways
- De Russische centrale bank heeft ongeveer 2,600 cryptowallets die in verband worden gebracht met vermoedelijke illegale financiële activiteiten toegevoegd aan een gezamenlijk monitoringsysteem.
- Via de gemarkeerde adressen was meer dan 1 miljard roebel aan cryptovaluta aangetrokken.
- De centrale bank heeft 2,891 entiteiten geïdentificeerd die in de eerste helft van 2026 tekenen van illegale financiële activiteiten vertoonden.
- Meer dan 74% van de geïdentificeerde financiële piramidespelen gebruikte cryptovaluta om geld aan te trekken.
- Het aantal gevallen van illegale kredietverlening is op jaarbasis verdubbeld tot 999, waarbij sommige aanbieders leningen in USDT aanboden.
De Russische centrale bank voegt cryptowallets toe aan het monitoringsysteem.
De gemarkeerde walletadressen zijn toegevoegd aan een informatiesysteem dat beschikbaar is voor banken, wetshandhavingsinstanties en andere bevoegde instanties. De database wordt gebruikt voor risicobeoordelingen van klanten, financiële onderzoeken en bredere anti-witwascontroles. Dit betekent niet noodzakelijkerwijs dat elke transactie die aan een van de adressen is gekoppeld, automatisch als crimineel wordt beschouwd. De wallets worden echter in verband gebracht met entiteiten waarvan de toezichthouder zegt dat ze tekenen van illegale activiteiten op de financiële markt vertonen.
De centrale bank meldde ook dat banken in de eerste helft van het jaar restrictieve maatregelen hebben genomen tegen meer dan 500 betaalgegevens die verband houden met vermoedelijke illegale activiteiten. De autoriteiten hebben meer dan 330 administratieve onderzoeken gestart op basis van informatie van de toezichthouder, terwijl de toegang tot meer dan 11,800 online bronnen die verband houden met vermoedelijke illegale financiële aanbieders en piramidespelen is beperkt.
Cryptovaluta blijft een veelgebruikt instrument in piramidespelen.
Cryptovaluta bleef een belangrijke rol spelen bij vermoedelijke beleggingsfraude. De Russische centrale bank zei Meer dan 74% van de financiële piramides die in de eerste helft van 2026 werden geïdentificeerd, gebruikten cryptovaluta om geld aan te trekken. Andere constructies vertrouwden voornamelijk op buitenlandse betaaldiensten of contant geld. Organisatoren gebruikten meer dan 940 websites, ongeveer 120 Telegram-kanalen en meer dan 2,500 socialemediapagina's om potentiële slachtoffers te bereiken.
Veel constructies promootten investeringen in cryptovaluta, mogelijkheden voor cryptomining of investeringen in zogenaamd winstgevende datacenters. Andere boden digitale tokens aan die zogenaamd gekoppeld waren aan de prijs van fysieke activa zoals goud. De toezichthouder identificeerde 929 entiteiten die tekenen vertoonden van financiële piramidespelen en nog eens 379 die verdacht werden van het illegaal werven van investeringen. Gecombineerd daalden piramide- en pseudo-investeringsprojecten met ongeveer 44% ten opzichte van de eerste helft van 2025.
Illegale cryptoleningen nemen toe
Terwijl het aantal vermoedelijke piramidespelen afnam, nam illegale kredietverlening juist toe. Het aantal geïdentificeerde illegale kredietverstrekkers steeg in de eerste helft van 2026 naar 999, vergeleken met 467 in dezelfde periode een jaar eerder. Onder de geïdentificeerde producten bevonden zich zogenaamde cryptoleningen.
Sommige aanbieders boden kredietnemers leningen aan in de USDT-stablecoin van Tether of roebelleningen die werden berekend met een vaste, aan crypto gerelateerde wisselkoers buiten het formele financiële systeem. De Russische centrale bank meldde dat zij nog steeds klachten ontving over deze diensten, terwijl websites die gelinkt waren aan illegale kredietverlening herhaaldelijk werden geblokkeerd en vervangen door nieuwe domeinen.
Rusland breidt toezicht op naleving van cryptoregelgeving uit
De nieuwste poging om wallets te monitoren past in de bredere Russische strategie om meer digitale activa onder formeel toezicht te brengen. Het land ontwikkelt al langer regels voor cryptobeurzen , brokers, custodians en andere tussenpersonen, terwijl het tegelijkertijd beperkingen handhaaft voor het gebruik van cryptovaluta als binnenlands betaalmiddel. Daarnaast neemt het aanbod van gereguleerde cryptoproducten voor professionele beleggers geleidelijk toe.
De beurs van Moskou heeft bijvoorbeeld indexen geïntroduceerd die gekoppeld zijn aan activa zoals Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Tron en BNB, hoewel directe spothandel in cryptovaluta geen deel uitmaakt van het huidige aanbod. Dit contrast weerspiegelt de bredere aanpak van Rusland: het toestaan van geselecteerde digitale activa-activiteiten binnen gereguleerde kanalen, terwijl de handhaving tegen illegale aanbieders, fraude en verdachte betalingsstromen wordt opgevoerd.
Oplichtingscampagne met valse concertkaartjes
Het rapport van de centrale bank komt op een moment dat Russische cybersecurityonderzoekers nieuwe fraudecampagnes met cryptovaluta blijven ontdekken. Beveiligingsbedrijf F6 meldde onlangs dat het minstens tien nepwebsites had gevonden die zich voordeden als ticketplatforms voor Kanye West-concerten in Rusland. Sommige van deze sites vroegen uitsluitend om betaling in cryptovaluta, terwijl andere om telefonische overschrijvingen vroegen. F6 identificeerde ook verschillende Telegram-bots die aan de campagne waren gekoppeld.
Het incident illustreert hoe cryptovaluta nog steeds wordt gebruikt als betaalmiddel bij frauduleuze praktijken, omdat transacties moeilijk terug te draaien zijn zodra het geld eenmaal is verzonden.
Conclusie
Het besluit van de Russische centrale bank om 2,600 cryptowallets te blokkeren, laat zien hoe de monitoring van digitale activa steeds nauwer verweven raakt met traditionele systemen voor naleving van bankregelgeving en wetshandhaving.
Meer dan 1 miljard roebel stroomde naar de geïdentificeerde adressen, terwijl cryptovaluta de voorkeursmethode bleef voor het inzamelen van geld voor de meeste verdachte piramidespelen die door de toezichthouder werden ontdekt. Tegelijkertijd laten de gegevens zien dat het risicolandschap eerder verandert dan dat het simpelweg kleiner wordt. Piramidespelen namen af, maar illegale leningen verdubbelden en oplichters blijven nieuwe kanalen en betaalmethoden gebruiken.
Voor Russische financiële instellingen biedt de uitgebreide walletdatabase een extra hulpmiddel om verdachte transacties te beoordelen. Voor gebruikers benadrukt het het groeiende belang van het gebruik van geverifieerde platforms en de noodzaak om voorzichtig om te gaan met beleggingsconstructies die uitsluitend betalingen in cryptovaluta vereisen.
