O Paquistão reforçou a supervisão de seus ativos digitais com o lançamento de uma unidade dedicada à investigação de criptomoedas dentro da Agência Federal de Investigação (FIA), adicionando um braço de aplicação da lei à estrutura regulatória de criptomoedas em rápido desenvolvimento no país.
A nova unidade, estabelecida no âmbito do Centro Nacional de Comando e Controle (NC3) da FIA, investigará o uso suspeito de criptomoedas em lavagem de dinheiro , financiamento do terrorismo, crimes cibernéticos e outros delitos financeiros. Sua criação separa as investigações criminais da regulação de mercado, com a Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais do Paquistão (PVARA) continuando a supervisionar as empresas de ativos digitais licenciadas.
A medida reflete a estratégia mais ampla do Paquistão de apoiar a inovação legítima em blockchain, ao mesmo tempo que expande sua capacidade de combater crimes financeiros envolvendo ativos virtuais.
Principais lições
- A FIA do Paquistão estabeleceu uma Unidade de Investigação de Criptomoedas dentro de seu Centro Nacional de Comando e Controle.
- A unidade investigará crimes relacionados a criptomoedas, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
- A PVARA continuará a regular as empresas de ativos virtuais licenciadas, enquanto a FIA se concentrará na aplicação da lei penal.
- O NC3 combina investigações sobre blockchain com inteligência cibernética, operações de combate à lavagem de dinheiro e cooperação internacional entre autoridades policiais.
- A iniciativa surge na sequência de uma série de reformas regulatórias destinadas a formalizar a indústria de ativos digitais do Paquistão.
A FIA separa a fiscalização da regulamentação.
A Unidade de Investigação de Criptomoedas funcionará sob a égide da Divisão de Contraterrorismo da FIA, concentrando-se exclusivamente em atividades criminosas envolvendo ativos digitais.
O diretor da Divisão de Contraterrorismo da FIA, Dr. Muhammad Athar Waheed, afirmou que a responsabilidade pela regulamentação das criptomoedas permanece com a PVARA, enquanto a FIA investigará os casos em que os ativos virtuais sejam suspeitos de facilitar atividades ilegais.
“A PVARA continua responsável pela regulamentação dos ativos digitais, enquanto a FIA investigará seu possível uso em atividades criminosas.”
Waheed também instou outras agências governamentais, incluindo a Agência Nacional de Investigação de Crimes Cibernéticos e a Força Antinarcóticos, a criarem unidades especializadas semelhantes para combater crimes cibernéticos e tráfico de drogas envolvendo criptomoedas. Ele acrescentou que as autoridades estão desenvolvendo novos procedimentos com o objetivo de garantir que as investigações sejam concluídas dentro dos prazos definidos.
Centro Nacional de Comando e Controle Amplia Capacidades de Investigação
A unidade de criptomoedas faz parte do recém-operacional Centro Nacional de Comando e Controle da FIA, uma plataforma centralizada projetada para melhorar o compartilhamento de informações e a coordenação entre diversas funções de aplicação da lei.
Além das investigações sobre blockchain , o NC3 integra equipes de combate à lavagem de dinheiro, unidades de patrulha cibernética, investigadores da dark web, operações de inteligência de código aberto, sistemas de monitoramento de fronteiras, investigações de tráfico humano e coordenação com a Interpol. Autoridades afirmam que a estrutura centralizada permite que os investigadores monitorem os casos em tempo real, ao mesmo tempo que melhora a colaboração entre os escritórios regionais e os parceiros internacionais.
A agência também expandiu sua capacidade operacional criando equipes de Armas e Táticas Especiais (SWAT), fortalecendo a cooperação internacional e recrutando aproximadamente 1,300 funcionários adicionais.
O Paquistão continua a desenvolver sua estrutura criptográfica.
A nova unidade de investigação surge na sequência de várias importantes mudanças regulamentares introduzidas este ano. A Lei de Ativos Virtuais de 2026 estabeleceu a PVARA como reguladora nacional do Paquistão para prestadores de serviços de ativos digitais, incluindo bolsas de valores, corretoras, custodiantes e emissores de tokens.
Mais recentemente, o Banco Central do Paquistão autorizou bancos regulamentados a fornecer serviços bancários a empresas de criptomoedas licenciadas pela PVARA, desde que as instituições verifiquem as licenças, segreguem os fundos dos clientes e cumpram os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
O Paquistão também convidou corretoras internacionais de criptomoedas e outros provedores de serviços de ativos virtuais a solicitarem licenças locais, exigindo que os candidatos demonstrem padrões de conformidade, controles de segurança cibernética, solidez financeira e planos operacionais.
Essas medidas têm como objetivo criar um mercado regulamentado para ativos digitais, mantendo a supervisão financeira.
A fiscalização cresce em paralelo com a adoção.
A mais recente iniciativa do Paquistão surge num contexto de crescente adoção de criptomoedas em todo o país. A nação ficou em terceiro lugar no Índice Global de Adoção de Criptomoedas da Chainalysis de 2025, o que destaca o papel cada vez maior dos ativos digitais entre consumidores individuais e empresas. O governo também explorou aplicações mais amplas da tecnologia blockchain, incluindo discussões sobre uma reserva estatal de Bitcoin, mineração de Bitcoin alimentada por energia elétrica excedente e o uso potencial da stablecoin de USD 1 para pagamentos internacionais por meio de um acordo com a SC Financial Technologies, uma afiliada da World Liberty Financial.
Ao mesmo tempo, as autoridades enfatizaram que uma adoção mais ampla deve ser acompanhada por controles mais rigorosos contra crimes financeiros. Ao atribuir a regulação do mercado à PVARA e a aplicação da lei penal à FIA, o Paquistão está estabelecendo responsabilidades distintas para a supervisão de empresas licenciadas e para a investigação de atividades ilícitas envolvendo ativos digitais.
Conclusão
O lançamento da Unidade de Investigação de Criptomoedas da FIA representa mais um passo importante no esforço do Paquistão para construir uma estrutura abrangente para ativos digitais. Enquanto a PVARA continua supervisionando o setor de criptomoedas regulamentado do país, a FIA fornecerá conhecimento especializado em investigações focadas em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, crimes cibernéticos e outros delitos envolvendo ativos virtuais.
Em conjunto, esses sistemas paralelos demonstram a abordagem dupla do Paquistão em relação aos ativos digitais: incentivar a inovação regulamentada e, ao mesmo tempo, fortalecer a repressão a atividades ilícitas. À medida que o setor de criptomoedas do país continua a amadurecer, espera-se que as capacidades investigativas especializadas desempenhem um papel cada vez mais importante no apoio a um ecossistema financeiro digital seguro e em conformidade com a lei.
