Adoção de criptomoedas ao redor do mundo: Irlanda

Situação econômica atual na Irlanda

Fonte: IMF DataMapper

A economia da Irlanda continua a demonstrar uma resiliência e um crescimento notáveis. Em 2025, prevê-se que o PIB cresça impressionantes 10.7%, seguido de 0.2% em 2026 e 2.9% em 2027, impulsionado em parte pela atividade multinacional e pela forte procura interna. 

A Demanda Doméstica Modificada (MDD, na sigla em inglês), que reflete melhor a atividade econômica interna, deverá expandir 3.4% em 2025 e 3.2% em 2026.

A inflação permanece bem controlada, com média de 1.9% em 2025 e previsão de que se mantenha em 1.9% em 2026, antes de cair para 1.7% em 2027. A taxa de desemprego situa-se em aproximadamente 4.6% em 2025, próxima de mínimas históricas, indicando um mercado de trabalho saudável e aquecido. O emprego atingiu níveis recordes, ultrapassando 2.8 milhões de postos de trabalho em 2025.

O país continua a atrair um volume significativo de investimento estrangeiro direto. Um exemplo recente desse crescimento é a Dexcom, uma empresa de tecnologia médica sediada na Califórnia, especializada em monitoramento de glicose. 

Eles anunciaram um investimento significativo de US$ 327 milhões para construir uma instalação de última geração em Athenry, Galway. Espera-se que este novo projeto crie 1,000 empregos de alta tecnologia e fortaleça ainda mais o setor de tecnologia médica de Galway.

Segundo relatórios de 2025, 51% das empresas que manifestaram interesse na Irlanda são atraídas pelas suas capacidades em IA e robótica, um número bem acima da média global de 36%. Atualmente, 16 das 20 maiores empresas de tecnologia do mundo têm presença na Irlanda. 

Empresas como a Eli Lilly continuam investindo fortemente, com quase US$ 1 bilhão comprometidos na construção de novas instalações. A Irlanda se beneficia de um conjunto de talentos jovens e diversificados, infraestrutura robusta e acesso ao mercado da UE, consolidando sua reputação como um dos principais destinos de investimento. 

O governo irlandês apoia ativamente as fintechs e a inovação digital, tornando o país um ator progressista na economia digital. Com iniciativas focadas na transformação digital e na inclusão financeira, a Irlanda está bem posicionada para integrar as criptomoedas ao seu cenário econômico.

Estado atual da adoção de criptomoedas na Irlanda

Fonte : FREEPiK

Em 2025, a Irlanda continua demonstrando forte engajamento com o mercado de criptomoedas. O número de usuários ativos de criptomoedas na Irlanda atingiu aproximadamente 3.17 milhões em 2025, representando uma taxa de penetração de cerca de 61.84% da população com acesso à internet. 

Essa taxa de penetração relativamente alta evidencia a ampla adoção de criptomoedas pela população. A receita média por usuário nesse setor é estimada em cerca de US$ 71.60, o que indica um comportamento de gastos e padrões de investimento estáveis ​​entre os usuários irlandeses de criptomoedas. 

A Irlanda está entre as nações europeias com significativa atividade em criptomoedas, beneficiando-se da estrutura regulatória unificada do Espaço Econômico Europeu (EEE) sob o MiCA.

O Bitcoin continua sendo a criptomoeda dominante na Irlanda, representando aproximadamente 19% da atividade de negociação nas corretoras irlandesas. De acordo com dados de 2025, a Coinbase lidera como a corretora de criptomoedas mais utilizada na Irlanda, seguida de perto pela Binance.

Outras plataformas como eToro e Revolut também mantêm bases de usuários sólidas, demonstrando que os usuários irlandeses de criptomoedas têm acesso a opções de negociação diversas e versáteis. O que diferencia a Irlanda como um polo crescente para o setor de criptomoedas é sua próspera indústria de tecnologia, combinada a um ambiente regulatório favorável. 

Essa combinação criou um ecossistema que apoia a inovação e atrai novas startups de criptomoedas. A Irlanda sediou eventos como a Blockchain Ireland Week 2024 (com mais de 1,000 participantes) e continua a se posicionar como um centro de excelência para a tecnologia blockchain e o desenvolvimento de moedas digitais.

Grandes corretoras que operam na Irlanda, incluindo a Kraken, obtiveram licenças MiCA, demonstrando o compromisso do país com a conformidade regulatória e a proteção do consumidor. O país está em posição privilegiada para fomentar avanços e colaborações que podem moldar o futuro das criptomoedas em escala global.

Leis de criptomoedas na Irlanda 

Fonte : Freepik

O quadro regulatório irlandês para criptomoedas evoluiu significativamente, particularmente com a implementação de regulamentações em toda a UE. O cenário jurídico é moldado tanto por leis nacionais quanto por diretivas da União Europeia.

Leis sobre criptomoedas na Irlanda

A abordagem da Irlanda à regulamentação das criptomoedas é abrangente, visando equilibrar a inovação com a proteção do consumidor. A Lei de Produtos do Crime de 2002 (Proceeds of Crime Act 2002 ) foi um marco significativo, ao incluir as criptomoedas no âmbito das leis de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CTF). Essa lei garante que as corretoras de criptomoedas e os provedores de carteiras digitais cumpram rigorosos protocolos de AML e de Conheça Seu Cliente (KYC).

Em abril de 2021, a Irlanda estendeu as leis de combate à lavagem de dinheiro aos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), exigindo que se registrassem no Banco Central. Isso marcou a transição da Irlanda da observação para a supervisão ativa do setor de criptomoedas.

Regulamentação de Mercados de Criptoativos (MiCA)

O desenvolvimento mais significativo na regulamentação de criptomoedas na Irlanda é a implementação completa do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da UE. O MiCA entrou em vigor em junho de 2023 com uma implementação faseada:

• As regras para stablecoins (tokens referenciados a ativos e tokens de moeda eletrônica) entraram em vigor em 30 de junho de 2024.
• As principais disposições para os Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs) tornaram-se totalmente aplicáveis ​​em 30 de dezembro de 2024.
• A Irlanda implementou um período de transição de 12 meses, durante o qual os provedores existentes tiveram que atingir a conformidade total com o MiCA até 31 de dezembro de 2025.

Em 2025, mais de 40 licenças CASP foram emitidas em todos os Estados-Membros da UE, com empresas como a Kraken a obterem autorização para operar na Irlanda ao abrigo do novo quadro regulamentar.

Este período de transição permite que as empresas ajustem suas operações, implementem as medidas de conformidade necessárias e se adaptem ao novo quadro legal. Após 31 de dezembro de 2025, todos os CASPs que operam na Irlanda deverão possuir uma autorização MiCA válida.

O papel do Banco Central da Irlanda

O Banco Central da Irlanda desempenha um papel fundamental na regulamentação do mercado de criptomoedas. Ele supervisiona as instituições financeiras e garante a conformidade com as regulamentações nacionais e da UE. Ao abrigo da MiCA (Lei de Criptomoedas e Commodities), o Banco Central atua como Autoridade Nacional Competente (ANC) da Irlanda, sendo responsável por:

• Emissão e supervisão de licenças MiCA para provedores de serviços de criptoativos.
• Garantir a conformidade com os padrões de AML/CFT (Antilavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo).
• Diferenciando entre tokens de utilidade, tokens de segurança, tokens referenciados a ativos e tokens de moeda eletrônica.
• Implementar medidas de proteção ao consumidor

Taxa de supervisão e requisitos de conformidade

Os provedores de serviços de criptomoedas na Irlanda estão sujeitos a taxas de supervisão estabelecidas pelo Banco Central da Irlanda, que variam de acordo com o escopo e a escala de suas operações. De acordo com a MiCA, esses requisitos de conformidade incluem:

• Requisitos de capital: € 50,000 para serviços de consultoria, € 125,000 para custódia e câmbio e € 150,000 para plataformas de negociação.
• Relatórios e auditorias regulares
• Adesão a padrões rigorosos de AML (Antilavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terror
• Implementação de estruturas robustas de governança e gestão de riscos.
• Medidas de cibersegurança e proteção de dados em conformidade com a DORA (Digital Operational Resilience Act), que entrou em vigor em janeiro de 2025.

Essas taxas financiam a supervisão regulatória necessária para manter a integridade do mercado e proteger os consumidores.

Impostos sobre criptomoedas na Irlanda

Fonte : Freepik

O sistema tributário irlandês para criptomoedas foi concebido para capturar os ganhos provenientes de transações com criptomoedas, incentivando, ao mesmo tempo, o investimento responsável. As criptomoedas são tratadas como ativos de capital e os lucros obtidos com sua venda estão sujeitos ao Imposto sobre Ganhos de Capital (CGT) à taxa de 33%.

De acordo com o Quadro de Relatórios de Criptoativos (CARF) da UE, que os Estados-Membros da UE estão a implementar com diferentes prazos, as corretoras e prestadores de serviços de criptomoedas irlandeses serão obrigados a reportar as transações às autoridades fiscais, aumentando a transparência e o cumprimento das normas. 

Estruturas legais garantem que as atividades de criptomoedas estejam em conformidade com as leis nacionais e da UE, mitigando riscos associados a fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.

Benefícios e desafios da integração de criptomoedas

Fonte: Fox News

A adoção de criptomoedas oferece benefícios significativos, mas também apresenta desafios importantes que a Irlanda precisa enfrentar.

Benefícios da criptomoeda na Irlanda

Inclusão Financeira e Acessibilidade

As criptomoedas oferecem serviços financeiros a uma ampla gama de usuários, proporcionando-lhes acesso a ferramentas financeiras digitais. Plataformas irlandesas como a Bitcove facilitam o acesso a moedas digitais para transações do dia a dia, permitindo que as pessoas comprem e vendam criptomoedas sem a necessidade de uma conta bancária tradicional, capacitando-as a participar da economia digital.

Essa acessibilidade é particularmente benéfica para os trabalhadores migrantes na Irlanda que enviam remessas para casa. As criptomoedas reduzem as taxas e agilizam o processo em comparação com os serviços tradicionais de remessa. Projetos como o Giveth, que possui parcerias na Irlanda, permitem que instituições de caridade aceitem doações em criptomoedas de forma transparente, diversificando as fontes de financiamento para organizações sem fins lucrativos e garantindo que grupos marginalizados recebam apoio direto e rastreável.

Esses esforços refletem como os projetos de criptomoedas na Irlanda abordam diretamente as barreiras à inclusão financeira, fornecendo ferramentas financeiras acessíveis, reduzindo a dependência de intermediários dispendiosos e promovendo a alfabetização digital.

Crescimento Económico e Inovação

A integração das tecnologias de criptomoedas e blockchain estimula o crescimento econômico ao atrair investimentos, incentivar a inovação e criar novas oportunidades de emprego nos setores de tecnologia e finanças. A participação da Irlanda no ecossistema europeu de criptomoedas, fortalecida pelos direitos de passaporte da MiCA, permite que empresas licenciadas na Irlanda operem sem problemas em todos os 27 Estados-Membros da UE.

Adoção Institucional

Em 2025, o interesse institucional em criptomoedas atingiu novos patamares em todo o mundo. Embora os dados específicos sobre participações institucionais irlandesas sejam limitados, a tendência global demonstra uma adoção significativa de ativos digitais por tesourarias corporativas. Empresas fintech e instituições financeiras irlandesas estão explorando cada vez mais soluções baseadas em blockchain para pagamentos, liquidações e ativos tokenizados.

O crescimento das stablecoins tem sido particularmente notável, com o volume de transações representando 30% de toda a atividade criptográfica on-chain em 2025 em todo o mundo. Empresas irlandesas estão começando a explorar as stablecoins para pagamentos internacionais e gestão de tesouraria, beneficiando-se da liquidação 24 horas por dia, 7 dias por semana, e da redução dos custos de transação.

Desafios enfrentados pela adoção de criptomoedas na Irlanda

Volatilidade e Risco de Mercado

A natureza imprevisível das criptomoedas representa um desafio significativo na Irlanda, especialmente para empresas que exploram pagamentos com criptomoedas. Por exemplo, um varejista local em Dublin pode aceitar Bitcoin por um produto vendido a €100, apenas para descobrir que seu valor flutua significativamente em questão de horas ou dias. Essa instabilidade impede a adoção em larga escala por empresas que necessitam de consistência de preços para o planejamento operacional.

O Bitcoin iniciou 2025 cotado em torno de US$ 93,000, atingiu uma alta histórica acima de US$ 126,000 em outubro de 2025 e, em seguida, caiu para aproximadamente US$ 87,000 no final do ano. Investidores irlandeses em criptomoedas enfrentam riscos elevados devido a essas oscilações de preço, embora a crescente adoção de stablecoins ofereça uma alternativa mais estável para pagamentos e poupança.

Riscos de segurança e crimes cibernéticos

Embora a tecnologia blockchain seja inerentemente segura, as vulnerabilidades em exchanges e carteiras expõem os usuários irlandeses a riscos significativos. Os ataques cibernéticos de grande repercussão contra plataformas de criptomoedas europeias destacam a necessidade de medidas de segurança robustas.

Na Irlanda, golpes com criptomoedas e ataques de phishing continuam a visar investidores. A Gardaí (polícia nacional irlandesa) emite regularmente alertas sobre esquemas de investimento fraudulentos que prometem altos retornos em criptomoedas. Esses incidentes enfatizam a importância de proteger as plataformas e educar os usuários para construir confiança dentro do ecossistema.

A Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA), que entrou em vigor em janeiro de 2025, exige que as empresas de criptomoedas licenciadas pela MiCA mantenham padrões rigorosos de segurança de TI e de notificação de incidentes, ajudando a solucionar essas preocupações.

Lacuna entre Educação e Conscientização

Um obstáculo significativo para a adoção de criptomoedas na Irlanda continua sendo a falta de compreensão generalizada sobre como elas funcionam. Muitos cidadãos irlandeses desconhecem as aplicações práticas das criptomoedas além da negociação especulativa. Essa lacuna de conhecimento não apenas limita a adoção, mas também fomenta a desconfiança e a desinformação.

Iniciativas locais visam enfrentar esse desafio. A Blockchain Ireland, um grupo de defesa apoiado pelo governo, organiza conferências e workshops anuais para educar o público e as empresas sobre os benefícios da blockchain e das criptomoedas. A Blockchain Ireland Week cresceu significativamente, com a edição de 2024 atraindo mais de 1,000 participantes, com 10 palestrantes principais e um total de 30 palestrantes.

Os programas educacionais em instituições como Trinity College Dublin, Dublin City University, University College Dublin, NUI Galway e University College Cork agora incluem cursos focados em blockchain para preparar a próxima geração para a economia descentralizada.

Custos de conformidade regulatória

Embora o MiCA proporcione clareza regulatória, a conformidade com seus requisitos acarreta custos elevados para empresas de criptomoedas. Os requisitos de capital, as auditorias contínuas, os sistemas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) e as obrigações de reporte podem ser particularmente desafiadores para startups e empresas de criptomoedas de menor porte. No entanto, essa estrutura também estabelece a Irlanda como uma jurisdição confiável dentro da UE, podendo atrair maior participação institucional.

Perspectivas e Tendências Futuras

Fonte: Fortune

Implementação do MiCA e Clareza Regulatória

A Irlanda concluiu sua adequação ao regulamento Mercados de Criptoativos (MiCA) da UE durante o período de 2024-2025, com o período de transição terminando em 31 de dezembro de 2025. Essa estrutura abrangente prevê:

• Licenciamento unificado em todos os 27 Estados-Membros da UE através do direito de passaporte.
• Definições e requisitos claros para provedores de serviços de criptoativos
• Proteção reforçada ao consumidor com períodos de reflexão de 14 dias para compras de criptomoedas.
• Requisitos rigorosos para emissores de stablecoins

Essa segurança regulatória posiciona a Irlanda como um destino atraente para empresas de criptomoedas que buscam atender o mercado europeu.

Polos de tecnologias emergentes e ecossistema blockchain

Dublin continua a emergir como um importante polo tecnológico para blockchain e criptomoedas. O vibrante cenário de startups da cidade, apoiado por instituições acadêmicas como o Trinity College Dublin, a DCU, a UCD e por iniciativas governamentais, atrai empreendedores e investidores. 

A Irlanda abriga inúmeras empresas de desenvolvimento de blockchain, startups de criptomoedas e estabeleceu organizações como a Blockchain Ireland e a Blockchain Association of Ireland para fomentar o crescimento do ecossistema.

O conceito de 'Ireland Crypto Coast' reflete a ambição do país de se tornar um epicentro da inovação em blockchain, com regiões além de Dublin também desenvolvendo comunidades e espaços de coworking focados em criptomoedas.

Aplicação da tecnologia blockchain em serviços públicos

O governo irlandês continua a explorar a tecnologia blockchain para melhorar os serviços públicos. As aplicações potenciais incluem:

• Registros públicos digitais
• Aprimorar a transparência das transações governamentais.
• Implementação de sistemas de identidade digital seguros

Essas iniciativas podem agilizar os processos administrativos e aumentar a confiança do público nas operações do governo.

Adoção de stablecoins e integração de pagamentos

As stablecoins estão prestes a desempenhar um papel cada vez mais importante no ecossistema cripto da Irlanda. Com a MiCA estabelecendo requisitos regulatórios claros para stablecoins lastreadas em euros, a Irlanda poderá presenciar um crescimento em:

• Pagamentos entre empresas usando stablecoins regulamentadas
• Remessas internacionais com custos mais baixos e liquidação mais rápida.
• Soluções de gestão de tesouraria para empresas que buscam liquidez 24 horas por dia, 7 dias por semana.

A EURC (Euro Coin) da Circle, que está em conformidade com o MiCA, alcançou um crescimento expressivo em 2024-2025, demonstrando a demanda por ativos digitais denominados em euros no mercado europeu.

Adoção Institucional e Corporativa

A tendência global de adoção institucional de criptomoedas provavelmente influenciará as instituições financeiras e empresas irlandesas. Embora a Irlanda ainda não possua ETFs de criptomoedas nacionais, os investidores irlandeses podem obter exposição a criptomoedas por meio de produtos de investimento europeus e internacionais.

Integração na UE e projetos colaborativos

Como membro da União Europeia, a Irlanda beneficia de avanços coletivos na regulamentação e tecnologia de criptomoedas. Iniciativas e projetos colaborativos em toda a UE proporcionam à Irlanda:

• Acesso a mercados unificados maiores
• Recursos tecnológicos e melhores práticas compartilhados
• Regulamentações padronizadas reduzem a complexidade do cumprimento das normas.

A Irlanda assumiu a Presidência do Conselho da UE em julho de 2026, o que poderá posicioná-la para influenciar os futuros desenvolvimentos das políticas de ativos digitais a nível europeu.

O potencial das criptomoedas na Irlanda

Fonte : KPMG

As criptomoedas têm um potencial significativo para transformar o panorama econômico e tecnológico da Irlanda. Ao promover um ambiente regulatório favorável por meio da implementação do MiCA, investir em educação e infraestrutura e incentivar a inovação, a Irlanda se posiciona como um ator importante no mercado global de criptomoedas.

Impacto Econômico

A ampla adoção de criptomoedas contribui para o crescimento econômico ao atrair investimentos, criar empregos no setor fintech e fomentar a inovação. O ambiente tributário corporativo favorável da Irlanda, aliado a regulamentações claras para criptomoedas, torna o país um destino atraente para empresas de blockchain e startups do setor.

As criptomoedas aumentam a eficiência das transações financeiras, reduzindo custos tanto para empresas quanto para consumidores. A integração da tecnologia blockchain ao robusto setor de serviços financeiros da Irlanda pode levar a uma infraestrutura de pagamentos aprimorada, mercados de capitais mais eficientes e maior inclusão financeira.

Avanços tecnológicos

A tecnologia blockchain, a espinha dorsal das criptomoedas, oferece inúmeras aplicações além das moedas digitais. Da gestão da cadeia de suprimentos a sistemas de votação seguros, as possibilidades são vastas. O foco da Irlanda no avanço tecnológico, evidenciado pela presença de grandes empresas de tecnologia e pelo investimento em IA e robótica, a posiciona de forma privilegiada para desenvolver soluções inovadoras em blockchain.

A tokenização de ativos do mundo real representa uma oportunidade crescente. Instituições financeiras irlandesas e empresas fintech estão explorando essas aplicações dentro da estrutura regulatória da MiCA.

Implicações Sociais

As criptomoedas podem promover a inclusão financeira, proporcionando acesso a serviços financeiros para populações carentes. Essa democratização das finanças se alinha a objetivos sociais mais amplos de redução da desigualdade e aumento da participação econômica.

A transparência e a imutabilidade da tecnologia blockchain podem melhorar a prestação de contas em doações para instituições de caridade, operações governamentais e governança corporativa. Organizações irlandesas que exploram o blockchain para obter transparência e eficiência podem servir de exemplo para uma adoção mais ampla.

Conclusão

A Irlanda se destaca como um excelente destino para investimentos em tecnologia, e as criptomoedas consolidaram uma forte presença no país. A economia robusta da Irlanda, aliada a regulamentações claras baseadas no MiCA e a uma infraestrutura tecnológica ativa, cria um ambiente favorável à adoção de criptomoedas.

Com aproximadamente 3.17 milhões de usuários ativos de criptomoedas, representando 61.84% de penetração, a Irlanda demonstra um engajamento significativo com ativos digitais. Bitcoin e Ethereum lideram as negociações, com plataformas como Coinbase, Binance e Kraken atendendo aos usuários irlandeses sob uma supervisão regulatória cada vez mais rigorosa.

A implementação completa do MiCA até 31 de dezembro de 2025 marca um ponto de virada para o setor de criptomoedas da Irlanda. Essa estrutura regulatória proporciona clareza, proteção ao consumidor e direitos de passaporte em toda a UE, posicionando a Irlanda como um centro para empresas de criptomoedas em conformidade com as normas que atendem ao mercado europeu.

A participação da Irlanda no ecossistema cripto europeu, apoiada por iniciativas governamentais, programas acadêmicos e eventos do setor como a Blockchain Ireland Week, demonstra um compromisso com a inovação em blockchain. Com a presidência do Conselho da UE assumida pela Irlanda em julho de 2026, o país poderá desempenhar um papel ainda mais influente na definição do futuro dos ativos digitais na Europa.

Ao enfrentar os desafios existentes e aproveitar as oportunidades disponíveis, a Irlanda se posicionou para se tornar um ator fundamental no cenário global das criptomoedas, contribuindo tanto para o crescimento econômico quanto para o avanço tecnológico nos próximos anos.