A Aviva Investors lançou sua primeira classe de ações de fundo tokenizada após receber aprovação do Banco Central da Irlanda, integrando seu Fundo de Liquidez em Dólar Americano à XRP Ledger (XRPL). O lançamento amplia o uso da tecnologia blockchain na gestão de ativos regulamentada, mantendo a mesma estrutura de investimento e proteções de um fundo convencional.
Desenvolvida em parceria com a Ripple, a nova classe de ações permite que investidores qualificados acessem o fundo por meio de carteiras digitais, mantendo os mecanismos tradicionais de custódia. Os ativos subjacentes permanecem com o BNY Mellon, enquanto a Komainu fornece a custódia dos ativos digitais e a Licuido oferece a infraestrutura de tokenização.
Principais lições
- A Aviva Investors lançou sua primeira classe de ações de fundos tokenizados na XRP Ledger.
- O Banco Central da Irlanda aprovou a estrutura regulamentada do fundo tokenizado.
- A classe de ações tokenizadas mantém o mesmo objetivo de investimento, liquidez e perfil de risco que o fundo convencional.
- O BNY Mellon permanece como custodiante dos ativos subjacentes, com a Komainu e a Licuido dando suporte à infraestrutura digital.
- O lançamento marca mais um passo na adoção de ativos do mundo real tokenizados por gestores de ativos tradicionais.
A Aviva lança seu primeiro fundo na blockchain.
A Aviva Investors anunciou o lançamento de uma classe de ações tokenizadas para seu Fundo de Liquidez em Dólar Americano, tornando-se o primeiro produto de investimento da empresa baseado em blockchain.
A classe de ações tokenizada está disponível para investidores qualificados com carteiras digitais e é emitida no XRP Ledger, mantendo o mesmo objetivo de investimento, liquidez diária, proteções regulatórias e perfil de risco da classe de ações existente.
O fundo subjacente, lançado em 2020, investe em títulos de dívida de alta qualidade e curto prazo denominados em dólares americanos, emitidos por governos, bancos e empresas.
Banco Central da Irlanda aprova nova estrutura
O lançamento ocorre após a aprovação do Banco Central da Irlanda, permitindo que a classe de ações tokenizadas opere dentro da estrutura regulatória existente. Em vez de substituir a estrutura tradicional de fundos, a nova oferta adiciona uma classe de ações baseada em blockchain, mantendo os ativos subjacentes sob custódia convencional.
O BNY Mellon continua a proteger os ativos do fundo, enquanto a Komainu atua como custodiante regulamentado de ativos digitais e a Licuido fornece a tecnologia de tokenização que viabiliza a emissão em XRPL.
Essa estrutura permite que os investidores acessem unidades de fundos tokenizadas sem alterar a estratégia de investimento ou as proteções regulatórias do fundo subjacente.
A parceria Ripple entra em produção.
O produto representa a primeira implementação em produção resultante da parceria entre a Aviva Investors e a Ripple, que foi anunciada no início de 2026.
A XRP Ledger da Ripple fornece a infraestrutura blockchain que suporta a emissão e a transferência das ações tokenizadas.
O diretor executivo da Aviva Investors, Mark Versey, afirmou que a empresa passou vários meses desenvolvendo a estrutura do fundo tokenizado e descreveu o lançamento como a entrada da empresa na gestão de ativos tokenizados.
“Estamos muito felizes em anunciar o lançamento do nosso primeiro fundo no espaço da tokenização.”
Nigel Khakoo, vice-presidente sênior de negociação e mercados da Ripple, descreveu o lançamento como um marco significativo para a tokenização de fundos regulamentados.
“Este é um momento histórico para a tokenização de fundos.”
Ele acrescentou que o produto demonstra como fundos de investimento institucionais podem ser emitidos em infraestrutura blockchain em tempo real, mantendo a proteção dos investidores.
Xrpl continua a expandir casos de uso institucionais.
O lançamento adiciona mais um produto de ativo do mundo real regulamentado ao XRP Ledger. De acordo com a Ripple , o XRPL processou mais de 4 bilhões de transações desde seu lançamento em 2012, suporta quase 8 milhões de carteiras ativas e é mantido por mais de 130 validadores independentes.
O anúncio também coincide com a ativação da atualização mais recente do XRPL 3.2.0, que se tornou a versão mínima exigida para validadores e operadores de nós após a última alteração do protocolo. Embora a atualização não introduza grandes recursos para o usuário final, os desenvolvedores afirmaram que ela fortalece a confiabilidade e a estabilidade da rede para aplicações construídas sobre o livro-razão.
Mayukha Vadari, desenvolvedora do RippleX, observou que algumas atualizações de protocolo visam melhorar a adoção a longo prazo, em vez de gerar aumentos imediatos na atividade de transações.
Ela destacou a emenda Clawback, que permite que emissores autorizados de ativos digitais regulamentados recuperem tokens em casos envolvendo fraude, transferências equivocadas ou requisitos de conformidade.
Crescente adoção institucional de fundos tokenizados
A Aviva Investors junta-se a um número crescente de instituições financeiras tradicionais que estão a introduzir produtos de investimento tokenizados.
O lançamento segue iniciativas anteriores de tokenização no XRPL, incluindo a tokenização do US Dollar Liquidity Fund da abrdn pela Archax. De forma mais ampla, gestoras de ativos como BlackRock, Franklin Templeton e Apollo também lançaram produtos de investimento baseados em blockchain, à medida que a demanda por ativos do mundo real tokenizados continua a crescer.
A nova classe de ações permite que os investidores acessem um fundo regulamentado no estilo do mercado monetário usando a tecnologia blockchain, preservando a estrutura operacional e de custódia estabelecida na qual os investidores institucionais confiam.
Conclusão
O lançamento, pela Aviva Investors, de uma classe de ações tokenizadas para seu Fundo de Liquidez em Dólar Americano marca um importante marco na adoção da tecnologia blockchain na gestão de ativos regulamentada. Ao obter a aprovação do Banco Central da Irlanda e emitir o produto na XRP Ledger, a empresa combinou a infraestrutura tradicional de fundos com a distribuição baseada em blockchain, mantendo os mesmos objetivos de investimento, liquidez e salvaguardas regulatórias de seu fundo convencional.
O lançamento também fortalece o papel crescente dos ativos tokenizados do mundo real nas finanças institucionais e destaca a colaboração contínua entre gestores de ativos tradicionais e provedores de infraestrutura blockchain, à medida que os produtos de investimento digital regulamentados se tornam mais amplamente disponíveis.
