O aumento das fraudes com criptomoedas: principais estatísticas para 2026

O mercado de criptomoedas está se expandindo rapidamente, mas a fraude é um de seus aspectos negativos. Estima-se que golpes envolvendo criptomoedas tenham custado à economia dos EUA mais de US$ 1.555 bilhão em perdas somente em 2023. Este número alarmante enfatiza o quão expostos os investidores estão se tornando nesta era digital. 

Principais lições

• Fraudes com criptomoedas envolvem práticas enganosas que visam explorar a natureza descentralizada das moedas digitais para obter ganhos ilícitos.
• Os fraudadores empregam várias táticas, incluindo esquemas Ponzi, phishing, hacking e ICOs falsos, para enganar usuários e roubar ativos digitais.
• Ataques de alto perfil, como as violações da Ronin Network e da Mt. Gox, destacam as perdas financeiras significativas sofridas devido à fraude de criptomoedas.
• Globalmente, mais de 46,000 indivíduos relataram ter perdido mais de US$ 1 bilhão em golpes de criptomoedas desde 2021, ressaltando a prevalência de atividades fraudulentas.
• Engenharia social, esquemas de pump and dump e ataques de malware são táticas comuns usadas por fraudadores para manipular e explorar usuários de criptomoedas.
• A fraude com criptomoedas representa desafios para a adoção generalizada e os esforços regulatórios, destacando a importância da conscientização, vigilância e medidas de proteção para os usuários.

O que é fraude com criptomoedas?

Fraude de criptomoeda abrange uma série de práticas enganosas que visam explorar a natureza descentralizada e pseudônima das criptomoedas para ganho ilícito. 

Fraude com criptomoedas envolve a deturpação, manipulação ou roubo de ativos digitais por vários meios.

Como ocorre a fraude com criptomoedas?

Os fraudadores aproveitam as brechas no ecossistema para enganar usuários crédulos no mundo digital, onde as transações são anônimas e não supervisionadas por instituições financeiras convencionais. 

Isso pode incluir a criação de esquemas de investimento falsos, golpes de phishing, invasão de bolsas ou carteiras e uso de táticas de engenharia social para obter acesso a chaves privadas ou informações confidenciais.

O natureza descentralizada das criptomoedas, ao mesmo tempo em que oferece benefícios como autonomia e segurança, também apresenta desafios no combate à fraude. 

As transações são irreversíveis e, uma vez transferidos, os fundos são quase impossíveis de recuperar. 

Além disso, a falta de autoridade centralizada significa que não há um órgão regulador abrangente para supervisionar e monitorar as transações, deixando os usuários vulneráveis ​​à exploração.

A fraude com criptomoedas ocorre por meio de vários canais, incluindo fraudes ofertas iniciais de moedas (ICOs), esquemas de bombeamento e despejo, trocas falsas, Esquemas Ponzi, e ataques de malware.

Esses esquemas geralmente prometem altos retornos ou oportunidades exclusivas de investimento, induzindo indivíduos a abrir mão de seus fundos apenas para desaparecer com seu dinheiro ou deixá-los com ativos sem valor.

Tipos de fraude de criptomoeda

A fraude com criptomoedas continua sendo uma ameaça prevalente no mundo em constante mudança das moedas digitais. 

Ela vem em muitas formas e estratégias diferentes, tornando importante que investidores e partes interessadas tenham um entendimento completo dos vários tipos de fraude com criptomoedas.

Esquemas Ponzi

Esquemas Ponzi atraem investidores prometendo altos retornos sobre seus investimentos, que são pagos com fundos de novos investidores em vez de lucros legítimos. 

À medida que o esquema cresce, ele se torna insustentável, e os primeiros investidores podem lucrar às custas dos participantes posteriores.

Phishing

Phishing envolve o uso de e-mails, sites ou mensagens enganosas para induzir indivíduos a revelar informações confidenciais, como chaves privadas ou credenciais de login. 

Essas táticas geralmente imitam plataformas ou canais de comunicação legítimos, tornando difícil para os usuários discernir a autenticidade da solicitação.

hacker

Os ataques de hackers têm como alvo bolsas de criptomoedas, carteiras e plataformas de negociação para obter acesso não autorizado a fundos. 

Esses ataques podem assumir várias formas, incluindo a exploração de vulnerabilidades de software, a realização de ataques de engenharia social ou a implantação de malware para comprometer os dispositivos dos usuários.

ICOs e projetos falsos

Ofertas iniciais de moedas (ICOs) e projetos fraudulentos atraem investidores com promessas de tecnologias ou produtos revolucionários, apenas para desaparecer com os fundos dos investidores ou entregar resultados abaixo da média. 

Esses golpes exploram o entusiasmo em torno de novos projetos de criptomoedas e a falta de supervisão regulatória no setor de ICOs.

Táticas comuns usadas por fraudadores

Os fraudadores utilizam uma ampla gama de estratégias para tentar obter suas informações pessoais ou dinheiro. Aqui estão algumas das estratégias mais comuns que você deve ter em mente:

Engenharia social

Os fraudadores usam táticas de engenharia social para manipular indivíduos para que divulguem informações confidenciais ou realizem ações que comprometam sua segurança. 

Isso pode incluir personificar entidades confiáveis, explorar emoções como medo ou ganância ou criar um senso de urgência para induzir decisões impulsivas.

Esquemas de bomba e descarga

Em esquemas de pump and dump, os fraudadores inflacionam artificialmente o preço de uma criptomoeda por meio de atividades de compra coordenadas, criando uma falsa impressão de demanda. 

Quando o preço atinge o pico, eles vendem seus ativos, fazendo com que o preço despenque e deixando investidores desavisados ​​com perdas.

Sites e aplicativos falsos

Sites fraudulentos e aplicativos móveis imitam plataformas legítimas de criptomoedas para enganar usuários e fazê-los depositar fundos ou divulgar informações confidenciais. 

Essas plataformas falsas geralmente apresentam diferenças sutis e difíceis de detectar, o que torna importante que os usuários tenham cautela e verifiquem a autenticidade dos serviços que utilizam.

Malware e Ransomware

Softwares maliciosos, como keyloggers ou ransomware, podem comprometer os dispositivos dos usuários e roubar fundos em criptomoedas ou extorquir pagamentos. Esses ataques geralmente têm como alvo indivíduos com práticas de segurança fracas ou softwares desatualizados, o que destaca a importância de medidas robustas de segurança cibernética e atualizações regulares de software.

Táticas psicológicas usadas para atingir vítimas

Golpistas empregam uma série de técnicas psicológicas para manipular e explorar suas vítimas, utilizando vulnerabilidades humanas para facilitar atividades fraudulentas. Algumas táticas comuns incluem:

Ligações telefônicas aleatórias

Golpistas iniciam conversas aparentemente inócuas para estabelecer relacionamento e comprometimento psicológico. 

Eles exploram a disposição das vítimas de atender a demandas maiores, muitas vezes sob o pretexto de familiaridade ou urgência, aumentando gradualmente as solicitações.

Criando um senso de urgência

Golpistas criam cenários que exigem ação imediata, induzindo medo ou pressão para impedir que as vítimas tomem decisões racionais. A urgência obscurece o julgamento, levando a ações impulsivas e aumentando a suscetibilidade a fraudes.

Social Proof

Os fraudadores podem usar provas sociais, como depoimentos falsos ou recomendações de clientes supostamente satisfeitos, para criar uma falsa sensação de legitimidade e credibilidade. 

Os fraudadores tentam persuadir as pessoas a confiar em seus esquemas e investir seus fundos sem questionar, usando validação social.

Medo de falta (FOMO)

Os fraudadores capitalizam o medo de perder oportunidades promovendo oportunidades de investimento com promessas de altos retornos ou benefícios exclusivos. 

Essa tática psicológica pode induzir indivíduos a agir precipitadamente sem realizar uma diligência completa, levando a potenciais perdas.

Superando o Ceticismo

Os fraudadores podem empregar técnicas sofisticadas de persuasão para superar o ceticismo e as objeções naturais dos indivíduos. 

Isso pode incluir fornecer falsas garantias, fabricar evidências de legitimidade ou desviar investigações com explicações complicadas destinadas a ofuscar a verdade.

Os maiores assaltos da história das criptomoedas

O ecossistema de criptomoedas foi prejudicado por vários ataques e roubos de alto perfil ao longo dos anos, deixando os investidores sofrendo perdas substanciais. 

Esses incidentes servem como lembretes claros das vulnerabilidades inerentes aos sistemas descentralizados e da importância de medidas de segurança robustas.

Hack de rede Ronin 2022

O hack da Ronin Network de 2022 representa o maior roubo de criptomoeda até o momento, eclipsando até mesmo a infame violação da Coincheck em 2018 em termos de magnitude. 

Aproximadamente US$ 620 milhões em ativos foram desviados da Ronin Network, uma solução de escalonamento de camada 2 para o blockchain Ethereum, usada principalmente pelo popular jogo blockchain Axie Infinity.

A escala impressionante dessa violação é exemplificada pelo fato de que o valor roubado é aproximadamente equivalente ao PIB combinado do Colorado e do Oregon em 2022. 

O hack da Ronin Network causou impacto em toda a comunidade de criptomoedas, ressaltando a necessidade urgente de medidas de segurança aprimoradas e supervisão regulatória no crescente espaço das finanças descentralizadas (DeFi).

Hack de troca do Mt. Gox

Um dos incidentes mais notórios da história das criptomoedas, o hack da corretora Mt Gox se desenrolou gradualmente ao longo de vários anos, culminando no roubo de impressionantes 850,000 bitcoins. 

Na época do hack, que ocorreu em 2014, os bitcoins roubados foram avaliados em aproximadamente US$ 470 milhões, tornando-se um dos maiores roubos da história das criptomoedas e das finanças.

A Mt Gox, que já foi a maior bolsa de Bitcoin do mundo, entrou com pedido de falência após o hack, deixando milhares de investidores no limbo e gerando amplo escrutínio das práticas de segurança das bolsas de criptomoedas. 

As consequências do hack do Mt Gox repercutiram em todo o setor de criptomoedas, levando a um maior escrutínio regulatório e esforços para melhorar os padrões de segurança em corretoras e provedores de carteiras.

Perdas monetárias totais devido à fraude com criptomoedas em todo o mundo

A fraude com criptomoedas continua sendo uma preocupação significativa, com perdas individuais e impacto nacional.

• Desde o início de 2021, mais de 46,000 pessoas relataram ter perdido mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas para golpes. Esse número impressionante destaca a prevalência de atividades fraudulentas no universo das criptomoedas. Golpistas em todo o mundo levaram para casa a impressionante quantia de US$ 14 bilhões em criptomoedas, impulsionada pela ascensão do DeFi. As perdas com crimes relacionados a criptomoedas aumentaram 79% em relação a 2020. 72% dos fundos roubados foram obtidos de protocolos DeFi. 
• Em 2023, as perdas por fraude em todo o país foram estimadas em mais de US$ 10 bilhões, com a fraude de criptomoedas respondendo por 15% de todas as perdas por fraude. Estes esquemas afectaram aproximadamente 55,000 indivíduos, com uma perda média por vítima de 28,000 dólares..

Número de casos de fraude de criptomoeda relatados por ano

• Outubro de 2022 foi um mês significativo para fraudes com criptomoedas, com mais de 30 grandes ataques que resultaram em perdas de US$ 775 milhões. Este único mês foi responsável por 22% de todas as perdas com criptomoedas em 2022.
• A tendência, no entanto, está mudando. A Gartner prevê que os roubos bem-sucedidos de criptomoedas e os pagamentos de ransomware cairão 30% até 2024. Os fatores que contribuem para esse declínio incluem a transparência do blockchain, o mercado emergente de inteligência em blockchain, o envolvimento governamental e o uso de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs).

Distribuição geográfica de incidentes de fraude em criptomoedas

• Embora distribuições geográficas específicas não sejam mencionadas nos artigos fornecidos, é essencial reconhecer que a fraude com criptomoedas é um problema global. Os golpistas operam além das fronteiras, visando vítimas no mundo todo.
• Influenciadores também se envolveram em esquemas de pump-and-dump, criando burburinho em torno de certas moedas para beneficiar a si mesmos ou aos investidores iniciais. Personalidades famosas como Logan Paul, Floyd Mayweather e Kim Kardashian foram associadas a esses presentes.

Informações demográficas de vítimas de fraude com criptomoedas

A fraude com criptomoedas tem como alvo indivíduos de diversas origens demográficas, explorando vulnerabilidades humanas por meio de táticas psicológicas sofisticadas. 

Consumidores de 20 a 49 anos são desproporcionalmente afetados por golpes de investimento em criptomoedas, com indivíduos na faixa dos 20 e 30 anos sofrendo as maiores perdas. 

Esse grupo demográfico, geralmente caracterizado por uma forte afinidade por tecnologia e inovação digital, pode ser mais suscetível a esquemas fraudulentos devido à sua familiaridade e entusiasmo por criptomoedas e tecnologia blockchain.

Além disso, indivíduos com experiência ou conhecimento limitado sobre criptomoedas podem correr maior risco de serem vítimas de fraude, pois podem não ter o conhecimento e os recursos para avaliar a legitimidade de oportunidades de investimento ou detectar atividades fraudulentas de forma eficaz.

Esses golpistas operam além das fronteiras, aproveitando plataformas digitais para atingir vítimas no mundo todo. 

Certas jurisdições, como a Coreia do Norte e a Rússia, foram associados a atividades de criptomoeda de alto risco, destacando a necessidade de maior vigilância e escrutínio regulatório.

Perdas totais devido a golpes com criptomoedas desde 2021

Desde o início de 2021, mais de 46,000 pessoas relataram perdas superiores a US$ 1 bilhão devido a golpes com criptomoedas, pintando um quadro claro da prevalência e do impacto de atividades fraudulentas no setor de criptomoedas. 

Esse número impressionante ressalta a necessidade urgente de maior conscientização, vigilância e medidas de proteção entre os investidores em criptomoedas. 

A fraude com criptomoedas sozinha é responsável por aproximadamente um em cada quatro dólares perdidos em fraudes durante esse período, sinalizando uma parcela significativa das perdas totais por fraude e destacando a necessidade de medidas proativas para combater esquemas fraudulentos.

O aumento das perdas relatadas ano após ano revela uma tendência preocupante no cenário de fraudes em criptomoedas. 

Em outubro de 2020, consumidores relataram perdas superiores a US$ 80 milhões em golpes de investimento em criptomoedas, um aumento de dez vezes em comparação ao mesmo período do ano anterior. 

Esse aumento exponencial nas perdas relatadas indica que os golpistas estão evoluindo em sofisticação e agressividade, mirando vítimas desavisadas com esquemas cada vez mais elaborados.

Em 2023, a fraude com criptomoedas foi responsável por mais de US$ 1.555 bilhão em perdas somente nos Estados Unidos, afetando mais de 55,000 indivíduos e constituindo 15% de todas as perdas relacionadas a fraudes. 

As perdas com criptomoedas posicionaram-na como o segundo maior tipo de pagamento em termos de perdas monetárias, após transferências bancárias.

O significativo impacto financeiro causado pela fraude com criptomoedas ressalta a necessidade urgente de medidas abrangentes para combater atividades fraudulentas e proteger os consumidores de danos financeiros.

De acordo com o Relatório de Crimes Criptomoedas de 2024 da Chainalysis, diversas tendências notáveis ​​surgiram no cenário de fraudes com criptomoedas. 

Embora os incidentes de hacking de criptomoedas tenham diminuído, sinalizando possíveis implicações para o setor de finanças descentralizadas (DeFi), os pesquisadores também esclarecem a intersecção entre golpes de criptomoedas e tráfico de pessoas, destacando a exploração de populações vulneráveis. 

Além disso, 2023 testemunhou um aumento nos ataques de ransomware, impactando organizações e indivíduos, ressaltando as táticas em desenvolvimento empregadas por criminosos cibernéticos para explorar criptomoedas para ganho ilícito. 

A transparência dos blockchains desempenhou um papel crucial no rastreamento de atividades ilícitas, fornecendo insights valiosos para agências de segurança pública e órgãos reguladores.

Previsões de Gartner sobre a taxa de fraude em 2024 sugerem um declínio de 30% nos roubos bem-sucedidos de criptomoedas e pagamentos de ransomware. 

Os fatores que contribuem para essa mudança positiva incluem a transparência do blockchain, o surgimento do mercado de inteligência do blockchain, o aumento do envolvimento do governo e a adoção de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). 

Esses desenvolvimentos oferecem esperança de maior segurança e resiliência no ecossistema de criptomoedas, à medida que as partes interessadas continuam a colaborar e inovar para mitigar os riscos representados por atividades fraudulentas.

Impacto da fraude com criptomoedas na adoção

A fraude em criptomoedas representa desafios significativos para o mercado em geral adoção e aceitação de moedas digitais, influenciando a percepção pública e moldando atitudes regulatórias em relação ao setor. 

É obrigatório que as partes interessadas que buscam cultivar confiança no ecossistema de criptomoedas entendam as consequências da fraude na adoção. 

Efeito da fraude na percepção pública da criptomoeda

Incidentes de fraude com criptomoedas, como hacks, golpes e esquemas Ponzi, podem minar a confiança do público nas moedas digitais, manchando sua reputação como ativos financeiros legítimos. 

Casos de fraude de alto perfil atraem ampla atenção da mídia, amplificando percepções negativas e reforçando estereótipos de criptomoedas como veículos para atividades ilícitas e bolhas especulativas.

Além disso, a natureza pseudônima das transações de blockchain, embora ofereça benefícios de privacidade e segurança, também pode ser explorada por fraudadores para perpetrar atividades fraudulentas com relativo anonimato. 

Essa falta de transparência e responsabilidade pode exacerbar a desconfiança entre potenciais usuários e investidores, dificultando os esforços de adoção e impedindo a integração geral das criptomoedas nos sistemas financeiros tradicionais.

Implicações para a adoção generalizada de criptomoedas

A prevalência de fraudes com criptomoedas apresenta obstáculos significativos à adoção generalizada e à aceitação generalizada de moedas digitais como alternativas viáveis ​​às moedas fiduciárias. 

A incerteza regulatória, aliada a preocupações com a proteção do investidor e a integridade do mercado, pode impedir investidores institucionais, instituições financeiras e consumidores de varejo de adotar criptomoedas como veículos de investimento legítimos ou meios de troca.

Além disso, a associação percebida entre criptomoedas e atividades fraudulentas pode dissuadir empresas e comerciantes de integrar soluções de pagamento com criptomoedas em suas operações, limitando a utilidade e a adoção de moedas digitais no comércio diário.

Para superar essas barreiras e promover a adoção generalizada, o setor de criptomoedas deve priorizar esforços para combater fraudes, melhorar a conformidade regulatória e promover transparência e responsabilidade em todo o ecossistema. 

Isto inclui a implementação de medidas de segurança robustas, o reforço da luta contra o branqueamento de capitais (AML) e protocolos de conhecimento do seu cliente (KYC), e colaborar com reguladores para estabelecer diretrizes e padrões claros para empresas de criptomoedas e provedores de serviços.

Perspectiva global sobre incidentes de fraude em criptomoedas

A fraude com criptomoedas não se limita a regiões específicas; é um fenômeno global que afeta usuários no mundo todo. 

No entanto, há diferenças notáveis ​​na prevalência de fraudes, nas estruturas regulatórias e nas respostas das autoridades policiais entre as regiões.

Em algumas jurisdições, como América do Norte e Europa, os órgãos reguladores implementaram medidas rigorosas para combater fraudes em criptomoedas, incluindo requisitos de licenciamento para negócios de criptomoedas, medidas aprimoradas de proteção ao consumidor e maior supervisão de bolsas de criptomoedas. 

Essas estruturas regulatórias visam impedir atividades fraudulentas e proteger os investidores de danos financeiros. 

Além disso, as agências de segurança pública nessas regiões dedicaram recursos para investigar e processar crimes relacionados a criptomoedas, contribuindo para uma incidência relativamente menor de fraudes em comparação a outras regiões.

Em contraste, regiões com estruturas regulatórias menos desenvolvidas e capacidades de aplicação da lei mais fracas podem apresentar taxas mais altas de fraude com criptomoedas. 

Por exemplo, certos mercados emergentes e países em desenvolvimento podem não ter regulamentações abrangentes que regem as atividades com criptomoedas, criando oportunidades para fraudadores explorarem lacunas regulatórias e fraudarem usuários desavisados. 

Além disso, a natureza transfronteiriça das transações de criptomoedas torna difícil para as agências policiais investigarem e processarem fraudadores de forma eficaz, agravando ainda mais o problema.

Conclusão

A fraude com criptomoedas representa um desafio multifacetado que ressalta a importância da vigilância, conscientização e medidas proativas entre usuários e partes interessadas no ecossistema de moedas digitais. 

Embora a natureza descentralizada e pseudônima das criptomoedas ofereça benefícios como autonomia e segurança, ela também cria vulnerabilidades que podem ser exploradas por fraudadores para perpetrar atividades ilícitas. 

Indivíduos e organizações podem mitigar os riscos associados à fraude de criptomoedas e contribuir para um ambiente de moeda digital mais seguro e resiliente ao entender as táticas usadas pelos fraudadores, manter-se informados sobre ameaças e tecnologias emergentes e implementar medidas de segurança robustas.