Австралийский регулятор финансовой разведки аннулировал, приостановил или отказал в продлении 45 регистраций, выданных компаниям, работающим в сфере криптовалют и денежных переводов, за последние 12 месяцев, поскольку усиливается контроль за секторами платежей с высоким риском.
Австралийский центр анализа и отчетности по сделкам (AUSTRAC) заявил, что меры были приняты в отношении предприятий, которые находились в состоянии простоя, были неплатежеспособны, не могли нормально функционировать, были неправильно зарегистрированы или не сообщали о существенных изменениях. В некоторых случаях также имелись существенные риски отмывания денег или финансирования терроризма.
Регулятор не опубликовал названия всех 45 компаний и не предоставил разбивку по тому, сколько из них являются криптовалютными компаниями, а сколько – организациями, предоставляющими услуги по денежным переводам.
Основные выводы
- За последний год AUSTRAC приняла меры по регистрации в отношении 45 компаний, занимающихся криптовалютой и денежными переводами.
- Принятые меры включали аннулирование, приостановление и отказ в продлении регистрации.
- Причины варьировались от бездействия и неплатежеспособности до серьезных рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
- Компания GetCoins лишилась регистрации в качестве поставщика виртуальных активов после жалоб клиентов и предполагаемого использования сервиса организованными мошенническими схемами с криптовалютными инвестициями.
- AUSTRAC также приостановила деятельность Cryptolink и начала отдельное расследование в отношении Western Union.
AUSTRAC нацелена на компании, занимающиеся платежами с высоким риском.
AUSTRAC заявила, что 45 принятых мер отражают усиление контроля за компаниями, занимающимися переводом денежных средств внутри страны и за рубежом. Некоторые поставщики услуг прекратили свою деятельность или стали неплатежеспособными, в то время как другие не имели возможности начать или продолжить предоставление регулируемых услуг. Регулятор также указал на некорректную регистрацию и неспособность уведомить его о существенных изменениях в деятельности компании. Более серьезные случаи касались поставщиков услуг, которые представляли значительный риск отмывания денег или финансирования терроризма.
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что трансграничные платежи могут создавать особенно высокий риск финансовых преступлений.
«Быстрое перемещение денежных средств через границы может создавать одни из самых высоких рисков отмывания денег и финансирования терроризма».
Аннулирование влечет за собой немедленные последствия. Предприятия, утратившие необходимую регистрацию, больше не могут на законных основаниях предоставлять соответствующие услуги в Австралии.
Томас также заявил, что AUSTRAC передала информацию о лицах, связанных с некоторыми из пострадавших предприятий, правоохранительным и регулирующим органам как в Австралии, так и за рубежом.
«Предприятия с аннулированной регистрацией больше не могут работать, и в соответствующих случаях мы передали информацию о лицах, стоящих за этими предприятиями, правоохранительным органам и регулирующим органам как на местном, так и на международном уровне».
Регистрация в GetCoins отменена после жалоб.
AUSTRAC выделила компанию BA Digital Ventures Pty Ltd, работавшую под названием GetCoins, как одну из компаний, пострадавших от ее деятельности по обеспечению соблюдения законодательства.
Регистрация компании в качестве владельца виртуальных активов была аннулирована в июне после жалоб клиентов, которые побудили AUSTRAC запросить дополнительную информацию о ее деятельности и способности управлять рисками отмывания денег.
По данным регулирующего органа, в организованных мошеннических схемах с инвестициями в криптовалюту предположительно использовался сервис GetCoins.
Томас сказал:
«Предположительно, эта компания, предоставляющая услуги виртуальных активов (VASP), использовалась организованными мошенническими схемами, связанными с инвестициями в криптовалюту».
AUSTRAC сотрудничала с Национальным центром по борьбе с мошенничеством Австралии по этому вопросу и заявила, что аннулирование регистрации помогло пресечь предполагаемую мошенническую деятельность. Регулятор не обвинил саму GetCoins в организации мошеннических схем, что является важным отличием от его заявления о том, что платформа якобы использовалась преступными группировками.
Компании Cryptolink и Western Union также находятся под пристальным вниманием.
Деятельность AUSTRAC по обеспечению соблюдения законодательства выходит за рамки 45 решений о регистрации. В августе регулятор приостановил регистрацию виртуальных активов Cryptolink, что привело к отключению сети криптоматов. По некоторым данным, это затронуло 96 криптоматов по всей Австралии.
AUSTRAC также начала отдельное расследование в отношении Western Union, расширив свой контроль за криптовалютными компаниями и охватив более широкий сектор денежных переводов. Регулятор не раскрыл подробные результаты расследования в отношении Western Union, и дело остается открытым.
В открытых реестрах AUSTRAC также зафиксированы недавние действия по регистрации виртуальных активов, в которых участвовали такие компании, как Self Custody, Coinsec Australia и Jam Xchange.
Австралия ужесточает надзор за противодействием отмыванию денег в сфере криптовалют.
Меры по регистрации принимаются в связи с усилением Австралией системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поставщики виртуальных активов и компании, занимающиеся денежными переводами, обязаны зарегистрироваться в AUSTRAC до начала предоставления соответствующих услуг. Регистрация также влечет за собой обязательства по идентификации клиентов, мониторингу транзакций, отчетности и управлению рисками финансовых преступлений.
Регулятор все чаще предупреждает предприятия о том, что регистрация — это не просто административное требование. Компании должны продемонстрировать свою способность продолжать выполнять свои обязанности по борьбе с отмыванием денег и отчетности.
Томас заявил, что компании, которые не смогут управлять этими рисками, могут потерять доступ к австралийскому рынку.
«Наше послание отрасли ясно: понимайте и управляйте своими рисками и выполняйте свои обязательства по отчетности, иначе вы можете потерять возможность продолжать свою деятельность».
Заключение
Действия AUSTRAC в отношении 45 зарегистрированных компаний, занимающихся криптовалютами и денежными переводами, показывают, что Австралия переходит от регистрации к более активному надзору за платежными системами, которые считаются уязвимыми для финансовых преступлений.
Принятые меры варьировались от плановых исключений неактивных или неплатежеспособных компаний до мер по пресечению предполагаемой мошеннической деятельности и серьезных рисков отмывания денег. После отмены регистрации GetCoins, приостановления деятельности Cryptolink и расследования в отношении Western Union, AUSTRAC сигнализирует о том, что дальнейший доступ к австралийским платежным системам и рынкам виртуальных активов будет все больше зависеть от демонстрации операторами эффективного соблюдения нормативных требований, а не просто от наличия регистрации.
