Британское подразделение Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), было оштрафовано на значительную сумму в 4.5 миллиона долларов (3.5 миллиона фунтов стерлингов). Штраф был наложен за нарушение соглашения, запрещающего регистрацию клиентов, относящихся к категории «высокого риска». Стоит отметить, что Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) объявило о штрафе в четверг, указав на недостатки механизмов контроля за клиентами CBPL.
Соглашение FCA с британским подразделением Coinbase в 2020 году
В октябре 2020 года британское подразделение Coinbase подписало добровольное соглашение с Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA). Согласно этому соглашению, CBPL согласилась прекратить приём новых клиентов, определённых регулятором как «высокорисковые». Кроме того, биржа согласилась прекратить предоставление услуг этим лицам.
Соглашение было направлено на борьбу с отмыванием денег и поддержание целостности рынка криптовалют. Однако, вопреки условиям соглашения, FCA обнаружило, что CBPL привлекла и обслужила около 13 416 «клиентов с высоким уровнем риска».
В результате Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) наложило штраф в размере 3.5 млн фунтов стерлингов (4.5 млн долларов США) на британское дочернее предприятие криптовалютной биржи, подчеркнув нулевую терпимость регулятора к подобной халатности. Такая строгая позиция направлена на то, чтобы удержать другие финансовые учреждения от нарушения нормативных требований.
🚨 ОТЧЕТ: ДОЧЕРНЯЯ КОМПАНИЯ COINBASE ОШТРАФИТОВАНА FCA НА 3.5 МЛН ФУНТОВ СТЕРЛИНГОВ ЗА НАРУШЕНИЕ ПРАВИЛ ДЛЯ КЛИЕНТОВ
— ДЖЕЙК (@JakeGagain) Июль 26, 2024
CB Payments Limited (CBPL), дочерняя компания Coinbase, была оштрафована FCA на 3.5 млн фунтов стерлингов за нарушение ограничений для клиентов с высоким уровнем риска.
Несмотря на добровольное требование прекратить прием на работу сотрудников с высоким уровнем риска… pic.twitter.com/NjDc8hxfnr
Тереза Чемберс критикует недостатки CBPL
Соисполнительный директор FCA по вопросам правоприменения и надзора за рынком Тереза Чемберс вмешалась в историю с нарушением соглашения, раскритиковав CBPL за его недостатки. По словам директора, система контроля CBPL имела ряд недостатков. FCA выявила эти недостатки и установила требования для CBPL по их устранению.
Однако всё произошло наоборот: множество нарушений было зафиксировано на британской платформе Coinbase для торговли оружием. Кроме того, она указала на опасность ненадлежащего соблюдения правил, включая повышенный риск преступной и другой незаконной деятельности в рамках CBPL.
CBPL реагирует
В ответ на штраф Coinbase признала выводы FCA и подчеркнула, что по-прежнему стремится обеспечивать соблюдение нормативных требований. Более того, CBPL пояснила, что не привлекала клиентов с «высоким уровнем риска» намеренно. Поэтому она активно работает над тем, чтобы подобное нарушение не повторилось. Примечательно, что торговая платформа заявила, что так называемые клиенты с «высоким уровнем риска» составили всего 0.34% от общего пула клиентов биржи.
