Статистика DeFi: всесторонний обзор экосистемы децентрализованных финансов

Децентрализованные финансы (DeFi) быстро преобразили финансовый ландшафт, предложив новые способы проведения транзакций, инвестирования и взаимодействия с финансовыми инструментами без традиционных посредников. 

Поскольку DeFi продолжает расти, отслеживание его ключевых статистических данных дает ценную информацию о его внедрении, рыночных тенденциях и будущем потенциале. 

В этой статье представлен подробный и актуальный анализ наиболее важной статистики DeFi, помогающий оставаться в курсе событий.

Обзор статистики Defi 

• По состоянию на август 2024 года общая стоимость заблокированных криптовалют в протоколах DeFi составляет более расходы на видеорекламу в мире достигнут , что отражает значительный приток капитала в децентрализованные финансы.
• Прогнозируется, что рынок DeFi будет расти 46.8% CAGR в период с 2024 по 2032 год, в связи с ростом внедрения и развитием технологий.
• Ethereum продолжает лидировать в экосистеме DeFi, удерживая более 58% всей ликвидности, что делает ее основой децентрализованных финансовых услуг.
• Uniswap, крупнейшая децентрализованная биржа, Объем торгов за 24 часа составил 889.68 млн долларов США и держит 15.6% рынка DeFi, с более чем $ 2 трлн по совокупному объему торгов.
• Число пользователей DeFi во всем мире достигло 6.68 миллионов человек, поскольку все больше людей ищут децентрализованные альтернативы традиционным финансам.
• Эксплуатация моста Ронинов в марте 2022 года привели к убыткам 625 миллионов долларов США, подчеркивая важность безопасности в протоколах DeFi.

Эта статистика отражает лишь малую часть быстрорастущей экосистемы DeFi. По мере того, как всё больше людей используют DeFi и всё больше стран поддерживают её, эти цифры, вероятно, будут расти, отражая изменения в мировой финансовой сфере. 

Ниже мы более подробно рассмотрим каждый ключевой вывод, чтобы понять, как эти статистические данные формируют более широкий ландшафт DeFi.

Общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi

Общий объем заблокированных средств (TVL) — это ключевой показатель, используемый для оценки состояния и роста рынка децентрализованных финансов (DeFi).

Он представляет собой общий объем капитала, хранящегося в протоколах DeFi, включая активы, размещенные на децентрализованных биржах (DEX), кредитных платформах и других децентрализованных финансовых сервисах. 

Чем выше TVL, тем больше капитала поступает в DeFi, что отражает доверие пользователей и расширяющееся использование децентрализованных платформ.

По состоянию на 27 августа 2024 года общая сумма заблокированных средств в различных блокчейн-сетях превысила 87.5 миллиардов долларов . Эта цифра демонстрирует значительные капиталовложения в протоколы DeFi и свидетельствует о быстром росте этого сектора.

Децентрализованные финансы (DeFi) не ограничиваются одной блокчейн-сетью. Сейчас несколько блокчейнов поддерживают децентрализованные финансы, причем Ethereum исторически является крупнейшим из них.

Однако новые блокчейн-платформы, такие как Binance Smart Chain (BSC) , Solana , Avalanche и Polygon, также привлекли значительное количество транзакций благодаря более низким комиссиям и более быстрой обработке.

• Эфириум: По состоянию на август 2024 года Ethereum по-прежнему удерживает большую часть TVL DeFi, около расходы на видеорекламу в мире достигнут Замкнутый в своей экосистеме. Устоявшиеся протоколы Ethereum, такие как Uniswap и Compound, вносят значительный вклад в его доминирование.
• Умная сеть Binance (BSC): Благодаря более низким комиссиям и более быстрым транзакциям, BSC обеспечила более расходы на видеорекламу в мире достигнут в TVL. Ключевой вклад в этот показатель вносят такие популярные протоколы, как PancakeSwap.
• Solana: Известная своей высокой пропускной способностью и низкими затратами, Solana принимает более расходы на видеорекламу в мире достигнут в TVL. Значительную часть этой активности обеспечивают платформы на базе Solana, такие как Serum и Raydium.
• Лавина и Полигон: Эти сети быстро разрослись, каждая из которых расходы на видеорекламу в мире достигнут и расходы на видеорекламу в мире достигнут в TVL, соответственно, благодаря своей ориентации на масштабируемость и низкие комиссии. Такие протоколы, как Trader Joe на Avalanche и Aave на Polygon, привлекают значительный приток капитала.

Рост рынка DeFi

Прогнозируется, что рынок DeFi будет расти со среднегодовым темпом роста (CAGR) в 46.8% в период с 2024 по 2032 год. Этот рост обусловлен несколькими факторами, включая растущее внедрение децентрализованных платформ как частными лицами, так и организациями.

По мере того как все больше пользователей знакомятся с приложениями DeFi, такими как децентрализованные биржи и кредитные платформы, спрос на децентрализованные финансовые услуги продолжает расти. 

Это внедрение не ограничивается только опытными пользователями криптовалют, но также распространяется на людей, которые только знакомятся с технологией блокчейн и которых привлекают такие преимущества DeFi, как более высокий финансовый контроль и прозрачность.

Технологические достижения также играют ключевую роль в этом росте. Улучшения в масштабируемости, безопасности и совместимости блокчейна позволяют проводить более быстрые и дешёвые транзакции, делая платформы DeFi более доступными. 

Кроме того, разработка кросс-чейн решений позволяет пользователям легче взаимодействовать с различными блокчейн-экосистемами. 

Переход к децентрализованным финансовым решениям также обусловлен растущим недовольством традиционными финансовыми системами, особенно в регионах с ограниченным доступом к банковским услугам. В результате DeFi предлагает альтернативу, которая является открытой, общедоступной и доступной по всему миру.

Прогнозируемая выручка на рынке DeFi, как ожидается, достигнет 26 170,0 млн долларов США к 2024 году, а ожидаемый годовой темп роста (CAGR 2024-2028) составит 9.07%.

Читайте также: Биткоин против Эфириума: что лучше сохраняет стоимость?

Доминирование Эфириума

Ethereum продолжает оставаться доминирующим блокчейном в пространстве DeFi, владея более чем 58% всей ликвидности в экосистеме . Это доминирование обусловлено ранним развитием смарт-контрактов, которые служат основой для децентрализованных приложений (dApps).

Большинство основных DeFi-протоколов, таких как Uniswap, Aave и MakerDAO, построены на Ethereum. Развитая инфраструктура и большое сообщество разработчиков сделали его популярной платформой для создания децентрализованных финансовых продуктов. 

Широкое принятие Ethereum разработчиками и пользователями укрепило его позиции как основы экосистемы DeFi.

Ещё одной причиной доминирования Ethereum является его надёжная безопасность и децентрализация. Обширная сеть узлов и валидаторов Ethereum обеспечивает его высокую безопасность и устойчивость к центральному контролю, что критически важно для децентрализованных финансов. 

Хотя новые блокчейны, такие как Binance Smart Chain и Solana, предлагают более быстрые и дешевые транзакции, надежность Ethereum и совместимость со многими протоколами DeFi позволяют ему оставаться в лидерах. 

Продолжающееся развитие Ethereum 2.0, направленное на улучшение масштабируемости и снижение транзакционных издержек, вероятно, еще больше укрепит его позиции в сфере DeFi.

Количество пользователей DeFi

Глобальное число пользователей DeFi выросло до 6.68 миллионов , что отражает растущий интерес к децентрализованным финансовым услугам. Этот рост обусловлен людьми, которые ищут альтернативы традиционным банковским и инвестиционным системам.

Многих пользователей привлекает свобода, которую предлагает DeFi, например, возможность торговать, давать в долг и брать кредиты, не полагаясь на центральные органы власти. 

Платформы DeFi доступны по всему миру, позволяя пользователям управлять своей финансовой деятельностью напрямую, без посредников, таких как банки или брокеры.

По мере роста узнаваемости DeFi ожидается дальнейший рост числа пользователей. Всё больше людей обращаются к DeFi за такими преимуществами, как более низкие комиссии, более быстрые транзакции и возможность получения более высокой доходности за счёт децентрализованного кредитования и стейкинга. 

Кроме того, DeFi обеспечивает доступ к финансовым услугам для людей в регионах с ограниченной или ненадежной банковской инфраструктурой, что делает его привлекательным вариантом для растущей части населения во всем мире.

Ожидается, что к 2028 году число пользователей рынка DeFi составит 22.09 млн.

Крупнейший эксплойт DeFi

Уязвимость в мосте Ronin, выявленная в марте 2022 года, является крупнейшей уязвимостью в сфере DeFi на сегодняшний день, причинившей ущерб на общую сумму 625 миллионов долларов.

Мост Ronin, соединявший блокчейн Ronin (используемый в популярной игре Axie Infinity) с сетью Ethereum, был взломан злоумышленниками, воспользовавшимися уязвимостями в системе безопасности моста. Это позволило им похитить крупные суммы Ethereum и USDC. 

Инцидент выявил риски, связанные с кросс-чейн-мостами, которые часто используются для передачи активов между различными сетями блокчейнов, но могут быть уязвимы для взлома, если не обеспечить их надлежащую защиту.

Эта уязвимость подчёркивает критическую необходимость в надёжных мерах безопасности в протоколах DeFi. По мере роста DeFi обеспечение безопасности средств пользователей становится главным приоритетом для разработчиков и платформ. 

Атака на мост Ronin повысила осведомленность о потенциальных опасностях в децентрализованных системах, побудив отрасль больше сосредоточиться на аудите, улучшении безопасности смарт-контрактов и создании более надежных мер защиты для предотвращения подобных атак в будущем.

Крупнейшая платформа обмена DeFi 

Uniswap , крупнейшая децентрализованная биржа (DEX), занимает 15.6% рынка DeFi , что делает её самой заметной платформой в сфере децентрализованных финансов.

Uniswap позволяет пользователям торговать криптовалютами непосредственно из своих кошельков, без необходимости участия централизованного посредника. 

Система автоматизированного маркет-мейкера (AMM), использующая пулы ликвидности вместо традиционных книг заявок, обеспечивает бесперебойную торговлю. Благодаря этому Uniswap стала предпочтительной платформой как для розничных трейдеров, так и для крупных инвесторов. 

Кроме того, совокупный объем торгов на Uniswap превысил 2 триллиона долларов , что подчеркивает его широкое распространение и значимость в экосистеме DeFi.

Большой ежедневный объем транзакций и доля рынка Uniswap отражают ее популярность и растущее принятие децентрализованных бирж. 

Пользователей привлекает простота использования, низкие барьеры для входа и возможность торговать широким спектром токенов.

 Поскольку DeFi продолжает расти, Uniswap занимает выгодное положение, чтобы оставаться ключевым игроком на будущих финансовых рынках, предлагая прозрачные, открытые и не требующие разрешения торговые среды, доступные пользователям по всему миру.

Заключение

Экосистема DeFi стремительно развивается, демонстрируя значительный рост рыночной капитализации, популярности среди пользователей и объемов транзакций на различных платформах. 

Ethereum остается доминирующим блокчейном, в то время как платформы, такие как Uniswap, лидируют по объему торгов и доле рынка. 

Однако рост DeFi также влечет за собой проблемы, такие как риски безопасности, выявленные в результате крупных атак, таких как взлом моста Ronin. 

Читайте также: Статистика по доходному фермерству в DeFi на 2024 год

Поскольку DeFi продолжает привлекать как розничных, так и институциональных участников, его успех будет зависеть от улучшения мер безопасности, расширения кросс-чейн возможностей и поддержания доверия пользователей к децентрализованным финансовым решениям. Будущее DeFi весьма многообещающе, поскольку он меняет глобальный финансовый ландшафт.