Как инвестировать в криптовалюту в Индии: все, что вам нужно знать

По оценкам , в Индии насчитывается около 100 миллионов пользователей криптовалют , что делает ее мировым лидером по количеству людей, владеющих и торгующих криптовалютами.

Такое количество пользователей свидетельствует о масштабном участии людей в операциях с цифровыми активами внутри страны. Однако для новичков инвестирование в криптовалюту может потребовать времени для освоения.

Эта статья поможет новым и неопытным трейдерам понять, как безопасно и эффективно инвестировать в криптовалюты в Индии. 

Мы проведём вас через все этапы, от выбора безопасной платформы до понимания налогового законодательства. Поэтому инвестиции в криптовалюту в Индии будут максимально рациональными и информативными.

Рынок криптовалют в Индии

На диаграмме представлены десять крупнейших криптовалют Индии по рыночной капитализации по состоянию на 5 мая 2024 года . Рыночная капитализация измеряет общую стоимость всех находящихся в обращении монет конкретной криптовалюты. Она рассчитывается путем умножения цены одной монеты на количество монет в обращении.

Вот некоторые подробности, указанные в таблице:

• Монета – название криптовалюты.
• Цена – Текущая цена одной монеты в индийских рупиях (₹).
• Изменение за 24 часа – процентное изменение цены монеты за последние 24 часа.
• Рыночная капитализация – общая рыночная капитализация криптовалюты в крорах рупий (Cr).

Биткоин (BTC) — самая дорогая криптовалюта с рыночной капитализацией более 100.6 трлн рупий. На втором месте находится Ethereum (ETH) с капитализацией более 29.2 трлн рупий. 

Tether (USDT), стейблкоин, привязанный к доллару США, занимает третье место с рыночной капитализацией более 9.26 трлн рупий. Диаграмма наглядно демонстрирует относительное доминирование различных криптовалют на индийском рынке. 

Индийский рынок криптовалют переживает возрождение, чему способствовал недавний рост курса биткоина. Объёмы торгов на крупных индийских биржах, таких как UEEx, CoinDCX, WazirX и BitbNS, достигли максимальных значений за десять месяцев, что свидетельствует о возобновлении интереса инвесторов. 

Этот всплеск произошел после периода вялой торговли в 2022-2023 годах. Одним из ключевых факторов является значительный рост цены биткоина, которая в настоящее время колеблется около 61 000 долларов США (5 108 370 рупий), хотя все еще ниже своего исторического максимума. Кроме того, значительную роль играет растущий объем институциональных инвестиций.

Запуск биржевых фондов (ETF) на основе биткоина открыл традиционные инвестиции в криптовалютный рынок, расширив доступность и подогрев интерес к нему.

Как инвестировать в криптовалюту в Индии

Процесс довольно прост! Следуйте инструкциям ниже, чтобы начать инвестировать в криптовалюту: от выбора надёжной биржи до безопасного хранения ваших цифровых активов.

Исследовательские обмены

Начните с изучения того, какие криптовалютные биржи доступны в Индии. Ищите платформы с хорошей репутацией, надежными мерами безопасности и удобным интерфейсом. UEEx — хороший выбор для новичка, поскольку она известна своей надежностью и широким спектром доступных криптовалют.

Создайте и подтвердите свою учетную запись

Зарегистрируйте аккаунт на выбранной вами бирже, указав свои данные. Вам потребуется пройти процедуру верификации, обычно включающую предоставление копий удостоверения личности государственного образца (например, карты PAN ) и подтверждения места жительства (например, счета за коммунальные услуги или выписки из банка).

Защитить Ваш аккаунт

Внедрите меры безопасности для защиты своего аккаунта. Большинство бирж рекомендуют или даже требуют настройки двухфакторной аутентификации (2FA) . Используйте надежные, уникальные пароли для своих учетных записей и рассмотрите возможность использования защищенного адреса электронной почты, предназначенного исключительно для операций с криптовалютой.

Пополнить счет

После того, как ваш счёт будет защищён и проверен, пополните его. Большинство индийских бирж позволяют вносить INR напрямую различными способами, такими как банковские переводы, UPI или дебетовые карты. Проверьте информацию о возможных комиссиях за пополнение счёта.

Купить криптовалюту

Пополнив счёт, вы можете купить криптовалюту. Биржи обычно предлагают вкладку «купить/продать», где можно выбрать криптовалюту из доступных на платформе. 

Введите сумму, которую хотите приобрести, и выполните транзакцию. Некоторые биржи также предлагают такие функции, как повторяющиеся покупки или автоматическая торговля.

Используйте кошелек для дополнительной безопасности

Хотя вы можете хранить свою криптовалюту на бирже, хранение цифровых активов в личном кошельке безопаснее. Кошельки могут быть аппаратными (например, Ledger ) или программными (например, работающими на смартфонах или компьютерах). Аппаратные кошельки, как правило, более безопасны благодаря своей автономной работе.

Следите за своими инвестициями

Цены на криптовалюты могут быть крайне волатильными. Используйте инструменты биржи или сторонние приложения для мониторинга эффективности своих инвестиций. Это поможет вам принимать обоснованные решения, основанные на рыночных тенденциях и событиях.

Диверсифицируйте свой портфель

Чтобы снизить риски, диверсифицируйте свои инвестиции по различным типам криптовалют и другим классам активов. Диверсификация поможет управлять рисками и снизить последствия низкой доходности отдельных инвестиций.

Будьте в курсе правил

Нормативно-правовая база для криптовалют в Индии меняется. Следите за новыми правилами и рекомендациями правительства и финансовых органов, чтобы обеспечить их соблюдение и понимать, как эти правила могут повлиять на ваши инвестиции.

Стратегии выхода из плана и налоговые последствия

Заранее определите цели каждой инвестиции, включая то, когда и как вы можете продать свою криптовалюту. 

Рассмотрите возможность установки стоп-ордеров на продажу по определенной цене, чтобы автоматически ограничить потенциальные убытки. 

Кроме того, помните о налоговых последствиях торговли криптовалютами, поскольку любая прибыль от торговли облагается налогом на прирост капитала в Индии.

Правовой статус криптовалюты в Индии

Правовая ситуация вокруг криптовалют в Индии неясна и постоянно меняется. Несмотря на отсутствие прямого запрета, криптовалюты не признаются законным платёжным средством в Индии. 

Это создаёт «серую зону», где криптовалютные транзакции происходят вне сферы компетенции какого-либо регулирующего органа, и инвесторам приходится действовать на рынке на свой страх и риск. Позиция индийского правительства в отношении криптовалют представляется противоречивой. 

С одной стороны, Резервный банк Индии (RBI) ранее пытался запретить торговлю криптовалютой, и некоторые правительственные чиновники выразили обеспокоенность относительно ее потенциальной возможности отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. 

Однако недавнее введение 30-процентного налога на доход, полученный от операций с криптовалютой, свидетельствует о шаге в сторону признания и, возможно, регулирования этого рынка.

Хотя эта налоговая политика и не легализует криптовалюты напрямую, некоторые интерпретируют ее как первый шаг к их официальному признанию.

Отсутствие четких правил затрудняет для бизнеса прием криптовалют в качестве платежного средства и создает неопределенность для инвесторов. Внесение законопроекта о криптовалютах , первоначально запланированное на 2021 год, дважды откладывалось.

В последнем заявлении Министерства финансов подчеркивается необходимость международного сотрудничества в разработке правил для этого класса цифровых активов. Это говорит о том, что комплексная система регулирования криптовалют в Индии может появиться лишь через некоторое время.

Разница между криптовалютой и фиатной валютой?

Вот анализ основных различий между криптовалютой и фиатной валютой (например, рупией):

Центральный орган

Рупии — централизованная валюта, контролируемая и выпускаемая Резервным банком Индии (РБИ). РБИ управляет предложением рупий в обращении, влияя на инфляцию и процентные ставки.

Криптовалюты децентрализованы, то есть не контролируются каким-либо одним лицом. Транзакции защищены криптографией и записываются в распределённый реестр, называемый блокчейном, доступный каждому.

"Регулирование"

Рупии строго регулируются. Резервный банк Индии устанавливает правила транзакций, противодействия отмыванию денег и обмена валюты.

Криптовалюты в Индии в настоящее время не регулируются. Нет установленных правил или инструкций по транзакциям или разрешению споров.

Определение стоимости

Стоимость рупии определяется совокупностью факторов, включая стабильность правительства, экономические показатели и политику центрального банка.

Стоимость криптовалюты определяется в первую очередь спросом и предложением на открытом рынке. Некоторые криптовалюты, например, биткоин, имеют ограниченный объём эмиссии, что может влиять на их цену.

Стабильность

Фиатные валюты обычно считаются более стабильными, чем криптовалюты. Резервный банк Индии принимает меры по контролю инфляции и поддержанию курса рупии.

Криптовалюты известны своей волатильностью. Цены могут значительно колебаться за короткий период, что делает их более рискованным вложением по сравнению с рупиями.

Удобство использования в качестве оплаты

Рупии широко принимаются в качестве средства обмена товаров и услуг.

Несмотря на рост популярности криптовалюты, её внедрение в повседневные покупки всё ещё требует улучшения. Из-за волатильности и неопределённости регулирования многим компаниям требуется больше времени для её принятия.

Лучшая криптовалюта для инвестиций в Индии?

В Индии существует множество вариантов инвестирования в криптовалюту, и выбор подходящего варианта может зависеть от ваших инвестиционных целей и готовности к риску. Вот некоторые из наиболее популярных видов криптовалют, в которые стоит инвестировать:

Bitcoin (BTC)

Текущая цена: 5 084 292,17 рупий за BTC

Рыночная капитализация: ₹100 153 273 110 037,89

Несмотря на то, что биткоин (BTC) может похвастаться впечатляющим историческим ростом и отлаженной технологией, при рассмотрении его для инвестирования в Индии важно подходить к нему со сбалансированной точки зрения.

С положительной стороны, биткоин предлагает неоспоримые преимущества . Его глобальный охват, безопасная технология блокчейн и прозрачная обработка транзакций делают его привлекательным. Масштабный рост, который он продемонстрировал за последние годы, заманчив для инвесторов, стремящихся к высокой доходности.

Однако у биткоина есть и существенные недостатки. Основной проблемой является волатильность его цены , поскольку его стоимость может резко колебаться, что делает его рискованным вложением. Кроме того, нормативно-правовая база, регулирующая криптовалюты в Индии, еще не определена, что добавляет еще один слой неопределенности.

Хотя биткойн, возможно, является самой известной криптовалютой, он не обязательно является «самым безопасным» выбором для индийских инвесторов, особенно с учетом текущих налоговых последствий для доходов от криптовалюты.

Ethereum (ETH)

Текущая цена: 249 406,97 ₹ за ETH

Рыночная капитализация: ₹1 310 429 737 391,31.

Ethereum представляет собой привлекательный вариант для криптовалютных инвесторов в Индии после Bitcoin по нескольким причинам. 

Подобно Bitcoin, прибыль от инвестиций в Ethereum может облагаться 30% налогом на краткосрочный прирост капитала или 20% налогом на долгосрочный прирост капитала в зависимости от периода удержания. 

Однако, в отличие от Биткоина, который ориентирован исключительно на то, чтобы быть цифровой валютой, основная сила Эфириума заключается в его способности обеспечивать работу широкого спектра децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов . Эта функциональность выводит Эфириум на передовые позиции в области блокчейн-технологий и потенциально способствует его долгосрочному росту.

Надежность и безопасность сети Ethereum обеспечиваются ее развитой сетью. Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих, рост цены Ethereum более чем на 60% за последний год свидетельствует о его потенциале дальнейшего роста.

Уникальные возможности Ethereum и развитая экосистема делают его серьезным конкурентом для инвесторов, стремящихся закрепиться на индийском рынке криптовалют.

Кардано (ADA)

Текущая цена: 36.73 рупии за единицу ADA

Рыночная капитализация: ₹1 310 429 737 391,31.

Как и Cardano (ADA), альткоины могут стать интересной инвестиционной возможностью в Индии, предлагая потенциально высокую доходность. Cardano может похвастаться рядом особенностей, которые делают его претендентом на место в категории топовых монет.

Во-первых, безопасный и масштабируемый блокчейн Cardano использует систему проверки подлинности Proof-of-Stake , что приводит к более высокой скорости транзакций по сравнению с моделями Proof-of-Work, такими как Bitcoin. Эта эффективность может быть привлекательной для пользователей и разработчиков.

Мощная поддержка сообщества Cardano и значительный объем средств в казначействе ( более 1.5 миллиарда монет ADA ) подпитывают ее долгосрочный потенциал. Казначейство растет за счет комиссий за транзакции и вознаграждений за блоки, обеспечивая самоподдерживающуюся экосистему для дальнейшего развития.

Однако Cardano всё ещё остаётся молодой платформой по сравнению с такими устоявшимися игроками, как Ethereum. Несмотря на поддержку смарт-контрактов, у неё нет широкого спектра децентрализованных приложений (dApps) со значительной пользовательской базой. 

Это может вызывать беспокойство у инвесторов, стремящихся к немедленной прибыли от сетевых эффектов. Недавние результаты работы собственного стейблкоина Cardano, DJED , еще раз подчеркивают необходимость успешной разработки приложений для реального внедрения монеты ADA.

Ripple (XRP)

Текущая цена: 42.28 рупий за XRP

Рыночная капитализация: ₹9 241 033 816 456

XRP представляет собой уникальный пример для инвестиций в Индию. В отличие от децентрализованной структуры Биткоина, XRP разработан Ripple, централизованной компанией. 

Однако он имеет некоторые общие черты с традиционными валютами. XRP может похвастаться ограниченным выпуском в 100 миллиардов токенов и обеспечивает быстрые и недорогие транзакции, что делает его потенциально привлекательным для трансграничных платежей. 

Банки и финансовые учреждения в Индии также активно используют его. XRP пользуется определенной институциональной поддержкой со стороны таких финансовых гигантов, как Santander и Standard Chartered.

Однако существует серьезное препятствие. Иск Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) против Ripple, обвиняющий компанию в нарушении законодательства о ценных бумагах, омрачил будущее XRP. Эта юридическая битва привела к тому, что некоторые торговые платформы исключили XRP из листинга, что повлияло на его ликвидность и стоимость.

Таким образом, хотя XRP предлагает потенциал для эффективных транзакций и получил институциональную поддержку, продолжающееся судебное разбирательство создает значительную неопределенность для инвесторов в Индии, особенно учитывая нестабильную нормативно-правовую базу для криптовалют в Индии.

Tether (USDT)

Текущая цена: 83.55 рупий за USDT

Рыночная капитализация: ₹9 241 033 816 456

Tether (USDT) может стать подходящим вариантом для инвесторов в Индии, которые ищут стабильность своих криптовалютных активов. 

В отличие от традиционных криптовалют, известных своими колебаниями цен, USDT — это стейблкоин, привязанный к доллару США. Это означает, что его стоимость поддерживается на уровне около 84 рупий, что обеспечивает защиту от волатильности, часто наблюдаемой на рынке криптовалют.

Поскольку USDT построен на блокчейне Bitcoin, он выигрывает от безопасности и прозрачности, связанных с этой технологией распределенного реестра. 

Это может успокоить инвесторов, опасающихся незнакомых или нерегулируемых цифровых активов. Кроме того, высокая ликвидность USDT делает его легко торгуемым за другие криптовалюты, позволяя инвесторам быстро переключаться между активами при необходимости.

Хотя Tether обеспечивает стабильность по сравнению с другими криптовалютами, он также имеет риски. Стабильность USDT зависит от наличия у Tether Ltd. достаточных резервов для обеспечения своих токенов.

Лучшие криптовалютные биржи в Индии

Выбор правильной биржи критически важен для безопасности и удобства ваших криптовалютных транзакций. Вот несколько ключевых факторов, которые следует учитывать:

• Безопасность.: Это должно быть вашим главным приоритетом. Ищите биржу с хорошей репутацией в плане защиты средств пользователей. Такие функции, как двухфакторная аутентификация, безопасные протоколы входа и зашифрованное хранилище цифровых активов, крайне важны.
• "Регулирование": Несмотря на отсутствие регулирующего органа, некоторые биржи регистрируются в Подразделении финансовой разведки Индии (FIU-IND). Выбор биржи, зарегистрированной в FIU-IND, даёт определённые гарантии. борьба с обмыванием денег протоколы по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).
• Поддерживаемые криптовалюты: Убедитесь, что биржа предлагает именно ту криптовалюту, в которую вы выбрали для инвестирования. Многие платформы предлагают различные криптовалюты, что позволяет вам диверсифицировать свой портфель. Обратите внимание, поддерживает ли биржа транзакции «фиат-криптовалюта» (покупка криптовалюты за рупии) или же она в основном занимается торговлей криптовалютами.
• Торговые сборы: Комиссии за транзакции могут значительно различаться на разных биржах. Ищите платформу с конкурентоспособными комиссиями за покупку, продажу, а также ввод/вывод средств. Некоторые биржи также могут взимать дополнительные комиссии за такие операции, как маржинальная торговля или использование расширенных типов ордеров. Учитывайте эти комиссии в своей общей инвестиционной стратегии.
• Пользовательский интерфейс: Удобная и интуитивно понятная платформа крайне важна, особенно для новичков. Оцените удобство навигации на сайте или мобильном приложении биржи, функциональность размещения ордеров, а также доступ к рыночным данным и информационным ресурсам.

При выборе лучших криптовалютных бирж в Индии важно учитывать перечисленные выше факторы. Вот некоторые из лучших криптовалютных бирж в Индии, каждая из которых известна своими преимуществами:

УЭЭкс

UEEx — это универсальная платформа для криптоэнтузиастов. Помимо торговли, она предлагает такие функции, как встроенный кошелек, DeFi-майнинг, облачный майнинг и копитрейдинг.

Это подходит для многих пользователей, от новичков до опытных трейдеров, ищущих возможности маржинальной торговли и кредитного плеча. UEEx предлагает более 200 криптовалют, специализацию на DeFi и удобные инструменты для управления и расходования криптовалютных активов. 

Безопасность является приоритетом, здесь уделяется внимание соблюдению нормативных требований и удобному кошельку. Несмотря на богатый функционал и безопасность, рейтинг UEEx среди лучших индийских бирж зависит от индивидуальных потребностей. Сравните её с другими, основываясь на таких факторах, как комиссии и простота использования, чтобы найти наиболее подходящий вариант.

WazirX

WazirX убедительно доказывает свою состоятельность как один из ведущих криптовалютных бирж в Индии. Она ориентирована на широкую аудиторию благодаря удобному интерфейсу и огромному выбору из более чем 250 криптовалют для торговли.

Простая процедура KYC и поддержка прямых депозитов и вывода средств в рупиях могут оказаться прекрасными вариантами для новичков.

WazirX внедряет двухфакторную аутентификацию, программы вознаграждения за обнаруженные ошибки и регулярные аудиты для защиты учётных записей пользователей. Компания также предоставляет обучающие материалы, помогающие пользователям избежать мошенничества.

CoinDCX

CoinDCX — популярная платформа обмена криптовалютой в Индии, насчитывающая 10 миллионов пользователей и известная своим удобством использования и функциями безопасности. 

Они предлагают широкий выбор из более чем 100 криптовалют для торговли, удовлетворяя потребности инвесторов с самыми разными интересами. CoinDCX привлекателен для новичков благодаря простому интерфейсу, наличию мобильного приложения и удобным способам покупки.

CoinDCX применяет надежные меры безопасности для защиты средств пользователей, храня 95% в географически распределенных холодных кошельках с передовыми аппаратными модулями безопасности. 

В целом, ориентированный на пользователя дизайн CoinDCX, меры безопасности и разнообразные предложения криптовалют делают его серьезным претендентом для инвесторов, ищущих надежную платформу обмена в Индии.

ZebPay

Будучи одной из старейших криптовалютных бирж в Индии, ZebPay является серьезным претендентом для инвесторов, ищущих безопасную и удобную платформу. 

Компания ZebPay, запущенная в 2014 году, может похвастаться долгой историей работы на индийском рынке и зарекомендовала себя как надежный игрок. 

Они уделяют первостепенное внимание безопасности пользователей, храня 98% активов в защищенном холодном хранилище и внедряя многоуровневую защиту, включая двухфакторную аутентификацию и программы вознаграждения за обнаружение уязвимостей.

ZebPay подходит как опытным трейдерам, так и новичкам. Пользовательский интерфейс ZebPay известен своей простотой навигации и предлагает такие функции, как мгновенные платежи и нулевые комиссии за депозит, для упрощения торговли. 

ZebPay поддерживает множество популярных криптовалют, позволяя инвесторам диверсифицировать свои портфели. Благодаря более чем 5.5 миллионам пользователей и безупречной репутации в сфере обслуживания клиентов, ZebPay — отличный вариант для тех, кто рассматривает возможность выхода на индийский рынок криптовалют.

БитБНС

Основанная в 2017 году, компания завоевала значительную долю рынка, имея более 4 миллионов пользователей и превзойдя конкурентов по объему торговли к середине 2022 года. 

Такая популярность обусловлена ​​несколькими факторами. Bitbns делает ставку на удобство использования и делает интерфейс удобным, что позволяет новичкам легко освоиться на платформе. 

BitBNS предлагает такие функции, как двухфакторная аутентификация, аутентификация Google и программа вознаграждений за найденные ошибки для выявления и устранения уязвимостей. 

Кроме того, Bitbns предлагает различные криптовалюты для торговли, удовлетворяя разнообразные интересы инвесторов. Помимо базовых транзакций, Bitbns предлагает такие функции, как маржинальная торговля и криптовалютные планы с фиксированным доходом, что потенциально может быть интересно более опытным инвесторам, ищущим продвинутые возможности.

Налоги на криптовалюту в Индии

Правительство Индии включило операции с криптовалютами в налоговую систему, классифицировав их как виртуальные цифровые активы (VDA) и установив четкую структуру налогообложения.

Этот шаг знаменует собой значительный шаг на пути к легализации криптовалют в Индии, хотя их правовой статус все еще требует прояснения.

Согласно этим правилам, любая прибыль от деятельности с криптовалютами, такой как торговля, продажа или использование их для покупок, облагается фиксированным подоходным налогом в размере 30% и дополнительным сбором в размере 4%.

Это применимо независимо от инвестиционной стратегии — краткосрочный или долгосрочный прирост капитала или даже доход от бизнеса, получаемый от криптовалюты, — что исключает выгоды, обычно связанные с долгосрочным вложением в традиционные активы.

Для обеспечения надлежащего контроля за операциями с криптовалютами и предотвращения уклонения от уплаты налогов правительство ввело обязательный налог в размере 1% от суммы перевода криптоактивов, превышающей 50 000 рупий (или 10 000 рупий в некоторых случаях) в течение финансового года.

Данное положение об уплате налога на доходы (TDS) распространяется на всех участников рынка криптовалют, включая как индивидуальных инвесторов, так и коммерческих трейдеров. Индийские криптовалютные инвесторы обязаны тщательно отслеживать свои криптовалютные транзакции и отражать свои доходы в налоговых декларациях. 

Хотя ставка налога довольно проста, расчет точной суммы налога на криптовалюту может потребовать усилий, особенно если вы совершили множество транзакций в течение года. Несколько онлайн-калькуляторов налога на криптовалюту помогут вам рассчитать сумму налога на криптовалюту в Индии.

Заключение

Правительство Индии теперь признаёт криптовалюты, такие как биткоин, цифровыми активами и установило чёткие налоговые правила, включая 30% налог на прибыль и 1% налог на более крупные транзакции. Этот шаг способствует более официальной интеграции криптовалют в финансовую систему. 

Несмотря на некоторые сохраняющиеся проблемы с регулированием, инвесторы проявляют интерес, и объемы торгов на популярных биржах, таких как WazirX и CoinDCX, значительно выросли. 

Этот рост показывает, что криптовалюты становятся все более важной частью финансового ландшафта Индии, предлагая новые возможности для инвесторов и влияя на экономику в целом.

Однако инвесторам необходимо проводить тщательное исследование, всегда помнить о сопутствующих рисках и узнавать больше о постоянно меняющейся природе криптовалюты.

Часто задаваемые вопросы