Мошенничество «Памп и Дамп»: раскрытие крупнейшей мошеннической схемы в сфере криптовалют

Мошенничество типа «накачка и сброс» существует уже давно, но с ростом популярности криптовалют оно стало более распространённым и изощрённым. Эта форма рыночных манипуляций заключается в искусственном завышении цены актива с помощью нечестных схем и его продаже с прибылью, в результате чего другие получают обесцененные токены. 

Децентрализованный и практически нерегулируемый характер рынка криптовалют позволяет мошенникам использовать подобные схемы, не подвергаясь серьёзным последствиям. Эти схемы также могут привести к серьёзным финансовым потерям, поэтому инвесторам следует быть бдительными и научиться распознавать тревожные сигналы, чтобы защитить свои активы.

Поэтому, чтобы помочь трейдерам распознавать мошеннические схемы с накачкой и сбросом криптовалюты и избежать попадания в их ловушку , в этой статье будут рассмотрены механизмы таких мошеннических схем, их влияние на инвесторов и предложены стратегии, позволяющие избежать попадания в их ловушку.

Основные выводы

• Мошенничество по принципу «накачки и сброса» подразумевает искусственное завышение цены криптовалюты с помощью обманных приемов, а затем ее продажу с целью получения прибыли.

• Для реализации этих схем используются такие платформы социальных сетей, как X (ранее Twitter) и Telegram, которые распространяют слухи.

• Жертвы сталкиваются со значительными финансовыми потерями и подрывом доверия к рынку.

• В целях профилактики проводите исследования, отслеживайте объемы торгов и будьте осторожны с рекомендациями знаменитостей, чтобы избежать мошенничества.

Основы мошенничества Pump and Dump

Источник – X (ранее Twitter)

Мошенничество типа «накачка и сброс» — это мошенническая схема, при которой цена актива, обычно криптовалюты с низкой капитализацией или дешевых акций, искусственно завышается посредством вводящих в заблуждение рекламных акций или массового скупа. Как только цена достигает пика, мошенники распродают свои активы, оставляя ничего не подозревающих инвесторов нести убытки в условиях обвала цены.

В исследовании 2018 года изучалось широкое распространение схем «накачки и сброса» на криптовалютном рынке. За шесть месяцев исследователи выявили более 3,400 случаев таких схем, в основном осуществлявшихся через две платформы группового обмена сообщениями, часто используемые инвесторами в криптовалюты.

Традиционно схемы «накачки и сброса» реализовывались посредством холодных звонков, но с развитием интернета эта незаконная деятельность стала ещё более распространённой. Сегодня мошенники используют онлайн-платформы для привлечения инвесторов, утверждая, что обладают инсайдерской информацией, которая якобы приведёт к резкому росту стоимости актива. 

Пока инвесторы спешат вложиться в активы, мошенники быстро распродают свои акции, что приводит к резкому падению цены актива и значительным убыткам для новых инвесторов. Эти мошеннические схемы обычно нацелены на микро- и малые капитализации, которыми легче манипулировать из-за их низкой рыночной капитализации.

При небольшом объёме акций в свободном обращении для роста цены акций не требуется большого количества новых покупателей. Акции часто рекламируются как «горячая подсказка» или «следующий большой тренд», обещают скорое объявление, которое якобы приведёт к резкому росту цены актива.

Хотя конкретные схемы «накачки и сброса» могут различаться, основная стратегия всегда одна и та же: искусственное изменение спроса и предложения. Эти схемы обычно ориентированы на активы, которые часто неликвидны и подвержены резким колебаниям цен при увеличении объема торгов.

Как только мошенники взвинтили цену актива, привлекая достаточное количество новых покупателей, они продают свои активы, чтобы получить существенную краткосрочную прибыль, оставляя ничего не подозревающих инвесторов нести убытки.

Как это работает

Криптовалютные мошенники, занимающиеся накачкой и сбросом криптовалют, используют несколько стратегий для искусственного завышения цены криптовалют в целях личной выгоды. Чтобы полностью понять, как работают эти схемы, важно рассмотреть различные этапы, которые используют мошенники:

Передача базовой информации

Первый шаг — передать участникам важную информацию. Мошенники сообщают биржу, где будет проводиться операция, точное время начала работы насоса и будет ли она доступна всем или будет ранжироваться по уровням. Если это «бесплатно для всех», и VIP-участники, и обычные участники получат информацию одновременно. 

Однако во многих случаях VIP-участники получают ранний доступ к информации, иногда за несколько часов или даже дней до обычных участников, что дает им преимущество.

Анонс целевой монеты

На этом этапе целевая криптовалюта раскрывается несколько раз по мере приближения даты пампа. Участники группы уведомляются о целевой монете сразу после начала пампа, но обычно эта информация сначала доводится до более высокопоставленных участников. 

Кроме того, название криптовалюты обычно отображается размытым графическим шрифтом, который легко расшифровать только человеку. Это сделано для того, чтобы предотвратить анализ сообщения ботами с помощью программ оптического распознавания символов (OCR), которые могут совершать сделки гораздо быстрее, чем люди.

Создание ажиотажа для привлечения внешних инвесторов

На заключительном этапе начинается мошенническое распространение информации. Администраторы начинают публиковать в Твиттере сообщения о цене целевой криптовалюты, призывая участников группы подогревать интерес. Это часто провоцирует панические покупки или создает ощущение срочности, вызванное страхом упустить возможность ( FOMO ).

Мошенники активно используют социальные сети, такие как Twitter, чаты и форумы, чтобы распространять информацию и привлекать ничего не подозревающих инвесторов, что ещё больше взвинчивает цену монеты. К тому времени, как внешние инвесторы поддаются ажиотажу, организаторы и первые участники уже продают свои активы, оставляя опоздавших нести значительные потери при обвале цены.

Одна из самых печально известных схем «накачки и сброса» была осуществлена ​​с помощью BitConnect в 2017 году. Организаторы ложно утверждали, что у BitConnect есть революционный торговый бот, гарантирующий высокую доходность, что привлекло большое количество инвесторов.

На пике своего развития BitConnect достигла рыночной капитализации более 2 миллиардов долларов. Однако, когда выяснилось, что платформа мошенническая, схема рухнула, оставив инвесторов с огромными убытками.

Признаки криптомошенничества типа «накачка и сброс»

Источник: Pixabay

Схемы «накачки и сброса» на рынке криптовалют обычно характеризуются резкими колебаниями цен и необычной торговой активностью. Вот несколько ключевых признаков, которые помогут распознать такие мошеннические схемы:

Внезапные скачки цен

Резкий, неожиданный рост цены криптовалюты, часто без каких-либо новостей или каких-либо событий, является одним из основных признаков схемы «накачки и сброса». Такие скачки цен обычно сопровождаются высокими объёмами торгов, которые «памперы» используют для привлечения доверчивых инвесторов, ищущих быстрой прибыли. 

Как только цена достигает пика, манипуляторы распродают свои активы, что приводит к резкому падению цены и приводит к значительным убыткам для опоздавших инвесторов.

Высокий объем торгов

Резкий рост объёма торгов без каких-либо реальных причин или новостей может быть ещё одним признаком схемы «накачки и сброса». Искусственное завышение объёмов торгов используется для создания видимости повышенного спроса на криптовалюту.

Однако этот всплеск вызван скорее манипуляциями, чем искренним интересом инвесторов. Как только «качатели» избавляются от своих активов, раздутый объём спадает, и цена падает, оставляя инвесторов с обесцененными активами.

Реклама и продвижение

Шумиха в социальных сетях играет ключевую роль в схемах «накачки и сброса». Мошенники используют фейковые новости, преувеличенные заявления и агрессивный маркетинг в социальных сетях, чтобы создать ажиотаж вокруг конкретной криптовалюты. 

Они часто распространяют ложную информацию о предстоящих проектах или партнёрствах, чтобы вызвать у потенциальных инвесторов ажиотаж и страх упустить выгоду (FOMO). Поддельные аккаунты и сфабрикованные рекомендации часто используются для поддержания иллюзии надёжности и спроса.

Отсутствие фундаментальной ценности

Схемы «накачки и сброса» часто нацелены на криптовалюты, не имеющие или практически не имеющие собственной ценности или полезности. У таких монет, как правило, нет четко определенной бизнес-модели или реального применения, что делает их легкой добычей для манипуляций. 

Мошенники могут создавать ложные истории, чтобы завысить предполагаемую стоимость монеты, используя технические термины или модные слова, чтобы запутать и ввести инвесторов в заблуждение, заставив их думать, что проект имеет больше достоинств, чем на самом деле.

Отсутствие прозрачности

Многие схемы «накачки и сброса» организованы анонимными лицами или группами, что затрудняет отслеживание их деятельности и проверку законности их заявлений. Мошенники часто используют поддельные личности, анонимные аккаунты и скрытые каналы связи, чтобы избежать обнаружения. 

Отсутствие прозрачности, особенно в отношении разработчиков монеты, целей проекта или личностей тех, кто ее продвигает, должно служить серьезным тревожным сигналом для потенциальных инвесторов.

По сути, схемы «накачки и сброса» криптовалют представляют серьёзную угрозу для рынка криптовалют. Инвесторам следует проявлять осторожность при появлении любого из перечисленных выше признаков. 

Прежде чем принять решение об инвестировании в криптовалюту, необходимо провести тщательное исследование и проявить скептицизм, особенно если возможность кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой.

Почему мошенничество типа «памп и дамп» так распространено в криптовалютном секторе?

Источник – Pinterest

В отличие от традиционных фондовых рынков, рынок криптовалют практически не регулируется, что делает его излюбленной мишенью для мошеннических схем типа «накачка и сброс». Кроме того, децентрализованный и анонимный характер криптовалютных транзакций позволяет мошенникам действовать практически без надзора. 

Несколько факторов повышают вероятность схем «накачки и сброса» в криптопространстве:

Низкая рыночная капитализация

На крипторынке представлено более 22 000 цифровых активов, многие из которых имеют низкую рыночную капитализацию. Следовательно, относительно небольшая сумма денег может существенно повлиять на их цену. 

Это делает эти токены привлекательной целью для мошенников, которым манипулировать ценами гораздо легче, чем на фондовом рынке.

FOMO (страх пропустить)

Криптовалютными инвесторами часто движет страх упустить потенциально прибыльную инвестицию. Видя, как цена токена стремительно растёт, они с большей вероятностью вложат средства в проект, не изучив его досконально, и тем самым станут жертвами мошенничества.

Отсутствие регулирования

Хотя регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), предприняли шаги для борьбы с манипулированием фондовым рынком, рынок криптовалют остаётся практически нерегулируемым. Мошенники пользуются этим отсутствием контроля, чтобы организовывать схемы «накачки и сброса», не опасаясь юридических последствий.

Также следует отметить, что в марте 2021 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустила предупреждение для потребителей о рисках мошеннических схем типа «накачка и сброс», особенно в отношении недавно запущенных или малоликвидных криптовалют. Для борьбы с этими мошенническими действиями CFTC запустила программу защиты осведомителей.

В рамках этой инициативы лица, предоставившие первоначальную информацию, которая приводит к принятию мер принудительного характера, приводящих к денежным санкциям в размере 1 миллиона долларов США или более, могут претендовать на финансовое вознаграждение в размере от 10% до 30% от взысканной суммы.

Роль социальных сетей в схемах «накачки и сброса»

Такие социальные сети, как Twitter, Telegram, Discord и Reddit, играют ключевую роль в организации мошеннических схем типа «накачка и сброс». Эти платформы часто используются для создания ажиотажа и ажиотажа вокруг конкретного токена, что облегчает привлечение большого числа покупателей. 

Вот как социальные сети подпитывают подобные мошенничества:

Скоординированные группы насосов

Группы инвесторов или мошенников координируют памп на платформах обмена сообщениями, таких как Telegram и Discord. Они часто работают в закрытых каналах с тысячами участников, поручая им покупать определённые токены в определённое время, тем самым взвинчивая цену.

Платные акции и инфлюенсеры

Некоторые инфлюенсеры и знаменитости получают деньги за продвижение определённой криптовалюты среди своих подписчиков, многие из которых могут не иметь представления о том, как работают схемы «накачки и сброса». Такая поддержка придаёт токену видимость легитимности, привлекая больше доверчивых инвесторов. 

Например, в 2021 году Ким Кардашьян подверглась критике за продвижение EthereumMax, относительно малоизвестной криптовалюты. Цена токена резко выросла после продвижения, но вскоре резко упала, поскольку первые инвесторы распродали свои активы.

Популярную предпринимательницу позже обвинили в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в сокрытии информации о том, что ей заплатили 250 000 долларов за рекламную кампанию, и оштрафовали на крупную сумму около 1.2 миллиона долларов.

Активность ботов

Автоматизированные боты часто используются для искусственного завышения объемов торгов, создавая видимость большей активности и популярности криптовалюты, чем она есть на самом деле. Это создает иллюзию органического роста и вызывает синдром упущенной выгоды (FOMO) у неопытных инвесторов.

Влияние на инвесторов

Мошенничество типа «накачка и сброс» может иметь разрушительные последствия для инвесторов, особенно для новичков на рынке криптовалют. Вот некоторые из основных последствий:

Финансовые потери

Когда цена токена искусственно завышена, новые инвесторы покупают его по высокой цене, полагая, что актив продолжит расти. Однако, когда организаторы избавляются от своих активов, цена падает, и эти инвесторы остаются в убытках.

Например, в 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила обвинения Эрику Т. Вурхису, генеральному директору ShapeShift, за его участие в схеме искусственного завышения и снижения цены биткоина. Инвесторы, купившие биткоины на пике роста, потеряли значительные суммы денег, когда цена рухнула.

Потеря доверия к рынку

Частые мошеннические схемы «накачки и сброса» могут подорвать доверие к рынку криптовалют. Инвесторы могут начать опасаться участия в нём, опасаясь стать жертвой очередного мошенничества. Это может подавить инновации и помешать развитию добросовестных проектов.

Регуляторный контроль

По мере того, как схемы «накачки и сброса» становятся всё более распространёнными, регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), стали уделять больше внимания криптовалютному сектору. Регулирование может защитить инвесторов, но также может подавить децентрализованную природу криптовалют.

Юридические и этические последствия

Некоторые могут задаться вопросом, законны ли схемы «накачки и сброса» криптовалют, поскольку зачастую они просто создают ажиотаж вокруг монеты, чтобы взвинтить её цену на таких платформах, как Telegram. Хотя проведение операций «накачки и сброса» на фондовом рынке незаконно и является финансовым преступлением, правовой статус подобной деятельности на рынке криптовалют менее ясен. 

Более того, поскольку криптовалюты не повсеместно классифицируются как ценные бумаги , эти схемы могут технически не нарушать существующие законы, несмотря на то, что они являются юридически и этически спорными. Тем не менее, регулируемые криптобиржи, как правило, считают схемы «накачки и сброса» незаконными и принимают меры для предотвращения подобных мошеннических схем.

В США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет право преследовать в судебном порядке отдельных лиц или группы, занимающихся подобными рыночными манипуляциями. Более того, в последние годы SEC усилила контроль за схемами «накачки и сброса», связанными с криптовалютами. 

В некоторых случаях они возбуждали судебные иски против инфлюенсеров и знаменитостей, которые продвигали подобные мошеннические схемы, не раскрывая своей финансовой заинтересованности в токенах. Например, в 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) оштрафовала нескольких известных инфлюенсеров за продвижение определённых акций, которые, как позже выяснилось, были частью схем «накачки и сброса».

Однако следует отметить, что нормативно-правовая база для криптовалют все еще находится в стадии развития, что усложняет контроль за ее соблюдением.

Как избежать мошенничества с насосом и дампом

Источник – Pinterest

Инвестору важно обращать внимание на тревожные сигналы, которые могут указывать на мошенничество типа «накачка и сброс». Вот несколько стратегий, которые помогут вам защититься:

Изучите криптовалюту и ее основы перед инвестированием

Перед принятием решения об инвестициях в криптовалюту важно провести всестороннее исследование . Это включает в себя анализ команды, стоящей за проектом, оценку плана развития и технического задания, а также оценку рыночной капитализации и объема торгов криптовалютой.

Будьте бдительны к таким тревожным сигналам, как фейковые новости или чрезмерная шумиха в социальных сетях.

Используйте технический анализ для выявления аномальных движений цен и объемов

Технический анализ может быть эффективным методом выявления необычных колебаний цен и объемов на криптовалютном рынке. Используя графики и индикаторы для изучения исторических тенденций цен и объемов, можно выявить аномалии, которые могут сигнализировать о мошеннических схемах типа «накачка и сброс», таких как внезапные скачки цен или объемов торгов.

Если цена малоизвестного токена внезапно резко растёт без каких-либо очевидных новостей или развития событий, оправдывающих этот рост, это может быть признаком надвигающегося сброса. Всегда выясняйте причины движения цены, прежде чем инвестировать.

Избегайте инвестирования, основанного на ажиотаже и синдроме упущенной выгоды

Многие инвесторы поддаются соблазну нагнетать обстановку и сбрасывать активы, движимые ажиотажем или синдромом упущенной выгоды (FOMO). Важно избегать принятия инвестиционных решений, продиктованных ажиотажем или страхом упустить быструю прибыль. 

Кроме того, тот факт, что знаменитость или инфлюенсер продвигает криптовалюту, не означает, что это хорошая инвестиция. Всегда проводите собственное исследование и относитесь скептически к токенам, чей маркетинг в значительной степени зависит от отзывов.

Будьте в курсе новостей и тенденций рынка  

Следя за новостями и тенденциями в сфере криптовалют, вы сможете обнаружить потенциальные схемы «накачки и сброса» до того, как они начнут действовать. Следите за авторитетными новостными агентствами и будьте в курсе общих рыночных тенденций, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения и не стать жертвой подобных мошенничеств.

Избегайте нерегулируемых бирж

На нерегулируемых или малоизвестных криптовалютных биржах чаще встречаются схемы «накачки и сброса» (pump-and-dump). Лучше использовать известные, регулируемые платформы, которые принимают меры для предотвращения манипуляций на рынке.

Заключение

Оставаясь в курсе событий, проводя тщательные исследования и избегая инвестиций, вызванных рекламой, вы можете защитить себя от мошеннических схем.

По мере развития криптовалютного рынка усиление регуляторного контроля может помочь ограничить распространение мошеннических схем типа «накачка и сброс». Однако до тех пор, пока не будут приняты более всеобъемлющие правила , индивидуальные инвесторы должны сохранять бдительность и принимать взвешенные решения.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что такое мошенничество «накачка и сброс»? 

Мошенничество по принципу «накачки и сброса» заключается в искусственном завышении цены криптовалюты с помощью нечестных действий и ее последующей продаже с целью получения прибыли, в результате чего инвесторы получают обесцененные активы.

Какую роль в этих мошеннических схемах играют платформы социальных сетей?

Социальные сети облегчают схемы «накачки и сброса» путем распространения ажиотажа и координации групповых покупок, часто через частные каналы или продвижение с помощью влиятельных лиц.

Каковы признаки схемы «накачки и сброса»?

Признаками этого являются внезапные скачки цен, низкие объемы торгов и сильная зависимость от рекламы знаменитостей без существенной поддержки.

Как инвесторам защитить себя?

Инвесторам следует проводить тщательное исследование, с осторожностью относиться к токенам с небольшим объемом торгов и избегать принятия решений, основанных исключительно на шумихе в социальных сетях.