Компания Aviva Investors запустила свой первый токенизированный класс акций фонда после получения одобрения от Центрального банка Ирландии, разместив свой фонд US Dollar Liquidity Fund на платформе XRP Ledger (XRPL). Запуск расширяет использование технологии блокчейн в регулируемом управлении активами, сохраняя при этом ту же инвестиционную структуру и защиту, что и у традиционного фонда.
Разработанный в партнерстве с Ripple, новый класс акций позволяет инвесторам, отвечающим установленным критериям, получать доступ к фонду через цифровые кошельки, сохраняя при этом традиционные механизмы хранения активов. Базовые активы остаются у BNY Mellon, Komainu обеспечивает хранение цифровых активов, а Licuido — инфраструктуру токенизации.
Основные выводы
- Компания Aviva Investors запустила свой первый токенизированный класс акций фонда на платформе XRP Ledger.
- Центральный банк Ирландии одобрил регулируемую структуру токенизированного фонда.
- Токенизированный класс акций сохраняет те же инвестиционные цели, ликвидность и профиль риска, что и обычный фонд.
- BNY Mellon остается хранителем базовых активов, а Комаину и Ликуидо обеспечивают поддержку цифровой инфраструктуры.
- Запуск знаменует собой еще один шаг в освоении токенизированных реальных активов традиционными управляющими активами.
Компания Aviva выводит свой первый фонд на платформу блокчейн.
Компания Aviva Investors объявила о запуске токенизированного класса акций для своего фонда US Dollar Liquidity Fund, что делает его первым инвестиционным продуктом компании на основе блокчейна.
Токенизированный класс акций доступен отвечающим требованиям инвесторам с цифровыми кошельками и выпускается на платформе XRP Ledger, сохраняя при этом те же инвестиционные цели, ежедневную ликвидность, защиту от нарушений нормативных требований и профиль риска, что и существующий класс акций.
Базовый фонд, запущенный в 2020 году, инвестирует в высококачественные краткосрочные долговые инструменты, номинированные в долларах США, выпущенные правительствами, банками и корпорациями.
Центральный банк Ирландии утвердил новую структуру.
Запуск состоялся после одобрения Центральным банком Ирландии, что позволило токенизированному классу акций функционировать в рамках существующей нормативно-правовой базы. Вместо замены традиционной структуры фонда, новое предложение добавляет класс акций на основе блокчейна, сохраняя при этом базовые активы под обычным хранением.
Компания BNY Mellon продолжает обеспечивать сохранность активов фонда, в то время как Komainu выступает в качестве регулируемого хранителя цифровых активов, а Licuido предоставляет технологию токенизации, обеспечивающую выпуск токенизированных ценных бумаг на платформе XRPL.
Эта структура позволяет инвесторам получать доступ к токенизированным паям фонда без изменения инвестиционной стратегии или нормативной защиты базового фонда.
Компания Ripple Partnership переходит к этапу производства.
Данный продукт представляет собой первое действующее внедрение, ставшее результатом партнерства между Aviva Investors и Ripple, о котором было объявлено ранее в 2026 году.
XRP Ledger от Ripple предоставляет блокчейн-инфраструктуру , поддерживающую выпуск и передачу токенизированных акций.
Генеральный директор Aviva Investors Марк Верси заявил, что компания потратила несколько месяцев на разработку структуры токенизированного фонда, и охарактеризовал запуск как выход фирмы на рынок управления токенизированными активами.
«Мы рады объявить о запуске нашего первого фонда в сфере токенизации».
Старший вице-президент Ripple по торговле и рынкам Найджел Хаку назвал запуск важной вехой в области токенизации регулируемых фондов.
«Это знаменательный момент для токенизации фондов».
Он добавил, что этот продукт демонстрирует, как можно создавать институциональные инвестиционные фонды на действующей блокчейн-инфраструктуре, сохраняя при этом защиту инвесторов.
Xrpl продолжает расширять возможности использования в институциональных целях.
Запуск XRP Ledger добавляет еще один регулируемый продукт, представляющий реальный мир. По данным Ripple , с момента запуска в 2012 году XRP Ledger обработал более 4 миллиардов транзакций, поддерживает почти 8 миллионов активных кошельков и обслуживается более чем 130 независимыми валидаторами.
Это объявление также совпадает с активацией последнего обновления XRPL 3.2.0, которое стало минимально необходимой версией для валидаторов и операторов узлов после последних изменений протокола. Хотя обновление не добавляет существенных функций, доступных пользователям, разработчики заявили, что оно повышает надежность и стабильность сети для приложений, построенных на основе реестра.
Разработчик RippleX Маюха Вадари отметила, что некоторые обновления протокола направлены на улучшение долгосрочного внедрения, а не на немедленное увеличение транзакционной активности.
Она особо выделила поправку о возврате средств, которая позволяет уполномоченным эмитентам регулируемых цифровых активов возвращать токены в случаях мошенничества, ошибочных переводов или несоблюдения требований законодательства.
Растущее институциональное внедрение токенизированных фондов
Компания Aviva Investors присоединяется к растущему числу традиционных финансовых учреждений, внедряющих токенизированные инвестиционные продукты.
Запуск следует за более ранними инициативами по токенизации на XRPL, включая токенизацию фондом ликвидности в долларах США компании abrdn компанией Archax. В более широком смысле, управляющие активами компании, такие как BlackRock, Franklin Templeton и Apollo, также представили инвестиционные продукты на основе блокчейна, поскольку спрос на токенизированные реальные активы продолжает расти.
Новый класс акций позволяет инвесторам получить доступ к регулируемому фонду денежного рынка, использующему технологию блокчейн, сохраняя при этом устоявшуюся операционную и депозитарную структуру, на которую полагаются институциональные инвесторы.
Заключение
Запуск компанией Aviva Investors токенизированного класса акций для своего фонда US Dollar Liquidity Fund знаменует собой важную веху во внедрении технологии блокчейн в регулируемое управление активами. Получив одобрение Центрального банка Ирландии и выпустив продукт на платформе XRP Ledger, компания объединила традиционную инфраструктуру фонда с распространением на основе блокчейна, сохранив при этом те же инвестиционные цели, ликвидность и регуляторные гарантии, что и у своего обычного фонда.
Запуск также укрепляет растущую роль токенизированных реальных активов в институциональных финансах и подчеркивает продолжающееся сотрудничество между традиционными управляющими активами и поставщиками блокчейн-инфраструктуры по мере того, как регулируемые цифровые инвестиционные продукты становятся все более доступными.
