Новое расследование Сената США подняло новые вопросы об использовании стейблкоина USDT компании Tether в финансовых сетях, связанных с Ираном, утверждая, что этот токен стал основным каналом для перемещения средств за пределы традиционных банковских систем и в обход санкций.
28-страничный доклад под названием «Связанные с терроризмом: криптовалюты и теневая банковская сеть Ирана» был опубликован 28 сентября сотрудниками-демократами Постоянного подкомитета Сената по расследованиям, возглавляемого членом комитета Ричардом Блюменталем. Следователи проанализировали активность в блокчейне, связанную с 846 кошельками, находящимися под санкциями или подлежащими конфискации из-за их связей с Ираном и региональными посредниками.
ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ
- В ходе расследования Сената было установлено, что 84% из 846 проанализированных кошельков использовали исключительно или почти исключительно USDT.
- Среди 757 электронных кошельков, идентифицированных Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма, 87% преимущественно использовали USDT.
- В докладе утверждается, что в период с 2021 по 2025 год через сети, связанные с двумя иранскими посредниками, находящимися под санкциями, было переведено более 603 миллионов долларов США в долларах США.
- Следователи выразили обеспокоенность по поводу того, как компания Tether обращалась с электронными кошельками, связанными с уклонением от санкций и финансированием терроризма.
- Компания Tether заявляет, что поддержала замораживание около 550 миллионов долларов США в связанных с Ираном валютах USDT в течение 2026 года.
USDT доминирует в криптовалютной активности, связанной с Ираном.
В докладе Сената указывается на ликвидность и широкую доступность USDT как на ключевые причины его использования сетями, связанными с Ираном. В отличие от традиционных банковских переводов, операции со стейблкоинами могут осуществляться через границы без необходимости использования корреспондентских банковских отношений. Из 846 исследованных кошельков 84% проводили все или почти все свои транзакции в USDT. Этот показатель был выше среди кошельков, указанных Израилем: 87% из 757 адресов демонстрировали преимущественно активность в USDT. Среди 101 кошелька, указанного Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, эта доля составила 57%.
В отчете говорится, что сеть использовалась для транзакций с участием иранских финансовых учреждений и группировок, включая «Хезболлу» и хуситов. Следователи также выявили деятельность, которая, по их словам, была связана с закупкой беспилотников и другого военного оборудования. Один из случаев, упомянутых в отчете, касался более чем 603 миллионов долларов США в USDT, полученных подсанкционными гражданами Ирана Алирезой Дерахшаном и Арашем Эстаки Аливандом в период с 2021 по 2025 год. Следователи заявили, что средства перемещались через более широкую сеть, связанную с иранскими организациями и региональными посредниками.
Сенат задает вопросы о соблюдении компанией Tether's норм.
Расследование не установило, что сама компания Tether нарушила санкции США или законы о борьбе с отмыванием денег. Вместо этого Блюменталь попросил Министерство финансов и Министерство юстиции проверить, были ли принятые компанией Tether меры по обеспечению соответствия законодательству достаточными и не нарушила ли компания применимые законы.
В докладе особенно критиковалась, по словам следователей, задержка с замораживанием кошельков, связанных с незаконной деятельностью. В одном случае, предположительно, более 34.6 миллионов долларов были переведены из кошельков, связанных с «Хезболлой», прежде чем Tether заморозил адреса. Блюменталь заявил, что полученные данные показывают, как иранские сети могут использовать USDT для обхода обычных финансовых ограничений.
«Мой новый доклад PSI разоблачает, как Tether и его флагманский токен стали центральным элементом теневой банковской системы Ирана», — заявил Блюменталь, утверждая, что эта сеть позволяет Ирану финансировать региональных ставленников и закупать военное оборудование. Расследование также было передано министру финансов Скотту Бессенту и генеральному прокурору Тодду Бланшу для дальнейшего изучения. В архиве документов подкомитета Сената доклад, а также письма, отправленные обоим должностным лицам 28 сентября, упоминаются в документах.
TETHER указывает на заморозку средств на сумму 550 миллионов долларов.
В тот же день Tether ответила , подчеркнув свое сотрудничество с властями США и других стран. Компания заявила, что действия, связанные с USDT, привели к заморозке примерно 550 миллионов долларов в течение 2026 года на кошельках, которые, по данным властей США, связаны с Центральным банком Ирана и иранскими санкционными сетями. В это число входят более 344 миллионов долларов, замороженных в апреле на двух адресах, и более 130 миллионов долларов на четырех кошельках в июле.
Генеральный директор Tether Паоло Ардоино выступил в защиту способности компании оказывать помощь властям, заявив:
«Компания Tether последовательно демонстрирует, что USD₮ не является убежищем для субъектов, находящихся под санкциями, террористических организаций или преступных сетей».
Ардоино также утверждал, что публичные блокчейны предоставляют властям информацию о финансовых операциях, недоступную при работе с наличными деньгами, что позволяет Tether действовать, когда правоохранительные органы предоставляют достоверную информацию. Компания заявила, что ее сотрудничество выходит за рамки Ирана, отметив, что она работает с сотнями правоохранительных органов и оказывает поддержку в расследованиях, связанных с уклонением от санкций, мошенничеством и финансированием терроризма.
ЧТО МОЖЕТ ОЗНАЧАТЬ ЭТОТ ОТЧЕТ ДЛЯ Стейблкоинов
Расследование добавляет еще один аспект к разрастающейся дискуссии о том, как эмитенты стейблкоинов должны отслеживать активность, связанную с их токенами.
Преобладание USDT в кошельках, изученных сотрудниками Сената, само по себе не доказывает, что Tether сознательно способствовал незаконным транзакциям. Однако полученные данные могут усилить контроль за тем, как эмитенты реагируют на подозрительную деятельность, введение санкций и запросы государственных органов.
В отчете также подчеркивается более широкая особенность финансов на основе блокчейна: те же общедоступные записи о транзакциях, которые могут выявить незаконные сети, могут также позволить следователям отслеживать и замораживать активы после того, как власти идентифицируют соответствующие кошельки.
Заключение
Расследование Сената вновь привлекло внимание к стейблкоину USDT компании Tether в связи с его использованием в финансовых сетях, связанных с Ираном. Следователи обнаружили, что этот стейблкоин был доминирующим активом среди сотен кошельков, попавших под санкции или конфискованных, и поставили под сомнение скорость и стабильность предыдущих мер по замораживанию активов со стороны Tether.
Компания Tether оспаривает утверждение о том, что USDT предоставляет убежище для лиц, находящихся под санкциями, и указывает на замороженные в 2026 году активы, связанные с Ираном, на сумму около 550 миллионов долларов. Следующий этап будет зависеть от того, будут ли Министерство финансов и Министерство юстиции проводить расследование, запрошенное Блюменталем, и от того, какие выводы эти ведомства сделают относительно санкций и мер по борьбе с отмыванием денег, применяемых компанией Tether.
