Основы доходного фермерства в криптовалюте

С появлением децентрализованных финансов (DeFi) в последние годы новая концепция, известная как «доходное фермерство», произвела фурор в мире криптовалют. 

Доходное фермерство по сути относится к стратегиям получения процентов или дополнительных вознаграждений путем предоставления ликвидности децентрализованным приложениям (DApps) и протоколам. 

Хотя на первый взгляд механизм может показаться сложным, доходное фермерство предоставляет держателям криптовалют простой способ получения пассивного дохода от своих активов. 

В этом подробном руководстве мы разберем основные концепции, лежащие в основе урожайного земледелия, и как оно работает. 

Мы рассмотрим некоторые из самых популярных стратегий урожайного земледелия, связанные с ними риски, о которых следует знать, и советы по началу работы.

Что такое предоставление ликвидности?

В основе доходного фермерства лежит базовая концепция обеспечения ликвидности. В традиционных финансах ликвидность означает , насколько легко актив можно продать без существенного влияния на его цену.

Поставщики ликвидности играют ключевую роль на рынках, содействуя торговле и обеспечивая ликвидность активов.

Децентрализованные биржи (DEX) работают аналогично, но без центрального посредника, они сводят покупателей и продавцов криптоактивов через автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) в блокчейне.

Поставщики ликвидности размещают пары токенов в пулах ликвидности на этих децентрализованных биржах (DEX). Это обеспечивает резервы, поддерживающие биржу, и позволяет осуществлять бесперебойный обмен активами по справедливым рыночным ценам.

Взамен поставщики ликвидности получают часть торговых комиссий, генерируемых каждым свопом. Ранние DeFi-проекты, такие как Uniswap, стали пионерами этой модели для стимулирования ликвидных рынков. 

Затем фермеры, выращивающие урожай, поняли, что могут получать еще более высокую прибыль, предоставляя ликвидность новым проектам, предлагая привлекательные стимулы.

Общие стратегии урожайного земледелия 

Появилось несколько основных стратегий урожайного земледелия:

Ставки на один актив

Получайте вознаграждения, делая ставки на такие монеты, как ETH 2.0, Tezos или Cardano. Низкий риск, но умеренная доходность. 

Создание пула ликвидности

Обеспечивайте ликвидность пулов DEX для получения торговых комиссий и дополнительных токенов проекта в качестве поощрения. Более высокий риск/прибыль.

Кредитование/Займ

Зарабатывайте проценты, сдавая монеты взаймы или предоставляя залог на таких рынках, как Aave или Compound. Доходность зависит от монеты и рыночной ситуации. 

Фермерство с использованием заемных средств

Используйте заёмные средства для повышения доходности, но риски возрастают. Требуется постоянный мониторинг.

Стратегии ротации

«Переключайтесь» между новыми проектами ежедневно/еженедельно, чтобы максимизировать краткосрочные выгоды, прежде чем стимулы снизятся. Высокие управленческие расходы.

Риски, связанные с урожайным земледелием

Хотя доходное земледелие обещает заманчивые доходы, участникам необходимо осознавать риски:

Непостоянная потеря

Колебания цен между объединенными активами могут привести к убыткам по сравнению с удержанием.

Риск смарт-контракта

Ошибки или взломы могут привести к утечке средств из протоколов DeFi. Проведите тщательное исследование.  

Изменения в системе стимулирования

Стимулирующие выплаты по проектам ограничены по времени и уменьшаются с течением эпох. Размер вознаграждений может значительно снизиться.

Неликвидность

Активы, предоставленные пулам, заморожены. Обеспечьте наличие средств на случай чрезвычайной ситуации.

Неопределенность в регулировании

Нормативно-правовая база в сфере DeFi все еще находится в стадии разработки. Будьте внимательны к потенциальным проблемам с соблюдением нормативных требований.

При грамотном управлении рисками доходное фермерство может стать прибыльным способом получения пассивного дохода от крипто-сбережений. 

Но это также требует осмотрительности, особенно для более сложных стратегий с использованием кредитного плеча. Начните с малого и внимательно следите за позициями.

Начало работы с урожайным фермерством

Для новичков самый простой способ попробовать свои силы в доходном фермерстве — это стейкинг отдельных активов на проверенных платформах. Вот несколько хороших вариантов:

• Ethereum 2.0 с использованием провайдера стейкинга, такого как Rocket Pool 
• Tezos через сервис выпечки Baking Bad
• Cardano с использованием пула для стейкинга, например, кошелька Adalite или Yoroi

После этого вы сможете постепенно изучать стратегии пула ликвидности с меньшим риском на таких децентрализованных биржах, как Uniswap, Sushiswap или PancakeSwap. 

DYOR в проектах перед выделением средств и всегда проверяйте информацию о токенах/APY на их официальных сайтах или платформах.

Советы по началу работы

Для тех, кто заинтересован в том, чтобы начать свой путь в садоводстве, вот несколько советов:

Исследуйте лучшие протоколы

Оцените платформы на основе аудитов безопасности, заблокированного TVL, активности разработки и силы сообщества. 

Диверсифицируйте свой портфель

Не вкладывайте все активы в одну стратегию. Распределите риск по разным протоколам, парам токенов и источникам доходности.

Умножайте свои награды

Реинвестируйте полученные доходы обратно в стратегии, чтобы увеличить долгосрочную прибыль за счет сложных процентов.

Используйте DeFi-страхование

Рассмотрите такие протоколы, как Nexus Mutual, которые обеспечивают защиту от рисков и взломов смарт-контрактов.

Отслеживайте свой портфель

Такие инструменты, как DeBank, позволяют отслеживать доходность и производительность, а также управлять позициями из единого интерфейса. 

Учитывайте свою толерантность к риску

Более высокая доходность, как правило, подразумевает больший риск. Начните с малого, пока не освоитесь с механикой.

Заключение

Приложив немного усилий, доходное фермерство предлагает пользователям криптовалют новый увлекательный способ получения дохода от своих цифровых активов, одновременно поддерживая рост децентрализованных финансов. 

Для тех, кто готов рисковать, этот быстро развивающийся сектор открывает заманчивые возможности. Желаем вам успешного и прибыльного фермерства!