Банк России добавил около 2,600 адресов криптовалютных кошельков, связанных с предполагаемой незаконной финансовой деятельностью, в систему мониторинга, используемую банками и правоохранительными органами.
Согласно обзору незаконной деятельности на финансовых рынках, проведенному центральным банком за первое полугодие 2026 года, через выявленные адреса было привлечено более 1 миллиарда рублей в криптовалюте. Кошельки были связаны с компаниями, проектами, индивидуальными предпринимателями и другими организациями, демонстрирующими признаки незаконной финансовой деятельности.
Этот шаг расширяет использование Россией данных о транзакциях в блокчейне в рамках традиционных систем контроля и правоприменения, позволяя финансовым учреждениям и властям оценивать риски для клиентов и расследовать транзакции, связанные с адресами, отмеченными как подозрительные.
Основные выводы
- Банк России добавил в систему общего мониторинга около 2,600 криптовалютных кошельков, связанных с предполагаемой незаконной финансовой деятельностью.
- Через указанные адреса было привлечено более 1 миллиарда рублей в криптовалюте.
- Центральный банк выявил 2,891 организацию, демонстрирующую признаки незаконной финансовой деятельности в первой половине 2026 года.
- Более 74% выявленных финансовых пирамид использовали криптовалюту для привлечения средств.
- Количество случаев незаконного кредитования удвоилось по сравнению с прошлым годом и достигло 999, при этом некоторые операторы предлагали займы в USDT.
Банк России добавил криптокошельки в систему мониторинга.
Адреса кошельков, помеченные как подозрительные, были добавлены в информационную систему, доступную банкам, правоохранительным органам и другим уполномоченным организациям. База данных используется для оценки рисков клиентов, финансовых расследований и более широкого контроля за отмыванием денег. Это не обязательно означает, что каждая транзакция, связанная с одним из этих адресов, автоматически признается преступной. Скорее, кошельки связаны с организациями, которые, по мнению регулятора, демонстрируют признаки незаконной деятельности на финансовых рынках.
Центральный банк также сообщил, что в первой половине года банки применили ограничительные меры к более чем 500 платежным данным, связанным с предполагаемыми незаконными операциями. Власти возбудили более 330 административных дел на основании информации, предоставленной регулятором, а доступ к более чем 11 800 онлайн-ресурсам, связанным с предполагаемыми незаконными финансовыми операциями и финансовыми пирамидами, был ограничен.
Криптовалюты по-прежнему широко распространены в пирамидальных схемах.
Криптовалюты по-прежнему играли важную роль в предполагаемых случаях инвестиционного мошенничества. Банк России заявил Более 74% финансовых пирамид, выявленных в первой половине 2026 года, использовали криптовалюту для привлечения средств. Другие схемы в основном полагались на зарубежные платежные системы или наличные деньги. Организаторы использовали более 940 веб-сайтов, около 120 каналов в Telegram и более 2,500 страниц в социальных сетях для привлечения потенциальных жертв.
Многие схемы продвигали инвестиции в криптовалюты, возможности майнинга или инвестиции в якобы прибыльные центры обработки данных. Другие предлагали цифровые токены, позиционируемые как привязанные к цене физических активов, таких как золото. Регулятор выявил 929 организаций, демонстрирующих признаки финансовой пирамидальной деятельности, и еще 379, подозреваемых в незаконном привлечении инвестиций. В совокупности количество пирамидальных и псевдоинвестиционных проектов сократилось примерно на 44% по сравнению с первой половиной 2025 года.
Рост незаконного криптокредитования
В то время как число предполагаемых финансовых пирамид сократилось, незаконное кредитование двигалось в противоположном направлении. Количество выявленных незаконных кредиторов увеличилось до 999 в первой половине 2026 года по сравнению с 467 за тот же период годом ранее. Среди выявленных продуктов были так называемые криптокредиты.
Некоторые операторы предлагали заемщикам займы в стейблкоине USDT от Tether или займы в рублях, рассчитанные по фиксированному обменному курсу, связанному с криптовалютой, вне формальной финансовой системы. Банк России заявил, что продолжает получать жалобы, связанные с этими услугами, а веб-сайты, связанные с незаконными кредитными операциями, неоднократно блокировались и заменялись новыми доменами.
Россия расширяет надзор за соблюдением нормативных требований в сфере криптовалют.
Последние меры по мониторингу кошельков вписываются в более широкую российскую стратегию по установлению формального контроля за деятельностью в сфере цифровых активов. Страна разрабатывает правила для криптобирж , брокеров, депозитариев и других посредников, сохраняя при этом ограничения на использование криптовалюты в качестве внутреннего платежного средства. В то же время, регулируемые криптопродукты постепенно расширяются для профессиональных инвесторов.
Например, Московская биржа ввела индексы, привязанные к таким активам, как Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Tron и BNB, хотя прямая спотовая торговля криптовалютами не входит в ее существующее предложение. Это контраст отражает более широкий подход России: разрешение отдельных операций с цифровыми активами в регулируемых каналах при одновременном усилении контроля за деятельностью нелицензированных операторов, мошенничеством и подозрительными платежными потоками.
Отдельная мошенническая кампания использует поддельные билеты на концерт.
Отчет центрального банка появился на фоне того, как российские исследователи кибербезопасности продолжают выявлять новые мошеннические схемы с использованием криптовалюты. Компания F6 недавно сообщила об обнаружении как минимум 10 поддельных веб-сайтов, имитирующих платформы по продаже билетов на концерты Канье Уэста в России. Некоторые из сайтов запрашивали оплату исключительно в криптовалюте, в то время как другие предлагали переводы по телефону. F6 также выявила несколько ботов в Telegram, связанных с этой кампанией.
Этот инцидент иллюстрирует, как криптовалюта продолжает использоваться в качестве платежного средства в мошеннических схемах, поскольку отменить перевод после отправки средств бывает сложно.
Заключение
Решение Банка России отметить 2,600 криптокошельков свидетельствует о том, как мониторинг цифровых активов все теснее интегрируется с традиционными системами банковского комплаенса и правоохранительными органами.
На выявленные адреса поступило более 1 миллиарда рублей, при этом криптовалюта оставалась предпочтительным методом привлечения средств для большинства предполагаемых финансовых пирамид, обнаруженных регулятором. В то же время данные показывают, что ландшафт рисков не просто сужается, а меняется. Активность, связанная с пирамидами, снизилась, но незаконное кредитование удвоилось, а мошенники продолжают использовать новые каналы и способы оплаты.
Для российских финансовых учреждений расширенная база данных кошельков предоставляет еще один инструмент для оценки подозрительных транзакций. Для пользователей это подтверждает растущую важность работы с проверенными платформами и осторожного отношения к инвестиционным схемам, требующим платежей исключительно в криптовалюте.
