В чем разница между торговлей на Форекс и криптовалютой?

В чём заключаются основные различия между торговлей на Форекс и криптовалютой? Следите за обновлениями на этой странице, и мы постараемся разобраться в этом подробнее.

Знаете ли вы, что ежедневный объем торгов на Форексе значительно превосходит объемы торгов криптовалютами? Средний ежедневный объем торгов на Форексе превышает 6.6 триллиона долларов , в то время как ежедневная рыночная капитализация криптовалют в 2024 году впервые с 2021 года составила около 2 триллионов долларов.

Торговля на Форексе имеет значительно больший размер и устоявшуюся природу по сравнению с более молодым и волатильным рынком криптовалют.

Изучите фундаментальные различия между этими двумя рынками, чтобы иметь возможность принимать обоснованные решения относительно ваших финансовых начинаний.

Ключ на вынос

• Форекс — это огромный, устоявшийся рынок с децентрализованной внебиржевой структурой и круглосуточным режимом работы. Криптовалюты — это молодой, развивающийся рынок с централизованными биржами и разным временем торгов в зависимости от платформы.

• Форекс имеет более устоявшуюся нормативно-правовую базу по сравнению с неопределённым и постоянно меняющимся ландшафтом криптовалют. Криптовалюты обеспечивают прозрачность благодаря технологии блокчейн, но децентрализованная природа торговли на Форекс может быть подвержена манипуляциям.

• Оба рынка сопряжены с риском, но Форекс предлагает более высокую ликвидность и потенциально более низкую волатильность. Криптовалюты дают возможность получить высокую прибыль, но сопряжены с резкими колебаниями цен и рисками безопасности.

• Форекс подходит тем, кто ищет стабильность и возможность получения стабильной прибыли, в то время как криптовалюта привлекает инвесторов, готовых к риску, которые ищут высокий потенциал роста и независимость от традиционных финансовых систем.

Что такое Forex Trading?

Форекс (сокращение от «Forex Exchange») — это глобальный рынок, на котором торгуются валюты. 

Это крупнейший финансовый рынок в мире, на котором ежедневно совершаются транзакции на сумму триллионы долларов. 

В отличие от фондового рынка, где вы покупаете акции компаний, торговля на Форексе подразумевает покупку и продажу валютных пар, например, EUR/USD (евро к доллару США). Цель — извлечь прибыль из колебаний обменного курса этих валют.

Как работает торговля на Форекс

Торговля на Форексе децентрализована, то есть нет единой биржи, диктующей цены. 

Вместо этого транзакции совершаются в электронном виде вне биржи (OTC) через сеть форекс-брокеров. Вот простой пример того, как это работает:

• Выберите валютную пару: Вы решаете, какой валютной парой хотите торговать, основываясь на анализе рыночных условий.

• Открывайте длинные или короткие позиции: Вы можете либо «открыть длинную позицию» по валютной паре, то есть предположить, что ее стоимость вырастет по сравнению с другой валютой в паре, либо «открыть короткую позицию», если предположить, что она упадет.

• Кредитное плечо и маржа: Многие форекс-брокеры предлагают кредитное плечо, которое позволяет вам контролировать большую позицию, чем ваши первоначальные инвестиции.
  
  Это может увеличить вашу прибыль, но также и убытки, поэтому крайне важно тщательно управлять рисками. Вам необходимо поддерживать минимальный размер депозита, называемый «маржей», для удержания кредитного плеча.

• Откройте и закройте свою позицию: Вы размещаете у своего брокера ордер на покупку или продажу определённого количества выбранной валютной пары. Позже вы закрываете свою позицию, продавая её, если у вас была длинная позиция, или выкупая её, если у вас была короткая позиция, с целью получения прибыли от движения цены.

Форекс-брокеры часто предлагают высокое кредитное плечо, позволяющее трейдерам контролировать позиции, значительно превышающие их первоначальные инвестиции. Это кредитное плечо может достигать 100:1, то есть депозит в размере 1,000 долларов может контролировать позицию в размере 100 000 долларов. В отличие от этого, большинство криптовалютных бирж предлагают небольшое кредитное плечо или вообще его не предлагают из-за присущей криптовалютам волатильности.

Что такое торговля криптовалютой?

Криптовалюта — это цифровой актив , предназначенный для использования в качестве средства обмена и использующий криптографию для обеспечения безопасности.

В отличие от традиционных валют, контролируемых правительствами, криптовалюты работают на основе децентрализованного реестра, называемого блокчейном, что делает их независимыми от центральных властей.

Биткоин — самая известная криптовалюта, но существуют тысячи других, имеющих различные цели и ценности.

Как работает торговля криптовалютой

Криптовалютная торговля включает в себя покупку и продажу криптовалют на онлайн-площадках, называемых криптовалютными биржами.

В отличие от Форекса, криптовалютная торговля всё ещё относительно новый рынок, и её регулирование во всём мире продолжает развиваться. Вот простая схема работы криптовалютной торговли:

• Выберите криптовалюту: Вы исследуете и выбираете криптовалюту, которая, по вашему мнению, имеет потенциал роста стоимости.

• Откройте счет на криптовалютной бирже: Вам нужно завести аккаунт на авторитетной криптовалютной бирже для покупки и продажи криптовалют.

• Пополнить свой счет: Вы переводите средства (обычно традиционную валюту) на свой биржевой счет, чтобы использовать их для покупки криптовалюты.

• Купить и продать криптовалюту: Вы размещаете на бирже ордера на покупку или продажу выбранной вами криптовалюты с целью получения прибыли от движения цен.

• Хранение вашей криптовалюты: Криптовалюты хранятся в цифровых кошельках, которые могут быть как кастодиальными (управляемыми биржей), так и некастодиальными (где вы сами храните закрытые ключи).

Лежащие в основе активы

Основу любого торгового рынка составляют торгуемые активы. На рынке Форекс и криптовалют эти базовые активы существенно различаются, определяя динамику каждого рынка.

Форекс

На валютном рынке базовыми активами являются валюты, выпущенные правительствами и центральными банками по всему миру. Эти валюты торгуются парами, при этом стоимость одной валюты выражается относительно другой. Ниже представлен более подробный анализ основных и второстепенных валютных пар:

Основные валютные пары

Это наиболее активно торгуемые пары, обычно включающие валюты ведущих экономик, такие как доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), британский фунт (GBP) и швейцарский франк (CHF). 

Они предлагают высокую ликвидность и относительно меньшие колебания цен.

Маленькие валютные пары

Они работают с менее распространёнными валютами, часто в паре с основными валютами. Они могут быть более волатильными, но также предлагают потенциально более высокую прибыль для опытных трейдеров.

Crypto

В отличие от форекса, криптовалютный рынок работает с цифровыми активами, известными как криптовалюты. Эти активы функционируют независимо от центральных банков и используют криптографию для обеспечения безопасности. Вот различные типы криптовалют:

Bitcoin (BTC)

Первая и наиболее известная криптовалюта, отличающаяся ограниченным предложением и децентрализованным характером. Представленная миру в 2009 году загадочным Сатоши Накамото , биткоин по своей сути работает в одноранговой сети, устраняя необходимость в посредниках, таких как банки или правительства, в финансовых транзакциях.

Децентрализованная природа биткоина дает людям возможность контролировать свои финансы, укрепляя чувство финансовой независимости и безопасности. 

Altcoins

Это все криптовалюты, помимо биткоина, предлагающие широкий спектр функций и предназначений. Среди популярных примеров — Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) и Ripple (XRP).

Stablecoins

Цель этих криптовалют — привязать свою стоимость к стабильному активу, такому как доллар США, чтобы минимизировать волатильность и выступить в качестве моста между традиционными и цифровыми валютами.

Факторы, влияющие на курсы валют

На обменный курс двух валют постоянно влияют различные факторы. Вот три фактора, которые могут повлиять на валютные курсы:

Экономические данные

Такие экономические показатели, как рост ВВП, инфляция и уровень безработицы, могут влиять на воспринимаемую стоимость валюты. Высокие экономические показатели часто укрепляют валюту, тогда как слабость может привести к её обесцениванию.

Например, в январе 2024 года появились сообщения о том, что доллар США укрепился вслед за ростом ВВП США в четвертом квартале предыдущего года.

Процентные ставки

Центральные банки корректируют процентные ставки, чтобы влиять на экономическую активность и инфляцию. Более высокие процентные ставки, как правило, привлекают инвестиции и укрепляют валюту, тогда как более низкие могут её ослабить.

Геополитические события

Политическая нестабильность, войны и торговая напряженность могут влиять на стоимость валют. События в одном регионе могут иметь волновой эффект на мировых рынках, приводя к колебаниям валютных курсов.

Например, по данным Всемирного банка и отчета KPMG, российско-украинская война оказала негативное влияние на мировую экономику.

Факторы, влияющие на цены на криптовалюту

На цену криптовалюты влияет несколько факторов. Вот три из них:

Спрос и предложение

Как и любой другой актив, цена криптовалюты определяется соотношением спроса и предложения. Ограниченное предложение и высокий спрос, как правило, толкают цены вверх, тогда как увеличение предложения или снижение спроса могут привести к падению цен.

"Регулирование"

Государственное регулирование и политика в отношении криптовалют могут существенно влиять на их цену и распространение. Неопределенность в сфере регулирования может привести к волатильности, в то время как четкое регулирование может укрепить доверие и привлечь инвесторов.

Новости и шумиха

Рынок криптовалют очень чувствителен к новостям и шумихе в СМИ. Положительные новости или рекомендации могут привести к росту цен, в то время как отрицательные новости, страх, неопределенность и сомнения могут привести к распродажам.

Знаменитости, такие как Илон Маск , могут влиять на цены и способствовать росту криптовалют.

Рынок форекс предлагает ограниченное количество валютных пар, при этом на три ведущие (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD) приходится значительная часть торговой активности. С другой стороны, рынок криптовалют может похвастаться тысячами криптовалют, и новые появляются постоянно. Это расширяет возможности инвестирования в криптовалюту, но одновременно усложняет поиск подходящих активов для торговли.

Структура рынка и регулирование

То, как структурированы и регулируются рынки, играет решающую роль в функционировании форекс и криптовалют, равно как и уровень участия, который они привлекают.

Глобализованный рынок Форекс

Рынок Форекс может похвастаться уникальной структурой, которая отличает его от традиционных бирж. Вот его основные особенности:

Децентрализованная внебиржевая торговля (OTC)

В отличие от фондовых бирж с центральным местом проведения транзакций, рынок Форекс функционирует как децентрализованная сеть.  

Сделки на рынке Форекс осуществляются в электронном виде (внебиржевом, OTC) напрямую между участниками через сеть форекс-брокеров. Эта децентрализованная структура обеспечивает большую гибкость и доступность, но также означает отсутствие единой биржи, устанавливающей цену валютной пары.

Круглосуточная работа рынка

Мировой валютный рынок открыт круглосуточно, пять дней в неделю. Рынок Форекс — поистине глобальное явление, где торговля ведется непрерывно в разных часовых поясах. 

Круглосуточная работа позволяет трейдерам круглосуточно использовать возможности, но также требует тщательного управления рисками из-за постоянных колебаний цен.

Роль центральных банков и регулирующих органов

Центральные банки играют важную роль на валютном рынке, определяя денежно-кредитную политику и влияя на процентные ставки. Эти действия могут влиять на курсы валют и общую рыночную активность. 

Однако единого регулирующего органа, контролирующего весь рынок Форекс, не существует. Вместо этого в каждой стране действуют собственные правила для предотвращения мошенничества и поддержания финансовой стабильности.

Развивающийся рынок криптовалют

Криптовалютный рынок — относительно молодая и быстро развивающаяся сфера, структура и регулирование которой всё ещё находятся в стадии формирования. Вот краткий обзор его текущего состояния:

Cryptocurrency Exchanges

Криптовалюты торгуются на онлайн-платформах, называемых криптовалютными биржами. Эти биржи выступают в роли посредников, связывая покупателей и продавцов и упрощая проведение транзакций.  

В мире растет число криптовалютных бирж, каждая из которых имеет свои правила, комиссии и список торгуемых криптовалют.

Круглосуточная работа рынка

В отличие от круглосуточного функционирования рынка Форекс, криптовалютные биржи работают круглосуточно, то есть доступны 24 часа в сутки, пять дней в неделю. 

Однако для некоторых криптоактивов обычно установлены определённые часы торговли. Эти часы могут различаться в зависимости от местоположения биржи и её операционной модели.

Нормативно-правовая база все еще находится в стадии разработки

Регулирование криптовалют всё ещё находится в процессе формирования. Разные страны придерживаются разных подходов: одни вводят более строгие правила, другие занимают более мягкую позицию. 

Такое отсутствие глобального единообразия может создать неопределенность для инвесторов и рынка в целом.

Риск и волатильность в торговле на Форекс и криптовалютах

Потенциал получения прибыли идет рука об руку с неотъемлемым риском, присущим любому финансовому рынку. 

Форекс и криптовалюты, учитывая их особенности, представляют разную степень риска и волатильности. Понимание того, как управлять этими факторами, крайне важно для любого трейдера.

Управление рисками на Форексе

Огромный размер и устоявшаяся структура рынка форекс не исключают элемент риска. Вот как форекс-трейдеры подходят к управлению рисками:

Кредитное плечо и маржинальные требования

Одной из ключевых особенностей торговли на Форексе является кредитное плечо. Форекс-брокеры предлагают кредитное плечо, позволяющее трейдерам контролировать позицию, превышающую их первоначальные инвестиции. Это может увеличить потенциальную прибыль, но также и потенциальные убытки.  

Для поддержания позиций с кредитным плечом трейдерам необходимо соблюдать минимальное требование к депозиту, называемое «маржей». Если рынок движется против их позиции и сумма на их счете падает ниже определенного порога, они могут получить маржин-колл, что вынудит их закрыть позицию или внести дополнительные средства.

Stop-Loss ордера

Это ордера, размещаемые у брокера, на автоматическую покупку или продажу валютной пары при достижении ею определенной цены, что ограничивает потенциальные потери, если рынок пойдет против прогноза трейдера.

Размер позиции

Это подразумевает тщательное распределение части вашего торгового капитала на каждую сделку, гарантируя, что вы не рискуете значительной суммой по каждой отдельной позиции. Это помогает распределить риск и защитить ваши инвестиции в целом.

Управление волатильностью в криптовалюте

Криптовалютный рынок известен своей высокой волатильностью , цены на нем претерпевают значительные колебания за короткие промежутки времени. Вот как криптотрейдеры справляются с этой проблемой:

Технический анализ

Цены на криптовалюты могут быть крайне подвержены влиянию новостей, ажиотажа и рыночных настроений. Эта волатильность может создавать как возможности, так и риски для трейдеров. Хотя она позволяет потенциально получать большую прибыль при росте курса, она также подвергает трейдеров риску значительных убытков при падении цен.

Технический анализ включает в себя изучение исторических ценовых графиков и технических индикаторов для выявления потенциальных торговых возможностей и прогнозирования будущих движений цен.

Усреднение долларовой стоимости (DCA)

Эта стратегия предполагает регулярное инвестирование фиксированной суммы в определённую криптовалюту, независимо от текущей цены. DCA помогает усреднить цену покупки с течением времени и снизить влияние краткосрочных колебаний цены.

Криптовалюты — это словно Дикий Запад в мире финансов. В отличие от форекса, их регулирование всё ещё находится в центре внимания властей по всему миру.

Преимущества торговли на Форекс

Вот два преимущества торговли на рынке Форекс:

1. Высокая ликвидность и кредитное плечо

Валютный рынок (форекс) — крупнейший финансовый рынок в мире , объем торгов на котором ежедневно исчисляется триллионами долларов. Высокая ликвидность приводит к узким спредам между ценой покупки и ценой продажи (разнице между ценой покупки и продажи) и упрощает вход и выход из позиций.

Кроме того, форекс-брокеры часто предлагают кредитное плечо, позволяющее трейдерам контролировать более крупные позиции с меньшими первоначальными инвестициями. Это может увеличить потенциальную прибыль, но также и потенциальные убытки, поэтому тщательное управление рисками имеет решающее значение.

2. Установленная нормативная база

По сравнению с развивающимся рынком криптовалют, рынок Форекс имеет хорошо развитую нормативно-правовую базу. Центральные банки играют важную роль в определении денежно-кредитной политики, а в отдельных странах действуют правила, направленные на предотвращение мошенничества и поддержание финансовой стабильности. 

Это может обеспечить трейдерам рынка Форекс чувство безопасности и прозрачности.

Преимущества криптотрейдинга

Вот три преимущества торговли криптовалютой:

1. Децентрализация и прозрачность

Криптовалюты функционируют на децентрализованных блокчейнах , которые прозрачны и устойчивы к манипуляциям. Транзакции публично записываются в блокчейн, что способствует укреплению доверия и безопасности внутри системы.

Кроме того, криптовалюты не подлежат контролю со стороны центральных банков или правительств, что дает некоторым инвесторам привлекательность независимости от традиционных финансовых структур.

2. Потенциал высокой доходности

Рынок криптовалют — относительно молодой и быстрорастущий рынок. Это открывает возможности для получения высокой прибыли инвесторам, которые на ранних этапах распознают перспективные криптовалюты.  

Однако важно помнить, что этот потенциал высокой прибыли сопряжен с высокой степенью риска из-за присущей рынку волатильности.3.

Инновации и технологический прогресс

Блокчейн — технология, лежащая в основе криптовалют, — обладает огромным потенциалом для инноваций и преобразований в различных отраслях. 

Ранние последователи криптовалют могут получить доступ к этим достижениям и потенциальным преимуществам, которые они несут.

Недостатки торговли на Форекс

Вот три недостатка торговли на рынке Форекс: 

1. Высокое кредитное плечо и риск маржинальных требований

Хотя кредитное плечо может увеличить прибыль, оно также может значительно увеличить убытки. Форекс-брокеры предлагают высокие коэффициенты кредитного плеча, что может подтолкнуть трейдеров к управлению позициями, значительно превышающими их первоначальные инвестиции.  

Если рынок движется против их позиции, и сумма на их счёте падает ниже требуемой маржи, они могут столкнуться с требованием о внесении дополнительного обеспечения. Это вынуждает их либо закрыть убыточную позицию, либо внести дополнительные средства для её поддержания. Без надлежащего управления рисками кредитное плечо может быстро уменьшить капитал трейдера.

2. Круглосуточная работа на рынке может быть сложной

Постоянная доступность рынка Форекс может быть палкой о двух концах. Несмотря на гибкость, она требует высокой степени самоотдачи и постоянного отслеживания рыночных тенденций.  

Трейдерам с плотным графиком или ограниченным временем может быть сложно успевать за быстро меняющейся средой и принимать обоснованные торговые решения.

3. Ограниченная прозрачность и возможность манипуляций

Несмотря на то, что рынок Форекс регулируется, он по-прежнему подвержен манипуляциям со стороны крупных участников рынка.

Децентрализованный характер внебиржевой торговли затрудняет отслеживание всей активности и выявление потенциальных попыток манипуляции. Отсутствие полной прозрачности может создавать неопределенность и риск для отдельных трейдеров.

Недостатки криптотрейдинга

Вот три недостатка криптотрейдинга:

1. Высокая волатильность и колебания цен

Рынок криптовалют известен своими резкими колебаниями цен. Цены могут стремительно расти или падать в зависимости от новостей, ажиотажа или даже настроений в социальных сетях.  

Такая высокая волатильность представляет собой серьезную проблему для трейдеров, поскольку даже, казалось бы, хорошо исследованные позиции могут обернуться убытками из-за внезапных движений цен.

2. Риски безопасности и возможность кражи

Криптовалюты хранятся в цифровых кошельках, которые могут быть уязвимы для взлома. Если хакер получит доступ к вашему кошельку, он сможет украсть ваши криптовалютные активы.  

Кроме того, некоторые криптовалютные биржи в прошлом сталкивались со случаями нарушения безопасности, что подчеркивает необходимость тщательного выбора надежных платформ для хранения и торговли криптовалютами.

3. Изменение нормативно-правовой базы и неопределенность

Нормативно-правовая база криптовалют всё ещё находится в стадии разработки. Правительства разных стран мира используют разные подходы, что создаёт неопределённость для инвесторов. 

Отсутствие четких правил может препятствовать более широкому внедрению криптовалют и создавать риски для тех, кто решит инвестировать в эту сферу.

Заключительная мысль 

Торговля на Форекс и криптовалютах предлагает различные возможности и задачи, каждая из которых ориентирована на различную степень допустимого риска и инвестиционные цели.  

Форекс привлекает тех, кто ищет более устоявшийся рынок с высокой ликвидностью и потенциалом стабильной прибыли. Наличие нормативно-правовой базы может обеспечить чувство безопасности, а кредитное плечо может увеличить прибыль (и убытки, если им не управлять грамотно). Однако круглосуточная работа рынка может быть сложной, и вероятность манипуляций со стороны крупных игроков по-прежнему вызывает опасения.

Криптовалюты привлекают тех, кто готов к высокорискованной и высокодоходной среде. Потенциал взрывного роста неоспорим, но столь же важна и присущая им волатильность. Децентрализованная природа криптовалют обеспечивает прозрачность и независимость от традиционных финансовых систем, но также сопряжена с рисками безопасности и постоянно меняющейся нормативной базой.

Оцените своё финансовое положение и тщательно изучите каждый рынок, чтобы разработать надёжную торговую стратегию, прежде чем вступать в какую-либо сферу. Помните, что успешная торговля на любом рынке требует дисциплины, управления рисками и готовности извлекать уроки как из своих побед, так и из своих поражений.