Top 11 digitálnych peňaženiek s bielym štítkom pre firmy

Banke kedysi trvalo 18 mesiacov, kým spustila funkciu digitálnych platieb. Fintech startup spustil rovnakú funkciu za šesť týždňov pomocou digitálnej peňaženky s bielym štítkom a štvorčlenného tímu.

Žiadni blockchain inžinieri, žiadny tím pre dodržiavanie predpisov, žiadna infraštruktúra vybudovaná od základov. Len prispôsobený produkt pripravený na trh.

Presne o tomto rozdiele – 18 mesiacov oproti šiestim týždňom – je táto príručka.

Prvé vecí, prvý

Čo je to digitálna peňaženka s bielym štítkom?

Digitálna peňaženka s bielym štítkom poskytuje firmám hotové kryptometa riešenie, ktoré môžu premenovať a prispôsobiť tak, aby vyhovovalo ich špecifickým požiadavkám.

Vývojári už vytvorili, otestovali a pripravili základné funkcie peňaženky na nasadenie. Namiesto vytvárania peňaženky od základov si spoločnosti môžu prispôsobiť existujúci framework.

To výrazne skracuje čas vývoja, náklady a riziká a zároveň si zachováva plnú kontrolu nad brandingom a používateľskou skúsenosťou.

Tento prístup umožňuje firmám rýchlo a efektívne vstúpiť na trh digitálnych peňaženiek. Zároveň im umožňuje zachovať si úplnú zodpovednosť za identitu svojej značky a zákaznícku skúsenosť. 

Prečítajte si tiež: Najlepšia krypto karta pre online nakupovanie.

Ako fungujú digitálne peňaženky s bielym štítkom

Aspekt	Ako to funguje
Architektúra peňaženky	Postavené na vopred testovanej blockchainovej infraštruktúre pre bezpečné úložisko a plynulé transakcie – skracuje čas vývoja v porovnaní s budovaním od nuly
Prispôsobenie	Firmy si ho označia vlastným logom, farbami, rozhraním a funkciami, aby si vybudovali dôveru a konzistentnosť.
Integrácia blockchainu	Pripája sa priamo k blockchainovým sieťam pre funkcie odosielania/prijímania/správy; často vytvorené s blockchainovými vývojovými partnermi; podpora viacerých reťazcov zvyšuje flexibilitu

Prečo si firmy vyberajú digitálne peňaženky s bielym štítkom

Prospech	podrobnosti	zdroj
Rýchlejšie spustenie	5-týždňové spustenie pre európskeho fintech klienta; 4.5 miliardy používateľov peňaženiek v roku 2025, 6 miliárd do roku 2030	Evercode Lab · BoA
Nižšia cena	Nie je potrebné najímať interných inžinierov, bezpečnostných pracovníkov, pracovníkov v oblasti dodržiavania predpisov, UI/UX	-
Vstavaná zhoda	KYC, AML, detekcia podvodov sú štandardne zahrnuté	Podmienky boja proti praniu špinavých peňazí
Kompletný branding	Zákazníci vidia iba vašu značku, nie značku poskytovateľa	-
Nové príjmy	Poplatky, úroky, prémiové úrovne, vernostné programy; trh dosiahne do roku 2033 hodnotu 32 biliónov dolárov	Yahoo Finance

Kľúčové vlastnosti, ktoré treba hľadať v digitálnej peňaženke s bielym štítkom

Nie každá platforma ponúka rovnaké možnosti. Pred výberom poskytovateľa by ste mali vedieť, aké sú základné náležitosti.

• Užívateľsky príjemné rozhranieIntuitívne rozhranie pomáha začiatočníkom aj skúseným používateľom ľahko sa orientovať v peňaženke, čím zlepšuje jej prijatie a podporuje dlhodobú angažovanosť.
  
• Podpora viacerých mienUmožňuje používateľom hladko spravovať fiat meny, stablecoiny a kryptomeny v rámci jednej peňaženky.
  
• Súlad s KYC a AMLAutomatizuje overovanie identity a neustále monitoruje transakcie, aby sa zabezpečil súlad s predpismi na celej platforme.
  
• Vydávanie kartyPoskytuje virtuálne a fyzické značkové debetné karty, zvyčajne s podporou Visa alebo Mastercard a priamo prepojené s peňaženkou.
  
• Konverzia kryptomien na fiat menyUmožňuje firmám okamžite previesť prijatú kryptomenu na fiat meny na podporu každodenných prevádzkových potrieb.
  
• Integrácia APIPonúka spoľahlivé a dobre zdokumentované API, ktoré umožňuje bezproblémovú integráciu s existujúcimi obchodnými systémami a infraštruktúrou.
  
• Informačný panel prehľadovPoskytuje prehľad o transakciách, správaní používateľov a metrikách dodržiavania predpisov v reálnom čase pre úplný prevádzkový prehľad.
  
• P2P prevody a cezhraničné platbyUmožňuje rýchle a bezpečné prevody peňazí medzi používateľmi lokálne aj cez medzinárodné hranice.
  

Prečítajte si Aksi: Rýchle tipy, ako previesť kryptomeny na hotovosť.

11 najlepších poskytovateľov digitálnych peňaženiek s bielym štítkom pre firmy

Tu je priamy pohľad na platformy, ktoré stoja za vyhodnotenie, vrátane toho, v čom každá z nich robí dobre a pre koho je najlepšia.

Aplikácie a výmeny na kľúč

1. UPay: Najlepšie pre Fintech spoločnosti, Neobanky a kryptomenové burzy 

Zdroj: Upay.best

UPay White Label je riešenie pre vydávanie kariet, ktoré umožňuje firmám spustiť plne značkové virtuálne a fyzické platobné karty bez toho, aby museli budovať infraštruktúru od základov.

Je určený pre krypto-natívne a fintech spoločnosti, ktoré chcú svojim používateľom ponúknuť bezproblémový zážitok z platenia pod svojou značkou.

Platforma sa integruje za menej ako tri týždne prostredníctvom vývojárskeho API rozhrania a zvládne všetko od produkcie kariet až po dodržiavanie predpisov, takže sa váš tím môže sústrediť na rast namiesto zložitosti backendu.

Kľúčové vlastnosti:

• Plná kontrola nad brandingomVlastný dizajn karty, farby a používateľské rozhranie aplikácie
• Virtuálne a fyzické kartyPre digitálne a reálne platby
• Podpora prechodu kryptomien na fiat menyOkamžitá konverzia USDT a USDC na fiat meny naprieč viacerými reťazcami
• Globálne akceptovanieFunguje vo viac ako 180 krajinách s Apple Pay, Google Pay a Alipay
• Vstavaná zhoda: Podpora KYC, KYB, KYT a AML
• Sledovanie v reálnom časePrehľadnosť zostatku a transakcií pre používateľov
• Škálovateľné APIVytvorené pre burzy, peňaženky, neobanky, DeFi platformy a ďalšie. 

Inštitucionálna infraštruktúra Web3

3. Fireblocks: Najlepšie pre Fintech spoločnosti a poskytovateľov platobných služieb

zdroj: fireblocks.com 

Fireblocks White Label umožňuje firmám spustiť vlastnú značkovú digitálnu peňaženku bez nutnosti budovania základnej infraštruktúry.

V jadre ide o modulárne riešenie s označením „white-label“, ktoré umožňuje firmám vytvárať plne prispôsobiteľné zážitky pre koncových používateľov. Je postavené na overenej a bojovými skúsenosťami overenej infraštruktúre spoločnosti Fireblocks a je navrhnuté tak, aby sa dalo škálovať miliónom používateľov.

Kľúčové vlastnosti:

• Peňaženky s vlastnou značkouVytvárajte peňaženky s bielym označením pre spotrebiteľské a maloobchodné aplikácie s plnou kontrolou nad zákazníckou skúsenosťou.
• Zámerná starostlivosť o sebaVývojári môžu integrovať peňaženky s vlastnou úschovou a označením „white label“ priamo do akejkoľvek aplikácie alebo služby. 
• Úschova kryptomien pre inštitúcieFinančné inštitúcie môžu implementovať priamu úschovu pod svojou značkou bez toho, aby sa spoliehali na tretie strany.
  
• Platby v stablecoinochFirmy si môžu vytvoriť platobné účty so stablecoinmi pomocou riešenia Wallets-as-a-Service s bielym označením.
  
• Investičné portályPoužívatelia získajú komplexný dashboard na objavovanie ponúk, prihlásenie sa na odber tokenov a správu svojich portfólií.
  

Stručne povedané, white-label spoločnosti Fireblocks je neviditeľný motor, ktorý poháňa produkty digitálnych aktív pre fintech spoločnosti, banky a burzy na celom svete.

Prečítajte si tiež: Najlepšie krypto karty s podporou Apple Pay a Google Pay.

4. Server BTCPay: Ideálny pre fintechovcov a freelancerov

Zdroj: btcpayserver.org

BTCPay Server je open-source, self-hostingový bitcoinový platobný procesor, ktorý umožňuje obchodníkom prijímať krypto platby priamo bez sprostredkovateľov.

Jeho funkcia white-label umožňuje firmám plne brandovať stránky pokladne, dashboardy a používateľské rozhrania, vďaka čomu je ideálna pre riešenia fintech a platobných brán. 

Podporuje platby bitcoinmi prostredníctvom on-chain a Lightning Network s rozšíreniami pluginov pre viacero kryptomien.

Táto flexibilita umožňuje používať platobné systémy s viacerými aktívami a zároveň zachovávať bezpečný backend. Poskytovatelia služieb bežne používajú white-label nasadenia na ponuku značkovej infraštruktúry pre kryptomeny, ktorá je poháňaná spoľahlivou a bezpečnou architektúrou servera BTCPay.

Kľúčové vlastnosti: 

• Plne biele označené stránky pokladne a platby s vlastným brandingom
• Samostatne hostovaná infraštruktúra pre krypto platby bez úschovy
• Podpora Bitcoinu a Lightning Network s voliteľnými integráciami altcoinov
• Ekosystém pluginov pre ďalšiu podporu tokenov/kryptomien
• Vstavaná fakturácia s ohľadom na dodržiavanie predpisov a sledovanie transakcií pripravené na audit
• Architektúra s otvoreným zdrojovým kódom pre prispôsobenie a škálovanie v podnikovom prostredí

Celkovo slúži ako základ pre budovanie značkových krypto platobných alebo peňaženkových platforiem na overenom a bezpečnom balíku.

5. SDK.Finance: Najlepšie pre technicky zdatné tímy

Zdroj: sdk.finance

SDK.Finance je modulárna FinTech platforma s white-label dizajnom, ktorá poskytuje firmám plný prístup k zdrojovému kódu na rýchlejšie vytváranie digitálnych bánk, elektronických peňaženiek a platobných systémov bez závislosti od dodávateľa. 

Platforma je navrhnutá tak, aby vyhovovala špecifickým potrebám podnikov v širokej škále prípadov použitia.

Patria sem banky, finančné technológie, poskytovatelia platobných služieb a podniky, ktoré sa chcú rýchlo rozvíjať bez rizika budovania od nuly.

Kľúčové vlastnosti:

• Úplné vlastníctvo zdrojového kóduUpravujte a prispôsobujte si všetko vlastným tempom, bez závislosti od dodávateľa.
  
• Funkcie ihneď po vybaleníZahŕňa onboarding, KYC/KYB, účty vo viacerých menách, vydávanie kariet, výmenu mien v reálnom čase a platobné odkazy.
  
• Správa back-officeVstavané CRM, nástroje na boj proti praniu špinavých peňazí/podvodom, monitorovanie transakcií a oprávnenia založené na rolách.
  
• Mobilná aplikácia pre iOS a AndroidPripravené na nasadenie s bielym označením ako neobanka alebo elektronická peňaženka.
  
• Bezpečnostne certifikovanéV súlade s normami PCI-DSS úrovne 1 a ISO 27001:2022
  

Nevýhodou je zložitosť. Je to vhodnejšie pre firmy s vývojovými zdrojmi ako pre tímy hľadajúce možnosť plug-and-play.

Prečítajte si tiež: Krypto scalping vs. swing trading: Ktorý z nich sa vám skutočne hodí do života?

Hybridné fiat-krypto jadrové enginy a pluginy

6. BitGo: Najlepšie pre neobanky a fintechy

Zdroj: bitgo.com

Riešenie BitGo s white-labelom umožňuje bankám, fintech spoločnostiam, neobankám a ďalším platformám ponúkať krypto služby pod svojou značkou bez toho, aby museli budovať infraštruktúru od nuly.

Firmy môžu integrovať zabezpečené peňaženky, obchodovanie s kryptomenami a vstupno-výstupné rampy do svojej platformy v priebehu niekoľkých týždňov pomocou plug-and-play API a regulovaného licenčného rámca od spoločnosti BitGo.

Kľúčové vlastnosti:

• Regulačné krytieVyhnite sa nákladnému procesu udeľovania licencií vďaka federálne regulovanej charte OCC od spoločnosti BitGo, licencii MiCAR v EÚ a licencii hlavnej platobnej inštitúcie v Singapure.
  
• Rýchle zaškolenie používateľovKYC/KYB procesy na kľúč a plynulé nábehy/výbehy cez wire/ACH (USA) a SEPA (EÚ).
  
• Plná funkčnosť kryptomienPonúknite obchodovanie, staking a prevody prostredníctvom vlastného front-endu s prístupom k viac ako 1 400 krypto aktívam na viac ako 40 blockchainoch.
  
• Zabezpečenie na inštitucionálnej úrovniPrispôsobiteľný nástroj na tvorbu politík pre používateľské oprávnenia a limity výdavkov s poistenými finančnými prostriedkami klientov až do výšky 250 miliónov USD. 

7. Crassula: Najlepšie pre neobanky a finančné služby v Európe

Zdroj: crassula.io

Crassula je white label fintech platforma so sídlom v Európe, ktorá umožňuje firmám spúšťať plne značkové bankové a platobné produkty bez toho, aby museli niečo budovať od nuly. 

Platforma ponúka dve základné funkcie: Riešenie pre základné bankovníctvo podporuje účty vo viacerých menách, generovanie virtuálneho IBAN, medzinárodné a SEPA prevody, výmenu mien, vydávanie kariet a správu AML/KYC, pričom všetko je možné spravovať z jedného administračného panela. 

Produkt Merchant Payments umožňuje poskytovateľom platobných služieb, bankám a nadobúdateľom vybudovať globálnu platobnú bránu v priebehu niekoľkých dní, ktorá bude obsahovať rozhrania pre obchodníkov, platobné API, pravidlá proti podvodom a správu vrátenia platieb.

Kľúčové vlastnosti :

• Krypto peňaženka s bielym štítkom Ponuky umožňujú klientom vytvárať si krypto účty s jedinečnými adresami peňaženiek, vymieňať si fiat meny za kryptomeny, vykonávať prevody a investovať do digitálnych aktív.
  
• Súlad s kryptomenami je vytvorený tak, aby spĺňal medzinárodné regulačné normy vrátane OFAC, FATF a MLD5.
  
• Natívne pokrytie viacerých reťazcov vrátane BTC, ETH, Solana, sietí Layer-2, všetkých tokenov ERC-20 a hlavných stablecoinov.
  

• Viac ako 60 integrácií služieb vo viac ako 15 jazykoch.
  
• Plne značkové aplikácie pre iOS, Android a webové aplikácie.
  
• Pripravené na spustenie už za 10 pracovných dní.
  
• Podpora pre poskytovateľov platobných služieb, banky, nadobúdateľov a podniky elektronického obchodu.
  

Je to silná voľba pre firmy, ktoré chcú široký finančný produkt, nielen peňaženku vytvorenú pod ich značkou.

Prečítajte si tiež: Čo znamená 5x v kryptomenách?

8. Purpleplum: Najlepšie pre banky, Fintech spoločnosti a úverové družstvá 

Zdroj: purpleplumfi.com

Purpleplum je platforma Fintech-as-a-Service, ktorá vám pomôže rýchlo spustiť finančné produkty svetovej triedy a dlhodobo ich škálovať.

Ich white label riešenie je zamerané na banky, úverové družstvá a finančné technológie, ktoré chcú prejsť na digitalizáciu bez starostí s budovaním od základov.

Hlavným prísľubom je pomôcť inštitúciám spustiť prevádzku za menej ako 90 dní, plne v súlade s predpismi a škálovateľne, prostredníctvom architektúry založenej na mikroslužbách, ktorá je založená na rozhraní API a hladko sa integruje s existujúcimi základnými bankovými systémami, kartovými platformami a platobnými kanálmi.

Kľúčové vlastnosti:

• Dizajn nezávislý od jadra: Nenahrádza váš existujúci systém centrálneho bankovníctva, ale umožňuje mu fungovať v modernom svete.
• Rýchle nasadenie s komplexnými digitálnymi cestami zákazníkov
• Globálny dosah s viac ako 20 bankami, úverovými družstvami, fintech spoločnosťami a podnikmi v Indii, USA, na Blízkom východe, v Európe a juhovýchodnej Ázii
• Plne značkový zážitok pod vašou vlastnou identitou
  

V podstate ide o vrstvu infraštruktúry typu „plug-and-play“ pre finančné inštitúcie, ktoré sú pripravené na modernizáciu bez nutnosti odznova začať.

9. Velmie: Najlepšie pre FinTech a banky

Zdroj: velmie.com

Velmie White Label je fintech platforma pripravená na spustenie, ktorá umožňuje bankám, fintech spoločnostiam a spoločnostiam zaoberajúcim sa digitálnymi aktívami vstúpiť na trh v priebehu niekoľkých týždňov bez toho, aby museli všetko budovať od začiatku.

Kombinuje účty, karty, devízy, kryptomeny, platby a back-office nástroje do jedného skladateľného, ​​modulárneho systému, to všetko zabalené v plne brandovateľnom mobilnom a webovom rozhraní.

Kľúčové vlastnosti:

• Krypto peňaženka s bielym štítkomKompletný balík krypto služieb vrátane platformy krypto bankovníctva na kľúč, riešení krypto platieb a white-label burzy
  
• Široká podpora tokenov a mienPodporuje väčšinu svetových mien, čo umožňuje medzinárodné prevody, devízové ​​transakcie, investície a prípady použitia digitálnych aktív.
  
• Vstavaná zhoda s kryptomenamiPostupy KYC, kroky súhlasu, zverejňovanie informácií a kontroly limitov sú integrované do cesty zákazníka, čím sa zabezpečuje hladký priebeh regulovaného onboardingu.
  
• Vydávanie kartydebetné, kreditné alebo predplatené karty prostredníctvom integrovaných vydavateľov s možnosťami aplikácií s vlastnou značkou.
  
• Vlastníctvo zdrojového kóduKlienti vlastnia kód, nielen licenciu.
  
• Doručovanie do cloudu a lokálne s technickou podporou 24/7.
  

Prečítajte si tiež: Ako pasívne zarobiť kryptomeny.

10. AnankAI: Najlepšie pre Fintech spoločnosti, poskytovateľov platobných služieb a banky

Zdroj: anankai.com

AnankAI pomáha fintech spoločnostiam, EMI, PSP, bankám a poskytovateľom remitencií spustiť plne značkové digitálne peňaženky bez toho, aby ste museli roky potrebovať na vybudovanie infraštruktúry bankovej úrovne od základu.

Platforma zvláda ťažkú ​​prácu, ako je dodržiavanie predpisov, platby a prevádzka, a to všetko z jedného jednotného centra, takže sa môžete sústrediť na rast.

Kľúčové vlastnosti:

• Pripravené na white-labelSpustite úplne pod vlastnou značkou; AnankAI riadi technológiu a dodržiavanie predpisov v zákulisí.
  
• Peňaženky s viacerými menamiPodpora viacerých mien v rámci jednej platformy pre spotrebiteľské aj firemné účty.
  
• KYC/KYB automatizáciaZjednodušený nástupný proces a overenie identity sú zabudované.
  
• AML a dodržiavanie predpisovAutomatizované monitorovanie transakcií s regulačným zosúladením špecifickým pre daný región v rámci Spojeného kráľovstva, Európy, Spojených arabských emirátov, USA a ďalších krajín.
  
• Cezhraničné platbyMožnosti domácich a medzinárodných platieb vrátane remitencií
• API-First ArchitectureBezproblémová integrácia s existujúcimi systémami alebo systémami tretích strán.
  
• Kryptomeny a digitálne aktívaBezpečná správa zákazníckych účtov a peňaženkových služieb pre prípady použitia digitálnych aktív.
  

11. DigiPay.Guru: Najlepšie pre FinTech spoločnosti a banky

Zdroj: www.digipay.guru

DigiPay.Guru pomáha fintech spoločnostiam, bankám a poskytovateľom remitencií spustiť plne značkovú digitálnu peňaženku už za 6 týždňov, bez nákladov a zložitosti jej vytvárania od základov.

Vy si ponechávate úplnú zodpovednosť za svoju značku, údaje a vzťahy so zákazníkmi, zatiaľ čo DigiPay.Guru sa stará o náročnú prácu v oblasti dodržiavania predpisov, bezpečnosti a infraštruktúry.

Kľúčové vlastnosti:

• Kontrola white-labelPlne značková peňaženka v systémoch iOS, Android a na webe s využitím React Native SDK; vlastníte 100 % identity produktu.
  
• Peňaženky s viacerými menamiPodpora pre viac ako 100 mien so sledovaním zostatku v reálnom čase, podpeňaženkami a inteligentným systémom smerovania devíz.
  
• Vstavaná zhodaKYC/eKYC, monitorovanie AML, skríning sankcií a súlad s PCI SSF od prvého dňa vo viac ako 160 platobných koridoroch.
  
• P2P prevody a kartyOkamžité prevody cez mobil, QR kód alebo NFC a možnosť vydávať virtuálne a fyzické karty Visa/Mastercard.
  
• Modulárna architektúraModuly typu „plug-and-play“ pre prevody platieb, platbu faktúr, získavanie obchodníkov, vernostný program a funkcie môžete podľa potreby zapínať alebo vypínať.
  
• Podniková škálovateľnosťCloudová infraštruktúra preukázateľne zvláda milióny peňaženiek s 99.9 % dostupnosťou v rámci SLA.

Ako si vybrať správnu digitálnu peňaženku White Label pre vaše podnikanie

Pred podpísaním zmluvy s akýmkoľvek poskytovateľom si položte tieto otázky:

Podpora aktívAk ste firma zameraná predovšetkým na fiat meny alebo hybridná firma, najlepšie sú platformy ako SDK.finance alebo Purpleplum.

Ak sú kryptomeny ústredným prvkom vášho modelu, pozrite sa na Wallet Factory, Fireblocks alebo BitGo. 

Vydanie karty: Nie všetky platformy vydávajú fyzické alebo virtuálne karty. Ak vaši zákazníci potrebujú kartu, ktorú môžu použiť na termináloch Visa alebo Mastercard, pred pokračovaním si túto funkciu overte.

Upay v tejto kategórii vyniká ako platforma, ktorá svojim používateľom ponúka možnosti virtuálnych aj fyzických kariet. 

Požiadavky na súlad: Predpisy sa v jednotlivých regiónoch výrazne líšia. Ak pôsobíte v EÚ, hľadajte Licencované MiCA (regulácia trhov s kryptoaktívami) poskytovatelia.

Ak sa nachádzate v USA alebo Spojených arabských emirátoch, overte si, či poskytovateľ má príslušné finančné licencie v týchto jurisdikciách.

Technické znalosti tímuPlatformy zamerané na API, ako napríklad SDK.finance, sú výkonné, ale na integráciu vyžadujú zdroje vývojárov.

Ak chcete rýchlejšie nastavenie s menšími technickými nákladmi, praktickejšie sú spravované riešenia od UPay alebo Wallet Factory.

Štruktúra poplatkov: Niektorí poskytovatelia účtujú paušálny mesačný poplatok. Iní si účtujú percento z každej transakcie. Predtým, ako sa zaviažete, si overte model celkových nákladov.

Prečítajte si tiež: Spôsoby, ako skrátiť bitcoin

Záver

Fintech startup zo šiesteho týždňa nemal viac inžinierov ako banka. Mali lepší východiskový bod.

Digitálna peňaženka s bielym štítkom nielenže šetrí čas, ale mení aj možnosti, ktoré už máte k dispozícii. Správny poskytovateľ na tomto zozname je vaším východiskovým bodom. Otázkou je, ako rýchlo sa chcete posúvať.