Coinbase 的英国子公司 CB Payments Limited (CBPL) 被处以 4.5 万美元（3.5 万英镑）的巨额罚款。此次罚款是由于该公司违反了协议，禁止其接收被归类为“高风险”的客户。值得注意的是，英国金融行为监管局 (FCA) 于周四宣布了这笔罚款，凸显了 CBPL 客户控制机制的缺陷。
FCA 将于 2020 年与 Coinbase 英国分公司达成协议
2020年10月，Coinbase英国分公司与英国金融行为监管局（FCA）签署了一项自愿协议。根据该协议，CBPL同意停止接受被监管机构认定为“高风险”的新客户。此外，该交易所还同意停止向这些个人提供服务。
该协议旨在遏制洗钱活动，维护加密货币市场的诚信。然而，FCA发现，CBPL与协议相悖，接纳并服务了约13,416名“高风险客户”。
因此，FCA对该加密货币交易所的英国子公司处以3.5万英镑（4.5万美元）的罚款，凸显了监管机构对此类疏忽行为的零容忍态度。这一严格立场旨在阻止其他金融机构违反监管标准。
🚨 报道：COINBASE 子公司因违反客户规定被 FCA 罚款 3.5 万英镑
— 杰克 (@JakeGagain) 2024 年 7 月 26 日
Coinbase 子公司 CB Payments Limited (CBPL) 因违反高风险客户限制而被 FCA 罚款 3.5 万英镑。
尽管自愿要求停止招募高风险人员…… pic.twitter.com/NjDc8hxfnr
Therese Chambers 指出 CBPL 的缺陷
FCA执法和市场监管联合执行董事Therese Chambers介入了此次协议违约事件，批评了CBPL的不足之处。据该执行董事称，CBPL的控制存在一些缺陷。FCA已识别出这些缺陷，并制定了CBPL应对这些缺陷的要求。
然而，情况却恰恰相反，Coinbase 的英国 ARM 交易平台存在许多违规行为。此外，她还指出了合规性差的危险，包括 CBPL 内部犯罪和其他非法活动风险的增加。
CBPL 反应
针对此次处罚，Coinbase 承认了 FCA 的调查结果，并指出其将继续致力于确保遵守监管要求。此外，CBPL 澄清称，其并非有意接纳“高风险”客户。因此，该公司正在积极努力，确保此类违规行为不再发生。值得注意的是，该交易平台表示，所谓的“高风险”客户仅占其客户总数的 0.34%。
