2026年值得关注的顶级安全代币

人们参与交易是为了赚钱，对吧？但除了炒作和炫目的代币之外，精明的投资者开始关注证券型代币——代表现实世界所有权、受监管和有形价值支撑的数字资产。 

它们不仅仅是数字收藏品；它们是为长期效用而建立的，在区块链上提供股权、债务和基于资产的投资选择。

证券型代币将传统金融的熟悉度与区块链的创新性相结合。随着金融市场日益透明化和自动化，这些代币正悄然成为严肃投资组合的必备工具。

那么，2025 年最值得关注的证券型代币有哪些？本指南将为您一一解析——清晰、简洁，并聚焦于具有真正价值的真正机遇。

关键精华

• 证券代币是基于区块链的资产，由股权、债务或财产等现实世界的投资支持。

• 它们提供受监管、透明且合法的传统金融工具替代方案。

• 2025 年的顶级安全代币包括 BNB、Solana、ArCoin、INX 代币和 Cardano，每种代币都有独特的用例和支持。

• 其优势包括部分所有权、全天候交易、全球访问以及增强的投资者保护。

• 随着采用率的提高，安全代币将改变受监管资产的发行和交易方式。

十大安全代币 

Token	交易价格（撰写本文时）	市值	总供给	循环供应	Blockchain技术	特性/用例
BNB	$589.10	的美元83亿元	140.89M 币安币	140.89M 币安币	BNB智能链	支持 DeFi 应用、交易费用、智能合约执行、代币化资产
索拉纳（SOL）	$136.66	的美元70.6亿元	598.87万索尔	516.75万索尔	Solana（PoH + PoS）	实时结算，可扩展的代币化资产交易，支持数千TPS
Cardano（ADA）	$0.6166	的美元21.76亿元	44.99亿艾达	35.29亿艾达	卡尔达诺（权益证明）	智能合约、模块化更新、代币发行、可扩展且安全的基础设施
TRON（TRX）	$0.2462	的美元23.38亿元	94.94亿TRX	94.94亿TRX	TRON（委托权益证明）	资产代币化、快速交易、内容共享和智能合约支持
NEAR协议	$2.25	的美元2.71亿元	1.24亿NEAR	1.2亿NEAR	NEAR（Doomslug + PoS）	近乎即时的终结性、可读的账户、代币发行和管理
互联网计算机（ICP）	$4.88	的美元2.37亿元	532.46万ICP	485.93万ICP	互联网电脑	去中心化应用程序托管、智能合约、透明自动化的数字证券
Filecoin（FIL）	$2.66	的美元1.75亿元	1.95亿FIL	658.32亿芬兰镑	Filecoin/IPFS	去中心化存储，支持数据合规性，代币化资产记录保存
INX 代币	$0.3301	无	200亿INX	无	Ethereum	受美国法律监管，净现金流分成40%，合规代币交易
宇宙（ATOM）	$4.17	的美元1.63亿元	390.93亿个ATOM	390.93亿个ATOM	Cosmos SDK + IBC	区块链互操作性、模块化设计、跨链资产交换
阿尔币	无	无	522,440 AR	522,440 AR	Ethereum	代币化的美国国债基金份额，波动性低，可通过 KYC 链接的以太坊钱包直接购买

BNB 

另请参阅： 关于证券型代币发行（STO）你需要知道的一切

BNB 是 BNB 链生态系统的原生代币，是 2025 年最值得关注的安全代币之一。它基于高性能 BNB 智能链构建，支持快速、低成本的交易，为广泛的去中心化应用奠定基础。 

BNB 在数字证券交易中发挥着核心作用，它通过促进交易费用、执行智能合约以及提供访问 DEFI 提供代币化资产的平台。截至本文撰写时，其市值为 83 亿美元，交易价格为 589.10 美元，其规模在证券代币领域无与伦比。 

该代币由世界上最大的加密货币交易所之一币安支持，币安带来了强大的 流动性 以及对生态系统的信任。区块链、金融和科技领域的战略合作伙伴关系不断拓展其用例，使 BNB 成为向受监管的数字资产转变的重要参与者。

产品特性

• BNB 智能链上的电力交易费和智能合约。

• 允许参与币安生态系统内的代币销售和资产交易。

• 在币安交易所使用时可享受交易费折扣。

• 支持去中心化金融 (DeFi) 平台上的质押和收益产生机会。

• 充当 BNB Chain 社区内提案的治理代币。

索拉纳（SOL）

Solana 总供应量为 598.87 亿 SOL，流通量为 516.75 亿 SOL，是 第一层区块链协议 Solana 以其高吞吐量和成本效益而闻名。Solana 每秒可处理数千笔交易，且不会损害去中心化，它基于一种混合共识模型，该模型结合了 历史证明（PoH） 和 股权证明（PoS）. 

其架构使其成为数字证券交易项目的有力选择，因为速度和可扩展性至关重要。该协议支持实时结算和代币化资产管理，从而实现证券型代币的无缝发行、交易和追踪。 

Solana 目前市值 70.6 亿美元，交易价 136.66 美元，吸引了散户和机构投资者的关注。其生态系统支持广泛的 DeFi 应用，Solana 基金会持续推动旨在扩大代币化金融工具在全球市场的可及性和实用性的举措。

产品特性

• 使用结合历史证明（PoH）和权益证明（PoS）的混合共识模型来加快交易处理速度。

• 支持高吞吐量，每秒可处理数千笔交易。

• 提供极低的交易费用，为用户和开发者带来成本效益。

• 实现快速区块终结，减少金融交易的确认时间。

• 旨在支持可扩展的分散式应用程序，包括数字证券平台。

• 由于其性能和可靠性，吸引了大量开发人员活动和机构兴趣。

Cardano（ADA）

2025年另一个值得关注的顶级安全代币是Cardano（ADA）。Cardano建立在一个研究驱动的权益证明区块链上，强调可持续性、可扩展性和安全性。其分层架构将结算层和计算层分离，使其更易于更新和维护，而不会中断核心功能。 

截至撰写本文时，其当前交易价格为 0.6166 美元，市值为 21.76 亿美元，流通供应量为 35.29 亿 ADA，已成为该领域最稳定、最可靠的数字资产之一。 

Cardano 平台旨在支持去中心化应用程序和智能合约的开发，重点关注模块化，这在数字证券交易中发挥着至关重要的作用。 

其安全、可扩展的基础设施使代币化资产的发行、管理和交易更加高效，满足了机构对受监管区块链解决方案日益增长的需求。Cardano 致力于成为受监管数字金融领域的长期参与者。

产品特性

• 利用权益证明共识机制来提高能源效率和网络可扩展性。

• 通过其模块化 Plutus 框架支持智能合约和分散式应用程序。

• 实现分层区块链架构，将结算和计算分离，增强灵活性。

• 基于同行评审的学术研究，以确保安全性和长期稳定性。

• 实现适合受监管金融环境的标记化和数字资产管理。

TRON（TRX）

自 2017 年由 Tron 基金会推出以来，TRON (TRX) 一直将自己定位为一个强大的 blockchain 针对去中心化应用程序，特别关注内容共享和智能合约。 

最初发行为 ERC-20令牌 在以太坊上，TRX 于 2018 年转型为独立的区块链，从而提升了可扩展性和速度。TRON 采用委托权益证明 (DPoS) 共识机制，支持快速交易和低费用——这些关键特性使其适合数字证券交易。 

其基础设施实现了现实世界资产的代币化，为安全代币和受监管的数字资产提供了坚实的基础。 

TRON 的市值为 23.38 亿美元，流通供应量为 94.94 亿 TRX，交易价格为 0.2462 美元，继续吸引着寻求证券领域高效的基于区块链的解决方案的平台和机构的兴趣。

产品特性

• 建立在每秒能够处理数千笔交易的高性能区块链上。

• 支持使用 Solidity 语言的智能合约和去中心化应用程序 (dApps)。

• 提供低交易费用，使其成为用户和开发人员的经济高效的选择。

• 使内容创作者能够直接通过其作品获利，无需中介。

• 提供委托权益证明（DPoS）共识机制，实现快速区块生产。

• 通过 TRC-20 和 TRC-10 标准促进无缝令牌创建和发行。

• 与 BitTorrent 生态系统集成以支持分散文件共享。

• 通过社区治理和投票机制维护一个自我维持的网络。

NEAR协议（NEAR）

NEAR 协议目前交易价为 2.25 美元，市值为 2.71 亿美元，总供应量为 1.24 亿 NEAR 代币。NEAR 构建于 Layer 1 区块链之上，提供高度可扩展且开发者友好的开发环境，专为现代去中心化应用（包括数字证券交易应用）量身定制。 

它通过提供高吞吐量、快速交易速度和增强的互操作性，解决了区块链的关键限制。NEAR 之所以成为代币化资产的理想选择，是因为它以用户为中心的设计，具有可读的账户名称和独特的共识机制，称为“毁灭战士”，它支持近乎即时的终结性。 

随着符合监管要求的代币化资产日益成为主流，这些功能为开发者和管理数字证券的机构创造了无缝的体验。NEAR 的基础设施使其成为一个强大的平台，用于托管那些在发行、交易和结算过程中需要速度、透明度和可靠性的证券型代币。

产品特性

• 使用名为 Doomslug 的独特共识机制来实现快速终结。

• 支持人类可读的帐户名称，以便于钱包识别。

• 为可扩展的分散式应用程序提供高吞吐量和低延迟。

• 通过跨链桥实现与其他区块链的无缝互操作性。

• 提供开发人员友好的环境，具有简化的工具和对智能合约的支持。

• 使用分片架构来有效处理大量交易。

• 通过减少能源消耗的权益证明模型来推动环保运营。

互联网计算机（ICP）

互联网计算机 (ICP) 因提供首个“世界计算机”区块链而闻名，它重新定义了在线系统的构建和运行方式。ICP 由 DFINITY 基金会开发，运行在取代云服务器等传统 IT 基础设施的区块链上，使开发者能够直接在链上构建去中心化的应用程序、平台和数字服务。 

这种架构实现了真正的端到端去中心化，这对于数字证券交易等注重透明度和自动化的领域来说是一个关键优势。通过支持可扩展、安全的智能合约，并消除对中心化中介机构的依赖，ICP 实现了代币化资产的高效发行和管理。 

在撰写本文时，ICP 交易价格为 4.88 美元，市值为 2.37 亿美元，总供应量为 532.46 亿，流通供应量为 485.93 亿，反映了活跃的网络参与度。

产品特性

• 支持直接在链上进行可扩展且快速的智能合约执行。

• 无需依赖外部云服务即可托管全栈分散式应用程序。

• 使用链密钥技术实现无缝、安全的加密操作。

• 提供反向 gas 模型，由开发人员而不是用户承担计算成本。

• 集成网络速度性能以实现响应式实时交互。

• 促进互联网协议的直接集成，以实现原生网络体验。

• 通过称为网络神经系统（NNS）的分散自治组织提供治理。

• 通过先进的桥接机制支持与其他区块链的互操作性。

• 设计用于运行具有端到端分散的应用程序，从后端逻辑到用户界面。

Filecoin（FIL）

Filecoin（FIL）是一个基于 星际文件系统（IPFS）Filecoin 是一个旨在让网络更快、更安全、更开放的协议。Filecoin 的市值为 1.75 亿美元，当前交易价为 2.66 美元，总供应量为 1.95 亿 FIL，其中流通量为 658.32 亿。 

该平台允许用户出租未使用的存储空间，同时为开发人员提供构建类似于 Dropbox 或 iCloud 的云存储服务的基础设施。

在数字证券交易中，Filecoin 的模型支持代币化资产的安全分布式数据存储，使其成为数据完整性和合规性的强大工具。自 2017 年首次代币发行 (ICO) 205 亿美元以来，Filecoin 一直保持完全开源，并由活跃的社区管理。

产品特性

• 基于 IPFS 构建，实现跨全球网络的去中心化文件存储。

• 使用复制证明和时空证明共识模型来验证数据完整性。

• 允许用户出租未使用的存储空间并赚取 FIL 代币。

• 支持智能合约，实现存储协议和交易的自动化。

• 实现数字资产和记录的安全、防篡改数据存储。

• 采用由社区控制的透明、开源治理模式运作。

• 与基于区块链的服务集成，为 Web3 应用程序提供后端基础设施。

INX 代币

INX 代币目前交易价为 0.3301 美元，基于以太坊区块链，并根据美国证券法以受监管的证券型代币形式运营。其总供应量为 200,000,000 亿枚，为持有者提供独特的价值主张：持有者每年可获得 40% 的净运营现金流分成。 

这种模式将代币持有者与公司财务业绩直接挂钩，在所有权和回报之间建立了更切实的联系。INX 在数字证券领域发挥着关键作用，为代币化资产的上市和交易提供了一个合规的平台。 

它将传统金融与区块链技术连接起来，允许散户和机构投资者参与受监管的数字证券交易，同时通过以太坊网络受益于更高的透明度、自动化和全球可访问性。

产品特性

• 根据美国证券法提供受监管的数字证券访问。

• 从 40% 的正净营业现金流中提供年度分配。

• 建立在以太坊区块链上，以实现透明度和安全性。

• 允许参与合规的代币化资产交易。

• 通过利润分享使投资者的利益与公司业绩保持一致。

• 支持全球散户和机构投资者。

• 在清晰的法律框架下运作，减少监管的不确定性。

• 将传统金融系统与区块链创新连接起来。

宇宙（ATOM）

Cosmos (ATOM) 目前交易价为 4.17 美元，市值为 1.63 亿美元，总供应量为 390.93 亿个代币，它建立在 Cosmos SDK 上，这是一个开源框架，允许开发人员创建定制的、可扩展的区块链。 

其核心用例是通过其跨链通信 (IBC) 协议来提升区块链领域的互操作性。这项技术使独立的区块链能够无缝交换数据和资产，这使得 Cosmos 在数字证券交易中尤为有用，因为高效、安全的跨链操作对于此类交易至关重要。 

通过解决早期的关键限制 验证的工作 Cosmos 支持可扩展且节能的代币化资产解决方案。其模块化设计也简化了开发流程，使机构能够部署定制化的证券区块链解决方案，而无需承担区块链技术通常带来的复杂性。

产品特性

• 通过其区块链间通信 (IBC) 协议实现独立区块链之间的无缝通信。

• 利用 Cosmos SDK 帮助开发人员创建可定制和可扩展的区块链。

• 采用权益证明共识机制运行，显著降低能源消耗。

• 支持模块化架构，使区块链开发更加便捷、灵活。

• 促进跨多个网络的代币化资产的安全高效转移。

阿尔币

ArCoin 建立在以太坊区块链上，由 Arca 美国国债基金发行，代表由专业管理的美国国债投资组合中的份额。ArCoin 的总供应量为 522,440 枚，每个代币都为投资者提供 低波动性 资产类别，同时利用区块链技术的透明度和效率。 

ArCoin 的主要用途在于数字证券交易，提供基于区块链的受监管的短期美国政府债券投资机会。它将传统金融带入代币化市场，使其成为寻求加密货币领域稳定性的投资者的理想选择。 

用户必须完成 KYC/AML 审核并关联以太坊钱包才能进行投资，然后才能直接从基金购买。凭借其监管支持和实用性，ArCoin 为固定收益投资者提供了一种安全的区块链原生替代方案。

产品特性

• 建立在以太坊区块链上，使用 ERC-1404 标准来遵守法规。

• 代表由短期美国国债支持的基金中的股票。

• 专为无缝、合规的数字证券交易而设计。

• 要求投资者在购买前进行 KYC/AML 验证。

• 提供最低投资额 1,000 美元起的直接代币购买。

• 在加密空间内提供稳定、低波动性的替代方案。

• 在监管控制下实现与以太坊兼容的钱包之间的安全传输。

加密货币中的安全令牌是什么？

来源: Freepik

加密货币中的证券型代币是一种数字资产，代表对现实世界投资的所有权，例如股权、债务，甚至房地产等实物资产。与提供产品或服务访问权限的实用型代币不同，证券型代币的功能类似于传统证券，并受证券法律法规的约束。

这些代币在以太坊等区块链平台上发行，并由法律认可的资产支持。这意味着证券型代币的持有者可能有权获得股息、利润分享或投票权，具体取决于投资结构。

证券型代币利用去中心化技术，为发行和交易受监管的金融工具提供更高效、透明和安全的方法来弥合传统金融与区块链之间的差距。

投资证券型代币的好处

来源: 表意文字

投资证券型代币的好处如下：

监管保护

证券型代币的发行符合 证券法为投资者提供与传统金融工具类似的法律保护，降低欺诈风险，增强投资信心。

部分所有权

通过代币化，投资者可以购买部分高价值资产，如房地产或私募股权，从而无需大量资本即可更轻松地实现投资组合多样化。

24/7 市场准入

与交易时间有限的传统市场不同，证券代币可以在数字证券交易所全天候交易，提供更大的灵活性和流动性。

透明度和安全性

交易记录在区块链上，确保所有权记录透明，并降低与审计和报告相关的管理成本。

全球影响力和可及性

基于区块链的基础设施使全球投资者能够发行和访问证券代币，从而扩大机会并提高市场效率。

安全令牌的未来

随着传统金融与区块链技术的不断融合，证券型代币的未来前景越来越光明。随着市场对受监管数字资产的需求日益增长，越来越多的机构开始采用代币化技术，以更快、更高效地投资股票、债券和房地产等资产。 

预计证券型代币将通过减少中介机构、降低交易成本和提高结算速度在资本市场转型中发挥核心作用。

主要市场的监管机构也在努力提供更清晰的框架，使公司更容易合法地发行和交易代币化证券。 

随着区块链的采用范围扩大和投资者信心的增强，安全令牌可能成为合规数字投资的标准，将区块链的透明度与传统金融的结构相结合，以创建更易于访问和更具包容性的金融体系。

另请参阅： 综合指南：如何在 2025 年推出加密代币

总结

本指南列出的代币展示了区块链如何以有形且受监管的价值改变传统投资。从 ArCoin 的国库支持稳定性，到 BNB 和 Solana 等期权，证券型代币正成为具有前瞻性投资组合的更明智之选。 

随着人们兴趣的增长和平台的不断完善，这些资产提供了一种在不违反合规性的情况下保持领先地位的实用方法。请关注2025年的这些顶级证券代币——它们不仅仅是趋势，更是向更透明、更便捷的数字投资转变的一部分。

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