وقّعت شركة UPay Technology LTD. مذكرة تفاهم مع شركة WIDTH، المتخصصة في تقنيات الامتثال وإدارة المخاطر. وقد أُعلن عن هذه الشراكة في 6 نوفمبر 2026. سنستخدم أداة DART من WIDTH لمساعدة فرقنا في مراجعة عناوين المحافظ الإلكترونية والمعاملات المرتبطة بمدفوعات الأصول الرقمية.
قد يؤدي رصد عملية تحويل مشبوهة إلى توجيه مراجعينا عبر عدة محافظ إلكترونية. سيساعدهم نظام DART على تتبع هذا المسار ومعرفة سبب التنبيه.
الوجبات السريعة الرئيسية
- سيساعد نظام DART شركة UPay في التحقق من عناوين المحافظ وتتبع الأموال على سلسلة الكتل (البلوك تشين).
- يمكن للمراجعين التحقق من القاعدة التي أدت إلى ظهور علامة تحذير، ودرجة المخاطر، وسجلات المعاملات ذات الصلة.
- ستقرر UPay و WIDTH معًا أي مسارات الدفع سيتم فحصها.
ما سيراه النقاد في فيلم دارت
نتحقق من هويات العملاء كجزء من إجراءات العناية الواجبة. عند مراجعة أي عملية تحويل، نحتاج أيضًا إلى معرفة العناوين التي استقبلت الأموال. يُمكّننا نظام فحص عناوين المحافظ (KYA) من DART من تحديد الروابط مع الكيانات عالية المخاطر. كما يُساعدنا نظام فحص المعاملات (KYT) على معرفة مصدر الأموال ووجهتها.
لنفترض أن عملية تحويل مالي تم تصنيفها على أنها مشبوهة لأن الأموال مرت عبر عنوان مرتبط بكيان عالي المخاطر. يمكن للمراجع تتبع المعاملات التي تربط عملية التحويل بهذا العنوان، ثم يقرر ما إذا كانت الحالة تتطلب مزيدًا من التحقيق.
مكانة DART في مراجعاتنا
سنعمل مع WIDTH لتحديد أماكن استخدام DART. سيعتمد نطاق الاستخدام على كيفية انتقال الأموال عبر كل خدمة، والأصول وشبكات البلوك تشين المعنية، والأسواق التي نخدمها. بعد أن تستخدم فرقنا DART، سنراجع ملاحظاتهم مع WIDTH.
ستستخدم فرقنا نتائج نظام DART إلى جانب إجراءات العناية الواجبة والمراجعات المستقلة الخاصة بها. وسنقرر كيفية التعامل مع الحالات المُشار إليها وفقًا لسياسات إدارة المخاطر الخاصة بـ UPay، وسنظل مسؤولين عن الوفاء بالالتزامات التنظيمية المعمول بها.
حول UPay
تأسست شركة UPay Technology LTD. عام 2023، وهي تساعد الأفراد والشركات على استخدام الأصول الرقمية في عمليات الدفع. يمكن للأفراد إدارة أصولهم الرقمية في محفظة UPay وإنفاق الأصول المدعومة باستخدام بطاقة UPay . كما نوفر للشركات بطاقات تحمل علامات تجارية خاصة وبوابة دفع للعملات الرقمية.
حول العرض
تُطوّر شركة WIDTH تقنيات الامتثال وإدارة المخاطر للمؤسسات المالية ومقدمي خدمات الدفع وشركات الأصول الرقمية. وتدعم منصتها عمليات تسجيل العملاء ومراقبة المعاملات والتحقيقات في الجرائم المالية.
