UPay unterzeichnet Absichtserklärung mit WIDTH für On-Chain-Risikoprüfung
UPay Technology LTD. hat eine Absichtserklärung (MoU) mit WIDTH, einem Anbieter von Compliance- und Risikotechnologie, unterzeichnet. Die Partnerschaft wurde am 6. November 2026 bekanntgegeben. Wir werden das DART-Tool von WIDTH einsetzen, um unsere Teams bei der Überprüfung von Wallet-Adressen und Transaktionen im Zusammenhang mit Zahlungen digitaler Vermögenswerte zu unterstützen. Eine markierte Überweisung kann unsere Prüfer zu mehreren Wallets führen. DART hilft ihnen, diesen Weg nachzuvollziehen und die Ursache der Warnung zu ermitteln. Wichtigste Erkenntnisse: Was Prüfer in DART sehen: Wir überprüfen die Identität unserer Kunden im Rahmen unserer Sorgfaltspflicht. Bei der Überprüfung einer Überweisung müssen wir auch wissen, welche Adressen die Gelder verarbeitet haben. Das Wallet-Adress-Screening (KYA) von DART kann Verbindungen zu Hochrisiko-Unternehmen identifizieren. Das Transaktions-Screening (KYT) hilft uns, die Herkunft und den Verbleib der Gelder nachzuvollziehen. Angenommen, eine Überweisung wird markiert, weil die Gelder über eine Adresse flossen, die mit einem Hochrisiko-Unternehmen in Verbindung steht. Ein Prüfer kann die Transaktionen verfolgen, die die Überweisung mit dieser Adresse verbinden, und dann entscheiden, ob der Fall weiterer Untersuchungen bedarf. Wo DART in unsere Prüfungen passt: Wir arbeiten mit WIDTH zusammen, um den Einsatz von DART festzulegen. Der Umfang hängt davon ab, wie Gelder durch die einzelnen Dienste fließen, welche Assets und Blockchain-Netzwerke beteiligt sind und welche Märkte wir bedienen. Sobald unsere Teams DART genutzt haben, werten wir deren Feedback gemeinsam mit WIDTH aus. Unsere Teams nutzen die Ergebnisse von DART zusammen mit ihren eigenen Due-Diligence-Prüfungen und unabhängigen Bewertungen. Wir entscheiden, wie wir gemeldete Fälle gemäß den Risikorichtlinien von UPay behandeln und bleiben für die Einhaltung der geltenden regulatorischen Verpflichtungen verantwortlich. Über UPay: UPay Technology LTD., gegründet 2023, unterstützt Privatpersonen und Unternehmen bei der Nutzung digitaler Assets für Zahlungen. Privatpersonen können digitale Assets in der UPay-Wallet verwalten und unterstützte Assets mit der UPay-Karte ausgeben. Wir bieten Unternehmen White-Label-Karten und ein Krypto-Zahlungsgateway an. Über WIDTH: WIDTH entwickelt Compliance- und Risikotechnologie für Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister und Unternehmen im Bereich digitaler Assets. Die Plattform unterstützt das Kunden-Onboarding, die Transaktionsüberwachung und die Aufklärung von Finanzkriminalität.