Pakistán ha reforzado la supervisión de sus activos digitales mediante la creación de una unidad especializada en investigación de criptomonedas dentro de la Agencia Federal de Investigación (FIA), añadiendo así un brazo ejecutor del orden público al marco regulatorio de criptomonedas en rápido desarrollo del país.
La nueva unidad, establecida bajo el Centro Nacional de Comando y Control (NC3) de la FIA, investigará el presunto uso de criptomonedas en el lavado de dinero , la financiación del terrorismo, los delitos cibernéticos y otros delitos financieros. Su creación separa las investigaciones penales de la regulación del mercado, mientras que la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Pakistán (PVARA) continúa supervisando a las empresas de activos digitales con licencia.
Esta medida refleja la estrategia más amplia de Pakistán de apoyar la innovación legítima en el ámbito de la tecnología blockchain, al tiempo que amplía su capacidad para combatir los delitos financieros relacionados con activos virtuales.
Puntos Clave
- La Agencia Federal de Investigación (FIA) de Pakistán ha creado una Unidad de Investigación de Criptomonedas dentro de su Centro Nacional de Mando y Control.
- La unidad investigará los delitos relacionados con las criptomonedas, incluido el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- PVARA continuará regulando las empresas de activos virtuales con licencia, mientras que la FIA se centrará en la aplicación de la ley en materia penal.
- El NC3 combina investigaciones sobre blockchain con inteligencia cibernética, operaciones contra el blanqueo de capitales y cooperación policial internacional.
- Esta iniciativa surge tras una serie de reformas regulatorias destinadas a formalizar la industria de activos digitales de Pakistán.
La FIA separa la aplicación de la normativa.
La Unidad de Investigación de Criptomonedas operará bajo la División Antiterrorista de la FIA, centrándose exclusivamente en la actividad delictiva relacionada con activos digitales.
El Dr. Muhammad Athar Waheed, director del Departamento Antiterrorista de la FIA, afirmó que la responsabilidad de regular las criptomonedas recae en PVARA, mientras que la FIA investigará los casos en los que se sospeche que los activos virtuales facilitan actividades ilegales.
“PVARA seguirá siendo responsable de la regulación de los activos digitales, mientras que la FIA investigará su posible uso en actividades delictivas.”
Waheed también instó a otros organismos gubernamentales, como la Agencia Nacional de Investigación de Delitos Cibernéticos y la Fuerza Antinarcóticos, a establecer unidades especializadas similares para abordar los delitos cibernéticos y el narcotráfico que involucran criptomonedas. Añadió que las autoridades están desarrollando nuevos procedimientos para garantizar que las investigaciones se completen dentro de los plazos establecidos.
El Centro Nacional de Mando y Control amplía sus capacidades de investigación.
La unidad de criptomonedas forma parte del Centro Nacional de Mando y Control de la FIA, recientemente puesto en funcionamiento, una plataforma centralizada diseñada para mejorar el intercambio de inteligencia y la coordinación entre las diversas funciones policiales.
Además de las investigaciones sobre blockchain , el NC3 integra equipos contra el lavado de dinero, unidades de patrulla cibernética, investigadores de la web oscura, operaciones de inteligencia de fuentes abiertas, sistemas de vigilancia fronteriza, investigaciones sobre trata de personas y coordinación con Interpol. Según los funcionarios, la estructura centralizada permite a los investigadores monitorear los casos en tiempo real, a la vez que mejora la colaboración entre las oficinas regionales y los socios internacionales.
La agencia también ha ampliado su capacidad operativa mediante la creación de equipos de Armas y Tácticas Especiales, el fortalecimiento de la cooperación internacional y la contratación de aproximadamente 1,300 personas adicionales.
Pakistán continúa desarrollando su marco de criptomonedas.
La nueva unidad de investigación surge a raíz de varias novedades regulatorias importantes introducidas este año. La Ley de Activos Virtuales de 2026 estableció a PVARA como el organismo regulador nacional de Pakistán para los proveedores de servicios de activos digitales, incluidos exchanges, corredores, custodios y emisores de tokens.
Más recientemente, el Banco Estatal de Pakistán autorizó a los bancos regulados a prestar servicios bancarios a las empresas de criptomonedas con licencia de PVARA, siempre que las instituciones verifiquen las licencias, separen los fondos de los clientes y cumplan con los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Pakistán también ha invitado a las plataformas internacionales de intercambio de criptomonedas y a otros proveedores de servicios de activos virtuales a solicitar licencias locales, exigiendo a los solicitantes que demuestren el cumplimiento de las normas, los controles de ciberseguridad, la solidez financiera y los planes operativos.
Estas medidas tienen como objetivo crear un mercado regulado para los activos digitales, manteniendo al mismo tiempo la supervisión financiera.
La aplicación de la ley aumenta a la par que la adopción de la normativa.
La iniciativa más reciente de Pakistán surge en un contexto de creciente adopción de criptomonedas en todo el país. Pakistán ocupó el tercer lugar en el Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis 2025, lo que evidencia el papel cada vez más importante de los activos digitales entre usuarios minoristas y empresas. El gobierno también ha explorado aplicaciones más amplias de la tecnología blockchain, incluyendo debates sobre una reserva estatal de Bitcoin, la minería de Bitcoin alimentada por el excedente de electricidad y el uso potencial de la stablecoin de USD1 para pagos transfronterizos mediante un acuerdo con SC Financial Technologies, filial de World Liberty Financial.
Al mismo tiempo, las autoridades han recalcado que una mayor adopción de tecnologías digitales debe ir acompañada de controles más estrictos contra los delitos financieros. Al asignar la regulación del mercado a la PVARA y la aplicación de la ley penal a la FIA, Pakistán establece responsabilidades diferenciadas para supervisar a las empresas autorizadas e investigar las actividades ilícitas relacionadas con los activos digitales.
Conclusión
La puesta en marcha de la Unidad de Investigación de Criptomonedas de la FIA representa otro paso importante en el esfuerzo de Pakistán por construir un marco integral para los activos digitales. Si bien la PVARA continúa supervisando la industria regulada de criptomonedas del país, la FIA proporcionará experiencia especializada en investigación centrada en el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, los delitos cibernéticos y otros delitos relacionados con activos virtuales.
En conjunto, estos sistemas paralelos demuestran el doble enfoque de Pakistán hacia los activos digitales: fomentar la innovación regulada y, al mismo tiempo, reforzar la aplicación de la ley contra las actividades ilícitas. A medida que el sector de las criptomonedas del país continúa madurando, se espera que las capacidades de investigación especializadas desempeñen un papel cada vez más importante en el apoyo a un ecosistema financiero digital seguro y que cumpla con la normativa.
